银保客户经理如何做好网点经营

银保客户经理个人述职报告

我是XXX公司XXX。2001年11月底，参加XXX公司招聘成为XXX职员，一直从事银保、非车险业务工作；2007年5月至2014年3月期间被聘任为XXX公司部门经理；2014年4月销售体制改革后被聘为非车险科科员。今天，有幸在此将我的工作向大家作个汇报，不妥之处，敬请批评指正。现从以下两个方面汇报：

一、主要工作和关键举措

1、重点开展银保业务工作。在市场竟争白热化的今天，银行渠道的竞争显得尤为激烈。2013年以来因受银行“七不准”及经济下行、企业倒闭、银行紧缩银根等客观因素的影响，银行保险业务面临着巨大的挑战和考验，银行保险业务出现大面积下滑的现象。我作为一名资深银保客户经理，银行十余年的从业经验以及多年销售工作的历炼。针对这种现象，一方面积极进银行，与各大银行各支行的领导、具体信贷经办人员加强沟通，加强双方的资源共享，资源互换等合作（如：与工商银行合作的PICC闽通卡业务；借助三农保险服务平台为建设银行开办公安便民卡业务，与邮政储蓄银行开展农资下乡业务）。另一方面主动出击进企业，通过拜访企业主要负责人、为企业设计投保方案、为企业解决实际问题等方式进一步缩短与企业的距离，加强双方的互动。

新形势下客户经理如何更好的开展工作

自我国加入WTO和“特零证”取消后，烟草业收到的冲击已经显现，烟草行业的改革也迫在眉睫。国内烟草业与国际烟草业的差距不仅在产品，更主要的是在营销理念、营销人员素质和营销技能上的差距。烟草行业实行客户经理制是市场化的产物，是发达国家商业企业普遍实行的一项管理制度，因此，只有学习和借鉴才能与他们在同一市场上进行竞争。国内烟草行业已经全面进入买方市场，并逐步由行政垄断向经济垄断转变，从过去以行政手段为主的烟草销售管理模式正逐步转变为以市场手段为主的管理模式。为抗击外来市场压力，烟草流通业只有适应市场，走“以客户为中心”的营销道路，根据客户不同需求，提供个性化、多样化的综合服务，努力把所销售的产品、提供的服务以及经营效益有机结合起来，达到营销的最佳配臵与组合。实行客户经理工作制是客户和市场发展的需要，一切从客户的需求出发，一切从市场的需求出发，已成为所有烟草经营行为的自觉准则。新的形势既给经营管理带来了难度，也为业务发展提供了机遇。客户对服务品种、服务质量、服务效率提出了更高的要求。在这样的形势下，全面推行客户经理工作制正是烟草行业符合市场经济发展要求，按照以市场为导向、以客户为中心原则，进行一系列的服务、业务创新

篇一：《如何做好一名优秀的部门经理》有感

《如何做好一名优秀的部门经理>有感 企业中层管理者是企业的中坚力量，承担着企业决策战略的执行及基层与决策层进行沟通的作用，具有既承上启下又独挡一面的特点，直接影响企业的生存与发展。从公司的实际角度来看，当务之急就是要培养和造就一支会管理、懂技术、能说会干的中层管理队伍，我们更应该为此而努力！以下是我在学习中对中层的认知：

第一，中层管理者是企业战略的执行者，企业的成功取决于正确的决策和有效的执行，二者缺一不可。中层管理者作为企业规划的执行者，与公司同甘共苦，虽然自己的职责是有限的但是自己的责任是无限的，努力提升自我的管理水平和专业技术，不断地完善自我，为企业发展起到应有的作用。

第二， 管理从来不是一个人的事情，作为一名优秀中层管理者应表现出团队的工作风格，应该乐于协同作战，在实际管理工作中，是“领头雁”，是足球场上的“灵魂人物”；善于营造团队协作、平等沟通的氛围；坚信1+l≥2的理论，善于开发集体的智慧；以开放的心态迎接批评、面对冲突，关注团队成员的共同发展。一个优秀的团队对中层管理者的成功起着举足轻重的作用。我们应学习如何带好一个团队，更应该学习如何管理出一个高绩效的团队。

第三，中层管理者要从细

篇一：客户经理竞聘稿

客户经理竞聘稿一

移动客户经理竞聘稿

尊敬的各位领导： 大家好!

非常感谢公司给予我们这样一个展现自我，提升自我的机会。这既是对我们以往工作的认可，更是对我们今后工作的鞭策。希望可以在这里向各位讨教学习。

我叫xx，在今年2月由一名前台营业员转成客户经理.自2005年进入移动公司,我在移动公司走过了近七年的发展路程。这七年中，我在公司上下同仁们的帮助下，通过公司不断的培训学习和自己的辛勤努力从一名没有工作经验的员工逐渐成长为合格的员工，现在又开始挑战新的岗位。

在参加工作的这几年里，我十分注重业务能力的提高，从各方面加强业务知识的学习。积极学习最新文件和响应公司领导下达的各项决策。平时也是坚持从我做起，加强学习，不断提高思想素养，业务水平。同时还不断改进工作方法.创新工作思路。 我谈一下对客户经理岗位的认识。

1、客户经理需要良好的沟通协调能力。客户服务是一件细致而繁琐的工作，学会倾听并迅速理解客户的意图，非常重要。客户经理是联系移动公司和集团单位的一个桥梁和纽带。目前，集团单位的整体稳定和发展主要是靠客户经理对集团领导和关键联系人的日常服务和情感维系。在这项工作中，客户经理需要有丰富的社会经验和良好的沟通能力，只有通过有效的沟通和单

课程大纲1 2

银行网点晨会的重要性

晨会操作流程

3

晨会的分享学习模板

4

案例分析及研讨

第1页1

银行晨会的作用在于围绕“三量”,以会带训，营造氛围，提升 网点人员销售技能，持续推动业务发展

建立活动量标准

关键指标 柜员营销

-建议：每日10次开口 每日1个成功转介绍 每周3个成功邀约

开口量 转介绍量

建立督导追踪体系精准营销

-建议：每日追踪活动量 每周经营会分析点评

完善考核激励机制网点沙龙

邀约量

-建议：强化整体工作要求 加大销售人员分配比例 加快激励兑现时效 补充活动量激励

银行晨会是技能提升、活动量追踪的平台

第2页2

晨会的功能 目标设定及追踪 有效的激励

氛围的营造 习惯的养成 强化的训练 专业的体现 关系的加强

第3页3

课程大纲1

银行网点晨会的重要性

2

晨会操作流程

3

晨会的分享学习模板

4

案例分析及研讨

第4页4

晨会的形式讲授型 演练型如何面对客户拒绝、经济形势简析、……

脱口秀口才训练、拒绝话术演练…… 人生前景展望、职业生涯规划、励志文章 学习…… 笑话连篇、故事接龙、早餐会、庆生会、 庆功会…… 辩论赛、脑筋急转弯、智力抢答、有奖竟 答……

激励型娱乐型 竞赛型

第5页5

晨会基本流程行内 事务问好 纪律提醒、互动引导

行内事物宣导、政令宣导

业务推

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

课程大纲1 2

银行网点晨会的重要性

晨会操作流程

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案例分析及研讨

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银行晨会的作用在于围绕“三量”,以会带训，营造氛围，提升 网点人员销售技能，持续推动业务发展

建立活动量标准

关键指标 柜员营销

-建议：每日10次开口 每日1个成功转介绍 每周3个成功邀约

开口量 转介绍量

建立督导追踪体系精准营销

-建议：每日追踪活动量 每周经营会分析点评

完善考核激励机制网点沙龙

邀约量

-建议：强化整体工作要求 加大销售人员分配比例 加快激励兑现时效 补充活动量激励

银行晨会是技能提升、活动量追踪的平台

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晨会的功能 目标设定及追踪 有效的激励

氛围的营造 习惯的养成 强化的训练 专业的体现 关系的加强

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课程大纲1

银行网点晨会的重要性

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晨会操作流程

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案例分析及研讨

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晨会的形式讲授型 演练型如何面对客户拒绝、经济形势简析、……

脱口秀口才训练、拒绝话术演练…… 人生前景展望、职业生涯规划、励志文章 学习…… 笑话连篇、故事接龙、早餐会、庆生会、 庆功会…… 辩论赛、脑筋急转弯、智力抢答、有奖竟 答……

激励型娱乐型 竞赛型

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晨会基本流程行内 事务问好 纪律提醒、互动引导

行内事物宣导、政令宣导

业务推

几年前，老赵所在的工厂破产了。下岗工资就那么一点点，夫妻俩要过日子，女儿还要读大学，在生活的压力下，老赵开始卖报挣钱。几经挑选，他决定去火车站卖报，因为这里人流量大。但是车站固定的卖报人已经有了两个，其中一个已经卖了很长时间，另一个好像是车站工作人员的亲戚。（对市场和竞争对手进行初步分析。）

老赵想，如果自己不做任何准备就直接进场卖报，一定会被人家赶出来。于是，老赵开始每天给车站的几位管理人员送报纸，拉家常。一来二去混熟了，老赵就开始大倒苦水，说现在自己下岗了，在附近卖报销量也不好，一天卖不了几份，而女儿马上就要参加高考了，高昂的学费实在是无力负担，女儿学习成绩那么好，如果不让她读了真的对不起她……人心都是肉长的，车站管理员就热心帮他出主意：“那你来我们车站卖报好了，我们这里生意蛮好的，他们每天都能卖几百份呢！”（博得对方同情，引起共鸣，争取支持。）

有了车站管理员的许可，老赵可以光明正大地进入车站卖报了。当然，他也没忘记每天孝敬管理员每人一份报纸。（公共关系维护。）

可是，虽然进场了，可一共三个卖报人，卖的也都是同样的报纸，竞争挺激烈的，怎么办呢？有了！这两个卖报人在车站的一左一右各有一个小摊点，老赵决定不摆摊，带报纸到等车的人群中边走边叫卖。（

几年前，老赵所在的工厂破产了。下岗工资就那么一点点，夫妻俩要过日子，女儿还要读大学，在生活的压力下，老赵开始卖报挣钱。几经挑选，他决定去火车站卖报，因为这里人流量大。但是车站固定的卖报人已经有了两个，其中一个已经卖了很长时间，另一个好像是车站工作人员的亲戚。（对市场和竞争对手进行初步分析。）

老赵想，如果自己不做任何准备就直接进场卖报，一定会被人家赶出来。于是，老赵开始每天给车站的几位管理人员送报纸，拉家常。一来二去混熟了，老赵就开始大倒苦水，说现在自己下岗了，在附近卖报销量也不好，一天卖不了几份，而女儿马上就要参加高考了，高昂的学费实在是无力负担，女儿学习成绩那么好，如果不让她读了真的对不起她……人心都是肉长的，车站管理员就热心帮他出主意：“那你来我们车站卖报好了，我们这里生意蛮好的，他们每天都能卖几百份呢！”（博得对方同情，引起共鸣，争取支持。）

有了车站管理员的许可，老赵可以光明正大地进入车站卖报了。当然，他也没忘记每天孝敬管理员每人一份报纸。（公共关系维护。）

可是，虽然进场了，可一共三个卖报人，卖的也都是同样的报纸，竞争挺激烈的，怎么办呢？有了！这两个卖报人在车站的一左一右各有一个小摊点，老赵决定不摆摊，带报纸到等车的人群中边走边叫卖。（

客户经理规范细则-农村信用合作社联合社

为了进一步规范客户经理基础管理工作，实现客户经理工作的规范化、程序化、制度化，充分发挥客户经理在业务发展和风险防范中的积极作用，更好的为区内农户、居民、个体工商户、各类工商企业提供优质服务，促进联社持续、健康、稳定发展，特制定本细则。

第一章 人员配备及任职条件、任职方式客户经理规范

第一条 客户经理是农村信用社设置的针对农村金融市场具体客户的服务和营销人员。是农村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市场的先锋；是农村信用社风险防范体系的重要组成部分；是农村信用社转变经营机制，建立以客户为中心服务体系的标志和主要服务手段。

第二条 为适应业务发展和服务需要，各社、部专职客户经理配备数量应符合下列规范条件：

1、小额信用、联保等小额贷款客户按不超过1000户配备一人的标准配置；

2、公司、企业贷款客户按不超过50户配备一人的标准配置。

3、根据本单位业务实际需要，有条件的单位可实行“公司、企业客户经理”、“零售业务客户经理”分设。

各社（部）要不断优化业务操作程序和劳动组合，确保专职客户经理配置数量达到标准。

第三条