2022年证券投资基金考试

2017基金从业考试《证券投资基金》

专项习题

基金从业考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120 分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。下面是应届毕业生小编为大家整理的2017基金从业考试《基金》专项习题，希望对大家考试有所帮助。

1. 有价证券是指()的凭证。

A.标有票面金额

B.证明持有人有权按期取得一定收入

C.持有人可以自由转让和买卖

D.反映所有权或债权关系

答案：ABCD

2. 下列属于有价证券的有()。

A.提货单

B.银行汇票

C.支票

D.仓库栈单

答案：ABCD

3. 未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指()。

A.非挂牌证券

B.非上市证券

C.场外证券

D.场内证券

答案：AB

4. 公募证券与私募证券的不同之处在于()。

A.审核的严格程度不同

B.发行对象特定与否

C.采取公示制度与否

D.是否上市与否

答案：ABC

5. 证券市场的主要功能包括()。

A.筹资功能

B.证券资产的定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

6. 我国政府承诺证券业5 年过渡期间对外开放的内容有()。

A.外国证券机构可以直接从事 B 股交易

B.外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员

C.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理

2014年6月证券投资基金真题及答案解析 一、单选（60题，每题0.5分，共30分） 1.基金管理公司的最高投资决策机构为（ ）。 A、投资决策委员会 B、总经理 C、风险控制委员会 D、股东会 答案：A

解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。 2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（ ）。

A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差

C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差 D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差 答案：B 解析：

债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。

3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（ ）短期债券价格的变化幅度。 A、大于 B、等于 C、小于

D、无关于 答案：A

解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。

4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（ ）。 A、2007年10月 B、2006年10月 C、2004年7

第一章 证券投资基金概述

第一节 证券投资基金的概念与特点 本章共有7节内容。

一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题： 1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。

2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。 3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。 4、基金资产由基金托管人保管。

5、基金资产由基金管理人进行组合投资。 6、基金投资者是基金的所有人。

7、基金盈余全部归基金投资者所有。 8、证券投资基金是一种间接投资工具。

9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。

10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现） （一）集合理财

浅谈证券投资基金的运作

中图分类号：f832 文献标识：a 文章编号：1009-4202（2013）06-000-01

摘 要 随着我国资本市场及金融改革的不断发展以及证券投资基金在经济发展和广大投资者投资中起着越来越重要的作用，笔者认为，理清证券投资基金的运作方式，对于投资者投资和金融市场发展意义重大。

关键词 证券投资基金 基金发行 上市交易 申购和赎回 收益分配变更终止

证券投资基金是投资基金的一种主要类型，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金与股票、债券相比，既有区别又有联系。投资者地位不同：股票投资者是公司的股东，对公司有决策权；债券持有人是债券发行人的的债券人，享有到期收回本息的权利；基金单位持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。风险风险程度不同：股票的风险一搬大于基金，基金的风险一搬大于债券。收益情况不同：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益情况是确定的。投资方式不同：证券投资基金是一种间接地投资方式，基金的投资者不能直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家负责投资方向的确定、投资对象的选择。价格取向不同：基金的价格主要取决于资产净值；而债券价格受利率影响，股票价格受供求关系影响。联系：

基金从业考试《证券投资基金》计算题习题及答案(1)--(2)

1.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2%B.3.5%C.4%D.5.01% 答案：D 参考解析：

2.顾先生希望在第5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下。顾先生现在应当存入银行(??)元。 A.19801B.18004C.18182D.18114 答案：C 参考解析：

3.假设某企业2015年1月1日借入一笔长期借款，年利率为10%，5年后需要还3000万元。

若企业2017年1月1日打算一次付清该笔借款，大约需要支付( )万元。

A.2220B.2254C.2304D.2400 答案：B 参考解析：

4.投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，期望收益率分别为10%，18%，20%，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%，则该投资者持有的股票组合的期望收益率为( )。 A.14.7%B.15.2%C.15.7%D.16.2%

1

答案：B 参考解析：

5.若企业从2015年12月31日开始，每年等额偿还欠款，每年应支付的金额为( )万元。

A.471.31B.49

第1章 概述

1.1红外线概述

1.1.1红外线简介

近二十年来，红外辐射技术已成为一门迅速发展的新兴技术科学。它已广泛应用于生产，科研，军事，医学等各个领域。红外辐射技术是发展测量技术、遥感技术和空间科学技术的重要手段。

红外辐射俗称红外线，又称红外光，它是一种人眼看不见的光线。但实际上它和其他任何光线一样，也是一种客观存在的物质。任何物体，只要它的湿度高于绝对零度，就有红外线向周围空间辐射。它的波长介于可见光和微波之间，它的波长范围大致在0.75??~1000??的频谱范围之内。相对应的频率大致在

4?1014~3?1011??之间，红外线与可见光、紫外线、χ射线、γ射线和微波、

无线电波一起构成了整个无限连续的电磁波谱，在红外技术中，一般将红外辐射分为四个区域，即近红外区、中红外区、远红外区和极远红外区。0.77??~3??为近红外区，3??~30??为中红外区，30??~1000??为远红外区。这里所说的远近是指红外辐射在电磁波谱中与可见光的距离。

红外辐射的物理本质是热

红外辐射的能量就越强。研究发现，太阳光谱各种单色光的热效应从紫色光到红色光是逐渐增大的，而且最大的热效应出现在红外辐射的频率范围内，因此人们又将红外辐射称为热辐射或热

单选题

1．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）． A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金 答案：B

2．基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）． A．“收益保底，超额分成” B．“利益共享、风险共担” C．按“先进先出法”实现收益和风险 D．获取无风险收益 答案：B

3．开放式基金价格的主要决定因素是（ ）． A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金单位净值 D．基金单位面值 答案：C

4．下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）．

A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；

B．证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用．

C． 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息． D． 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B

5．目前，我国的证券投资基金主要是（ ）． A．公司型基金 B．契约型基金 C．单位信托基金 D．对冲基金 答案：B

6．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等

2015年新疆证券从业资格考试：证券投资基金概述考试试

卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、道氏理论认为市场波动具有__。 A．1种趋势 B．2种趋势 C．3种趋势 D．4种趋势

2、买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是__。 A．到期交易净价大于首期交易净价

B．到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息大于首期交易净价 C．到期交易净价等于首期交易净价

D．到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息等于首期交易净价

3、托管银行应当为每一个集合资产管理计划代理开立专门的资金账户，其账户名称为__。

A．集合资产管理计划名称

B．证券公司-托管银行-集合资产管理计划名称 C．证券公司-集合资产管理计划名称 D．证券公司名称

4、属于国家限制外商直接投资的行业，公司注册资本中所有外商投资企业所占股本的比例，不得超过注册资本的__ A．5% B．10% C．15% D．25%

5、内地企业在香港创业板上市，如新申请人具备24个月活跃业务记录，则公司的最低上市市值应达到（）。 A．3000万元人民币 B．3500万港元

C．4000万元人民币 D．4600万港元

6、政府发行证券的

第1章 绪论

1、 证券投资基金是一种投资工具还是一种投资组织？

目前理论界和实务界对证券投资基金的概念主要有两种理解，一种认为证券投资基金是一种投资工具，另一种认为它是一种投资组织。从投资者角度来说，证券投资基金就象股票、债券一样，是一种投资工具，实际上，这是把证券投资基金理解成证券投资基金单位了，主要是口语化的结果，因为人们在买卖证券投资基金单位时往往简称为买卖“xx基金”。从法理上和管理当局的角度看，证券投资基金应该是一种实行独立核算的投资组织。只有把它理解为一种投资组织，我们对证券投资基金的管理和运作的研究才具有实际意义，才能真正促使证券投资基金进行规范化运作，促进证券市场的规范化发展。

2相对于股票、债券等有价证券，证券投资基金单位有什么特点？

（1）来源不同。股票来自于经济活动中的商业性投资关系；债券来自于经济活动中的商业性借贷关系；而证券投资基金单位是以股票、债券或其它资产的存在为基础，因此，证券投资基金单位是股票、债券等基本证券的派生证券。

（2）代表的权益不同。股票是代表股权的凭证，股东按投入的股份数享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权，但股东在公司存续期内不得撤资；债券是代表债权的凭证，债权人可按期获得本金的返还和

证券投资基金考试必读

前 言

一、自我介绍

1.求学路径

2.工作历史

3.投资经历

二、教材变更及考试变动情况

对于《证券投资基金》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。

随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。

新教材中的新内容：

2010年教材：总章节没变。第三章由原来的七节变为三节。第四章增加了一节。第十五章及其

第一节标题发生变化。

三、关于学习的建议（寻找适合的方法）

各位报名参加考试的同学，你们因为各种各样的机缘和心情选择了注会以及这门课，希望大家在复习备考以及临场发挥的时候都要努力淡定、努力平和。情绪上的大起大落不利于大家的学习以及最后的水平发挥。

关于学习方法，其实每个人适合的方法是不一样的，我相信古圣先贤讲的参学方法“由戒生定，由定生慧”。 《大学》中指出：知止而后能定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。

用在咱们复习考试上讲，先戒除一些坏习惯，知道自己应该不能做什么停止什么活动。比如各类聚会饭局、各种让人心浮气躁的场合、不耗费自己的心神精力，对于还要上班的同学们劳累的工作之后，你们要学会用音乐、深呼吸或者一些