资金汇划清算

商业银行会计实务制作：赵丽梅辽宁金融职业学院金融系

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教学项目七

商业银行学习任务一系统内资金汇划与清算业务处理会学习任务二跨系统资金汇划与清算业务处理计实务资金汇划与资金清算业务处理

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教教学项目七资金汇划与资金清算业务处理学【知识目标】

项商业银行资金汇划系统的含义与一般规定

目商业银行系统内资金汇划与资金清算的基本做法七资金汇划与清算业务处理系统内资金汇划清算业务的活动流程和操作处理

大额支付系统的含义和有关规定小额支付系统的含义和有关规定【技能目标】

能够熟悉商业银行系统内资金汇划与资金清算所使用的科目和凭证；

能够掌握商业银行系统内资金汇划清算业务的活动流程与活动步骤，能够正确进行账务处理。

能够掌握大额支付业务和小额支付业务的活动流程退出3

教学项目学习任务一系统内资金汇划与清算业务处理

教学活动系统内资金汇划与资金清算

【活动目标】

了解商业银行资金汇划系统的含义与一般规定、了解商业银行系统内资金

七资金汇划与清算业务处理汇划与资金清算的基本做法，熟悉商业银行系统内资金汇划与资金清算所使用的科目和凭证，能按照商业银行系统内资金汇划清算业务的活动流程，能够正确进行操作处理。【知识准备】

现以工商银行为例进行介绍。一、资金汇划清算系统

资金汇划清算系统是办理结算资

银行资金清算解决方案

其中通存通兑清算包括系统内资金清算和系统外资金清算。系统内资金清算指的是本地和异地信用卡、储蓄卡/折通兑，会计通兑的资金清算；系统外资金清算是指同城票据交换与人民银行的资金清算。并与人行同城票据清算系统联网，实现资金及时清算的计算机网络处理系统。

各家商业银行都开发和正在开发许多优秀的应用软件，这些软件的共同之处是：面向用户提供优质服务，而且面向管理，规范操作标准，发展整体优势。中国银行开发研制的新一代收付清算系统和电子联行系统，就是在国际收付清算业务的先进管理模式和操作规范基础上，不断把全行的业务流程规范化、标准化和数字化，实现了收付清算业务和联行往来的实时、自动联网，自动识别国内、外 3，000多家银行及其分行标志、联行行号、客户帐号，自动判定借贷方，对客户付款指令和头寸自动配对，对错帐和退报有转冲、冲错、冲贷三种处理方式。最后，系统将自动生成全国联行往来帐和辖下联行往来帐的统一格式与现行联行往来操作对接，系统对不属于本系统的收付清算业务和电子联行业务的电报和头寸除拒收之外，还有相应的规范记录。二年前，中国银行的实时收付清算和电子联行系统通过中国银行专用网络连接了总行、省、地、县四级节点，1592家分、支行以后，实

银行资金清算解决方案

其中通存通兑清算包括系统内资金清算和系统外资金清算。系统内资金清算指的是本地和异地信用卡、储蓄卡/折通兑，会计通兑的资金清算；系统外资金清算是指同城票据交换与人民银行的资金清算。并与人行同城票据清算系统联网，实现资金及时清算的计算机网络处理系统。

各家商业银行都开发和正在开发许多优秀的应用软件，这些软件的共同之处是：面向用户提供优质服务，而且面向管理，规范操作标准，发展整体优势。中国银行开发研制的新一代收付清算系统和电子联行系统，就是在国际收付清算业务的先进管理模式和操作规范基础上，不断把全行的业务流程规范化、标准化和数字化，实现了收付清算业务和联行往来的实时、自动联网，自动识别国内、外 3，000多家银行及其分行标志、联行行号、客户帐号，自动判定借贷方，对客户付款指令和头寸自动配对，对错帐和退报有转冲、冲错、冲贷三种处理方式。最后，系统将自动生成全国联行往来帐和辖下联行往来帐的统一格式与现行联行往来操作对接，系统对不属于本系统的收付清算业务和电子联行业务的电报和头寸除拒收之外，还有相应的规范记录。二年前，中国银行的实时收付清算和电子联行系统通过中国银行专用网络连接了总行、省、地、县四级节点，1592家分、支行以后，实

互联网金融资金托管服务协议

合同签订地：上海 合同编号： 甲 方：汇潮支付有限公司

地 址：上海市普陀区中江路879弄2号楼403室

电 话：021-52837771

传 真：021-52837771-888

乙 方：

地 址：

联 系 人： 电 话：

网 址： 一麻袋账户：

鉴于：

甲方为乙方提供互联网金融资金托管平台服务。 乙方同意在其业务中使用甲方所提供互联网金融资金托管平台（以下简称“资金托管平

台”）实现互联网借贷业务。

现经双方磋商，本着平等互利、优势互补、共同发展的原则，就合作事宜达成如下协议：

一、 定义

1．互联网借贷平台：指个人借贷与网络借贷相结合的金融服务网站。本协议中

指的是乙方运营的个人互联网借贷的服务网站。

2．互联网金融资金托管平台：指由甲方开发具备知识产权的针对互联网借贷平

台的整套资金管理平台。

3．托管账户开户：是指投资人、借款人以实名制在互联网金融资金托管平台开

立用于资金托管的账户。

4．用户：是指在乙方平台注册并同时开

2012年山东省农信银资金清算远程学习题库

一.判断题：

1. 清算备付金指定账户应以公文形式报省联社备案，收款单位名称、开户行、账号等信息变更时，应重新报备。

正确

错误

标准答案：正确

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：1

2. 我省农村信用社规定，清算备付金账户余额低于上存比例时，可以申请调回资金，但必须次日补足。

正确

错误

标准答案：错误

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：0

3. 我省农村信用社清算备付金的上存与调回采取下级清算机构发起，上级清算机构审查确认的方式进行。

正确

错误

标准答案：正确

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：1

4. “农信银-工商银行”直联转账业务不支持查询查复业务，收到工商银行发出的状态为“挂账”业务，应直接进行退汇

。

正确

错误

标准答案：正确

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：1

5. 对于“农信银-工商银行”直联转账挂账业务，在查明挂账原因后，必须于收到业务的当日（至迟不超过次日上午）进

行退汇。

正确

错误

标准答案：正确

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：1

6. 支付系统行号是农信银实时支付清算系统全部成员机构及所属网点在系统中的唯一标识。

正确

错误

标准答案：错误

考生答案：正确

本题分数：1

本题得分：0

7. 农信银系统往账修改原则为“谁录入

清 算 协 议

清 算 协 议

甲方： (以下简称甲方) 乙方： (以下简称乙方)

为加强公司往来款项的管理、提高资金使用水平，规避风险，及时清理不合理的资金占用，保护企业资产的安全、完整，根据《公司法》、《会计法》等相关法律法规的规定，结合公司实际情况。在甲方对公司进行全面整合的基础上，甲、乙双方就2008年 月 日至2013年7月31日期间所发生各类账目进行清算。本着友好协商的原则，共同达成如下清算协议：

一．因乙方经办甲方承建工程 建设，双方之间多年之间互有为对方支付、代垫付工程款、材料款等其他钱款现象，且双方之间账目不清，给甲方公司财务工作带来很大不便。

1、因 工程甲方已为乙方支付、代垫工程款、材料款 ，乙方对此数额没有异议。

2、因 工程乙方已为甲方支付、代垫工程款、材料款 ，甲方对此数额没有异议。

3、对于上述款项结算，由双方出具结算清单，作为本协议的附件，双

..

. 下载可编辑. 保育员培训计划

本计划以现代儿童生理卫生保健科学、现代儿童心理科学和现代儿童教育理论为先导，立足科学性、先进性、针对性、实用性，依据《幼儿园工作规程》精神，紧密与幼儿园的实际相结合，包含了完整的保育婴幼儿的理论知识和操作技能；幼儿园教育要保教并重，促进幼儿富有个性的发展。而保育员的素质关系到幼儿园保教质量的高低，所以对保育员进行培训是我们本期工作的一个重要容之一，为此特拟定本计划：

一、培训目标

通过专业理论知识学习与操作技能训练，使学员了解婴幼儿生理、心理发展的基本特点；婴幼儿卫生保健的基础知识；托幼机构法规的基础知识；熟悉托幼机构的安全、卫生工作要求以及预防性消毒的方法；初步掌握婴幼儿生活活动中的保育工作操作常规；能初步配合教师开展婴幼儿的生活、游戏、学习、运动，具备托幼机构保育员工作的基本能力。

二、培训对象

兴仁县从事幼儿保育管理工作的相关人员。

三、模块设置与培训要求

采用了理论知识与操作技能相结合的模块式结构，组合

..

成理论知识与操作技能一体化的十二个培训模块，分保健与教养两大部分。

保健部分

第一部分：保健

模块A 小儿生长发育与体锻

使学员了解小儿各年龄阶段的划分及保健要点，了解小儿体格生长和神经精神发育的规律，了解小儿体格

任务派遣单

任务下达部门： 机电动力部 填报时间： 2013年 1月 30日 工程名称 执行区队 安装电动葫芦重量限制器 运输队 工期 负责人 5天 为保证地面生产系统内电动葫芦合格验收，现需在地面生产系统内所有电动葫芦上安装重量限制器1台，共计16台重量限制器。 工程 内容 任务下达部门意见 （签字） 年 月 日 主管领导意见 （签字） 年 月 日 备注：此表一式六份，填报部门、企管部、计划部、物资管理部、财务部、任务执行队各一份。

任务材料计划清单

领用区队： 填报时间： 4640元 材料用途 用于地面生产系统内电动葫芦 材料费用（元） 序号 材料领用区队意见 （签字） 年 月 日 主管领导意见 （签字） 年 月 日 备注：此表一式六份，填报部门、企管部、计划部、物资管理部、财务部、任务执行队各一份。

材料名称 重量限制器

实用文档

医院停电应急演练计划

篇一:医院停电应急演练计划(675字) 一、演习目的:

提高应对突发停电的能力，保障医疗工作正常开展。 二、演习内容:

将常1变压器故障导致停电的部门迅速切换，由常2变压器供电。 三、演习时间:

20XX年5月31日下午13点30分 四、演习地点:

门诊楼、住院楼、高配间。 五、应急指挥小组: 总指挥:XXX 副总指挥:XXX 六、工作小组 组长:XXX 副组长:XX

组员:工程部、保安部 七、演习前准备:

将演练方案通知各停电部门，准备应急灯等。 八、演习描述:

20XX年5月30日，高配间常1变压器突发故障，导致门诊楼、医技楼、住院楼多部门停电，物业工程部迅速按照预案抢修，15分钟后，将供电切换至常2变压器，恢复供电。(此次演习，不影响手术室，血透室，ICU等重点部门，因为这

文案大全

实用文档

些部门装有末端自动切换装臵，应急时可自动瞬间切换至常2变压器，保证正常供电)

九、演习程序:

1、总指挥XXX宣布演习开始。

2、高配间常1变压器故障灯亮启，工作人员迅速报后勤保障部、物业主管，同时实施抢修。

3、后勤保障部接报后即刻指挥安保中心，利用公共广播系统发出突发

JB0402

重要环境因素及其控制计划清单

序重要环境因 号 素 分项工程/过程/工序/部位 环境 影响 时态/ 状态 环境管理目标 施工机械及机具:推土机、挖掘机、装载机、搅拌机、打桩机、打夯机、砼输送泵等；载重汽车、翻斗车等；空压机、气泵、影响人体水泵等；剪板机、成型机、切管机、砂轮机、噪声的排放 健康、社区切割机、电锯、电钻、电焊机；磨光机、砼居民休息 振捣棒、电动扳手、电锤、手锤等。 施工：脚手架装卸、安装与拆除；模板支拆、清理与修复；机械设备的安装拆除 施工粉尘排放，土、砂、石灰堆放，现场路面、进出车辆携带泥土粉尘，砂、水泥搬运，汽车卸料及运输，砼搅搅拌，水泥及基础凿毛粉尘，加工石棉板，汽车及机械设备尾气排放，防水材料及沥青混合物的高温的蒸发气味的排放。 现场渣土、砼、石灰、油漆、沥青等的运输遗洒。

主责单位 完成 时间 控制 措施 1 噪声排放达标： （1）上海城区工程施工满足国家及上海市相关标准和规定； （2）外地项目施工，满足国家及当现在/正常 地政府标准、规定； （3）宝钢工程施工，满足国家及宝钢规定、要求。 A 项目经理部 或A、C基础工程处、或A、D 设备租赁中或A、C、心 D或F 施工 全过程 2 粉尘及有毒有害气体