2022银行违规真实案例

篇一：银行案例警示教育活动感想

自5月份以来，我行组织开展以“学条规、析案例、查违章、论违害、防案件”为主题的教育活动，通

过学规章，观看案例警示教育片，使我更加清醒地认识到学习法规，端正

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，金

融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。 因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫

篇一：银行案例警示教育活动感想

自5月份以来，我行组织开展以“学条规、析案例、查违章、论违害、防案件”为主题的教育活动，通

过学规章，观看案例警示教育片，使我更加清醒地认识到学习法规，端正

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，金

融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。 因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫

　　合规成习惯，业务少风险。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。下面是小编为您推荐银行违规案例学习心得体会范文三篇。

银行违规案例学习心得感悟范文【一】

　　在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

　　根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施：

　　1.加强领导。

　　内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标

银行业违规违纪的案例

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元；2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营；茂名营业部首先通过电话与该票承付银行

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。

2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为

营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。

2022年关于银行违规案例学习心得体会范文三篇

　　合规成习惯，业务少风险。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。下面是小编为您推荐银行违规案例学习心得体会范文锦集三篇。

2022年关于银行违规案例学习心得体会范文【一】

　　在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

　　根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施：

　　1.加强领导。

　　内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的

银行违规案例学习心得体会三篇银行背规案例学习心得1通过我行组织的《江苏省农村信誉社员工背规行动处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不单单是工作的规范，更是涵盖了生活风格的各个方面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了1个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所重视的程度

与防范能力。

1、加强本身修养，提高合规意识

作为赣榆农商行的1员，点滴小事常常是最能够反应对相干制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。

2、结合工作实际，领会学习内容

我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之1，这也是规范办法中对业务上所要求的，进1步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将下降不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推动。在对存量不良贷款全力紧缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后3个环节严格实行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,依照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内

违规案例分析

一、ST 琼花违规担保

案例简介：自2006 年3 月起，江苏琼花实际控制人，原董事长私自以江苏琼花及控股子公司名义违规为其本人、公司控股股东琼花集团等关联方提供高额担保，并因涉诉，导致江苏琼花主要银行账号被法院冻结。经核查，截至2009 年2 月3 日，公司实际控制人以江苏琼花及控股子公司名义累计违规提供担保13,792.5 万元，占公司2008 年6 月30 日经审计净资产的53.63%，其中已解除担保907.5 万元，违规担保余额12,885 万元。上述违规担保涉及诉讼金额8，698.5万元，占最近一期经审计净资产34％。江苏琼花股票于2008 年12 月29 日起被实行其他特别处理。

处理结果：根据本所《股票上市规则》的有关规定，本所于2009年2 月17 日对江苏琼花及其实际控制人、琼花集团给予公开谴责的处分，公开认定江苏琼花实际控制人不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员，对其他相关责任人给予通报批评的处分，并记入上市公司诚信档案。

启示：江苏琼花违规行为主要有三个方面的原因：一是公司实际控制人法制意识淡薄，对违法违规行为可能造成的严重后果认识不够；二是公司公章管理较为薄弱，内部控制不完善，实际控制人利用其控制地

很多网友在寻找减肥成功案例，希望通过借鉴前人的成功经验，寻找到最有效的减肥产品，今天雅丽婷减肥网就为大家介绍6个真实减肥成功案例，希望对大家有帮助，少找弯路！

不论是经历过大减肥的tina、高丽、琳琳，还是终生不放弃雕琢身材的将湘、程微、夏敏，他(她)们现在汇成减肥路上的两个分支，赢得好身材和赢得更好的身材。

他(她)们无一例外地把“健康”放在首位。在众多减肥成功案例中，少不了两个因素——雅丽婷减肥产品、均衡饮食。这条被前人总结了一万遍的真理在这里再絮叨实在没有新意，不过真理总是经得起检验的，这6位主角一一试过，屡试不爽。

减肥成功案例一：高丽，瘦下来的喜悦

这件事一直深深的印在了我的脑海里，那天和我一起多年未见的老同学去逛街，为了见证我们的友情，我们决定买一件同样的衣服，就在这时我受到了我认为极大的耻辱，那就是我们喜欢的衣服，穿在我身上都是紧的不行。 老板娘找了很久，最后叹着气说，没办法，我把我们店里最大的号都给你试了，真没有了，你们去其他店看看吧，听了后，我的脸一下子全红了，感觉受了很大的耻辱，老同学也脱掉了自己爱不释手的衣服.....

就这样我结束一天的逛街，回去

科研经费违规使用案例分析

1.段振豪贪污科研经费百余万被判刑13年

用假票据报销百余万

2012年2月13日10时30分许，北京市第一中级人民法院刑事审判庭，段振豪等待候审，紧随其后的是本案的另一名被告人车春兰，案发前，她是中科院地质与地球物理研究所计算机地球化学学科组秘书。

检方起诉书显示，2002年至2011年7月间，段振豪担任中科院地质与地球物理研究所研究员、计算地球化学及其应用学科组组长，负责科研项目的立项申请、项目执行直至结题验收全过程。而他的秘书车春兰为学科组提供辅助性工作。

检方提出了三起指控事实：二人于2002年至2011年7月间以报销科研经费为由，使用虚假的票据报销差旅费等共计124万余元，段振豪非法占有上述款项后给车春兰少量好处费；2011年5月，段振豪与他人签订虚假的网站开发合同，使用虚假的票据报销网站开发费，骗取科研经费5.85万元；车春兰于2003年至2010年间用假票据报销17.85万。

根据检方掌握的证据，段、车二人的涉案手法，主要是找虚假票据以各种名义从科研经费中报销。报销名目包括差旅费、复印装订费、劳务费、租车费以及网站开发费等。为他们提供票据的人包括段振豪的亲友、学生、熟人、同事等。二人假借课题组成员的名义

12起违规违纪用人典型案例

河北省石家庄市原团市委副书记王亚丽造假骗官案

·陕西省西乡县粮食局原局长王安武“带病提拔”案

·河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案

·江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案

·湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击调整干部和受贿卖官案

·原国家环保总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案

·云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部案

·福建福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部案

·江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部案

·黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票案

·湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票案

·云南省德宏州中级人民法院副院长杨华相拉票案

2010年8月23日，中央纪委、中组部联合下发《坚决刹住用人上的不正之风——关于12起违规违纪用人典型案例的通报》，要求坚决抵制包括买官卖官在内的选人用人腐败现象。值得注意的是，对于选人用人腐败问题，中央已连续出台多项制度规范，对干部选拔任用的监管已进入操作细化层面。多位受访权威专家认为，中央近来对选人用人腐败连出重拳，折射出这个问题的复杂性和严重性。加大对选人用人方