根据洗钱风险管理需要

客户洗钱风险分类管理关闭

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课后测试

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测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级 √ A B C D

5个 10个 15个 20个

正确答案： B

2. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。 √ A B C D

1年 2年 3年 5年

正确答案： C

3. 风险等级最高的客户的审核期限不得超过( ) √ A B C D

12个月 9个月 6个月 3个月

正确答案： C 多选题

4. 客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ） √

A B

风险相当原则 全面性原则

C D

同一性原则 动态管理原则

正确答案： A B C D

5. 洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ） √

A B C D

客户特性 地域 业务 行业

正确答案： A B C D 判断题

6. 金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进

****银行对产品或客户洗钱风险评估管理方案

为深入实践风险为本的反洗钱方法，完善有效识别、评估、监测的反洗钱风险管理机制，关注和控制客户和产品的反洗钱风险，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，建立洗钱风险论证、评估程序，定期识别、评估和审核新产品潜在洗钱风险机制。根据《 中华人民共和国反洗钱法 》等法律法规制定本方案。

第一章总则

一、基本原则

（一）风险相当原则。要依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

（二）全面性原则。要全面评估客户或产品及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户和每一个产品确定风险等级。

（三）评估先行原则。要建立健全洗钱风险评估机制，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，要先行进行洗钱风险评估，并实行动态管理。

（四）保密原则。不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户或产品风险信息。

二、适用范围

（一）适用于全行各管理层、部门、营业网点，各业务条线及各个岗位；

（二）适用于开展对客户或产品发生洗钱风险评估及其他风险管理工作，从而发挥各业务条线了解客户的基础性作用。

第二章 风险评估指标体系

一、指标体系

XX公司反洗钱风险评估报告

为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小组于11月16日至19日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的内容，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对公司2015年度反洗钱工作的开展情况进行了检查，根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。

通过对辖内各经营机构、营业网点2015年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付承保、理赔的行为。 一、评估概述

（一）、控制环境方面

1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。

2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构

中国银河证券股份有限公司 客户身份识别和洗钱风险分级管理办法

第一章 总则

第一条 为预防违法犯罪分子利用证券业务进行洗钱和恐怖融资活动，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）客户身份识别和洗钱风险分级管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》、《中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及其他有关法律、法规及规章制度，制定本办法。

第二条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“了解你的客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、准确性、完整性和合法性。

第三条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“全面、准确、适时、保密、分级管理”的原则，对客户进行洗钱风险分级，确保对不同洗钱风险等级的客户分级管理。

第四条 公司本部各相关部门、分支机构及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级等信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条 本办法适用于公司本部各相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

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第二

XX公司反洗钱风险评估报告

为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小组于11月16日至19日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的内容，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对公司2015年度反洗钱工作的开展情况进行了检查，根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。

通过对辖内各经营机构、营业网点2015年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付承保、理赔的行为。 一、评估概述

（一）、控制环境方面

1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。

2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行

关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银

XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行

关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银

XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完

之前咨询入院前需要准备什么，有亲让我自己找去，这个是从吧里找的相对最

全面的说

本帖最后由 jackei 于 2010-8-13 17:10 编辑

1. 卫生纸和面巾纸 2. 产妇用的卫生巾：2包（可用婴儿纸尿片代替） 3. 水杯、饭碗、筷子、勺和婴儿用的软头小勺（自己喝水不方便时可插上吸管） 4. 巧克力、红糖等高能量食物：（自然产时增加体力，剖腹产用不着，刨腹产产前8小时不允许进食） 5. 湿巾纸：1包（给宝宝擦屁屁的，方便实用） 6. 照相机/摄像机：（记录好宝宝的第一个瞬间） 7. 准妈妈换洗物品：内裤（怀孕时穿的孕妇内裤也可）哺乳衣（方便喂奶，避免尴尬）毛巾（2至3 条）拖鞋，牙刷，洗脸盆； 8. 宝宝洗涤用品：洗发，沐浴，润肤乳，护臀膏，按摩油，爽身粉等 9. 尿不湿：可洗尿布或纸尿裤或一次性的婴儿纸尿片（可多准备纸尿片价格低，省事方便） 10. 宝宝随身衣物：和尚服（2-3套以上为佳，方便换洗）、抱被、小被子、脚套或初生儿袜子、手套、尿布兜(固定尿片或者尿布) 11.纸杯：若干（亲戚朋友探望用） 12.小包装婴儿奶粉一袋 二.孕产妇用品：1. 孕妇装，防辐射服，哺乳衣，哺乳文胸，孕妇秋衣裤，孕妇内裤等 （A类） 2. 吸乳器：1

之前咨询入院前需要准备什么，有亲让我自己找去，这个是从吧里找的相对最

全面的说

本帖最后由 jackei 于 2010-8-13 17:10 编辑

1. 卫生纸和面巾纸 2. 产妇用的卫生巾：2包（可用婴儿纸尿片代替） 3. 水杯、饭碗、筷子、勺和婴儿用的软头小勺（自己喝水不方便时可插上吸管） 4. 巧克力、红糖等高能量食物：（自然产时增加体力，剖腹产用不着，刨腹产产前8小时不允许进食） 5. 湿巾纸：1包（给宝宝擦屁屁的，方便实用） 6. 照相机/摄像机：（记录好宝宝的第一个瞬间） 7. 准妈妈换洗物品：内裤（怀孕时穿的孕妇内裤也可）哺乳衣（方便喂奶，避免尴尬）毛巾（2至3 条）拖鞋，牙刷，洗脸盆； 8. 宝宝洗涤用品：洗发，沐浴，润肤乳，护臀膏，按摩油，爽身粉等 9. 尿不湿：可洗尿布或纸尿裤或一次性的婴儿纸尿片（可多准备纸尿片价格低，省事方便） 10. 宝宝随身衣物：和尚服（2-3套以上为佳，方便换洗）、抱被、小被子、脚套或初生儿袜子、手套、尿布兜(固定尿片或者尿布) 11.纸杯：若干（亲戚朋友探望用） 12.小包装婴儿奶粉一袋 二.孕产妇用品：1. 孕妇装，防辐射服，哺乳衣，哺乳文胸，孕妇秋衣裤，孕妇内裤等 （A类） 2. 吸乳器：1

《中国企业需要怎样的法律风险管理服务》演讲稿 王思鲁：盈科律师事务所合伙人、金牙大状律师网首席律师

相信大家看了资料片后，对企业法律风险管理也应该有一个初步的印象了。我今天所讲的主题是“大型企业法律风险管理服务与市场开拓”，我还是依我一贯的作风，书上有的东西我不讲，那是浪费大家时间，我希望与大家谈谈我对法律风险管理的一些独到见解，是我们团队七年法律风险管理研究和实践的一些经验总结。今天演讲的内容主要有：

一、企业法律风险管理是不可阻挡的浪潮。这是一个关于市场动向和市场估值的问题，如果你要想在竞争日益激烈的法律服务市场中脱颖而出，那么你除了有实力之外，还要及时了解市场的最新动向，迅速推出相应的服务，才能分到最大的一杯羹。

二、如何构建符合中国国情的法律风险管理机制。这是今天讲座的重点，法律风险管理是舶来品，如果生搬硬套，一定是会出现问题的。中国企业需要的是符合中国国情的法律风险管理，那么律师能否提供这样贴位的法律服务，就是赢得市场的关键。

三、以业绩开创未来，与企业走向共赢。这里我将会讲解如何高效地介入企业法律风险管理，如何利用你的业绩，开创你的未来。

一、企业法律风险管理是不可阻挡的浪潮

不知道大家还记不记得上个世纪九十年代以来，我国法律