非法集资排查情况报告

关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告

为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:

一、提高认识，加强组织领导

防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举

单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”

景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2011】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

组 长：袁秀峰行长

副组长：于智德副行长

成员： 齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重

点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点

根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2011年10月

朱家滩小学

非法集资风险排查复查工作实施方案

为了扎实推进整治非法集资的专项活动，深入开展我校非法集资风险排查和宣传教育工作，根据高新文教局《关于印发宝鸡高新区教育系统非法集资风险排查复查工作实施方案的通知》要求，我校定于即日起至5月初在全校范围内开展非法集资风险排查复查活动，特制定如下实施方案：

一、工作目标

通过开展非法集资活动风险排查，全面掌握当前全校非法集资风险情况，尽早发现非法集资活动线索，消除非法集资活动风险隐患。进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，确保我校不发生有影响的大案、要案，不发生因非法集资引发大规模群体性事件和恶性事件，维护人民群众合法权益和经济金融秩序及社会稳定。

二、排查复查范围

排查复查对象是学校在使用资金和教师在社会上借贷情况。 三、组织管理

学校成立全校非法集资风险排查及监管工作领导小组，校长赵冰虎任组长，成员包括赵双录、黄录才、翟昱、周永旦、罗小宁、李军强。领导小组由李军强负责各项日常管理工作组织实施。

三、工作内容 （一）风险排查

学校对照非法集资的14种表现形式和8类涉嫌非法集资广告所涉及内容进行排查。通过全面排查和重点排查，摸清我校

保险业非法集资风险排查工作方案

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《关于开展全省非法集资风险排查工作的通知》（赣府厅明〔20xx〕175号）精神，结合我省保险业的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我省保险业非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立江西保监局打击和处置非法集资工作领导小组。

组长：陈静

成员：李庆明、熊伟、周清、邬贤、郭旭红、吴小程、李小锋、刘勋

领导小组办公室设在稽查处，办公室主任由刘勋兼任。

全省各保险公司成立相应机构负责该项工作组织领导。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、时间进度和步骤

第一阶段：方案准备阶段（20xx年9月底--10月14日）。结合全省保险业实际情况，制定

根据 xx 经字〔2017〕 7 号《关于进一步防范新型农业经营主体非法集资工作的通知》 的要求， 为严厉打击非法集资活动， 维护我县新型农业经营主体正常的金融秩序和社会稳定， 保护广大农民的切身利益， 及时全面掌握新型农业经营主体涉及非法集资情况。 xx 县农经局积极配合相关部门采取综合措施， 开展防范新型农业经营主体非法集资自查， 现将自查情况报告如下：

一、 防范和处置非法集资工作落实情况

自收到文件后， 我局积极行动起来， 与银行、 工商部门、 紧密配合， 加强沟通协作与信息交流， 做到步调一致、信息共享、 形成合力， 及时全面开展了 新型农业经营主体非法集资有关情况自查， 并全面了 解掌握全县所有新型农业经营主体的基本情况。

二、 采取的主要措施

领导重视、 宣传单位。 县委、 县政府对农民合作社发展高度重视， 自 2007 年《农民专业合作社法》 颁布实施以来， 我县于 2014 年 2 月 出台了 《xx 县关于扶持农民专业合作社加快发展优惠政策的意见》， 各级各有关部门立足自身职能， 加大指导、 扶持和服务， 促进了 农民专业合作社的健康发展。 总体来看， 主要呈现以下几个特点：

一是产业范围覆盖广。 主要依托我县发展百万畜牧大县的发展

（一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 （二）要正确认识非法集资活动，主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

（三）要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

（四）要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金以及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别、谨慎投资。

根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作，社会公众参与非法集资，一旦出险，往往会损失很大，甚至血本无归。

非法集资宣传知识点

非法集资的常见手段

　　一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动的“四部曲”

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、&

聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案

聊处非发〔2014〕1号

聊城市非法集资风险专项排查活动

实施方案

为深入贯彻落实省打击和处置非法集资工作领导小组《关于印发全省非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(鲁打非发〔2014〕2号)精神，进一步优化聊城市发展环境，全面掌握和防范化解非法集资风险，保护人民群众合法权益，维护我市经济金融秩序稳定。定于2014年4月下旬至5月底组织开展全市非法集资风险专项排查活动。具体实施方案如下：

一、排查对象和重点

（一）排查对象

1、第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络

聊城市非法集资风险专项排查活动实施方案

金融行业企业；

2、担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；

3、股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；

4、各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织；

5、本地其他新兴金融创新及高风险行业企业；

6、非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）排查重点

1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

2、违规、超范围开展

一直以来，天津创造了许多个股权投资方面的第一：率先出台一系列股权投资基金的注册及优惠政策，率先设立股权交易所??但硬币也有另一面。多位人士透露，去年以来约有数十家天津市股权投资基金涉嫌非法集资。这一数字并未得到天津市政府的证实。

今年，天凯、活立木等一批在天津注册的股权投资基金涉嫌非法集资案发生后，天津市众多PE投资企业即将结束“野蛮生长”，迎来全面清查和监管升级。

上周，在天津市第五届私募股权大会上，天津市发改委宣布了即将发布的天津股权投资新政策的主要内容：率先要求所有注册股权投资企业备案，资金进行银行托管。这一要求高于国家发改委最新的股权投资企业管理要求(253号文)，为业内“第一”。

根据天津市政府的要求，除发改委外，各注册地工商局、托管银行、律师事务所、会计师事务所等都将共同负起监管责任，其全面监管力度前所未有。

直接受此政策影响的是将落户天津的企业，但针对以前已经注册1000多家的企业，天津市政府表示也要进行清查，具体处理办法尚未明确。 全部股权投资基金需备案

此番新办法出台的背景是，为防范金融风险和非法集资等非法金融活动，结合253号文，天津市对2008年出台的《天津股权投资基金登记备案管理试行办法》(下称“办法”)进行的一次修订

XX财产保险有限公司XX分公司

2018至2019年非法集资风险排查报告

XX财产保险有限公司:

根据总公司《关于转发〈中国保监会关于加强保险业防

范和处置非法集资工作的通知〉的通知》(风险管理及合规部函(2019) 10号)的文件要求，为切实做好防范和处置非

法集资工作，我司认真部署落实非法集资专项风险排查，现将2018年至2019年上半年风险排查工作汇报如下:

一、加强组织领导，成立专项领导及工作小组为切实做好防范和处置

非法集资工作，我司成立了非法

集资专项风险排查领导小组:

组长：XXX 副组长：XX、XX、XXX 组员：各部门、机构负责人及合规

专员专项工作小组常设办公机构设在办公室，由办公室负责

工作小组有关工作的统一组织和协调。

二、细化工作举措，制定专项风险排查范围及内容按照监管机构的工

作要求，结合现阶段经营情况，我司

对目前而临的非法集资风险进行了全而的评估，对传统的主导型案件、新型的参与型和被利用型案件进行了深入地分析, 制定了风险排查的范围及内容:

(-)排查本部及各机构职场出租情况

按照总公司行政条线工作要求，对分公司本部及各机构

的职场租赁情况进行排查，重点排查是否存在将职场租赁给投融资机构进行理财宣讲会的情况。

经排查，我司本部及各机构职场均未出租