个人理财规划书ppt

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

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家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

个人理财策划书

目录

1、 理财寄语和声明 …………… 3

2、 客户资料 …………… 4

2.1、家庭简况 …………… 4

2.2、风险容忍程度 …………… 4

2.3、基本需求评估 …………… 5

3、 理财规划 …………… 5

3.1、 收入来源结构 …………… 5

3.2、 职业寿命 …………… 6

3.3、结合生命周期的收入分析和支出的财务分

析 …………… 6

3.4、转型 …………… 10

3.4.1、养老规划 …………… 10

3.4.2、遗产规划 …………… 11

3.4.3、职业规划 …………… 12

4、理财目标设

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

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家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

个人理财规划报告书

客 户：张先生 规 划 师：全莲花

完成时间：2006年4月18日

目 录

一、声明

二、理财规划报告书摘要 三、客户背景情况介绍 四、客户家庭财务分析

五、客户的理财目标与风险属性界定 六、基本假设条件及依据

七、拟定的可达成理财目标的方案及敏

感性分析 八、拟定的可运行的投资及保险产品配

置计划 九、风险告知事项

一、声 明

尊敬的客户：

您好！

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生

大众理财（一）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

? ? ? ?

A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合

我的答案：D得分： 33.3分

2

【判断题】诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

3

【判断题】理财等同于投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

大众理财（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】让钱生钱最快的方式是（）。

? ? ? ?

A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长

我的答案：C得分： 20.0分

2

【单选题】单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

? ? ?

A、投资房产 B、储蓄 C、炒股 ? D、股权投资

我的答案：B得分： 20.0分

3

【单选题】关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）

? ? ? ?

A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内

我的答案：D得分： 20.0分

4

【单选题】投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

? ? ?

v .. . ..

个人理财规划书

姓名：

学院：

班级：

学号：

二零一三年十一月一日目录

. . . 资料. .

v .. . .. 一．个人基本概况

二．理财原则

三．理财分析与总结

四．理财目标

五．理财观念

六．结语

摘要

大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特点在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。作为莘莘学子中的一员，作为深切关注中国经济发展的一群朝气蓬勃的大学生，我们更应该尽早做好理财规划以面对未来漫长的人生道路。这样我们便拥有了更多的信心，未来的十年乃至更长的时期，中国经济仍将保持高增长、高通胀，如何规划自己的中长期投资理财计划，轻松面对未来所必须面临的养老、医疗、购房、教育等压力，这已经成为我们不得不思考的问题。要想成功的投资理财，我们就需要更细致地去考虑自己的未来。只要弄清自己一生中各个时期可能需要什么，自己才能够制定出一个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、个人基本概况：

. . . 资料.

大学生个人理财规划书

学院:基础与信息工程学院

理财寄语

凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的不二法门。

随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。

目录

一．基本情况

二．目前财务状况

三．理财目标

四．理财规划

五．理财观念

六．理财规划结论

一．基本情况

现在刚进入大学，离开了父母，有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活，却往往感到不知所措。很多人在前半个月花钱大手大脚，后半个月却过上了紧衣缩食的日子，这就是典型的不会理财的表现。 二．目前财务状况

我目前一个月的生活费大约是600元，如何合理的分配这笔钱，直接影响到我一个月的生活情况。 三．理财目标

我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分节省，在毕业时可以有一笔

大学生个人理财规划书

学院:基础与信息工程学院

理财寄语

凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的不二法门。

随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。

目录

一．基本情况

二．目前财务状况

三．理财目标

四．理财规划

五．理财观念

六．理财规划结论

一．基本情况

现在刚进入大学，离开了父母，有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活，却往往感到不知所措。很多人在前半个月花钱大手大脚，后半个月却过上了紧衣缩食的日子，这就是典型的不会理财的表现。 二．目前财务状况

我目前一个月的生活费大约是600元，如何合理的分配这笔钱，直接影响到我一个月的生活情况。 三．理财目标

我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分节省，在毕业时可以有一笔

个人理财规划书

姓名： 陆大龙 学院： 金融学院 班级： 房产1001 学号：

二零一二年三月十九日

摘 要

所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况：

现阶段每月固定收入来自父母赞助，每月1200元人民币。

（一）个人基本信息

姓名：陆大龙 性别：男 年龄：20 婚姻状况：未婚

月收入：1200

（二）财务状况

根据日常收入情况整理分析，编制自身月度收支情况表和年度收支表如下。

表1：月度收支情况表

单位：元

表2：年度收支情况表

单位：元

二、理财原则：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为1040元，根据武汉生活基本费用水平计算，月收入的比例处于合理范围内。

2.由于本人爱吃甜点喝奶茶等，每月零食费用为60，也在承受范围之内。如果在零食方面压缩空间，可以考虑报一门二外培训班，但可行性较小。

3.年度结余有2220元，可以做出适当投资。当有闲余资金时，买基金进行

投资。

资产配置和投资规划

在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非常重要，首先应在了解

篇一：大学个人理财规划书

大学个人理财规划书

姓名：罗秋莹 学院：经营管理学院 班级：11电子商务2班 学号：11311309223

理财寄语

作为还是学生的我，对钱不求多，但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要，是所谓你不理财、财不理你，个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显，身为一个即将步入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、 基本概况：

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币，以及不固定兼职收入大概300元人民币。

（一） 个人基本信息：

姓名：罗秋莹 性别：女 年龄：20 职业：大学生 婚姻状况：未婚 月收入：1300 （二） 财政状况

二、 理财目标：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划：

第一，准备一本属于自己的账本，做好每月的开销记录；

第二，管理好自己的储蓄卡和其他卡券，定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌；

第三，另外专门办一张储蓄卡，用于存储每月度的余额，好作为今后的投资基金； 第四，定期制作合理理性的消费计划，有什么东西该买，有什么东西可买可不买，尽量减少不必要的开支，如零食消费；

第五，在不耽误自己学业的情况下，寻找