国际金融知识点汇总

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第一章

外汇

外 汇

概念：动：一种货币兑换成另一种货币以清偿国际间的债权债务的金融活动

静：广：一切外国货币表示的资产

狭：以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段 特征：可自由兑换性、普遍接受性、偿还性

汇 率

概念：外汇买卖的价格、汇价、外汇牌价、外汇行是 基础货币/ 标价货币 标价方法：

直接标价法：以一定单位外国货币为标准，计算应 付多

少本国货币

间接标价法：以一定单位本国货币为标准，计算应收多少外

国货币

报价方式：

双向报价法：卖出：银行向客户卖出外汇

买入：银行从客户买入外汇

前小后大 种类：

基本汇率：选定对外经济交往中最常用的货币，称之为关键货币，制定本国货币与关键货币间汇率

套算汇率：两国货币通过对各自关键货币的汇率套算出来的汇率

1$=0.8852欧 1$=1.2484瑞

则欧兑瑞的交叉汇率为：1欧 = 1.2484/0.8852 =1.4103

瑞

买入汇率、卖出汇率

中间汇率：买入+卖出/2

钞价：银行购买外币的价格，最低 电信汇率、信汇汇率、票汇汇率

即期汇率：现汇汇率，在两个营业日内办理

远期汇率：远期差价：升水：某外汇远期汇率高于即期汇率 官方汇率、市场汇率 单一汇率、复汇率

固定汇率：选择黄金、外币为标准，规定本币与他国货

名词解释：

1.外汇：其一指一国货币兑换成另一国货币的实践过程，通过这种活动来清偿国际间的债权债务关系，是动态的外汇概念，其二，是用于国际汇兑活动的支付手段和工具，是静态的外汇概念。

2.汇率：是不同货币之间兑换的比率或者比价，也可以说是以一种货币表示的另一种货币的价格。

3.直接标价法：是以一定单位的外国货币为标准来计算折合多少单位的本国货币。 4.套算汇率：是在基础汇率的基础上套算出来的本币与非关键货币之间的汇率。

5.即期汇率：也称现汇率，是交易双方达成外汇买卖协议后，在两个工作日以内办理交割的汇率。

6.远期汇率：也称期汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇买卖实际交割所使用的汇率。

7.外汇升贴水：直接标价法下，当远期汇率高于即期汇率时我们称为外汇升水；当远期汇率低于即期汇率时我们称外汇贴水。

8.国际收支：是指一个国家或地区与世界上其他国家或地区之间，由于贸易、非贸易和资本往来而引起国际资金移动，从而发生的一种国际资金收支行为。

9.价格-现金流动机制：①物价水平与进出口数量②国际收支与黄金数量③黄金准备与货币供给量④货币供给量与物价水平

10.马歇尔-勒纳条件：是指以贬值手段改善贸易收支逆差的充分条件在于：

名词解释

即期外汇交易的含义

指现期进行交割的外汇买卖活动，主要是为了满足机构与个人因从事贸易、投资等国际经济活动而产生的对外汇的供求而进行的，为外汇市场的主要组成部分。（它形成即期汇率，是其他外汇汇率的基础。）

双底惯例：即期起息日若是当月最后一个营业日（即期外汇交割的底），则与即期外汇同一时间进行交易的所有远期外汇的起息日都是相应月份的最后一个营业日（远期外汇交割的底）。

远期外汇交易概念

又称期汇交易，是指外汇交易双方成交后签订合同，规定交易的币种、数额、汇率和交割日期，到规定的交割日期才办理实际交割的外汇交易。它包括所有的交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限（两个营业日内）的外汇交易。

升水（或溢价）——以某种货币表示的远期外币价格大于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为升水（或溢价）。

贴水（或折价）——以某种货币表示的远期外币价格小于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为贴水（或折价）。 择期外汇交易

指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。即客户对交割日在约定期限内有选择权。 外汇掉期交易

名词解释

即期外汇交易的含义

指现期进行交割的外汇买卖活动，主要是为了满足机构与个人因从事贸易、投资等国际经济活动而产生的对外汇的供求而进行的，为外汇市场的主要组成部分。（它形成即期汇率，是其他外汇汇率的基础。）

双底惯例：即期起息日若是当月最后一个营业日（即期外汇交割的底），则与即期外汇同一时间进行交易的所有远期外汇的起息日都是相应月份的最后一个营业日（远期外汇交割的底）。

远期外汇交易概念

又称期汇交易，是指外汇交易双方成交后签订合同，规定交易的币种、数额、汇率和交割日期，到规定的交割日期才办理实际交割的外汇交易。它包括所有的交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限（两个营业日内）的外汇交易。

升水（或溢价）——以某种货币表示的远期外币价格大于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为升水（或溢价）。

贴水（或折价）——以某种货币表示的远期外币价格小于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为贴水（或折价）。 择期外汇交易

指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。即客户对交割日在约定期限内有选择权。 外汇掉期交易

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第一篇国际金融基础篇

第一章国际收支

[选择］一国国际收支的状况是按时期来核算的。

[选择]国际收支是统计学中的一个流量概念。

[选择］贸易差额：一国货物进出口规模的对比。当出口大于进口时,为贸易顺差,反之为逆差。

[选择]净差错与遗漏是为使国际收支平衡表的借方总额和贷方总额相等而人为设置的项目。

[选择]商品与服务出口记人经常项目的贷方。

[选择]会计核算制度的不同是造成狭义国际收支和广义国际收支差异的原因。

[选择]广义的国际收支是当前国际上普遍采用的国际收支概念。[选择］国际投资收益应记入国际收支平衡表的经常账户。

[选择]储备资产属于我国改变《国际收支手册》标准格式而独立设置的项目。

[选择］编制国际收支平衡表依据的是会计核算中的复式借贷记账法。[选择］美元是我国国际收支平衡表的记账单位。

[选择］经常项目能对外汇收入汇率起着根本的稳定作用。

［选择]银行手续费属于劳务收支项目。

[选择]国际收支中的主要差额包括贸易差额、经常账户差额、金融账户差额、国际收支差额。

[选择]属于广义国际收支范围的是狭义的国际收支、未结清债权债务、以货币表示的无须货币结清的国际交易。

［选择]储备资产包括货币黄金、外汇、特别提款权、普通提款权。[选择]属于金融账户中证券投资子项目

第一章 国际投资概述

1.关于国际投资、直接投资与间接投资

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投资主体分：官方机构、跨国公司、金融机构、居民个人

分类：官方投资，私人对外投资 占直接投资中比例最高的主体：跨国公司

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投资客体：三类资产，实物、无形、金融 间接投资的形式：国际借贷、国际证券投资

区分国际直接投资和国际间接投资的根本原则：“有效控制” 关于构成单一法人“有效控制”的股权比例的各种规定： 国际货币基金组织：25%；中国：25%；美国：10%

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2.国际投资相对于国内投资的特点

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投资主体单一化 投资环境多样化 投资目标多元化 投资运行复杂化

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3.关于国际投资产生与发展：

（1）1914年以前：

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投资来源主要是私人资本，官方资本所占比例很小 全球国际投资最大输出国是英国 投资主要流向资源丰富国家和殖民地国家

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（2） 两次大战之间

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美国一度取代英国成为世界上最大的投资国

（3） 二战后至20世纪60年代

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发展中国家开始一定规模的对外投资

（4） 20世纪70、80年代

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70年代，“石油美元”成为国际投资重要资金来源

80年代，美国逐渐成为债务国，日本逐渐成为世界最大债权国 80年代后，国际投资格局形

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金融体系

第一节 金融体系概述

一、金融体系的概念

1、金融体系的含义

是指金融要素的安排及其动态观念系统。是一个国家以行政的、法律的形式和运用经济规律确定的金融系统结构，以及构成这个系统的各种类型的银行和非银行金融机构的职能作用和相互关系。

2、金融体系的类型

世界各国的金融体系基本上可以分为两种类型：

（1）多元复合金融体系。以中央银行为核心，以商业银行为主体，多种金融机构并存的金融体系。

（2）一元金融体系。将中央银行的职能和商业银行的职能集中于单一的国家银行的金融体系，在这一体系中，一般另外设立一些专业性的银行。

二、金融体系的产生和发展

金融体系的形成是与社会经济发展的历史动态过程紧密联系的。

（1）在自然经济状态中，金融体系是业务单一、规模较小的货币经营组织，通称货币经营业。

（2）在自由资本主义时期，金融体系是银行与非银行金融机构并存，直接融资和间接融资相结合的金融体系。

（3）在垄断资本主义时期，金融体系是以大银行、大市场为主体，金融制度体系、组织体系、市场体系相融合的有机整体。

（4）在全球经济一体化时期，金融体系向金

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金融体系

第一节 金融体系概述

一、金融体系的概念

1、金融体系的含义

是指金融要素的安排及其动态观念系统。是一个国家以行政的、法律的形式和运用经济规律确定的金融系统结构，以及构成这个系统的各种类型的银行和非银行金融机构的职能作用和相互关系。

2、金融体系的类型

世界各国的金融体系基本上可以分为两种类型：

（1）多元复合金融体系。以中央银行为核心，以商业银行为主体，多种金融机构并存的金融体系。

（2）一元金融体系。将中央银行的职能和商业银行的职能集中于单一的国家银行的金融体系，在这一体系中，一般另外设立一些专业性的银行。

二、金融体系的产生和发展

金融体系的形成是与社会经济发展的历史动态过程紧密联系的。

（1）在自然经济状态中，金融体系是业务单一、规模较小的货币经营组织，通称货币经营业。

（2）在自由资本主义时期，金融体系是银行与非银行金融机构并存，直接融资和间接融资相结合的金融体系。

（3）在垄断资本主义时期，金融体系是以大银行、大市场为主体，金融制度体系、组织体系、市场体系相融合的有机整体。

（4）在全球经济一体化时期，金融体系向金

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金融体系

第一节 金融体系概述

一、金融体系的概念

1、金融体系的含义

是指金融要素的安排及其动态观念系统。是一个国家以行政的、法律的形式和运用经济规律确定的金融系统结构，以及构成这个系统的各种类型的银行和非银行金融机构的职能作用和相互关系。

2、金融体系的类型

世界各国的金融体系基本上可以分为两种类型：

（1）多元复合金融体系。以中央银行为核心，以商业银行为主体，多种金融机构并存的金融体系。

（2）一元金融体系。将中央银行的职能和商业银行的职能集中于单一的国家银行的金融体系，在这一体系中，一般另外设立一些专业性的银行。

二、金融体系的产生和发展

金融体系的形成是与社会经济发展的历史动态过程紧密联系的。

（1）在自然经济状态中，金融体系是业务单一、规模较小的货币经营组织，通称货币经营业。

（2）在自由资本主义时期，金融体系是银行与非银行金融机构并存，直接融资和间接融资相结合的金融体系。

（3）在垄断资本主义时期，金融体系是以大银行、大市场为主体，金融制度体系、组织体系、市场体系相融合的有机整体。

（4）在全球经济一体化时期，金融体系向金

国际贸易学期末复习

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第一章 绪论

1. 国际贸易的分类

对外贸易：世界各国（地区）之间货物和服务的交换，是各国（地区）之间分工的表现，反映了世界各国（地区）在经济上的互相依靠。

对外贸易产生的条件：一是有可供交换的剩余产品；二是在各自为政的社会实体之间存在交换行为。从根本上说，社会生产力的发展、社会分工的发展是对外贸易产生和发展的基础。 分类方式 分类 货物贸易（有形贸易） 交易内容 服务贸易（无形贸易） 直接贸易 交易对象 间接贸易 概念 《联合国国际贸易标准分类》中0~9类商品，其中0~4类为初级产品，5~8类为制成品。 跨越国境的活劳动的提供。《服务贸易总协定》（GATS）将其划分为跨界供应、境外消费、商业存在、自然人流动。 货物消费国、生产国直接买卖货物的行为。 货物消费国与生产国通过第三国进行的贸易活动。 别国出口货物通过本国国境，未经加工改制，在基本保持原状态下运往另一国的贸易活动。 。 转口贸易（中转贸易） 间接贸易对第三国而言成为转口贸易（中转贸易）货物移动方向 过境贸易 2. 国际贸易常用术语：

① 对外贸易额（对外贸易值）（VFT）：一国或一定地区一定时期IM（G+S）+EX(G+S)构成，是反映一国对