理财经理管理办法的建议

上海英泰塑胶股份有限公司 大片区经理管理办法（试行）

为规范公司各大片区经理的管理，确保市场营销活动的有序进行，特制定本暂行管理办法。

第一章 大片区经理的设置

一、全国销售区域分为 个大区，分别是：

二、大区经理的授权通过公司总经理批准，确定大区经理的管理授权地区与业务授权范围等。

第二章 大区经理岗位职责

一、参与所属区域销售经理、业务员的招聘，负责日常管理、培训区域销售经理、业务员的工作。

二、分解和执行区域年、季、月销售计划、经销商开发计划、市场推广计划。

三、及时了解并掌握区域销售进度，保证销售指标的完成。按照公司要求，及时提供所有要求的报表、报告。

四、严格执行公司价格政策，负责地区经销商业绩的督导、评估与考核。定期与经销商协同拜访重要客户。

五、计划、协调、参与和创造新的地区重要销售活动，组织好各种形式的研讨会。

六、选择、管理并协调区域内经销商及分销渠道，依照公司政策建立区域销售网络，加强服务与资信管理。

七、负责本地区订货、发货、换货、退货信息的收集、初步审核与处理。协助处理呆帐、坏帐、调价、报损等业务事宜。 八、协助经销商进行所辖区域的招标申报工作。

九、协助市场部完成目标市场、目标客户、经销商数据库的建立。 十

上海英泰塑胶股份有限公司 大片区经理管理办法（试行）

为规范公司各大片区经理的管理，确保市场营销活动的有序进行，特制定本暂行管理办法。

第一章 大片区经理的设置

一、全国销售区域分为 个大区，分别是：

二、大区经理的授权通过公司总经理批准，确定大区经理的管理授权地区与业务授权范围等。

第二章 大区经理岗位职责

一、参与所属区域销售经理、业务员的招聘，负责日常管理、培训区域销售经理、业务员的工作。

二、分解和执行区域年、季、月销售计划、经销商开发计划、市场推广计划。

三、及时了解并掌握区域销售进度，保证销售指标的完成。按照公司要求，及时提供所有要求的报表、报告。

四、严格执行公司价格政策，负责地区经销商业绩的督导、评估与考核。定期与经销商协同拜访重要客户。

五、计划、协调、参与和创造新的地区重要销售活动，组织好各种形式的研讨会。

六、选择、管理并协调区域内经销商及分销渠道，依照公司政策建立区域销售网络，加强服务与资信管理。

七、负责本地区订货、发货、换货、退货信息的收集、初步审核与处理。协助处理呆帐、坏帐、调价、报损等业务事宜。 八、协助经销商进行所辖区域的招标申报工作。

九、协助市场部完成目标市场、目标客户、经销商数据库的建立。 十

理财经理的案例分析

今年年初我所来一用户来定期转存金额为12万，且开私家车，因此我马上出去做理财营销，客户也表示愿意听听，当时我局推出多种人民币理财产品我便准备推销，但用户第一句话就问我有无风险，我便如实相告风险虽然很小但还是存在，用户马上打断谈话说只要有风险便不会购买。

案例二：

刘先生一直是我服务的一位客户，在本地地方税务局工作，国家公务员，科级干部。51岁，收入较高且稳定，家境殷实。受2007年A股大牛市的影响而购买偏股型基金。他在A股指数5000点左右时买入了好几万元的基金。买入后时间不长，曾增值几千元，随着2007年10月以来的指数大幅度回落，至今所剩资产净值大约有60%。他期间多次打电话问过我大盘的情况，觉得无法忍受亏损。

案例三：

客户情况介绍: 该客户是一名工厂退休职工，年龄在60岁左右，月收入大概在1200元左右，家里基本没什么经济负担，孩子都在外地工作并已成家，住房问题都已解决，家庭基本没有什么大的开支。2007买了基金，占资产总数的70%以上，后来资金被严重套牢，最多亏损达50%多。

理财经理的案例分析

具体情况就是,我有一个大用户,是相当保守的那一种,平时只是存定期存款,我也给他讲过有关通货膨胀的问题,但是他告诉我,只想本金安全,

个人理财经理实用手册

（2015年版）

河北银行个人银行部

目录

一、理财篇....................................................................................................................................... 2

（一）理财产品介绍 ............................................................................. 错误！未定义书签。 （二）理财申请人须具备的条件 ......................................................... 错误！未定义书签。 （三）购买理财产品需提供的资料 ..................................................... 错误！未定义书签。 （四）理财柜面操作流程 ..................................................................... 错误！未定义书签。

XXXXXX

客户经理等级化管理办法（暂行）

第一章 总 则

第一条 为增强XXXXXX客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险，优化信贷资产质量，打造高素质的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。

第二条 本办法所指客户经理是指XXXXXX向客户营销金融产品和提供金融服务的业务人员。主要负责各类业务的拓展、推广、维护和管理工作，为客户提供存款、贷款、结算、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。凡取得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可担任客户经理。参加联社信贷业务考试成绩不合格人员不得担任客户经理。

第三条 客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。

第四条 客户经理管理实行“业绩考核、按季评价、动态管理、能升能降”的原则。

第二章 岗位与管理

第五条 级别设臵。

客户经理设臵六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户

1

经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客

银行理财经理年终工作总结1

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2。进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3。加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4。结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进

项目经理制项目管理办法

为加强项目经理制项目的管理（以下简称经理项目），保证工程质量和建设进度，提升管理效能，充分调动广大干部职工工作热情，结合园区实际，特制定本办法。

一、组织管理

第一条：本办法适用于管委会主任会议确定的经理项目，项目确定后即成立项目经理部，实行经理负责制，并与管委会签订《经理项目建设合同书》。

第二条：经理项目的安排确定由园区管委会主任会议议定，园区管委会成立经理项目协调领导小组，负责经理项目的协调安排和监督管理，组长：刘良成，副组长：杨围山。领导小组下设办公室（以下简称协调办），协调办与考核督查领导小组办公室（以下简称考核办）合署办公，两块牌子一套人马，协调办负责监督和日常管理。园区财政、招投标及审核中心、经贸、建设、社发、工商、国土、税务、环保、水电、征拆、工程等相关部门，应当按照各自职责和有关法律、法规及本办法的相关规定做好经理项目的协调、服务工作。

第三条：项目经理部依据精简高效的原则可在管委会各局、办或开发投资公司抽调2—3名相对固定的工作人员报协调领导小组审定后进入项目经理部工作。同时，根据项目的具体实施情况可对外聘请项目顾问。

第四条：经理项目的项目建议书、可行性研究报告、环境影响评价、初步设计等文件的拟订和有关部门对

银行理财经理年终工作总结

年终岁尾,各单位都要搞年终工作总结,也都要写年终工

作总结,这是一项必不可少的工作环节。下面是我给大家整理的银行理财经理年终工作总结范文，供大家参阅!

银行理财经理年终工作总结篇1

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业 XX成功申报为总行级重点理财，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案- 范文'库.

整理.年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品

隧道动态设计与信息化施工管理办法的建议

隧道动态设计与信息化施工是对新奥法施工的发展，将新奥法的利用监控量测信息确保施工安全性的方法发展到采用超前地质预报对掌子面前方工程地质、水文地质条件进行动态监测和对围岩、支护的时空变形、应力、压力进行量测，掌握围岩动态信息，及时修正支护参数的动态设计与信息化施工方法。

地形、地质条件复杂的隧道地质勘察问题，无论是在国内还是国外，目前都是难于完善解决的。想在勘察设计阶段就准确查明工程岩体的状态、特征，并预报可能引发隧道施工地质灾害的不良地质体的位置、规模和性质是极其困难的。目前，隧道支护参数设计也是以围岩级别为基础，采用工程类比法设计，隧道设计为预设计。在隧道施工过程采用现代先进的量测设备，开展以超前地质预报、监控量测为主要手段的信息化施工，及时评判设计合理性，调整支护参数和施工方案。通过动态设计使支护结构适应于围岩的实际情况，真正做到质量可靠、技术先进、安全实用、经济合理。 1隧道动态设计与信息化施工管理现状

在我国公路、铁路隧道施工中，动态设计与信息化施工已普遍开展。施工中的设计变更过程就是动态设计，设计变更管理主要是施工单位提出变更申请，报监理、设代、业主，大型变更由设计单位出具变更设计文件。设计变

计算机信息系统集成项目经理资质管理办法（试行）（信部规[2002]382 号）

计算机信息系统集成项目经理资质管理办法（试行）

第一章总则

第一条为了促进计算机信息系统集成业发展，规范行业管理，提高计算机信息系统集成项目管理水平和项目建设质量，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内从事计算机信息系统集成业务企、事业单位的系统集成项目经理的资质

管理。

第三条本办法所称计算机信息系统集成项目经理（以下简称系统集成项目经理），是指从事计算机信息系统集成业务的企、事业单位（以下简称系统集成企、事业单位）法定代表人在计算机信息系统集成项目（以下简称系统集成项目）中的代表人，是受系统集成企、事业单位法定代表人委托对系统集成项目全面负责的项目管理者。

第四条信息产业部负责全国系统集成项目经理资质的管理工作。省、自治区、直辖市信息产业主管部门根据信息产业部的授权负责辖区内系统集成项目经理资质的管理工作。

第二章系统集成项目经理的资质等级及评定条件

第五条系统集成项目经理分为项目经理、高级项目经理和资深项目经理三个级别。

第六条项目经理应当符合下列条件：

（一）参加信息产业部指定培训机构组织的项目经理培训，并取得项目经理培训合格证；

（二）具有IT 相关专业学历且从事信