金融产品营销实务

金融营销实务

金融营销实务项目一 金融产品营销准备

金融营销实务

目 录任务一 任务二 任务三 任务四 金融产品与金融产品营销认知 金融产品营销调研 金融产品营销目标市场选折 金融产品营销策略制定

金融营销实务

任务一 金融产品与金融产品 营销认知

金融营销实务

营销？

营销是什么？

营销不是一股脑的解说商品的功能。因为，您根本不知道： 客户的需求是什么？ 营销不是向客户辩论、说赢客户。客户要是说不过您，但 他可以不买您的东西来赢您啊。 营销不是我的东西最便宜，不买就可惜。若是东西因为便 宜才能卖掉，那么，卖掉的原因是生产单位有效控制成本的 功劳，不是营销的努力。如果您没有便宜的东西能卖的时候 呢，怎么办呢？ 营销不是口若悬河，让客户没有说话的余地。 没有互动，怎么可能掌握客户的需求呢？ 营销不是只营销商品。 因为客户对您有好感，才会信任您所说的话。

金融营销实务

美国市场营销协会对市场营销的定义是：市场 营销是个人或组织对商品、服务以及思想的构 想、定义、促销、分销的计划或执行过程，以 达到个人或组织目标的交易。 彼得· 德鲁克：营销的目的就是要使推销成为 F· 多余。 菲利浦· 科特勒教授：营销是个人和集体通过创 造、提

教案

教师姓名 课程名称 课程类型 （直接打“√”） 所用教材 授课班级 所在系 教研室 金融营销学 专业教育课程：必修课 （ ） 选修课（√ ） 通识教育课程：必修课 （ ） 选修课（ ） <金融营销实务> 李小丽 段晓华主编 10金融1、2、3 经济政法系 金融 13737711845 联系方式

教案（课程）

课程名称 教材 课程类别 学时 教学理念 教学目的 金融营销学 专业选修课 从身边的营销做起，突出实践性教学的目的 1. 金融营销学的本质和内涵 2. 掌握金融营销学相关重要概念、理论 3. 激发学生创造性的营销能力 4. 掌握具有逻辑性的思维模式 教学方法 1. 采用理论与案例相结合的教学方法： 将金融营销学涉及的核心理论与学生生活、现实公司近年来的案例相结合； 2. 采用实践性教学的方法： 激发学生实践-如何将金融营销学中所学理论运用到实际营销中； 教学难点 1. 理论与实践结合 2. 全面思考模式的掌握

授课题目：金融营销学开篇

学时：3学时

【教学理念】利用创新思维激发学生对未来职业的思考

【教学目的】

1. 了解金融营销及金融营销学的含义 2. 掌握

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代销金融产品适当性管理实务及案例分析

通过风险测评问卷了解客户信息时，收入状况、投资经验、学历、投资知识等是否需要客户提供相关证明材料。业务类型将资金、经验作为准入条件以及普通投资者向专业投资者转化时，应该提供相关证明材料；普通开户业务也要求提供证明材料过于繁琐，难以执行。

一是范围，哪些信息需要核实；二是方式，要求提供证明材料本身是否算是对客户信息的核实，证明材料本身又该如何核实。以客户的学历为例，包括两个层次的问题，一是客户填写学历之后，是否要求客户提供学历证明材料；二是如果客户提供了证明材料，是否需要通过其他渠道对证明材料的真实性进行核实。

客户申请专业投资者时，金融资产的判断以什么作为依据？是否接受其他券商或银行提供的对账单？（券商如何核实）

按协会指引征求意见稿，客户提交材料是否均需进行审核，对部分信息（如收入来源、债务、诚信记录等）如何实现复核？

符合办法第八条（一）（二）（三）规定的专业投资者是否还需要提供第六条基本信息的内容，即是否需要填写机构客户登记表和客户风险能力调查问卷；

按照《办法》规定，在了解客户信息中新增了诚信记录，但未明确诚信记录的具体标准或来源渠道。

投资者的收入来源、债务、诚信记录、投资经验、实际控制投资者的自然人和交易的

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《国际金融实务》考试复习提纲

一、题型：

名词解释：4×3＝12 填空： 10×2＝20 简答题： 2×7＝14 计算题： 6×*＝54

（个人整理仅供参考，出现错误请谅解，请结合书本和ppt复习~） 二、重点：

第一章：

1、外汇交易：是指不同国家的可兑换货币间进行买卖兑换的行为。以约定的汇率将一种货 币转换为另一种货币，并在约定的日期进行资金的交割，既包括批发性买卖行为，也包括零 售性买卖行为。

2、外汇交易的规则：

1、 规则一：外汇交易中的报价。报价通常同时报出买入价和卖出价。 2、 规则二：使用统一的标价方法。直接标价法和间接标价法。 3、规则三：交易额通常以100 万美元为单位进行买卖。

4、 规则四：交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合 同”的惯例，交易一经成交不得反悔、变更或要求注销。

5 规则五：交易术语规范化。熟练掌握外汇市场常用术语是交易双方有效、迅速达成 交易的关键。

3、对手选择的原则： 两个原则：

1 应选择已建立代理行关系的银行或已建立同业交易额度的代理行，以便于控制和管 理交易的金额和敞口头寸。

2 选择一些资信优良、作风正派、往来频繁、关系密切，而且已有交易额度的银行作

第一章 金融概论

一、名词解释

实质货币 实务货币 代用货币 信用货币 存款货币 电子货币 价值尺度 流通手段 支付手段 贮藏手段 世界货币 货币制度 银本位制 金银复本位制 平行本位制 双本位制 格雷欣法则 跛行本位制 金本位制 金币本位制 金块本位制 金汇兑本位制 信用货币制度 信用 商业信用 银行信用 国家信用 消费信用 利息 利率 基准利率

名义利率 实际利率 固定利率 浮动利率 利率体系 利率市场化 直接融资 间接融资 金融体系 中央银行 商业银行 政策性银行 金融市场 交易工具 货币市场 资本市场 现货市场 期货市场 发行市场 流通市场 公开市场 议价市场 店头市场 第四市场

二、填空题

1、货币源于（ ），是商品交换过程发展的必然产物，并在商品经济的矛盾运动中产生和不断发展。现代商品经济实质是（ ）经济，是（ ）经济。

2、从货币形态的演进过程来看，货币依次经历了（ ）、（ ）、（ ）和（ ）的演变。

基金产品营销技巧

基金营销交流

基金产品营销技巧

销售中的疑惑？ 销售中的疑惑？非常努力，却总是销售失败？ 非常努力，却总是销售失败？ 销售失败

销售工作也有内在的规律性和循序渐进的过程 把握销售过程每个阶段的节奏感和控制艺术 以力胜人、以智取人、以情感人、 以力胜人、以智取人、以情感人、以德服人

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内容提要

接触阶段

提问与 需求分析

准备阶段 展现促成 后续阶段

基金产品营销技巧

准备阶段拜访的目的 恰当的定位 开发客户的投资需求 我们站在客户的哪一边 我们和客户保持多大知识差距 我们和客户保持多大心理距离 我的优点是什么 我们公司的优点是什么 我们产品的优点是什么 拒绝的种类 拒绝的本质

拜访的理由

如何看待拒绝

基金产品营销技巧

寻找潜在客户

back对基金有较深入了解； 对基金有较深入了解； 投资潜力大； 投资潜力大； 是开放式基金潜力客户群体； 是开放式基金潜力客户群体； 但其将封闭式基金当作股票来投资， 但其将封闭式基金当作股票来投资，以 获取价差为投资目标， 获取价差为投资目标，而不是因为信任基 金公司的投资能力而投资； 金公司的投资能力而投资； 在过去发行的开放式基金中，25%被保险 在过去发行的开放式基金中，25% 公司买走 购买潜力大，

《农产品营销》教案

第一讲 市场概述

一、市场的概念（P1）

( 1) 市场是指商品交换的场所

（2）市场是指对某类商品的消费需求

（3）市场是指对某种商品或劳务具有需求欲望和支付能力的人或组织所组成的群体

（4）市场是各种市场主体之间交换关系乃至全部经济关系的总和

二、市场的功能(P4)

1、实现交换的功能

2、市场的调节功能

3、市场的反馈功能

4、市场的促进国民经济发展的功能

三、市场机制（P5）

（一）、价值规律

社会价值和个别价值

商品价值与价格

价格与供求关系

价格与资源稀缺程度

价格随竞争而上下波动

（二）、供求规律

供求运动的形式 供>求 供<求 供=求

供求受价格的影响

（三）、竞争规律

竞争的形式 1、买者之间 2、卖者之间 3、买卖双方

竞争的内容1、同行业厂商之间2、同类产品之间3、相互替代品之间

四、市场营销观念

（一）、生产导向阶段 市场情况 营销特点

生产观念 供不应求，卖方主导 以生产为中心，提高效率产量降低成本 产品观念 供不应求缓解，买方市场 以产品改进为中心，提高质

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什么是金融产品定位

金融产品定位是指金融企业营销人员在目标市场上为企业金融产品确定一个恰当的位置，用以标识自己的产品，以示区别于竞争者的产品。

金融产品定位有两层基本含义：一是产品必须能满足消费者的需求，即与企业的目标市场相吻合；二是企业的产品和竞争者的产品必须要有区别，即企业的产品要有自己独特的卖点。即使金融产品存在着较强的同质性，各个金融机构依然可以根据自身优势进行产品定位。开发出了“外汇宝”；招商银行利用自己在网络方面的优势推出了“一卡通”；推出的“神行车保”汽车保险，等等。

金融产品定位的方法

产品定位的方法有很多，涉及的范围也很广，

1．产品差异定位法

各银行。一提““牡丹卡”，就现出工商银行；一提“

”。Famous Fixtures公司是利用产品差——“Famous ”。所以该公司

——Gold Meda面粉模仿

在包装袋内附加随赠食谱。但产品特征如果真正是产品本来就有的Fa—mou$Fixtures则确实是地地性，而这些差异性对目标市场都是有意义的。对家庭主妇而言，产品差异性包括为家人烹调食物的新方法或更好的方法。对零售业者而言，Famous Fixtures具有零售导向，知道如何布置零售店才能提高销售，同时也了解迅速完成