非法集资的常见形式

非法集资宣传知识点

非法集资的常见手段

　　一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动的“四部曲”

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、&

（一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 （二）要正确认识非法集资活动，主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

（三）要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

（四）要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金以及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别、谨慎投资。

根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作，社会公众参与非法集资，一旦出险，往往会损失很大，甚至血本无归。

景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2011】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

组 长：袁秀峰行长

副组长：于智德副行长

成员： 齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重

点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点

根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2011年10月

一直以来，天津创造了许多个股权投资方面的第一：率先出台一系列股权投资基金的注册及优惠政策，率先设立股权交易所??但硬币也有另一面。多位人士透露，去年以来约有数十家天津市股权投资基金涉嫌非法集资。这一数字并未得到天津市政府的证实。

今年，天凯、活立木等一批在天津注册的股权投资基金涉嫌非法集资案发生后，天津市众多PE投资企业即将结束“野蛮生长”，迎来全面清查和监管升级。

上周，在天津市第五届私募股权大会上，天津市发改委宣布了即将发布的天津股权投资新政策的主要内容：率先要求所有注册股权投资企业备案，资金进行银行托管。这一要求高于国家发改委最新的股权投资企业管理要求(253号文)，为业内“第一”。

根据天津市政府的要求，除发改委外，各注册地工商局、托管银行、律师事务所、会计师事务所等都将共同负起监管责任，其全面监管力度前所未有。

直接受此政策影响的是将落户天津的企业，但针对以前已经注册1000多家的企业，天津市政府表示也要进行清查，具体处理办法尚未明确。 全部股权投资基金需备案

此番新办法出台的背景是，为防范金融风险和非法集资等非法金融活动，结合253号文，天津市对2008年出台的《天津股权投资基金登记备案管理试行办法》(下称“办法”)进行的一次修订

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题

一、单选题（共5题，每题5分，共25分）： 1、下列不属于非法集资特征要求的是（C） A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、只承诺在一定期限内返还本金 D、向社会公众（不特定对象）吸收资金 2、非法集资的形式不包括（D） A、通过会员卡、消费卡的形式

B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式 D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式

3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C） A、编造虚假项目 B、巧接媒体宣传 C、承诺高额回报 D、利用亲情诱惑

4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）

A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资 B、是赵某实现自我价值的一种途径

C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法

D、赵某无奈之举

5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B） A、不法分子承担 B、参与者

篇一

1、提高法律意识，警惕非法集资！

2、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

3、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。

4、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

5、打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。

6、加强法制宣传，提高广大市民防范非法集资意识。

7、珍惜一生血汗，远离非法集资。

8、自觉抵制非法集资，努力实现保增长，渡难关，上水平！

9、打击非法集资，共创社会和谐。

10、维护金融稳定，共创和谐社会。

11、参与非法集资，自己承担损失。

12、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。

13、打击非法集资，维护群众利益。

14、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。

15、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠。

16、防范非法集资，人人有责。

17、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。

18、严厉打击非法集资，建设和谐平安天津。

19、在全市掀起防范和打击非法集资法制宣传新高潮！

20、警惕非法集资，避免财产损失。

21、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

22、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

23、积极参与打击非法集资行动，努力营造富民平安环境。

24、抵制非法集资，勿入陷阱！

25、远离非法集资，建设美好生活。

26、提高风险防范能

关于打击非法集资类案件的几点思考

近几年来，集资诈骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。这类案件严重危害我国的金融秩序，损害投资户的利益，并易引发群体性上访，扰乱国家机关正常的办公秩序，是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。

一、非法集资类案件的犯罪特点分析

通过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析，我们发现非法集资类案件存在以下主要特点：

(一)被告人数多、年龄偏大、女性多于男性

从以上分析我们可以看出，在这16起非法集资案件中，被告人数达到98名，平均每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞集资诈骗案被告人为15人，圣瑞集团集资诈骗案的被告人更是达到32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主，其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%。在这98名被告人中，女性被告人占大多数，比男性被告人多出**.2个百分点。

(二)涉案金额大、涉及地域广

非法集资类案件的涉案金额往往特别巨大，少则几十万、几百万元，多则上千万元，甚至几亿、几十亿元，如焦英霞集资诈骗案犯罪金额高达7亿多人民币、圣瑞集团集资诈骗案犯罪金额高达5亿多人民币。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大,跨区域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龙江省、河北省、内蒙古自治区等

识别非法集资，远离诱惑陷阱湖南和润律师事务所李斌全律师

2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师2形形色色的非法集资

非法集资的表现形式是五花八门，选择途径是无孔不入。 原先的集资造林、集资开

发房地产项目的手段已经过时。 随着互联网的兴起，和传

销概念的引入，新的非法集资手段更具有诱惑性和隐蔽性。 最常见的手段的是以高息

回报为诱饵的非法集资。

形形色色的非法集资

这是网络上流传的，当年湘西非法集资风险爆发时社会动荡的图片2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师3

形形色色的非法集资

这是陕西某物流公司

为了高息揽储，在收

取市民的集资款后，

再签署一个聘用协议，

聘用投资人为公司的

社会宣传员，并按月

发放固定费用，实际

就是高额利息。

2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师4

形形色色的非法集资

最近流行的P2P网络贷

款平台，也是隐藏着

非法集资的可能。

表面上的资金中介，

但是由于信息的严重

不对称，导致出借人

根本无法控制借贷行

为。为非法集资留下

操作空间。

2014-7-4湖南和润律师事务所李斌全律师5

2014-7-4湖南和润律师事务所 李斌全律师6形形色色的非法集资

股权私募和众筹是当下金

2018防范非法集资宣传月专题测试

营销人员考试试题

B卷

一、单选题

1.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：（ ） A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会特定的对象吸收资金。

2.2018年防范非法集资宣传月活动主题为（ ） A.宣传月活动以“慧眼、明责、守信”为主题 B.宣传月活动以“慧眼、明责、诚信”为主题

C.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题 D.宣传月活动以“防范非法集资、共筑风险防线”为主题

3.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点人群不包含（ ） A.老年人

B.农村居民及进城务工人员 C.大学生群体 D.外国游客

4.保险行业核心价值理念，不包含（ ）

A.守信用 B.担风险 C.重效益 D.合规范

5.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（ ） A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 B. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对

2018防范非法集资宣传月专题测试

营销人员考试试题

B卷

一、单选题

1.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：（ ） A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会特定的对象吸收资金。

2.2018年防范非法集资宣传月活动主题为（ ） A.宣传月活动以“慧眼、明责、守信”为主题 B.宣传月活动以“慧眼、明责、诚信”为主题

C.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题 D.宣传月活动以“防范非法集资、共筑风险防线”为主题

3.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点人群不包含（ ） A.老年人

B.农村居民及进城务工人员 C.大学生群体 D.外国游客

4.保险行业核心价值理念，不包含（ ）

A.守信用 B.担风险 C.重效益 D.合规范

5.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（ ） A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 B. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对