银行基金营销思路及想法

山西证券与银行联合营销的思路及想法

各位领导、各位同仁大家好。天津营业部于09年7月2日正式开业，下面我将天津营业部与银行联合营销的思路及做法向各位领导汇报一下，请大家批评指正。 一、 区域营销背景

目前天津地区共有券商营业部93家，新老券商为保有及扩大市场份额竞争主要手段集中体现为佣金价格战，目前渐呈愈演愈烈之势。作为营销主渠道之一的银行三方合作模式也已被同行业广泛采用，主要表现为一对多或者多对多的交叉营销形式，表面看来轰轰烈烈，双方投入大量人力资源对接，但效果不一，泛泛合作往往流于形式，必须深耕细作才能见到实效。 二、 营销思路及方案

基于上述背景，又经营业部领导班子及全体人员充分论证，最终形成共识，在特定时间段集中人力、物力与重点合作银行开展深度营销活动，将双方资源平台予以最大化的对接。今年5月份，我们依照上述思路与交通银行天津分行举行了一次专项营销活动，下面我为大家介绍一下具体的活动内容。

（一）、首先确定活动时间

活动时间5月12日-6月30日。此时恰逢世博会开幕，交行相应安排了世博4天3晚旅游接待方案，与我营业部资

源共享。

（二）、确定活动范围

交行天津分行与我营业部共同商定的重点支行网点8个（分布原则以我营业部地理位置为轴心呈圆

基金产品营销技巧

基金营销交流

基金产品营销技巧

销售中的疑惑？ 销售中的疑惑？非常努力，却总是销售失败？ 非常努力，却总是销售失败？ 销售失败

销售工作也有内在的规律性和循序渐进的过程 把握销售过程每个阶段的节奏感和控制艺术 以力胜人、以智取人、以情感人、 以力胜人、以智取人、以情感人、以德服人

基金产品营销技巧

内容提要

接触阶段

提问与 需求分析

准备阶段 展现促成 后续阶段

基金产品营销技巧

准备阶段拜访的目的 恰当的定位 开发客户的投资需求 我们站在客户的哪一边 我们和客户保持多大知识差距 我们和客户保持多大心理距离 我的优点是什么 我们公司的优点是什么 我们产品的优点是什么 拒绝的种类 拒绝的本质

拜访的理由

如何看待拒绝

基金产品营销技巧

寻找潜在客户

back对基金有较深入了解； 对基金有较深入了解； 投资潜力大； 投资潜力大； 是开放式基金潜力客户群体； 是开放式基金潜力客户群体； 但其将封闭式基金当作股票来投资， 但其将封闭式基金当作股票来投资，以 获取价差为投资目标， 获取价差为投资目标，而不是因为信任基 金公司的投资能力而投资； 金公司的投资能力而投资； 在过去发行的开放式基金中，25%被保险 在过去发行的开放式基金中，25% 公司买走 购买潜力大，

银行基金产品

1. 风险因素：银行发行基金针对流动性金融工具，

包括国内依法发行上市的股票（包括创业板股票、银行发行基金类型统计中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的债券型股票型22%股票）、债券、债券回购、资产支持证券、货币

市场工具、股指期货与权证等金融衍生工具以及货币型14%法律法规允许基金投资的其它金融工具。

混合型对比与电商基金所在的货币基金，银行基金投资

50%面相对更广，更复杂，风险更高。但由于预期收益标准，银行基金往往能保证投资者收益在某固

债券型混合型货币型股票型定范围内波动，但无法保证投资者本金，因此风

险较大。同时，银行基金渠道相对正规，信誉保证良好，更受保守投资者或中老年理财者青睐。

2. 银行发行基金限制：多数属于定期型，有购买最银行发行基金起步额度统计[类别名称]低金额限制，在固定时期内生效，保预期收益不

[百分比]保本金。

相对比与余额宝为首的电商基金理财的“一元”起

[类别名步，零用钱理财的概念，银行理财产品的高起点称][百分比]更多针对的是具有一定投资需求和风险承受能力

[类别名的投资者。 称][百分比]

5万-20万20万-50万50万以上

3. 流动性：电商基金的流动性强于银行理财产品，电商基金不仅可以随时赎

银行营销成功案例6则

营销是深挖产品的内涵，切合准消费者的需求，从而让消费者深刻了解该产品进而购买的过程。下面，小编为大家整理关于银行成功营销案例6则，欢迎大家阅读。

银行成功营销案例一

11月上旬的一天，一客户持异地卡来网点办理取现5万元，柜员受理迅速办理，就在打印凭证时，有着职业敏感性的柜员立即发现，该客户帐户上还有100多万元的余额。于是不动声色询问客户最近是否要取大钱用，如果取大钱可提前预约。客户说暂时没有，柜员建议客户：不用可买七天滚动理财，利息比这样放着多6至8倍。并告诉客户“七天步步赢“是专为存款大户设计供享高额回报的产品。客户被打动，在看了产品说明后，欣然同意购买。柜员迅速为其开立理财金卡将其卡上100余万元的存款转到了理财金帐户，并迅速为其购买了理财，客户道谢而去，一起百万存款客户被成功挖转。 案例分析：

1、柜员有敏锐的营销意识。营销柜员从事银行临柜只一年时间，便培养了丰富的营销经验，敏锐的营销手段，在发现客户还有大量存款时，柜员不是直接的营销，而是从则面循循善诱，让客户明显感觉柜员为其着想，为其理财。

2、柜员有快速熟练的业务功底。整个营销从客户办业务到处理完成只化了7分钟，柜员熟练处理业务的能力也给

《基金产品营销能力提升训练》

课程背景：

●作为个金业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

●面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金？

●面对产品库中诸多的基金产品，如何筛选表现较好的基金？

●任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了！

●严重套牢客户怎么继续跟他保持交流下去，如何挽回客户对我们的信任？如何盘活？

●客户一出现亏损就开始找我们麻烦，甚至要求我们赔偿，如何降低自身基金营销风险？●针对以及购买基金的客户，如何进行后续跟进与移动监控？

……

课程特色：

落地性——课程内容一听就能懂，一懂就能用，一用就能灵。无须二次转化，拿来即用

针对性——为基金营销人员量身定制，课程内容100%贴合基金营销的工作实际。

实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦客户经理在基金营销中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。

生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。

课程大纲

第一章：知己--为什么基金营销工作这般艰难

1、基金业务三类营销角色分析

“托”--短暂业绩带来客户的终生流失

“推销员”--与巨大的工作量成绝对反比的低成交率以及低客户感知

“金融顾

篇一：银行卡营销方案

*****银行驿站卡2012年营销宣传方案

为推动我行驿站卡业务的进一步发展， 加大宣传力度丰富促销手段，持续开展多渠道、多层次、多形式宣传活动，提高和增强驿站卡的市场竞争力，同时，为了巩固我行第二季度驿站卡的营销成果，决定再次组织开展驿站卡营销宣传活动，力争实现在原有发卡量的基础上，“驿站卡营销再上新台阶。

一、营销宣传活动目的

（一）通过业务宣传、手续费全面、现场办卡等活动，保证驿站卡业务的持续、快速发展， 继续以占领个人客户市场为目标,努力增加驿站卡发卡数量，通过宣传，对我行开卡、完成存款任务将起到一定的推动作用。

（二）通过宣传与客户开展面对面交流、沟通、现场业务宣传及业务咨询、现场发放宣传折页，讲解驿站卡的使用知识，加强客户关系维护，不断提高客户忠诚度和满意度，进而吸引更多的目标客户。

二、营销宣传活动时间

2010年7月30日至2010年 8 月 1日。

三、营销宣传活动组织

为保证这次宣传活动的顺利开展，有组织、按计划实施活动进程，宣传活动个人业务部负责，负责活动期间的牵头和协调工作。

四、营销宣传活动内容

参加中国银联河南分公司联合营销活动，中国银联河南分公司拟在8月1日联合省内各地市区域性商业银行开展“刷驿站卡，夏季中大奖”

篇一：《银行柜员优质服务与主动营销》

银行柜员优质服务与主动营销技巧

培 训 目 的 ：

1、以先服务、后营销的理念通过优质服务树立良好形象；

2、辨别客户潜在需求，模拟演练中掌握交叉销售的要领。 培 训 课 时 ：

12小时

培 训 对 象 ：

柜员、新员工

课 程 概 要 ：

第一部分：卓越的服务意识

1、卓越的服务对银行意味着什么？

2、怎样才算是卓越的服务？

3、银行服务所面临的挑战与应对方法

4、客服铁律：态度决定一切

5、网点转型对柜员的角色定位

第二部分：柜面服务流程和服务礼仪

1、柜面客户服务流程（七步法）

2、柜面服务标准化动作

3、柜面服务礼仪要点

4、模拟演练：柜面服务

第三部分 银行服务核心技巧一：有效沟通

1、客服表达技巧

2、客服聆听技巧

3、客服观察技巧

4、电话客服技巧

5、模拟演练、点评

第四部分 银行服务核心技巧二：理解客户

1、客户的期望值分析

2、换位思考、感同身受

3、针对性提问技巧

4、如何超越客户期望值

5、模拟演练、点评

第五部分 银行服务核心技巧三：抱怨处理

1、如何看待抱怨：抱怨是金

2、客户抱怨应对的原则及方法

3、客户抱怨处理实战技巧

4、客户抱怨案例分析

5、模拟演练、点评

第五部分 网点产品营销的基本功

1、银行网点产品销售流程

2、洞悉客户心理需求

3、提问引

医院网络营销整体思路

一、前言

医院网络营销应该根据医疗行业、医疗机构及医院服务项目的特点采取有针对性的方法。但总的思路应当不脱离于提高展示次数>>>提高咨询次数>>>促成顾客来院就诊>>>顾客二次开发。

二、竞争关系及竞争情报

1、目前市场竞争主体分类

目前医学整形市场竞争主体可分为以下几类

A：提供医学美容资讯内容的美容专业网站。

B：医学整型美容机构所架设的机构网站

其中A类网站通常可做为B类机构的销售渠道或广告投放媒体。

2、各竞争主体网络推广方式综述/

个人观点，目前整型美容行业网站整体处于较低水平的发展阶段。具体表现在重网站界面美工设计轻营销功能设计。忽视网站的数据反馈及收集功能。不推广或者推广方式单一，推广资金效率极低。对竞争对手的情报分析不充分。

1)重网站界面美工轻营销功能设计。

目前，医学整型机构网站普遍忽视网站营销功能设计。大多数网站将设计重点放在视觉效果上。忽视用户的使用体验。同时大多数医疗机构网站所提供内容均为医院促销信息或医院介绍、医院项目介绍。不能满足用户使用需求。

2)忽视网站的数据反馈及收集功能

大多数网站数据反馈收集功能偏弱，仅提供计数器统计器。并未对来路及广告投放进行有效统计分类

-------------------------------------------------------------------精品合同推荐-------------------------------------------------------------

银行旺季营销总结

★工作总结频道为大家整理的银行旺季营销总结，供大家阅读参考。更多阅读请查看本站工作总结频道。

今年第一季度，全省邮政金融业务呈现出持续快速发展的良好势头，较好地完成了邮政金融个人业务旺季营销活动的各项任务,实现了“开门红”。为总结旺季营销活动取得的经验和成绩，表彰先进，部署下一阶段主要工作，4月21日至22日，省邮政公司、省邮储银行在六安共同召开全省邮政金融旺季营销活动总结表彰会。省邮政公司总经理鞠勇、副总经理金根柱，省邮储银行行长张宏参加会议。会前，为表达对青海玉树地震中遇难同胞的深切哀悼，全体与会代表在现场进行了默哀。

鞠勇总经理在讲话中充分肯定了第一季度全省邮政金融工作所取得的成绩。针对如何更好地完成今年下一阶段工作，鞠勇总经理指出，邮银合作，共谋发展，是邮政金融业务持续发展的关键。坚持邮银协调机制，在制定业务发展计划目标、出台营销活动策划方案、落

方诺银行培训网 http://www.yinhangpx.com

银行营销培训

第一篇：银行服务营销与商务礼仪培训 培训对象：客户经理、柜员 培训形式：

讲授、角色扮演、互动游戏、分组讨论、案例分析、多媒体教学 培训目标：

1、通过培训使得学员了解服务礼仪的重要性，有效提高服务意识，改善服务心态。

2、通过学习现代银行服务礼仪知识，使员工掌握服务礼仪的基本规范，知晓姿态行为动作要领，提升个人形象。

3、通过培训使员工提升服务意识，掌握优质服务的技巧和重要的商务沟通技能，提升工作效率。

4、通过培训有利于全面提升银行公众形象，建立客户忠诚度。 课程大纲：

第一讲： 银行营销服务新理念 一、为什么要让顾客满意 1、 我们的工资由谁付？ 2、什么是银行生存的根本？ 3、银行服务面临的挑战；

4、 在产品同质化的今天，我们靠什么赢得市场？获取利润？ 5、 顾客满意的好处与顾客不满意的后果分析；

课程预约：0371-53767886

方诺银行培训网