国际金融知识点感受

名词解释：

1.外汇：其一指一国货币兑换成另一国货币的实践过程，通过这种活动来清偿国际间的债权债务关系，是动态的外汇概念，其二，是用于国际汇兑活动的支付手段和工具，是静态的外汇概念。

2.汇率：是不同货币之间兑换的比率或者比价，也可以说是以一种货币表示的另一种货币的价格。

3.直接标价法：是以一定单位的外国货币为标准来计算折合多少单位的本国货币。 4.套算汇率：是在基础汇率的基础上套算出来的本币与非关键货币之间的汇率。

5.即期汇率：也称现汇率，是交易双方达成外汇买卖协议后，在两个工作日以内办理交割的汇率。

6.远期汇率：也称期汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇买卖实际交割所使用的汇率。

7.外汇升贴水：直接标价法下，当远期汇率高于即期汇率时我们称为外汇升水；当远期汇率低于即期汇率时我们称外汇贴水。

8.国际收支：是指一个国家或地区与世界上其他国家或地区之间，由于贸易、非贸易和资本往来而引起国际资金移动，从而发生的一种国际资金收支行为。

9.价格-现金流动机制：①物价水平与进出口数量②国际收支与黄金数量③黄金准备与货币供给量④货币供给量与物价水平

10.马歇尔-勒纳条件：是指以贬值手段改善贸易收支逆差的充分条件在于：

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第一章

外汇

外 汇

概念：动：一种货币兑换成另一种货币以清偿国际间的债权债务的金融活动

静：广：一切外国货币表示的资产

狭：以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段 特征：可自由兑换性、普遍接受性、偿还性

汇 率

概念：外汇买卖的价格、汇价、外汇牌价、外汇行是 基础货币/ 标价货币 标价方法：

直接标价法：以一定单位外国货币为标准，计算应 付多

少本国货币

间接标价法：以一定单位本国货币为标准，计算应收多少外

国货币

报价方式：

双向报价法：卖出：银行向客户卖出外汇

买入：银行从客户买入外汇

前小后大 种类：

基本汇率：选定对外经济交往中最常用的货币，称之为关键货币，制定本国货币与关键货币间汇率

套算汇率：两国货币通过对各自关键货币的汇率套算出来的汇率

1$=0.8852欧 1$=1.2484瑞

则欧兑瑞的交叉汇率为：1欧 = 1.2484/0.8852 =1.4103

瑞

买入汇率、卖出汇率

中间汇率：买入+卖出/2

钞价：银行购买外币的价格，最低 电信汇率、信汇汇率、票汇汇率

即期汇率：现汇汇率，在两个营业日内办理

远期汇率：远期差价：升水：某外汇远期汇率高于即期汇率 官方汇率、市场汇率 单一汇率、复汇率

固定汇率：选择黄金、外币为标准，规定本币与他国货

名词解释

即期外汇交易的含义

指现期进行交割的外汇买卖活动，主要是为了满足机构与个人因从事贸易、投资等国际经济活动而产生的对外汇的供求而进行的，为外汇市场的主要组成部分。（它形成即期汇率，是其他外汇汇率的基础。）

双底惯例：即期起息日若是当月最后一个营业日（即期外汇交割的底），则与即期外汇同一时间进行交易的所有远期外汇的起息日都是相应月份的最后一个营业日（远期外汇交割的底）。

远期外汇交易概念

又称期汇交易，是指外汇交易双方成交后签订合同，规定交易的币种、数额、汇率和交割日期，到规定的交割日期才办理实际交割的外汇交易。它包括所有的交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限（两个营业日内）的外汇交易。

升水（或溢价）——以某种货币表示的远期外币价格大于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为升水（或溢价）。

贴水（或折价）——以某种货币表示的远期外币价格小于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为贴水（或折价）。 择期外汇交易

指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。即客户对交割日在约定期限内有选择权。 外汇掉期交易

名词解释

即期外汇交易的含义

指现期进行交割的外汇买卖活动，主要是为了满足机构与个人因从事贸易、投资等国际经济活动而产生的对外汇的供求而进行的，为外汇市场的主要组成部分。（它形成即期汇率，是其他外汇汇率的基础。）

双底惯例：即期起息日若是当月最后一个营业日（即期外汇交割的底），则与即期外汇同一时间进行交易的所有远期外汇的起息日都是相应月份的最后一个营业日（远期外汇交割的底）。

远期外汇交易概念

又称期汇交易，是指外汇交易双方成交后签订合同，规定交易的币种、数额、汇率和交割日期，到规定的交割日期才办理实际交割的外汇交易。它包括所有的交割期限超过即期外汇交易的正常交割期限（两个营业日内）的外汇交易。

升水（或溢价）——以某种货币表示的远期外币价格大于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为升水（或溢价）。

贴水（或折价）——以某种货币表示的远期外币价格小于即期价格，则此外币的以这种货币表示的远期汇率称为贴水（或折价）。 择期外汇交易

指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。即客户对交割日在约定期限内有选择权。 外汇掉期交易

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第一篇国际金融基础篇

第一章国际收支

[选择］一国国际收支的状况是按时期来核算的。

[选择]国际收支是统计学中的一个流量概念。

[选择］贸易差额：一国货物进出口规模的对比。当出口大于进口时,为贸易顺差,反之为逆差。

[选择]净差错与遗漏是为使国际收支平衡表的借方总额和贷方总额相等而人为设置的项目。

[选择]商品与服务出口记人经常项目的贷方。

[选择]会计核算制度的不同是造成狭义国际收支和广义国际收支差异的原因。

[选择]广义的国际收支是当前国际上普遍采用的国际收支概念。[选择］国际投资收益应记入国际收支平衡表的经常账户。

[选择]储备资产属于我国改变《国际收支手册》标准格式而独立设置的项目。

[选择］编制国际收支平衡表依据的是会计核算中的复式借贷记账法。[选择］美元是我国国际收支平衡表的记账单位。

[选择］经常项目能对外汇收入汇率起着根本的稳定作用。

［选择]银行手续费属于劳务收支项目。

[选择]国际收支中的主要差额包括贸易差额、经常账户差额、金融账户差额、国际收支差额。

[选择]属于广义国际收支范围的是狭义的国际收支、未结清债权债务、以货币表示的无须货币结清的国际交易。

［选择]储备资产包括货币黄金、外汇、特别提款权、普通提款权。[选择]属于金融账户中证券投资子项目

名词解释：

贸易术语：又称贸易条件，是在长期的国际贸易实践中形成并逐渐发展完善起来的，用以说明商品的价格构成、交货地点、买卖双方的风险、责任和费用等权利义务划分的专门商务用语。

DAP：即目的地交货。DAP术语要求卖方在指定目的地将仍处于运输工具上准备装卸的货物交由买方处置时完成交货义务。卖方负责办理出口清关手续及支付相关税费，承担完成交货前的一切风险。

DAT：即运输终端交货。按DAT术语成交，卖方在指定港口或目的地的运输终端将货物从运输工具上卸下，交由买方处置时，完成交货义务。

发盘：发盘又称报盘、发价、报价，法律上称之为“要约”。是交易一方当事人就欲购买或出售的商品向对方提出的，愿意按照所提的交易条件与对方当事人达成交易订立合同的意思表示。

接受：接受是收盘人在发盘有效期内，向发盘人发出的同意发盘中提出的交易条件，愿意同发盘人订立合同的意思表示。法律上称其为“承诺”。 凭对等样品买卖：是指卖方按照买方提供的样品加工复制出某种类似的样品，让买方确认以后作为品质依据而进行的买卖。国际贸易中称此种样品为回样或对等样，业务上有时称为确认样。

定牌：是指买方要求卖方在出口商品和/或包装上采用买方指定的式样作为商标或牌名。 中性包装：是指在商品上和

一；（1）出口实际资源的项目； ? 记入贷方（+）的项目：

（2）反映本国对外资产减少或本国对外负债增加的项目（资本流入）。 ? 3、具体记帐方法： ? 记入借方（-）的项目：

（1）进口实际资源的项目；

（2）反映本国对外资产增加或本国对外负债减少的项目（资本流出）。 二

资本帐户包括资本转移和非生产、非金融资产的收买或放弃。 资本转移包括：

a、固定资产所有权的转移；

b、同固定资产收买或放弃相联系的或以其为条件的资金转移； c、债权人不索取任何回报而取消的债务。

? 非生产、非金融资产的收买或放弃包括：

不是由生产创造出来的有形资产和无形资产的收买与出售。 三

? 帐户 借方 贷方

? 一、经常帐户

? 1.货物 进口 出口

? 2.服务 输入

一；（1）出口实际资源的项目； ? 记入贷方（+）的项目：

（2）反映本国对外资产减少或本国对外负债增加的项目（资本流入）。 ? 3、具体记帐方法： ? 记入借方（-）的项目：

（1）进口实际资源的项目；

（2）反映本国对外资产增加或本国对外负债减少的项目（资本流出）。 二

资本帐户包括资本转移和非生产、非金融资产的收买或放弃。 资本转移包括：

a、固定资产所有权的转移；

b、同固定资产收买或放弃相联系的或以其为条件的资金转移； c、债权人不索取任何回报而取消的债务。

? 非生产、非金融资产的收买或放弃包括：

不是由生产创造出来的有形资产和无形资产的收买与出售。 三

? 帐户 借方 贷方

? 一、经常帐户

? 1.货物 进口 出口

? 2.服务 输入

4：弹性论认为贬值改善贸易收支的条件是（ ）。

3.马歇尔?勒那条件

5：（ ）是当前国际金融市场的主体

3.证券市场

10：布雷顿森林体系是在二战后由美国提出的国际货币体系，以下对它的叙述不正确

的是（ ）。

4.国际储备多元化

12：中国企业在日本发行的美元债券在国际市场上被称为（

4.欧洲债券

）。

13：在未特别指明的情况下，某国的国际收支差额是指（ ）

1.总差额

14：（ ）是外汇市场上的基础汇率

1.电汇汇率

1：由货币对内价值的高低所引致的国际收支不平衡，称为（ ）

3.货币性不平衡

2：国际货币基金组织规定，编制国际收支平衡表时，商品的进出口以（ ）价格计算

3.FOB

3：西方汇率理论中购买力平价说由（ ）提出并加以系统阐述

1.葛逊 2.卡塞尔

4：IMF贷款对象是会员国的（ ）

4.中央银行

5：( )指在进出口合同中使用两种以上的货币来计价以消除外汇汇率波动的风险。

4.多种货币组合法

6：商业银行经营外汇业务时，常遵循的原则是（ ）

4.买卖平衡

7：除按规定允许在外汇指定银行开立现汇帐户外，国家规定范围内的外汇收入，均须

按银行挂牌

一、名词解释（本大题共6小题，每小题3分，共18分） 1、马歇尔-勒纳条件

如果一国处于贸易逆差中，会引起本币贬值，本币贬值会改善贸易逆差，但需要的具体条件是进出口需求弹性之和大于1，即（Dx+Di）>1。 2、特里芬难题

如果美国国际收支保持顺差，那么国际储备资产就不能满足国际贸易发展的需要；但如果美国的国际收支逆差，则美元贬值，发生美元危机。 3、最优货币区理论

根据生产要素流动性等标准将世界划分为若干货币区，各区域内实行共同的货币或固定汇率制，不同区域之间实行浮动汇率制。 4、国际清偿力

即广义的国际储备，是一国的自有储备和借入储备之和，反映了一国货币当局干预外汇市场、弥补国际收支赤字的总体融资能力，不仅包括货币当局已持有的四种资产，还包括该国从国际金融机构和国际资本市场融通资金的能力等。 5、掉期外汇交易

指外汇交易者在买进或卖出一种期限、一定数额的某种货币的同时，卖出或买进另一种期限、相同数额的同种货币的外汇交易。 6、利息平衡税

是在1963年至1974年间，美国政府向其人民就购买外国证券所收到的利息而征收的一项税项，作用是要减低国人对外国证券的投资兴趣，从而达到减少资金外流的情况。

二、单项选择题（本大题共11小题，每小