2018AFP案例结业题目

【精华帖】2018AFP案例结业题目5：青年设计师留学梦答案解析

家庭成员背景资料

刘雅女士，34岁，本科业后创立了某高级时装定制工作室，从事私人服装设计与定制，年税后收入25万元，同时还在某保险公司兼任保险代理人，年税后收入15万元；丈夫长张先生，35岁，本科，某互既网公司技术监，年税后收入25万元。家庭采用法定财产制。两人育有一子一女，女儿可可7岁，就读于北京某区重点小学，儿子晨晨2岁。家庭年生活支出24万元，当前家庭有活期存款8万元，定期存款10万元，股票型基全8万元，银行财产品市值50万元。过去1年金融投资收益2.5万元。自用汽车市值20万元，郊区房产市价4万元，无贷款。考虑到来子女的教育，2年前在市里购入一套学区房，目前市价600万元，房屋贷款为300万元，利率4．9％，剩余贷款期限18年，按月等额本息摊还。社保情况，仅张先生有社保，已缴费年限12年，社保缴费基数为20万元，目前养老金账户余额为10万元，医疗保险账号余额为3万元，住房公积金账户余额12万元：商业保方面，刘女士投保了10年期保额30万元保障型重大疾病险及20年期保额50万元的终身寿险，年缴保分别为8000元和1.5万元〔自然保费7000元，储蓄型保费8000元，现金价

单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁，未婚，大学毕业后换过几次工作，一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿，王父现年6

1岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料（收入均为税前）

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元，房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入，王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。

4、理财目标（均为现值）

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元。

3）如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结

AFP结业试题已做通过分享答案

已经做完AFP结业试题通过啦，勤劳的我给大家整理几道题分享一下希望可以帮助大家通过结业考试。

结业考试有20题，一共三次机会，如果三次不通过就要交补考费了哦，很不划算，所以一定要三次内通过考试！

题目1：金融理财师小张所在的机构最近推出了一种新型理财产品，经过小张合理、谨慎的判断，该产品非常适合他的新客户吴先生。为了避免吴先生产生误解，小张在向吴先生推荐该产品时隐瞒了他从中获取佣金的信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小张违反了以下（）原则？

答案：C：客观公正

题目2：张先生看好市场上某只医药股，其当前市场价格为9元每股，已知去年该股票的的红利发放为0.5元每股，预计本年度红利水平较去年增长20%，并在以后保持这样的红利放放水平不变。已知一年期国库券的收益率为4.5%，通货膨胀率为3%，张先生对这只股票要求的风险溢价为5.5%，作为金融理财师的钱经理应该对张先生的投资行为作出怎样的建议才能是张先生获利最丰。

答案：B：卖空该股票

题目3：某投资者购买了一份执行价格为50元，期权价格为5元的欧式看跌期权合约，并迈出了一份执行价格为80元，期权价格为3元的欧式看涨期权合约，如果两分合约标的资产和到期日均相同，当

案例一 继承遗产后的家庭理财

一、 客户背景资料

35岁的马腾开设一个音乐工作室（个体户），帮一些国产电影制作电影配乐，年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁，为音乐教室钢琴老师，月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁，家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处，市值200万，房贷余额100万，还有15年还清。金融资产有存款5万元，股票型基金50万元。马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板，不幸在一个月前心脏病发突然过世。马腾是独生子，但一直没有意愿承接家族公司的经营，而是做自己有兴趣的音乐创作，因此与父亲处的不大愉快。但马奔的遗嘱中还是把账面价值1000万元的公司留给马腾。

二、继承遗产后修正过的理财目标

1) 女儿教育规划：希望女儿接受音乐专业教育，即日起21年后取得音乐演奏硕士学位，前15年每年国内学费5万元现值，后6年国外学费每年40万元现值。 2) 换房规划: 出售旧房还清贷款，尽早换购500万元别墅，不贷款。 3) 生活费目标调整：退休前的年生活费提高到24万元现值。 4) 退休规划： 20年后夫妻一起退休，年生活费现值20万元。

三、基本假设

1) 马腾夫妻均未加入社保，未来也不打算加入。

2) 收入增长率，学费成长

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一）

姓名： 成绩：

1. 下列不属于资本市场上的金融工具是：（ ）

I. 公司债券 II. 普通股

III. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I、II和IV B． III和IV C． II、III和V D． III和V

2. 现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行的普通股；③以公

司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的

IV. ③的风险不一定高于②的风险 A. I、III、IV B. I、IV

C. II、III、IV D. II、III

3. 某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是4.60/4.70元、5.50/5.60元、

5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，

第一章 金融理财概述与CFP资格认证制度

1 AJA5644下列案例属于金融理财的是（ ）。

A 、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划

B 、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入

C 、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上

D 、张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入 正确答案:A

解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。

2 AJA5652下列关于CFP商标的使用，正确的是（ ）。 A 、张三的理财师是一名CFP持证人

B 、张三是一名CFP（(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C 、某CFP课程的老师是

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一）

姓名： 成绩：

1. 下列不属于资本市场上的金融工具是：（ ）

I. 公司债券 II. 普通股

III. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I、II和IV B． III和IV C． II、III和V D． III和V

2. 现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行的普通股；③以公

司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的

IV. ③的风险不一定高于②的风险 A. I、III、IV B. I、IV

C. II、III、IV D. II、III

3. 某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是4.60/4.70元、5.50/5.60元、

5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，

2012年AFP分组案例-企业主家庭理财

一、 客户背景资料

江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元，两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面，江先生银行活期存款金额20万元，定期存款100万元，股票型基金50万元，自住房产价值300万元，无贷款。实业投资方面，目前公司资产1000万元，负债500万元，家族股权100%，前一年公司税后利润100万元，分红比率50%。

二、客户理财目标

1) 想在尽快购置300万元的设备扩大生产，需要一个筹资计划。

2) 3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。 3) 预计20年与妻子后退休，将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元，退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。

4) 江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定，需要一个投资计划安排来达到前述目标。

三、基本假设

1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%

一，追不上客人签名的账单：

春交会期间，有两个外国女士，每天都会匆匆忙忙过来西餐厅吃早餐，然后又匆匆忙忙赶坐酒店9点钟的车去展馆，又每天都习惯性点一杯特浓咖啡，吃完早餐后入其房帐(因为免费自助早餐不包此咖啡，故要求客人入其房帐或付现金)。如往常一样，交易会期间的一个早上，两个人又在差不多9点钟的时候过来吃早餐，并点了一杯特浓咖啡，餐厅异常繁忙，当负责此客人所在区域的服务员意识到此客人要走时，马上示意客人有张单需要她签名确认，得到客人认可后赶忙去收银台通知收银打单出来，于是赶快又冲出餐厅门口，却发现客人拉着行李走出了大堂门口，正在上车。所以造成客人当时签不到帐单的情况出现。

问题：1.为什么会出现这情况？2.如何避免出现此情况再次发生？ 分析：

此情况并非客人故意走单，而是酒店管理方面的问题，导致客人需要快速结餐费却不能满足客人的要求。本酒店接待的主要是商务型客人，此类客人对服务效率要求是较高，所以要提高服务质量必须提高服务效率。 处理方法：

1、服务员在服务客人的过程中要关注客人，特别是熟客，当客人的用餐接餐接近尾声时，可以提前打好帐单，放在客人所在区域工作台，当意识到客人要走时，将账单及时准确无误的呈

一，追不上客人签名的账单：

春交会期间，有两个外国女士，每天都会匆匆忙忙过来西餐厅吃早餐，然后又匆匆忙忙赶坐酒店9点钟的车去展馆，又每天都习惯性点一杯特浓咖啡，吃完早餐后入其房帐(因为免费自助早餐不包此咖啡，故要求客人入其房帐或付现金)。如往常一样，交易会期间的一个早上，两个人又在差不多9点钟的时候过来吃早餐，并点了一杯特浓咖啡，餐厅异常繁忙，当负责此客人所在区域的服务员意识到此客人要走时，马上示意客人有张单需要她签名确认，得到客人认可后赶忙去收银台通知收银打单出来，于是赶快又冲出餐厅门口，却发现客人拉着行李走出了大堂门口，正在上车。所以造成客人当时签不到帐单的情况出现。

问题：1.为什么会出现这情况？2.如何避免出现此情况再次发生？ 分析：

此情况并非客人故意走单，而是酒店管理方面的问题，导致客人需要快速结餐费却不能满足客人的要求。本酒店接待的主要是商务型客人，此类客人对服务效率要求是较高，所以要提高服务质量必须提高服务效率。 处理方法：

1、服务员在服务客人的过程中要关注客人，特别是熟客，当客人的用餐接餐接近尾声时，可以提前打好帐单，放在客人所在区域工作台，当意识到客人要走时，将账单及时准确无误的呈