个人理财形考一答案

1. 保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。（ ）A. 错误 B. 正确 满分：2 分

2. 股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

3. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

4. 分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。A. 错误 B. 正确 满分：2 分

5. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

6. 投资基金可以分散投资，甚至完全消除风险。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

7. 一种投资工具，安全性越高获利也越高。（ ）

A. 错误 B. 正确 满分：2 分

8. 因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。（ ）

1 / 25

）

（A. 错误 B. 正确 满分：2 分

9. 债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（ ）A. 错误 jklmn

B. 正确 满分：2 分

10. 股票和债券一样，具有可偿还性。（ ）

ijklmn

《个人理财》形考作业一

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。

2017国开网个人理财形考一答案

所有题目是随机出题所以题目不全但是这个两个考生的形考一的题目答案,请选择正确的答案,选项顺序也是随机的抄答案的时候请注意看清楚.

具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（ ）。 A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国人民银行

C. 国有重点金融机构监事会 D. 国家外汇管理局 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：中国人民银行

题目2 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

家庭净资产是指（ ）。 A. 流动资产合计-流动负债合计 B. 资产合计-负债合计 C. 资产合计-长期负债合计 D. 资产合计-流动负债合计 反馈

Your answer is correct.

正确答案是：资产合计-负债合计

题目3 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

普通年金终值系数的倒数称为（ ）。 A. 普通年金现值系数 B. 偿债基金系数 C. 复利终值系数 D. 投资回收系数 反馈

Your answer is correct. 正确答案是：偿债基金系数

题目4 正确

获得3.00分中的3.00分

标记题目

题干

个人理财风险和报酬的关系是（ ）。 A. 反

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

题型名称 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 题目内容 股票收益主要来源于( )。 ( )通常是个人理财规划的终点。 下列不属于金融衍生产品功能的是( )。 请对①股票型基金、②混合型基金、③债券型基金、④货币市场型基金按照风险特征由高到低进行排序：( )。 我国债券发行方式不包括( )。 下列选项中不属于人身保险的是( )。 一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。 选项 利息##股利##收入##价差 退休养老规划##保险规划##个人税收筹划##遗产规划 降低交易成本##增强流动性##风险再分配##保障安全 ④①②③##④③②①##④③①②##①②③④ 定向发售##承购包销##招标发行##分销 人寿保险##健康保险##责任保险##意外伤害保险的45岁某公司职员 普通债券、普通股票、国债##国债、普通债券、普通股票##普通股票、国债、普通债券##普通股票、普通债券、国债。 9:00—9:30##9:10—9:20##9:15—9:25##9:30—11:30 保险规划##银行理财##退休养老规划##税收筹划 注重财产传承##保障兼顾投资#

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

个人理财-0004

试卷总分：100

判断题(共10题,共30分)

开始说明： 结束说明：

1.(3分)

财产保险的范围仅限于有客观实体的“物”。

√ ×

2.(3分)

健康保险的基本类型包括医疗保险和生存保险。

√ ×

3.(3分)

在一定条件下，将工资、薪金所得与劳务报酬所得分开、合并或转化，就可以达到节税的目的。

√ ×

4.(3分)

税收筹划要在节税收益和节税风险之间进行权衡，以保证能够真正取得财务利益。

√ ×

5.(3分)

汽车保险的保险标的就是汽车。

√ ×

6.(3分)

出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入，比照“工资、薪金所得”项目征税。

√ ×

7.(3分)

被保险人指购买保险的人，他向保险公司提出购买要求，并负责交纳保险费。

√ ×

8.(3分)

纳税人有依据法律进行税款缴纳的义务，但也有依据法律合理安排以实现尽量少负担税款的权利。

√ ×

9.(3分)

个人所得税实行超额累进税率。

√ ×

10.(3分)

人身意外伤害保险特点是交费少，保障高。

√ ×

单选题(共20题,共40分)

开始说明： 结束说明：

11.(2分)

下列属于工资、薪金所得项目的是（ ）。 A、独生子女补贴

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

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个人与团队管理形考任务7答案

题目1答案：明确发展要求

题目2答案：①②③

题目3答案：发展目标

题目4答案：发展目标

题目5答案：委托培训

题目6答案：有潜力但没经验的人

题目7答案：介于工作观摩和训练之间，通过在具有丰富经验的同事身边观察、提问和实验来进行学习

题目8答案：挑战者

题目9答案：①②③

题目10答案：张总经常与团队成员交流学习中的收获，而对于他们遇到的困难置之不理

题目11答案：①②③

题目12答案：如果没有多余的时间或者不熟悉相关内容，可以将任务委派给团队中时间较充裕并且了解主题的成员

题目13答案：①②③

题目14答案：①②

题目15答案：培训使成员的工作效率提高了多少

题目16答案：学习过程是否愉快

题目17答案：训练

题目18答案：从别人的经验中学习和发现，来发展自己的技能

题目19答案：在必要之处给予指导和帮助

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