AFP资格认证

案例一 继承遗产后的家庭理财

一、 客户背景资料

35岁的马腾开设一个音乐工作室（个体户），帮一些国产电影制作电影配乐，年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁，为音乐教室钢琴老师，月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁，家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处，市值200万，房贷余额100万，还有15年还清。金融资产有存款5万元，股票型基金50万元。马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板，不幸在一个月前心脏病发突然过世。马腾是独生子，但一直没有意愿承接家族公司的经营，而是做自己有兴趣的音乐创作，因此与父亲处的不大愉快。但马奔的遗嘱中还是把账面价值1000万元的公司留给马腾。

二、继承遗产后修正过的理财目标

1) 女儿教育规划：希望女儿接受音乐专业教育，即日起21年后取得音乐演奏硕士学位，前15年每年国内学费5万元现值，后6年国外学费每年40万元现值。 2) 换房规划: 出售旧房还清贷款，尽早换购500万元别墅，不贷款。 3) 生活费目标调整：退休前的年生活费提高到24万元现值。 4) 退休规划： 20年后夫妻一起退休，年生活费现值20万元。

三、基本假设

1) 马腾夫妻均未加入社保，未来也不打算加入。

2) 收入增长率，学费成长

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一）

姓名： 成绩：

1. 下列不属于资本市场上的金融工具是：（ ）

I. 公司债券 II. 普通股

III. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I、II和IV B． III和IV C． II、III和V D． III和V

2. 现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行的普通股；③以公

司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的

IV. ③的风险不一定高于②的风险 A. I、III、IV B. I、IV

C. II、III、IV D. II、III

3. 某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是4.60/4.70元、5.50/5.60元、

5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，

AFP资格认证培训《投资规划》结业测试题（一）

姓名： 成绩：

1. 下列不属于资本市场上的金融工具是：（ ）

I. 公司债券 II. 普通股

III. 货币市场基金 IV. 中长期国债 V. 短期融资券 A. I、II和IV B． III和IV C． II、III和V D． III和V

2. 现有以下几种资产：①公司A发行的三年期公司债券；②公司A发行的普通股；③以公

司A发行的普通股为标的资产的认购权证；④由①和②构造的投资组合。下列关于上述资产风险大小的说法，哪些是正确的？ I. ①的风险一定是最低的 II. ④的风险可能是最低的 III. ④的风险可能是最高的

IV. ③的风险不一定高于②的风险 A. I、III、IV B. I、IV

C. II、III、IV D. II、III

3. 某做市商在第1、2、3年末对股票A的每股报价分别是4.60/4.70元、5.50/5.60元、

5.00/5.10元。股票A在这3年的现金股利（税后）分别是0.10元/股、0.20元/股、0.15元/股，无股票股利。如果你的客户在第一年末买进该股票1000股，在第二年末全部卖出，那么，

金融理财师（AFP）资格考试题型、样题、

及难易程度示意

一、 概念题:

1. 简单: 只考一个概念或理念，单选

下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是（ B ） A） 收入 B） 资产 C） 储蓄 D） 支出

解析: 资产是存量的概念

2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念，单选 当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时，金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是（B） ？

A） 提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标 B） 提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标→提高投资报酬率假设 C） 提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃优先顺序靠后的理财目标 D） 提高投资报酬率假设→放弃优先顺序靠后的理财目标→提高储蓄额 解析: 提高储蓄额完全取决于客户的努力程度和实际情况，只有客户的储蓄额无法提高时才应该建议其放弃优先顺序靠后的理财目标。提高投资报酬率假设，通常只适用于原来对投资报酬率的估计过于保守的情况。如果客户已经假设了合理的投资报酬率，进一步提高对报酬率的假设就是不切实际的。

3. 较难: 考四个概念或理念的正确性，一个选择题相当于四个判断题，

单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁，未婚，大学毕业后换过几次工作，一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿，王父现年6

1岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料（收入均为税前）

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元，房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入，王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。

4、理财目标（均为现值）

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元。

3）如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结

HR任职资格认证沟通要点

HR任职资格认证沟通要点一、沟通目的和输出物

1、目的：和员工就任职资格评定结果进行沟通，使员工和主管对标准的理解统一认识，并制定相应的改进计划。

2、输出物：改进计划

3、沟通对象：技术体系全体人员

4、面谈人员：技术委员会成员、直接主管

二、沟通步骤

1、沟通前准备

1) 沟通前委员会、部门经理负责组织，将业务活动库、职位一纸禅对员工进行培训宣贯，统一对标准的理解，并收集、解答对标准理解的问题

2) 将任职资格标准、举证模板下发给员工

3) 员工对照业务活动库、职位一纸禅进行举证自评

4) 对举证自评进行检查，指导如何正确举证自评

5) 按沟通人员名单确定沟通时间、地点

6) 沟通前负责沟通人员应对沟通人员信息先行了解，特别是评定的任职资格等级、岗位等级、能力缺项、如何改进应心中有数

2、任职资格、岗位等级确认

1

1) 面谈人员简要阐述任职资格工作的目的和意义

2) 员工陈述优点、不足

3) 员工陈述发展期望

4) 员工希望得到的培训、培养资源支持

5) 询问员工自评的任职资格、岗位等级

6) 对照职位一指禅、业务活动库标准，逐条进行沟通

7) 告诉员工确认的任职资格等级、职位等级

3、确定能力缺项

1) 根据沟通结果，确定能力缺项。

2) 从能力缺项中选择关

考试管理认证

欢迎老师参加总监考认证考试

一、试卷结构：

1. 单选（25题，共50分）

2. 多选（10题，共40分）

3. 判断（20题，共40分）

二、全部考试时间共40分钟。

三、本考试为闭卷考试，90%(含)正确率为合格。请输入您的验证码： *

-精品-

剩余时间为: 15 分 14 秒

第1部分单选，共25题。

1.按规定，各次汉语考试（纸笔）的报名截止时间为：

A.考试日前7天

B.考试日前15天

C.考试日前20天

D.考试日前27天

选项为 A B C D

2.下列哪种情况不会影响报名系统中准考证的生成：

A.未标记考生交费情况

B.未设置考场相关信息

C.未进行考场分配

D.未上传考生照片

选项为 A B C D

3.如果考生成绩报告信息有错误，不可更改的是：

A.照片错误

B.国籍错误

C.性别错误

-精品-

D.姓名拼写错误

选项为 A B C D

4.一考场内考生人数为30人，应至少配备：

A.1名主考，1名监考

B.1名主考，2名监考

C.1名主考，1名监考，1名电教

D.1名主考，1名流动监考

选项为 A B C D

5.举办考试时，一个考场内考生人数超过

预防接种资格认证试题

姓名： 分数：

一、 填空题（每空1分，共20分）

1、任何单位或个人发现AFP病例后城市应在________小时，农村应在_________小时内向当地卫生防疫机构报告。

2、《疫苗流通和预防接种管理条例》规定：用于预防传染病的菌苗、疫苗等生物制品，由各省、自治区、直辖市卫生防疫机构统一向生物制品生产单位订购，其它任何单位和个人____________ __。

3、麻疹暴发是在一个自然村或一个集体单位，在_______天内发现________例以上麻疹疑似病例。

4、安全注射是疫苗或药品用安全处理过的灭菌器材进行注射，并对使用过的注射器具作________ ____,称为安全注射。

5、免疫缺陷者即凡白血病、淋巴瘤、全身恶性肿瘤或使用免疫治疗的婴儿，可按免疫程序接种______________，但对活疫苗属“_____________”。

6、除BCG之外，早产儿不管其出生体重如何，其疫苗接种的月（年）龄、程序和注意事项与足月婴儿相同。使用每种疫苗的剂量要足够，不提倡分开或减少接种剂量，但出生体重小于_______g的早产儿出生时不宜接种________，应推迟到体重大于或等于________g时

1) 金融理财基础

课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度

1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。

? ? ? ?

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。

? ? ?

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理

王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理

? 白女士2009年本科毕业后，一直在某

单选：25题每题2分，共50分 多选：10题每题4分，共40分 判断：20题每题2分，共40分 总分130分，要118分及格

1. 按规定，各次汉语考试（纸笔）的报名截止时间为D

A. 考试日前7天 B. 考试日前15天 C. 考试日前20天 D. 考试日前27天

2. 考试后，考点应在什么时间向汉考国际寄送考试材料？A

A. 考试后2天内 C. 考试后一周 B. 考试后2 D. 考试后1 3. 下列哪种情况不会影响报名系统中准考证的生成：D

A. 未标记考生交费情况 C. 未进行考场分配 B. 未设置考场相应信息 D. 未上传考生照片 4. 根据规定，在不再接受考生更改考试时间的申请。C

A. 报名截止日期前 C. 考试前10天内（不含前10天） B. 报名截止后考前10天 D. 考前48小时 5. 如果考生成绩报告信息有错误，不可更改的是：A

A. 照片错误 C. 性别错误 B. 国籍错误 D. 姓名拼写错误 6. 一考场内考生人数为30人，应至少配备：A

A. 1名主考，1名监考 C. 1名主考，1名监考，1名电教 B. 1名主考，2名监考 D. 1名主考，1名流动监考 7. 举办考试时，一个考场内考生人数超过多少时，应提前报请汉考国际批