银行合规测试题

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。 A、 1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年） C、3年以上（不含3年） D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。 A、1个月 C、6个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。 A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。 A、保证 C、定金

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。 A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器

1

B、3个月 D、12个月

B、抵押 D、预付款

D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A

合规培训测试题

一、选择题

1、按照**公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：

A.党内法规 B.风俗习惯

C.道德规范 D.公司内部规章制度

2、关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：

A.合规反映企业品质

B.合规是企业持续健康发展的基石 C.合规是企业的生命线

3、违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：

A.可能会被解除劳动合同 B.可能会承担刑事责任 C.可能会赔偿公司损失

D.可能会危害自身健康和生命安全

4、以下各项哪些是**公司加强合规管理的主要原因（多选）

A.是防范越来越突出的合规风险的需要

B.是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要 C.是开展国际合作促进海外业务发展的需要

1

5、**公司董事长王宜林强调：要牢固树立合规理念，始

终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到：（多选）

A.不合规的事情坚决不做 B.不合规的效益坚决不要 C.业务发展优先于合规

6、**公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：

A人人合规 行稳致远 B.高管带头 全员合规

C.合规是底线，合规高于经济利益 D.

第一部分 判 断 题

1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。（√）

2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。（〓）

正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

3、单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。（〓）

正确答案：客户销户时，应要求其将未使用的重要空白凭证全部交回开户银行注销。开户银行应在销户资料上注明其交回的重要空白凭证种类及号码，当场加盖“作废”戳记，作切角处理，并将注销凭证作为当日传票附件装订保管。同时应在重要空白凭证出售/交回登记簿上详细列明注销的凭证号码，与客户签字确认。

4、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。（√）

5、贷款到期90天后未收回，其应计利息停止计入当期利息收入；已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回，冲减原已计入损益的利息收入。（√）

6、新的会计制度要求，应计贷款转为非应

银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（ ）。

A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营 答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（ ）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（ ） A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重

新员工入职合规培训测试题

一、 单选题

1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（） 的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起D、合规人员做起 答案：

2.某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（ ） A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任；

C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任； D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。 答案：

3. 金融机构反洗钱义务不包括（） A、客户身份识别； B、大额和可疑交易报告； C、客户身份资料和交易记录保存； D、将反洗钱监控情况及时告知客户； 答案：

4、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。（ ） A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备；

D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。

1

答案：

5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（ ）

A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入

新员工入职合规培训测试题

一、 单选题

1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（） 的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起D、合规人员做起 答案：

2.某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（ ） A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任；

C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任； D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。 答案：

3. 金融机构反洗钱义务不包括（） A、客户身份识别； B、大额和可疑交易报告； C、客户身份资料和交易记录保存； D、将反洗钱监控情况及时告知客户； 答案：

4、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。（ ） A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备；

D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。

1

答案：

5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（ ）

A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入

新员工入职合规培训测试题

一、 单选题

1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（） 的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起D、合规人员做起 答案：

2.某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（ ） A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任；

C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任； D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。 答案：

3. 金融机构反洗钱义务不包括（） A、客户身份识别； B、大额和可疑交易报告； C、客户身份资料和交易记录保存； D、将反洗钱监控情况及时告知客户； 答案：

4、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。（ ） A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备；

D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。

1

答案：

5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（ ）

A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入

新员工入职合规培训测试题

一、 单选题

1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（） 的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起D、合规人员做起 答案：

2.某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（ ） A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任；

C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任； D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。 答案：

3. 金融机构反洗钱义务不包括（） A、客户身份识别； B、大额和可疑交易报告； C、客户身份资料和交易记录保存； D、将反洗钱监控情况及时告知客户； 答案：

4、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。（ ） A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备；

D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。

1

答案：

5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（ ）

A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入

信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题

第 1 节，共 3 节

1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（ ）

内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通

2. 下列哪个是合规管理的首要目标（ ）

全面合规 有效合规 持续合规 其他目标

3. 下列哪个是合规文化的核心理念（ ）

价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当

4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出

商业银行合规管理相关文件解读

? ? ? ?

倒计时:00分00秒 1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试

课后测试

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 ?

分）

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1、银行高级管理层每年至少（ ）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。（10

A 一

?

B 二

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C 三

?

D 四

?

正确答案:A

? 多选题 ?

1、以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（ ）（10 分）

?

A 合规绩效考核制度

?

B 合规问责制度

?

C 安全保卫制度

?

D 诚信举报制度

?

正确答案:A B D

? ?

2、我们可以采取以下哪些措施来防范合规风险（ ）（10 分）

?

A 在全行范围内形成“合规创造价值”的理念

?

B 建立良好的、有效的管理制度

?

C 建立有效的监督机制

?

D 要有有力的处罚机制

?

正确答案:A B C D

?

3、合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（ ）（10 分）

A 写

B 改

C 查

D 奖

E 罚

正确答案:A B C D E

判断题 ?

1、合规应从高层做起。（10 分）

?

A 正确

?

B 错误

?

正确答案: