关于规范人身保险业务有关问题的通知

实用的,保险方面的档案管理介绍~!

关于印发《人身保险业务档案管理规范》的通知

保监发〔2007〕51号

各人身保险公司：

《人身保险业务档案管理规范》（DA/T36－2007，以下简称《规范》）已经全国档案工作标准化技术委员会审查通过，并经国家档案局批准为推荐性行业标准，现予发布，自2007年7月1日起实施。现将有关要求通知如下：

一、请各人身保险公司充分认识业务档案管理的重要性，认真遵照《规范》要求，指定专门机构，设置岗位，配备责任心强、有敬业精神，熟悉人身保险业务和档案工作的管理人员，加强业务档案管理工作。

二、各人身保险公司必须建立健全业务档案的保密制度、归档制度、交接制度、库房管理制度、查（借）阅制度、鉴定销毁制度、统计制度等管理制度，以及档案工作人员岗位责任制、考核制度等，并严格执行。

三、各人身保险公司应根据《规范》中《业务文件保管期限表》，结合本公司的实际情况，制定本公司的业务档案保管期限，保管期限不能低于《规范》要求。

二○○七年六月二十五日

附件：人身保险业务档案管理规范

实用的,保险方面的档案管理介绍~!

ICS 01.140.20 A 14

备案号：20848-2007

DA

中华人民共和国档案行业标准

DA/T 36—2007

人身保险业务档案管理

人身保险业务经营规则

（征求意见稿）

目录

第一章总则

第二章分支机构和人员管理

第三章条款和费率管理

第四章销售管理

第一节销售资质

第二节销售宣传

第三节销售行为

第五章业务管理

第一节单证和印章管理

第二节佣金管理

第三节收付费管理

第四节信息系统管理

第六章客户服务管理

第七章团体保险特别规定

第八章监督管理

第九章法律责任

第十章附则

第一章总则

第一条为了规范人身保险业务经营活动，提高保险公司经营管理水平和防范风险能力，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益和社会公众利益，促进人身保险业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）制定本规则。

第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司经营人身保险业务活动进行统一监督管理。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。

第三条保险公司经营人身保险业务，应当遵循依法合规、诚实信用、公平竞争的原则，不得损害社会公众利益。

第四条本规则所称保险公司，是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的经营人身保险业务的保险公司。

本规则所称保险公司分支机构，是指经中国保监会批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

本规则所称保

代理人身保险业务初级销售资格考试试题

姓名： 工号： 所属支行：

C、中国保险学会 D、中国保险公司

7、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时不得有的行为包括（ ） A、向客户出示展业证

一、单选题（共90题，每小题1分，共90分。每题的备选答案中，只有一个是正确的，选对得1分，多选、不选或错选均得0分。）

1、保险销售人员在为保护设计保险方案时，应遵循的高额损失优先原则的具体含义是（ ） A、某一风险事故发生的频率高，造成的损失严重，应优先投保 B、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失不严重，应优先投保 C、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失严重，应优先投保 D、某一风险事故发生的频率高，造成的损失不严重，应优先投保

2、人身意外伤害保险的意外是（ ） A、就投保人的主观状态而言 B、就受益人的主观状态而言 C、就保险人的主观状态而言 D、就被保险人的主观状态而言

3、在分红保险满期给付时，有权获得保险金、未领取的

代理人身保险业务初级销售资格考试试题

姓名： 工号： 所属支行：

C、中国保险学会 D、中国保险公司

7、根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时不得有的行为包括（ ） A、向客户出示展业证

一、单选题（共90题，每小题1分，共90分。每题的备选答案中，只有一个是正确的，选对得1分，多选、不选或错选均得0分。）

1、保险销售人员在为保护设计保险方案时，应遵循的高额损失优先原则的具体含义是（ ） A、某一风险事故发生的频率高，造成的损失严重，应优先投保 B、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失不严重，应优先投保 C、某一风险事故发生的频率不高，造成的损失严重，应优先投保 D、某一风险事故发生的频率高，造成的损失不严重，应优先投保

2、人身意外伤害保险的意外是（ ） A、就投保人的主观状态而言 B、就受益人的主观状态而言 C、就保险人的主观状态而言 D、就被保险人的主观状态而言

3、在分红保险满期给付时，有权获得保险金、未领取的

第五章

再保险业务的核算

教学目的和要求：通过本章的教学，使学生了解再保险的种类和作用，掌握分出业务核算、分入业务核算的方法以及分保帐单的编制方法。

教学重点和难点：分出业务核算以及分入业务核算的核算方法。

第一节 再保险业务核算概述

一、再保险的基本概念

1．再保险：又称分保，是指保险人将其所承保的风险责任的一部分或全部向一个或多个保险人再进行投保的行为。

2．原保险人：在再保险业务中，习惯上把分出自己承保业务的保险人称作原保险人，或称分出人。

3．再保险人：接受分保业务的保险人称作再保险人、分入人、分保接受人。

4．转分保：再保险人又将接受的分保业务再分给其他保险公司，这种做法称为转分保。 二、再保险的作用 1．分散风险，均衡业务质量 2．控制责任，稳定业务经营 3．扩大承保能力，增加业务量 4．降低营业成本，提高经济效益 5．简化投保手续，保障投保人的权益 三、再保险的特征

再保险的特点体现在以下四个方面：

1.再保险是保险公司之间的一种业务经营活动 （二）再保险合同是独立合同 （三）再保险合同是双务合同 （四）再保险合同是补偿性合同 四、再保险的种类

（一）比例再保险：即分保分出人与分保接受人签订分保合同，

保险综合业务流程实验报告

姓名： 彭仁慧 学院： 财经学院 班级： 保险1201 学号： 3120814022

二 0 一 四 年 七 月

保险业务实习报告

实验目的：

保险学专业涉及的理论繁而杂，单单通过填鸭式的教学与学习，单纯依靠学习理论知识，我们很难学到真正有用的知识，理论不联系实际，那么我们所学的也是无所用的。实践出真知。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学。保险是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中。通过上机实践操作，我们这些学生可以在较为接近现实的保险业实验流程体验保险业务的工作流程，熟悉保险的各个环节，训练学生的实际操作能力。把我们平时学习的专业理论知识运用到实践中来，了解人寿保险和财产保险的投保、变更、续保、合同解除、理赔等的操作流程，加深对保险的理解，理清在保险业务中客户、保险公司、保险代理人、经纪公司在保险业务中扮

保险综合业务流程实验报告

姓名： 彭仁慧 学院： 财经学院 班级： 保险1201 学号： 3120814022

二 0 一 四 年 七 月

保险业务实习报告

实验目的：

保险学专业涉及的理论繁而杂，单单通过填鸭式的教学与学习，单纯依靠学习理论知识，我们很难学到真正有用的知识，理论不联系实际，那么我们所学的也是无所用的。实践出真知。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学。保险是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中。通过上机实践操作，我们这些学生可以在较为接近现实的保险业实验流程体验保险业务的工作流程，熟悉保险的各个环节，训练学生的实际操作能力。把我们平时学习的专业理论知识运用到实践中来，了解人寿保险和财产保险的投保、变更、续保、合同解除、理赔等的操作流程，加深对保险的理解，理清在保险业务中客户、保险公司、保险代理人、经纪公司在保险业务中扮

附件1：

永诚财产保险股份有限公司

保险业务代理协议

编号：

委托人（甲 方）：永诚财产保险股份有限公司**分公司 代理人（乙 方）：

《保险代理业务经营许可证》号码 或《保险兼业代理许可证》

为促进保险事业健康有序发展，充分发挥保险的

经济补偿功能，保证保险代理行为合法、公正、有序进行，并切实维护甲、乙双方的正当权益，依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国保险法》及中国保监会关于保险代理的管理规定，甲、乙双方就保险业务代理合作事宜协商一致，特订立本协议：

一、代理范围： 1.代理险种及地域范围：

险种名称 2.代理业务范围： （1）代理推销保险产品；

代理地域范围 1

（2）代理收取保险费；

（3）未经甲方书面委托，乙方对所代理的保险业务无理赔权，亦不得代理甲方签定订立任何赔付协议或作出任何形式的赔付承诺。

二.保费和佣金结算：

1.乙方代理甲方收取车险、意健险保费，严格实施“见费出单”要求，并每周提供甲方费用结算需要的中介

*****

关于养老保险业务档案达标验收的申请

省、市养老保险业务档案达标验收小组：

根据省人力资源和社会保障厅、省档案局《关于印发<陕西省养老保险业务档案管理达标验收实施方案>的通知》、《*****养老保险业务档案管理达标验收实施方案》，我县对养老保险业务档案管理进行了自评，并申请验收养老保险业务档案管理工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

*****，是省级垂直管理的正科级行政机构，设主任一名，副主任一名，工作人员8名，大学本科学历5人，大专以上学历5人，其中中级职称3人，初级1人。退休人员5名，内设办公室、财务科、业务大厅、业务科、监察室等5个科室。主要管理全县企业、行政事业单位合同制工人及私营企业职工、买断接续工龄人员、自由择业者等养老金的征缴和退休待遇发放工作。目前管理在职参保职工6776人，离退休人员1511人，合计8287人。

二、档案整理基本情况

单位全部档案形成于1988年，主要来源于上级、经办中心自产和参保单位与本单位有业务联系的文件材料。我中心的

文书档案从1999年——2010年整理永久卷12盒，长期15盒，短期14盒。业务档案从1988年至2008年的各类档案都进行了整理装盒，业务档案总计整理283盒。其中200

内部编号：AN-QP-HT220

版本/ 修改状态：01 / 00 In Daily Life, When Two Or More Parties Deal With Something, They Conclude The Contract In Order To

Determine Their Respective Rights And Obligations. Once The Contract Is Signed, They Need T

o Abide By Its Provisions, And All Parties Involved In The Contract Are Legally Protected And Restricted.

甲方：__________________

乙方：__________________

日期：__________________

保险业务居间合约通用范本

精制合同系列编号：AN-QP-HT220

保险业务居间合约通用范本

使用指引：本合同文件可用于生活中两方或多方当事人之间在办理某事时，为了确定各自的权利和义务而订立，一旦签订完成需各自遵守其中的条文，参与合同的多方都受到合法的保护与限制。资料下载后可以进行