家庭理财调查报告范文
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家庭理财调查报告(精选多篇)
第一篇：首份中国家庭理财调查报告出炉
首份中国家庭理财调查报告出炉去年22%家庭投资亏损平安大华基金公司日前联合全球著名市场调查机构益普索(ipsos)发布的首份《中国家庭理财调查报告》显示，"近60%的中国家庭有理财经历，但仍有23%的家庭拒绝理财，首份中国家庭理财调查报告出炉。在2014年，约48%中国家庭的投资实现盈利，22%家庭的投资出现亏损"。23%家庭拒绝理财这份调查选取了我国社会日渐崛起的中等收入家庭为主要研究对象，针对家庭理财中所涉及的各类金融产品，对其家庭收入、投资目标、投资品种、理财观念和行为习惯等方面进行了多维度的深入分析，调查报告《首份中国家庭理财调查报告出炉》。 调查样本覆盖了中国大陆包括东北、华北、华中、华南、华东、西北、西南等主要区域。调查报告显示：近60%的家庭有理财经历，但仍有约23%的家庭拒绝理财。在本次调查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾经进行投资理财；18%的家庭从未进行投资理财，但未来半年会考虑进行投资理财；同时有23%的家庭会拒绝理财，这些家庭从未进行过投资理财，并且在未来半年内也不会考虑进行投资理财。在有理财经历的家庭中，45%的家庭的理财行为未有明确的目标，随机性较强，21%家庭有比较明确的
家庭理财 - 图文
家庭理财方案的研究
摘要： 人类自古便有理财行为。在中国最早刻印丛书《百川学海》上的
“积谷防饥，养儿防老”便是中国理财观念中一条最为朴素的家庭理财观念。而在现代社会中亦是在流行着“你不理财，财不理你”的话，2013年下半年刚兴起的、成本较低的理财方式如：余额宝、得利宝等等实际是货币基金小额理财走进寻常人生活中。理财已不仅仅是富翁土豪们的事。作为组成社会的细胞——家庭，家庭理财也早已步入人们的视野中。而所谓的家庭投资理财，是指家庭是家庭财产的所有者，以家庭为单位进行各种投资，使家庭财产有效的保值和增值，从而达成家庭的各种生活目标。
本文将以数学的科学思维，以家庭为落脚点，通过收集到的权威
资料、文字论证、图表论证、举例论证、对比论证等方法穿插于文中对已有的一些典型方便并且适用的家庭理财方案和对已采取不同类别的家庭理财方案的实际典型案例进行综合对比，理论分析和研究。讨论、分析不同类型家庭根据家庭人员的性格特点、家庭财产的多少等自身情况所选择的理财方案。结合所学知识及实践所得资料，综合运用运筹学、应用数学、金融学、会计学和经济学等理论、方法和工具从宏观、微观两个层面对家庭投资理财提出实际可行的建议性方法来提高家庭资产的效
调查报告-调查报告范文
范文一：
一、大学生网络购物的简介
淘宝、支付宝、商家信誉、旺旺这些词语如今是大学生的常用语，在校园里、在宿舍里，怎样买到物美价廉的好东西，也是每天都能听到的讨论，再看看那些快递公司每天中午就像开展销会一样，在宿舍楼下摆开一长串各式各样的邮件。但是还有许多同学不懈于或者不愿尝试网上购物，阻碍他们的原因是什么?那些热衷于网上购物的学生，他们的购物动机、购买物品特点又是什么?男女大学生在网上购物有什么样的区别?
阻碍大学生进行网上购物的主要心理障碍因素是：产品的品牌、价格、质量、可靠性、保质期等方面，以及网站上同类产品的信息丰富程度、可筛选性、可对比性是否能够达到购买者的预期标准。此外，网上交易的安全性、方便与否也是影响因素。男生更多怀疑的是网站信息的可靠性，而女生则更多怀疑的是网上购买产品的质量。求乐、求廉、求方便是大学生网上购物的主要消费动机，男女消费动机存在显著差异。男生比较看重便捷，而女性更加重视价格。从网上买来一件商品自己是否满意，除了商品本身外，支付方式、商家信誉、运送满意度也是影响总体满意度的几个重要方面。因此，网上购物对于大学生而言的利弊是同时存在的，我们将就此类问题进行简述与分析。
二、调研方案与结果
(一)调研方案
1、调研目的：通过对大
家庭理财规划
理 财 规 划 书
1
案例一 核心家庭多目标规划
一、背景资料
丈夫吕国雄32岁，妻子李玉凤32岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟哲2岁，现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为7000元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为4500元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元，教育和娱乐各为5千元，医疗3千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款1万元，定期存款2万元，股票20万元，自用100平方米住房一套，总价值60万。家庭负债有：住房贷款余额20万元，还有15年才能还清。
二、理财规划建议书
白手起家——江氏理财公司
理财规划声明
1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理，工资收入为客户佣金收入，在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。
2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的准确完整。 3、本人与所在团队所提供理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识及经验积累，仅为建议，由客户作最终决策。本人及所在团队不负有任何法律责任。
4、本人所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户的允许的情
家庭理财规划
理 财 规 划 书
1
案例一 核心家庭多目标规划
一、背景资料
丈夫吕国雄32岁，妻子李玉凤32岁，夫妻均为上班族，儿子吕伟哲2岁，现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师，当前每月税前工资为7000元，李女士任职于某贸易公司，当前每月税前工资为4500元，两人每年都有年终奖金，相当于两个月的工资。家庭每年支出为：衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元，教育和娱乐各为5千元，医疗3千元。目前拥有的资产包括：现金及活期存款1万元，定期存款2万元，股票20万元，自用100平方米住房一套，总价值60万。家庭负债有：住房贷款余额20万元，还有15年才能还清。
二、理财规划建议书
白手起家——江氏理财公司
理财规划声明
1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理，工资收入为客户佣金收入，在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。
2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的准确完整。 3、本人与所在团队所提供理财规划均基于目前的宏观经济情况和个人财务知识及经验积累，仅为建议，由客户作最终决策。本人及所在团队不负有任何法律责任。
4、本人所获得的客户财务情况仅为作财务策划之用，在未获得客户的允许的情
调查报告范文|调查报告格式|调查报告模板
调查报告书写格式
一、标题要求
标题可以有两种写法。
一种是规范化的标题格式，基本格式为“××关于××××的调查报告”、“关于××××的调查报告”、“××××调查”等。
另一种是自由式标题，包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。陈述式如《东北师范大学毕业生就业情况调查》，提问式如《为什么大学毕业生择业倾向沿海和京津地区》，正副标题结合式，正题陈述调查报告的主要结论或提出中心问题，副题标明调查的对象、范围、问题，如《高校发展重在学科建设――××××大学学科建设实践调查》等。
二、列出调查的主要内容，格式如下：
调查时间：
调查地点：
调查对象：
调查方法：
调 查 人：
调查分工：（以小组形式调查的要求，小组人数不得超过3人）
三、报告正文。
正文一般分前言、主体、结尾三部分。
1．前言。有几种写法：第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论来；第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要
成绩、突出问题等基本情况，进而提出中心问题或主要观点来；第三种是开门见山，直接概括出调查的结果，如肯定做法、指出问题、提示影响、说明中心内容等。前言起到画龙点睛的作用，要精练概括，直切主题。
家庭理财规划书 -
家庭理财规划书
前 言
王先生：您好！
首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。
在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。
为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。
您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。
请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。
2014年6月5日
家庭理财规划书 -
家庭理财规划书
前 言
王先生：您好！
首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。
在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。
为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。
您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。
请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。
2014年6月5日
家庭理财期末总结
家庭理财期末总结
——关于股票和股票投资分析 经济与管理学院2011级创新班 学号：110802030 姓名：邱移刚
随着现代社会经济的发展，人民的生活水平不断提高，人们的物质生活也越来越好，随着收入的增加，人们手里剩余的资金也越来越多，所以许多人根据自己的一些爱好那这些剩余的资金进行一些投资，许多人不愿意把钱存在银行里，因为银行的利率不是很高，所以许多人选择了其他的投资渠道，比如有人拿手里的剩余资金进行股票投资，有人去买债券，有人投资基金，有的买保险等等许多投资手段，而这些投资手段中，人们又更热衷于股票投资，这就促使我国的股票市场越来越大。
现在这个社会有许多人购买股票，这本来是意见好事，但这同时也存在一个很大的问题，这些股民缺乏风险意识，他们以为只要买到股票就一定能发财，而不去管应该购买哪种股票，应该何时买进，何时卖出。所以导致很多人在股票市场里大量的亏损，在股票市场里不可能每个人都能得到收益，收益和风险总是形影不离的，巨大的收益背后总是伴随着巨大的风险，所以在股票市场里，我们要想获得利益就必须要有承担风险的意识，也必须做好相应的心理准备，良好的心理素质也是购买股票的制胜法宝。
在美国的华尔街有这么