信用社员工违规行为心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》学习心得体会——童家信用社王荣安

近段时间，我县联社组织全体员工深入学习了《四川省农村信用社员工违规行为处理办法》，利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，使我更加提高了对信用社规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性,现将学习心得简要汇报如下：

一、通过集中学习，看到了省联社惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。

二、操作风险的人员因素主要是指因信用社员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注

河南省农村信用社员工违规行为处理办法

第一章总则

第一条为确保依法合规治社，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和河南省农村信用社联合社（以下简称省联社）相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指河南省各级农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行；以下简称农信社，下同）员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。

直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上（含）农信社机构负责人，

包括主要负责人、分管负责人和相关负责人。

其他责任人是指：对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责

观看警示教育片总结

为进一步加强我联社反腐廉政教育，巩固和稳定反腐倡廉工作的重要性，有效控制道德风险的发生，为我行各项业务的稳健发展保驾护航。我行于2013年6月13日晚组织全体员工观看了辽宁省农信社警示教育片。那一桩桩的犯罪事实为我们亮起一盏盏红色的警灯，教育了每一位观看的同志。在为这些犯罪行为感到愤慨的同时，我也不禁为那些为一己之利而落马的“高管”和骨干们感到痛心扼腕。在利益面前他们选择了自己，在信任面前选择了背叛，最终失去了自我，失去了家庭。

一、防微杜渐，引以为戒。

作为金融从业人员，经常与钱打交道，如何才能避免不湿鞋， 看了该警示片后，我悟出了一些道理，在工作和生活中，一要“慎微”：要注重小事、小节，只有从小节上加强修养，小事上加以防范，才能做到“心不动于微利之诱，目不眩于五色之惑”； 二要“慎独”：在无人监督的情况下正确认识、把握自己，耐得住清贫、守得住寂寞、经得住诱惑，不为欲所惑、所困、所害；三要“慎友”：行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，但最终他会抛弃甚至出卖你的，因此必须提高警惕，过好“朋友关”、“金钱关”。

二、加强学习改造，增强自身免疫力。

现在人们的思想观念、生活方式和价值取向都

心得

《员工违规行为处理办法》学习心得

近段以来，联社系统开展了《河南省农村信用社员工员工违规行为处理办法》学习活动，通过自学和集中学习，使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作的认识，执行各项规章制度的自觉性得到了加强，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会：

自联社确定在信用社系统开展《员工违违规行为处理办法》学习活动以来，我能从思想上高度重视，积极配合联社机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到，坚持规章制度，是农村信用社各项业务健康运行的保证，是防止各类案件和违规问题发生的首要条件。加强《员工违规行为处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度，做好本职工作的基本保证。

近年来，全省联社系统虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象都有不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍存在不少隐患。作为一名员工应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，不按操作规程导致了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，明确自

信用社案防心得体会

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操

信用社案防心得体会

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操

中国邮政储蓄银行文件

邮银发〔2010〕964号

关于印发邮政金融从业人员违规行为

处理暂行办法的通知

各省（区、市）分行、计划单列市分行：

现将《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》印发你们，并就有关事项通知如下：

一、各级分支机构要认真组织好《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》的学习、宣传工作，通过培训使全行员工熟悉其具体内容和相关要求，提高全行员工依法合规意识，进一步规范经营管理和业务操作行为。

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二、各级分支机构对违规行为要严格执行处理标准，坚持原则。要加强对《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》执行情况的监督检查，杜绝“有章不循，违章不纠”现象。

三、 请各一级分行将各级机构在执行过程中遇到的问题或意见、建议及时反馈总行。

联系人：杨洁

联系电话：010－66858268

电子邮箱：yangjie@postmail.com.cn

二〇一〇年八月三十日

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邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法

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目 录

第一章 第二章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第十节

第十一节第十二节第十三节第十四节第十五节第十六节第

各信用社员工绩效考核指导意见 （讨论稿）

第一章 总则

一、为了贯彻“效益优先、绩效挂钩、按劳取酬”和“公平、公正、公开”的分配原则，充分调动广大员工的积极性、主动性和创造性，促进我县农村信用社各项业务持续稳健发展，特制定本绩效考核办法。

二、考核原则：效益优先，突出质量；以人为本，规范操作；业绩为主，多劳多得。考核结果作为每个季度计发员工绩效工资的依据，同时作为当年评比先进的主要基础。 三、考核对象：各信用社所有岗位员工。

四、考核岗位：主任岗、信贷员岗、委派会计主管岗、综合柜员岗、记账员岗、出纳员岗（各信用社根据其岗位设置具体设定）。

五、量化经济目标考核的主要内容：组织资金、贷款营销、不良贷款双降、新增不良贷款占比控制、利息收回，蜀信卡业务，中间业务。

六、内控内管目标考核的主要内容：信贷管理、财务管理、安全管理、员工管理、案件防控、登记簿记录、服务质量、社容社貌、精神文明等。

七、各岗位系数分配：信用社主任1.068，信用社会计主管及其他员工0.916。

八、考核方式的设定：采用按季度累计考核法；各岗位实行百分制量化考核。单项扣分扣到零分为止不扣负分，同时单项加分不超过30％。 九、绩效考核

违纪违规学习心得体会

篇一：《职工违纪违规行为处分规定》学习心得 《职工违纪违规行为处分规定》学习心得 中石化第五建设有限公司 禄登利

根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育活动，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会： 一、 学习认识：

1、 充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国 有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。

要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成

功的员工行为规范，是难以完成

XX银行员工违规行为处罚管理办法

第一章 总则

第一条 为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。

第三条 本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；

（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；

（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；

（四）领导和上级部门