合规管理月报模板

讲义大纲

第一讲 合规概述

一、合规及相关概念的理解

二、合规的源起与现状

三、合规风险与法律风险、操作风险

第二讲 合规管理概述

一、合规管理概念与特征

1、合规管理的目的是防范、控制合规风险。

2、合规管理的性质是企业内部管理。

3、合规管理是内规将外规在企业内部的扩大化、详细化。

4、合规管理是动态管理。

二、合规管理在国内现状

三、合规管理与全面风险管理

四、合规管理与内部控制

五、合规管理与公司治理

六、合规管理与内部审计

第三讲 合规管理的组织体系

第1节 合规管理体系

一、董事会和管理层的监督管理

二、合规管理计划

三、合规管理审计

第2节 合规部门

一、合规管理部门组织形式

二、合规管理部门的基本职责

三、合规部门的职能

第四讲 合规管理流程

第1讲 合规风险识别和评估

一、概念与作用

二、合规风险识别和评估的步骤与方法

第2讲 合规管理风险的测试

1、概念与作用：

2、合规管理风险的测试流程

第3讲 合规风险报告

一、概念

二、企业内部合规报告职责

（一）董事会和高管层在合规风险报告方面的职责；

（二）合规负责人和合规管理部门的合规风险报告职责

（三）业务部门或其他职能部门的合规风险报告职责

(四)企业员工的合规风险报告职责

第五讲 合规管理的保障机制

第1讲 合规管理绩效考核与问责

（一）、概

安庆石化PMC项目管理部

安庆石化炼化一体化

含硫原油加工适应性改造及油品质量升级项目

外围系统配套工程

项目管理月报

AWPM-AQLH-002-RP-0006

0 版次REV. 2011-4-25 项目管理月报 胡志宜、 赵安淮 编制 MADE 卢钢、凌京平 姚春龙 日期DATE 内容DESCRIPTION 审核 批准 APPROVAL CHED

安庆石化PMC项目管理部

4月工程情况概要

工程名称 含硫原油加工适应性改造及油品 质量升级项目外围系统配套工程 合同编号：G2501-10-JS-0353 相 关 情 况 登 记 本月日历天 工程变更 PMC函件 监理通知单 监理备忘录 专题会议纪要 一、本月工程情况综述： ·设计 Engineering 1、火炬山消防泵房改造（511）自控施工图已发； 2、十罐区改造（010）总图已发； 3、2011年4月8日上午，炼化一体化第二片区PMC项目管理部经理姚春龙在安徽万纬公司三楼会议室主持召开了含硫原油加工适应性改造及油品

年度风险合规及内控管理报告

各位董事：

在经历了一个较为完整的经营年度后，我公司继续稳健经营与健康发展，已建立的风险合规和内控管理体系得到进一步完善，已能初步适应公司的快速发展。现将具体情况汇报如下：

一、法律合规情况 （一）合同示范文本制定

为满足业务开展需求、提高工作效率，公司制定了合同示范文本，涉及的类型有小额贷款业务、融资租赁业务、债权收购与债务重组类业务、基金类业务、投融资类业务、中介机构委托合同、其他类，基本覆盖公司已有业务类型，为业务合规开展奠定坚实基础。 （二）合同审签情况

2017年，根据已建立的合同审签流程，在业务实施过程中首先对合同从合规性、业务实施关键要素、风控措施落实等方面进行审核，履行内部审签流程，通过公司OA办公系统提报审签的合同及法律文书合计x份，法定代表人授权委托书x份。

（三）中介服务机构管理情况

2017年公司对已建立的中介机构资源库进行了更新调整，调整后的库内中介机构共x家，其中法律中介机构x家、评估中介机构x家、审计中介机构x家，为公司的日常经营活动提供专业咨询、服务支持、信息资源等有效保障。

根据业务开展需求，严格按照中介机构管理办法，对中介机构进行公开选聘，2017年公司组织召开中

合规管理系列谈四--合规部门的职能与任务

合规管理系列谈之四

合规部门的职能与任务

在确立内部的合规职责时，巴塞尔银行监管委员会首先给出的是董事会和高级管理层在合规方面的职责，之后才陈述了合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理金融机构面临的合规风险。因此，我们必须清楚地认识到金融机构的董事会和高级管理层需要对合规经营负最终责任；金融机构的各业务部门需要对合规风险的生成和管理负直接责任，并且有义务向合规部门及时报告可能存在的合规风险；每一位员工都必须对其业务活动的合规性负责；而合规部门则承担对合规风险管理的尽职责任，其能否发挥好作用，取决于其他部门与合规部门之间的有效沟通与协作，更取决于高级管理层的态度以及对合规部门工作的重视和信赖。

根据巴塞尔银行监管委员会2003年10月公布的《The compliance function in banks》，对于合规部门有如下定义：“银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。”在《苏州信托投资有限公司合规管理办法》中，对合规部门的功能和定位进行了明确，界定了合规部门与内审部门、法律部门、其他风险管理部门、业务部门之间的职责分工，并建立起合规部门与这些

合规管理系列谈四--合规

合规长存于心，合规常伴我行

记得刚入行的时候，合规对我来说是十分模糊的，对我来说合规是什么意义并不大，只知道“师傅”要求我做什么就做什么，领导要求说什么、做什么，按照要求做就可以了，心里只想怎么做好本职工作。但随着在某工作越来越久，某稳健的企业文化熏陶，身边的同事耳濡目染，我对于合规的认识越来越清晰，现在在我心里，合规长存于我心中，就像最亲密的朋友那样，常伴我行，伴我左右。

谈谈我对“合规”的理解，我认为，合规不仅是对规章的认识和遵守，而是一种精神，一种理念，一种行动体现，更是日常中迸发出来的，能够感染身边人的一种积极的生活和工作状态。

我目前的工作岗位是某支行的客服经理，这是一个对服务和合规都十分非常严谨的岗位，需要在兼顾服务的同时，严格按照合规办事。因为我是网点的“大门”，所有的客户，都要首先经过我的过滤，甚至很关键的开户、开网银等业务都是可以经由我直接办理的。因此办理相关业务前核查客户身份证和认识客户显得十分重要，需要时刻谨记风险无小事，了解客户需求，时刻谨记服务无小事，合规长存心中。

有人说，银行营销应不拘小节，但我认为细节决定成败，某的企业文化，就是稳健经营的文化，教导我合规并不是小

事，也不能逾越合规的红线。近期，我在大堂值班，收到

合规长存于心，合规常伴我行

记得刚入行的时候，合规对我来说是十分模糊的，对我来说合规是什么意义并不大，只知道“师傅”要求我做什么就做什么，领导要求说什么、做什么，按照要求做就可以了，心里只想怎么做好本职工作。但随着在某工作越来越久，某稳健的企业文化熏陶，身边的同事耳濡目染，我对于合规的认识越来越清晰，现在在我心里，合规长存于我心中，就像最亲密的朋友那样，常伴我行，伴我左右。

谈谈我对“合规”的理解，我认为，合规不仅是对规章的认识和遵守，而是一种精神，一种理念，一种行动体现，更是日常中迸发出来的，能够感染身边人的一种积极的生活和工作状态。

我目前的工作岗位是某支行的客服经理，这是一个对服务和合规都十分非常严谨的岗位，需要在兼顾服务的同时，严格按照合规办事。因为我是网点的“大门”，所有的客户，都要首先经过我的过滤，甚至很关键的开户、开网银等业务都是可以经由我直接办理的。因此办理相关业务前核查客户身份证和认识客户显得十分重要，需要时刻谨记风险无小事，了解客户需求，时刻谨记服务无小事，合规长存心中。

有人说，银行营销应不拘小节，但我认为细节决定成败，某的企业文化，就是稳健经营的文化，教导我合规并不是小

事，也不能逾越合规的红线。近期，我在大堂值班，收到

商业银行 合规工作简报

金融机构“合规文化建设年”演

讲活动决赛隆重举行，与此同时我们商行也迎来了开业的大喜日子，现将在我行举办的“合规文化建设年”征文活动中晋级作品集中编发，谨以此为纪念。

合规旨在创造价值，谋求发展

尊敬的各位领导，亲爱的同事们：

大家好！我是营业部的张曼玉，今天很高兴有机会在这

里演讲。我的演讲主题是：《合规旨在创造价值，谋求发展》。关于合规，我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早在巴塞尔协议之前，合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期，法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规矩，则万事之功形矣，而万物莫不有规矩，议言之士，计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律，循规蹈矩，则万事兴旺。结合实际，合规就是要

1

求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细节失误，将可能带来一系列不良后果。 “业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随”。随随便便没有规矩约束，将自毁前途。

三年来，商行加大合规建设的步伐，使内部管理，内部控制、激励

券商合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规

太平洋证券 张伟明

一、

券商合规文化的内涵探讨

作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。《证券公司合规管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。

1、“合规经营”

根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次：第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报

券商合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规

太平洋证券 张伟明

一、

券商合规文化的内涵探讨

作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。《证券公司合规管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。

1、“合规经营”

根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次：第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报

客户经理谈合规——诚实守信，倡导合规-

不知不觉，我担任公司客户经理已三个多月，在路支行饶行长的带领下，大家围绕新年“开门红”这一工作重点，积极开展各项工作，并取得了较好的业绩。作为一名以公司信贷为核心工作的公司客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信提案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查工作，一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。

一、严守职业操守，正确营销客户

在日常的工作中，客户经理会面对不同的客户，有些客户对我们来说，确实是个挑战——有诱惑、有甜蜜、有羡慕、有感激、有难以取舍的兄弟情、同学谊，更有着放不下的情面与各式各样的关系。银行是个接触面很广的行业，特别是从事客户经理这项工作，交流范围更加广泛。在与客户的初期交流过程中，最重要的就是以什么态度去面对。我觉得，职业操守作为银行合规文化的核心，更是对正确营销客户起着至关重要的作用。一名称职优秀的客户经理必须遵从七大职业基本原则，即正直诚信原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则和勤勉原则。只有拥有上述良好的职业道德操守，才能在与各类客户的交流中坚守合规操作的底线。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

加强自身对相关银行法律法规