融资说明

1融资说明

1.1融资战略

1.1.1融资计划

在预测期（主要是前三年创业初期）内，主要有如下一些基本假设，而且是在希望公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备，经营决策无重大失误，市场占有率因为时间及同类竞争者减少、减弱而迅速增长，各种设备无闲置情况、无怠工状态、工作量饱和的情况下做出的预测。

本项目的投资总额由建设投资和生产流动资金两大部分组成，投资总额为700万元。其中：建设投资500万元，约占投资总额的70％；生产流动资金投资200万元，约占投资总额的30％。

企业在项目计算期内，根据三年发展计划。项目在进入三年发展计划后，进入第二个发展阶段，需要大量的资金进行研发和扩张，项目需要新的资金投入。

1.1.2资金来源

为了满足公司的正常经营活动，合理调配资金，防范公司经营中可能遇到的风险，依据财务报表分析，本公司第一年度资金主要来源有： ① ② ③ ④ ⑤

本公司处于创业阶段，部分资金通过风险投资者创业者获得； 响应节能减排政策，获得政府支持； 大学生自主创业，获得学校学员支持； 部分资金通过创业者自筹获得； 通过寻求担保公司向银行贷款。

资金来源如下表：

表1 资金来源表

(单位：万元)

资金来源 金 额 所占比例

融资融券操作说明

委托软件下载：

http://www.htsec.com

页面最下面，点

安装，按下一步一直到完成。

委托系统帐号填写188174????，输入交易密码和通讯密码。 委托系统说明：

交易分为普通的股票委托和信用交易委托。

股票委托：与原有账户操作相同，可以买卖各种股票，但不能打新股和做国债回购。

信用交易：只能买卖融资融券指定的233只股票。 资金与股票转入融资融券信用帐号：

资金的转入：融资融券帐号与农行三方存管连接后，将原来普通帐号的资金转到农行卡上，再在融资融券系统中转入资金。

股票的转入：

一般在当日交易结束前操作

第 1 页 共 3 页

在融资融券委托系统中信用交易中操作划转方向：

业务，

证券代码：选择在普通交易系统中有的股票 过户数量：填写普通帐户中的数量

1）、上海市场提交担保品划转，对方席位和对方账户不需要填写

2）、深圳市场提交担保品划转，对方席位为券账户号

016600，对方账户为普通深

A证

第 2 页 共 3 页

项目 融资买入 融券卖出 对应操作 卖券还款 直接还款 买券还券 直接还券 说明 低点买入，高点卖出股票还款 低点买入，高点用自有资金还款 高点卖出股票，低点从市场买入相同股票还券 高

农业开发、融资

农业开发项目“以土地经营为主的农业规模化和产业化”

融资说明书[出版时间：2004年11月] 出版时间：2004 11月

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农业开发、融资

KEY保密须知本可行性报告属商业机密，所有权属于齐齐哈尔梅里斯区朱镇农场。 本可行性报告属商业机密，所有权属于齐齐哈尔梅里斯区朱镇农场。 其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。 其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计 划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定： 划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定： 若收件人不希望涉足本报告所述项目， 1)若收件人不希望涉足本报告所述项目，请按上述地址尽快将本报告书 整退回； 完 整退回； 在没有取得当事人：朱镇农场负责人、委托人书面同意前， 2)在没有取得当事人：朱镇农场负责人、委托人书面同意前，收件人不 得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、 得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散 布给他人； 布给他人； 3)应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本报告书所提供的所有 机密资料。 机密资料。

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农业开发、融资

KEY

一、概况科易

融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易?

答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？

答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

3、什么证券公司可以开展融资融券业务？

答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活

系统文档操作手册

创建日期：2015年5月

当前版本：V2.6

第1页共79 页

目录

1 引言 (6)

1.1 项目名称 (6)

1.2 情况介绍 (6)

2 产品业务流程图 (7)

2.1 基础数据维护 (7)

2.2 厂商、供应商、产品维护 (8)

2.3 业务主流程图 (9)

2.4 保险管理流程图 (10)

3 基础功能 (10)

3.1 登录与退出 (10)

3.2 首页简介 (11)

4 客户管理 (12)

4.1 新增客户 (12)

4.2 修改客户资料 (13)

4.3 立项 (14)

5 项目管理 (16)

5.1 项目一览 (16)

5.2 资信报告管理 (17)

5.3 资信管理 (18)

5.4 担保人查询 (19)

5.5 评审会议纪要 (20)

5.6 资料归档申请 (21)

5.7 起租申请 (22)

5.8 发货管理 (22)

5.9 支付表管理 (23)

5.10财务租金计划 (24)

第2页共79 页

5.11租前息计划管理 (24)

6 合同中心 (24)

6.1 合同一览 (24)

6.2 买卖合同管理 (25)

6.3 行业板块管理 (25)

6.4 PDF模版数据管理 (25)

6.5 PDF模版配置 (26)

1. 业务要素 1.1. 业务框架

1.2. 业务体系

融资融券业务运作体系投资者证券公司交易所结算公司机构投资者融资买入融券卖出卖券还款买券还券担保券买入担保券卖出担保券提交担保券提取直接还券集中交易柜台交易报单非交易过户申报上交所交易主机成交数据非交易过户数据中登上海结算系统融资融券柜台交易报单深交所交易主机成交数据中登深圳结算系统个人投资者非交易过户申报??中登深圳D-COM系统

第1页

1.3. 参与者

证券公司

证券公司经营融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会批准；证监会规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：

（一）经营证券经纪业务已满3年；

（二）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；

（三）公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；

（四）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；

（五）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；

（六）已建立完善的客户

《地方政府融资平台贷款统计表》调整说明

1.报表名称：

地方政府融资平台贷款统计表 2.报表编码：银监统临005号 3.新增或变更指标解释：

（1）预计还款来源：填报签订贷款合同时，借款人承诺或预计的还款来源。

（2）本季实际贷款偿还金额：分月填报借款人实际偿还的贷款本金，包括到期收回、提前收回和逾期收回的贷款本金。

（3）本季到期贷款偿还金额：分月填报借款人实际偿还的到期贷款本金（不含逾期）。

（4）本季实际还款来源：分类填报本季度偿还贷款本金来源金额。

（5）财政拨付：指用财政收入偿还贷款本金金额。 （6）本季发生贷款合同修订贷款余额：指各银行按照有关要求，为使工程进度与贷款期限相匹配，一次性修订贷款合同的贷款余额。

（7）贷款剩余期限及约定还款方式指标含义变更。“1年内（含1年）”指标在1-3季度报表时，填报按照合同约定将于年底前到期的贷款余额；在4季度报表时，填报按照合同约定将于下年底前到期的贷款余额。“1-3年（含3年）”、“3-5年（含5

1

年）”、“5-10年（含10年）”、“10-20年（含20年）”、“20年以上”依次类推，均按整年度填报。

（8）“保障性安居工程”、“公共租赁住房”、“廉租住房”、“棚户区及垦区危房改造”

第一节 融资方式

核心是两种融资方式的特征，要求考生在掌握概念的基础上，清晰分辨两种融资方式的不同特点，并熟练掌握不同融资方式所包括的融资种类。由于两种融资方式的特征差异显著，采取对比记忆效果较佳。在此基础上，进一步理解不同融资方式所主导的金融体系的区别。对于融资方式与货币流通的关系，需要熟练掌握中央银行和商业银行在货币创造过程中的不同作用，以及非银行金融机构加速货币流通、扩大货币供应量的机理，并掌握直接融资扩大对宏观经济的影响。

(一)内源融资与外源融资 各自的特点 【例题】

11.与内源融资相比，外源融资的特点表现在经济主体投融资(C )。 A.基本不受外界的影响B.成本较低 c.不受自身积累速度的影响D.风险较小 (二)掌握直接融资的概念、种类和特征 1.直接融资的概念

资金盈余单位与资金短缺单位相互之间直接进行协议,或者前者在金融市场上购买后者发行的有价证券，实现资金转移，从而完成资金融通的过程。 它的基本特点是融资双方不经过银行等中介直接成交。

投资银行、证券交易所等金融机构或组织只是充当代理人的角色。 2.直接融资的种类 (1)股票融资 (2)债券融资

(3)商业信用

第一节 融资方式

核心是两种融资方式的特征，要求考生在掌握概念的基础上，清晰分辨两种融资方式的不同特点，并熟练掌握不同融资方式所包括的融资种类。由于两种融资方式的特征差异显著，采取对比记忆效果较佳。在此基础上，进一步理解不同融资方式所主导的金融体系的区别。对于融资方式与货币流通的关系，需要熟练掌握中央银行和商业银行在货币创造过程中的不同作用，以及非银行金融机构加速货币流通、扩大货币供应量的机理，并掌握直接融资扩大对宏观经济的影响。

(一)内源融资与外源融资 各自的特点 【例题】

11.与内源融资相比，外源融资的特点表现在经济主体投融资(C )。 A.基本不受外界的影响B.成本较低 c.不受自身积累速度的影响D.风险较小 (二)掌握直接融资的概念、种类和特征 1.直接融资的概念

资金盈余单位与资金短缺单位相互之间直接进行协议,或者前者在金融市场上购买后者发行的有价证券，实现资金转移，从而完成资金融通的过程。 它的基本特点是融资双方不经过银行等中介直接成交。

投资银行、证券交易所等金融机构或组织只是充当代理人的角色。 2.直接融资的种类 (1)股票融资 (2)债券融资

(3)商业信用

动漫企业也要抓住当前文化体制改革的历史机遇,充分利用好国家的各项扶持政策,积极主动与金融业进行深度合作。动漫企业要不断提高自身素质,加强内部管理,学习和采用国内外先进的管理理念、方法和手段,增强企业实力,壮大产业规模,健全财务会计体系,及时、准确地向金融机构提供完整的贷款资料,将动漫企业的优质信息主动提交给金融机构,与金融机构建立长效的沟通机制

动漫融资现况成因与融资路径

被称为 21 世纪“朝阳工业”的中国动漫工业从无到有、从小到大,以其“低耗能、高产量”的优势已变成当时中国文明工业傍边展开速度最快、最有展开远景的工业。可是, 在实际中,和许多中小公司相同,动漫工业又面临着不可逾越的融资之困。处理动漫公司的融资疑问、完善中国动漫工业的融资机制变成中国展开动漫工业的中心要 务。

一、疑问的提出及研讨含义

动漫工业( animation industry) 是指以“构思”为中心,以动画、漫画为表现办法,包括动漫图书、影视、音像制品等动漫直接商品的开发、出产、出书、播出、表演和出售,以及与动漫形象有关 的衍生商品的出产和运营的工业。世界上,动漫工业现已展开变成一个无穷的职业。美国在 20 世纪 90 时代中期,动画游戏商品及其衍生商品出口就已超越传统工业