企业全面风险管理报告

XXXX有限公司 XX年度全面风险管理报告

一、XX年度企业全面风险管理工作回顾

XX年XXXX有限公司（以下简称“XXXX公司”）走过了极不平凡的一年。首先，……；其次，……；第三，……（总结公司本年度的重要成果）。 在这样机遇与挑战并存的时刻，XXXX公司深刻认识到实施全面风险管理工作的重要性和紧迫性，将加强和改善风险管理作为推进集团精细化管理、改善管理素质、改进发展方式的重要手段之一。XX年，公司进一步明确了风险管理的基本思路：……（总结本年风险管理思路和内容）。 XX年，XXXX公司按以上工作思路努力探索和实践风险管理工作，取得了一定的实际成效，主要工作如下： （一）企业全面风险管理工作年度计划完成情况。

未完成的序号 1 2 3 计划完成的工作 实际完成情况 原因及整改措施 （二）企业全面风险管理年度报告评估出的重大、重要风险的管理情况。 XX年XXXX公司按照国资委要求积极开展风险管理工作，系统、全面地梳理了集团公司面临的内外部风险，具体辨识评估出的重大、重要风险情况如下： 序号 1 年度报告评估的重大、是否发生 重要风险 XXX风险 产生的影响是否在风险承受度内 不在承受度内的，说明主要原因 1

序号

附件4

2020年度全面风险管理报告（模板）

一、2019年度全面风险管理工作回顾

（一）全面风险管理工作总体情况。

1.说明本企业2019年度全面风险管理工作计划完成情况。

2.决策层对企业年度全面风险管理工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。

（二）企业重大风险管理情况。（各单位及涉及公司重大风险事项的部门）

1.简要说明2019年度本企业重大风险的管理情况。

2.如有重大风险事件发生，请简要说明产生原因、发生后的影响、解决方案及今后的应对措施。

可通过与目标值等指标对比的方式进行评估，有具体数据的应以数据说明。对2019年风险管理报告中未评估但实际发生的重大和重要风险也要进行描述。

（三）工作亮点。

选择1-2个角度，介绍风险管理的做法、经验和成效。包括：决策层对风险管理的顶层设计、战略引导；风险管理融入企业经营管理；重大风险的识别、分析、评价和应对；风险管理思路和方法创新；风险管理的体制机制建设、组织保障、信息化建设；风险管理的队伍和文化建设。

或介绍1-2个防范应对重大风险的典型案例，反映风险管理

1

工作对企业经营发展的积极作用（如应急管理、风险转移、风险分担、减少损失、拓展机会、促成合作等）

二、2020年企业重大风险研判

（一）国内外部形势分析。

结合企

企业全面预算管理与财务风险控制

摘要：随着市场经济的快速发展，企业面临着越来越大的经济压力。为了能在激烈的市场竞争中有一席之地，大部分企业纷纷实行预算管理，加强财务风险控制，以此能够减少经济风险，提高企业竞争力。本文主要分析了企业在预算管理和财务风险控制中出现的一些问题，并且提出了解决措施，旨在提高企业竞争力，促进经济发展。

关键词：全面预算管理 风险控制 问题 措施

社会经济快速发展，企业面临的竞争压力越来越激烈，许多企业由于投资失败，可能一夜之间就会破产。为了减少决策失误，提高经济效益，大部分企业纷纷注重财务管理，实行全面预算管理，加强财务风险控制。通过预算管理来降低成本，保证资金的正常运转，进一步降低金融风险。但是，许多企业在预算管理方面存在着一些问题，严重阻碍了企业内部预算管理的推行，影响了实施效果，加大了经济风险。本文主要针对这些问题，提出了相关建议。 一、企业预算在企业管理中的重要作用

随着时间经济的快速发展，企业面临的竞争力日渐增大，许多企业实行全面预算管理。全面预算是企业根据自身的发展战略、经营状况等，运用系统的方法制定经济发展计划。 （一）有利于增强企业竞争力

企业内部实行全面预算管理，根据市场变化来调整经济发展计

目 录

一、上一年度全面风险管理工作回顾 .................................................. 2

（一）全面风险管理工作计划完成情况 ........................................ 2 （二）重大风险管理情况 ................................................................ 5 （三）内部控制系统建设情况 ...................................................... 13 （五）风险管理信息系统有关情况 .............................................. 14 （六）建立健全全面风险管理体系其他有关情况 ...................... 14 二、XX年度企业风险评估情况 ........................................................... 17

（一）对未来风险总体形势的研判 ..................................

企业内训:内部控制和全面风险管理 明阳天下拓展

培训主题:内部审计工作流程 企业内部控制审计 财务风险分析防范 天数:2 天 培训目的

通过系统学习使学员了解内部控制制度的框架, 从而在实际工作中合 理运用,有效规避风险,提高企业运营的安全性与效益性,同时深刻 理解内部审计、 财务风险管理与内部控制之间的关系; 同时全面掌握 财务绩效考核的要点和具体操作方法, 做到从战略管理角度实现内部 风险控制和财务绩效考核的高度协调。具体可以概括为以下几点:通过生动的案例分析帮助学员建立对内部控制体系完整而系统的认 识

掌握快速诊断企业内部控制缺陷的方法, 评价内部控制的效果并进行 改进 掌握内部审计的具体实施程序以及关键操作要点 掌握财务风险评估方法,并有效采取措施控制与防范风险

深刻理解内部审计、 财务风险管理与内部控制之间的关系, 打造系统 “防火墙” 了解风险管理和绩效考核的关系以及财务绩效考核的重要性 掌握财务绩效考核的具体方法和步骤

实现公司质量管理、业务管理、财务绩效管理的和谐发展 课程内容

1. 你清楚自己的企业正面临什么样的风险吗?

﹣传统管理观念:只重视企业“开源节流”,核算+事后控制,有风 险意识但没有风险预警和控制手段(兵来将挡,

中国银监会关于印发

银行业金融机构全面风险管理指引的通知

银监发〔2016〕44号

各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：

现将《银行业金融机构全面风险管理指引》印发给你们，请遵照执行。

2016年9月27日

（此件发至银监分局与地方法人银行业金融机构）

银行业金融机构全面风险管理指引

第一章 总则

第一条 为提高银行业金融机构全面风险管理水平，促进银行业体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构。

本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。

第三条 银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。

各类风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险。

银行业金融机构的全面风险管理体系应当

2016年度*****公司 全面风险管理报告

一、2015年度全面风险管理工作回顾 （一）全面风险管理工作完成情况

1.简要说明公司2015年度全面风险管理工作计划执行情况

实际完未完成原因及整改序号 工作计划 成情况 措施 编制2015年度全面风险1 管理报告 深入推进全面风险管理2 与内部控制体系建设 完善风险管理制度，加强3 建立风险标准化管理机制 建立全面风险管理组织4 领导框架 完成 完成 完成 完成 2.企业董事会（总经理办公会）开展全面风险管理工作主要情况。

2015年度****在公司董事会的正确领导下，认真贯彻

落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，根据公司战略发展需要，立足公司风险管控现状，通过不断的摸索与实践，逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制。

3.企业董事会（总经理办公会）对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。

（1）决策层对公司年度全面风险管理工作的评价 ****决策层对于公司全面风险管理体系建设工作给予充分的重视，组织开展专项的全面风险管理制体系建设工作，制定全面风险管理体系建设的整体方案与工作目标，开展一系列有关全面风险

2016年全面风险管理工作报告

XXXX：

根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神，现将我公司2016年全面风险管理报告如下：

一、公司风险防控建设工作情况

为切实加强公司的风险管理能力，促进公司业务持续健康发展，XX年 XX月，公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路，采取“先试点，后推广”的方式,启动了全面风险管理和内部控制体系(以下简称“风险管理体系”)建设工作。在体系建设初期，即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责，董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价；监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督；经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行；授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作，并对内部控制的有效性进行监督检查；董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会，对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构，在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤，全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业

编者按：为了全面落实科学发展观，进一步深化国有企业改革，促进企业持续、稳定、健康发展，国务院国资委和总局近年来对加强企业法律事务和全面风险管理做出了一系列部署并提出明确要求为进一步提高全局广大干部职工对法律事务与全面风险管理工作的认识，增强学法用法与风险防范能力，特开辟法律事务与全面风险管理专栏，逐步介绍相关知识，以期大家共同努力，为我局经济持续、健康、安全发展做出应有贡献。 总第一期·企业全面风险管理知识问答Ⅰ

☆随着经济全球化的发展，企业在激烈的市场竞争中将面临各种各样的风险。据统计中关村每年有大约五百个新入驻的企业，但每年也有差不多相同数量的企业因为种种原因离开中关村，这其中提示的就是一种风险。近两年，金融危机席卷全球，给各行各业带来严重的风险挑战。“居安思危”，如何辨识、评估、监测和控制风险，进行全面风险管理，保证企业健康发展，已逐渐成为企业管理者所关心的热点问题……

★问:经常听说“全面风险管理”这一概念，那么什么是全面风险管理呢？

答：所谓全面风险管理，是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理

国资委出台《中央企业全面风险管理指引》

中央政府门户网站 www.gov.cn 2006年06月22日 来源：国资委网站

为全面落实科学发展观，进一步加强和完善国有资产监管工作，深化国有企业改革，加强风险管理，促进企业持续、稳定、健康发展，根据《企业国有资产监督管理暂行条例》（国务院令第378号）关于“国有及国有控股企业应当加强内部监督和风险控制”的要求，国务院国有资产监督管理委员会日前出台了《中央企业全面风险管理指引》（以下简称《指引》）。《指引》对中央企业开展全面风险管理工作的总体原则、基本流程、组织体系、风险评估、风险管理策略、风险管理解决方案、监督与改进、风险管理文化、风险管理信息系统等方面进行了详细阐述，对《指引》的贯彻落实也提出了明确要求。

随着经济全球化的发展，企业在市场竞争中将面对各种各样的风险，如何辨识、评估、监测、控制风险，已成为大家共同关心的热点问题。在一些发达国家，风险管理的理念、技术、方法和手段，已经应用于企业战略制定、投融资决策、财务报告管理、内部审计体系建设等，涵盖了从公司法人治理结构安排，到各项业务运作流程和操作等各个层面，形成了系统化、制度化、规范化的全面风险管理体系。而在我国，风险管理是企业