疫情风险管理办法

鸿宝（北京）股权投资基金管理有限公司

风险管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范和加强公司的风险管理工作，保障公司稳健经营，依据公司章程制定本办法。

第二条 风险管理是公司针对经营管理活动面临的各类风险，建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的管理体系，制定适用的管理政策，选择适当的管理方法，采用科学的管理技术，进行有效识别、评估、监测和控制的活动。

第三条 公司风险管理的目标是建立全面和有效的风险管理机制，确保公司各项经营管理活动在可接受的风险范围内有序运作，实现公司价值最大化。

第四条 公司风险管理的内容包括：

1、战略风险：是公司在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策造成公司资产价值损失的风险；

2、市场风险：是利率、汇率、股价和商品价格等市场因素变动而导致公司资产价值损失的风险；

3、信用风险：是由于投资对象、交易对手等违约或履约能力发生不利变化而造成的公司资产价值损失的风险；

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4、操作风险：是由于人为错误、流程缺陷、技术故障或不利的外部事件等造成公司资产价值损失的风险；

5、流动性风险：是公司无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险；

6、法律风险：是交易不符合国家

xx市场风险管理办法

第一章 总则

第一条 为提高本行的市场风险管理水平，保护我行避免遭受到因承担了超越我行风险偏好而产生的不可预测的损失，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行市场风险管理指引》的规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于我行交易帐户与银行帐户所承担的一切市场风险。

第三条 本办法的制定基于以下目的： （一） 股东的长期风险调整收益最大化

（二） 依据风险容忍度和谨慎性限额来管理整体市场风险 （三） 有效地支配风险敞口以协助在利率变动中获利 第四条 本办法是由我行风险合规部拟定,经行长办公会研讨，报董事会予以批准。风险合规部负责至少每年审定本办法与配合业务发展,市场风险管理目标及法规上的要求相匹配。本办法的所有变更必须由行长办公会审核,同意后再报董事会批准。

第二章 市场风险管理组织架构

第五条 我行的风险管理自上而下由董事会通过行长实施。为了

使风险管理更为有效，风险管理权限由董事会授权高级管理层至各业务部门，风险权限组织如下：

董事会 高级管理层

风险合规部门

业务部门

第六条 风险承担部门和风险控制部门之间存在明确的责任分割。控制部门负责监管和独立报告风险状况。我行的稽

金融仓储公司风险控制管理办法

第一章 总则

第一条：为了建立健全金融仓储有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保公司业务持续稳定发展，以实现公司的总体经营目标和经营战略，特制定本办法。

第二条:本办法结合国内外通行的风险控制方法和风险管理理念，根据公司实际业务需求而制定。

第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。 第四条:公司风险控制的总体目标：

(一)有效防范、控制、化解公司业务开展所面临的各种风险，将风险程度和风险损失降到最低，为公司持续经营提供安全保障； (二)逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和操作流程，实现对风险的科学管理；

(三)提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。 第五条:公司风险控制应遵循以下原则：

(一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、所有部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务； (

编号：MBS-ER-04 版次 页次/总页数 密级 00 1/11 无 青岛力达化学有限公司 风险预警管理办法 风险预警管理办法 （2017年试行版） 发放编号： 生效日期： 青岛力达化学有限公司 QINGDAO LEDAR CHEMICAL CO.,LTD 编号：MBS-ER-04 版次 页次/总页数 密级 制度体系协签发 00 2/11 无 生效 日期 青岛力达化学有限公司 风险预警管理办法 版次 编制 部门 审核 制度体系管理组织审核 专业系统协管领导审核 管领导审核 00 编号：MBS-ER-04 版次 页次/总页数 密级 00 3/11 无 青岛力达化学有限公司 风险预警管理办法 1、目的 为了有序指导青岛力达化学有限公司开展风险

中铁大桥局股份有限公司福平铁路FPZQ-3标项目经理部一分部

施工安全风险评估管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范福平铁路FPZQ-3标一分部风险评估与管理工作，建立和完善项目风险评估与管理体系，充分辨识出项目的潜在危险，完善风险控制措施，使风险评估更具实际指导意义。依据《铁路建设工程安全风险管理暂行办法》（铁建设【2010】162号）文件规定，结合实际，特制定本办法。

第二条 福平铁路FPZQ-3标一分部风险评估与管理工作，贯穿施工全过程，项目风险评估与管理，各相关单位应主动、及时、动态地进行，以保证风险评估全面、可靠，风险处理合理、有效，风险监测准确，反馈及时。

第三条 各阶段风险评估与管理，应根据施工技术特点，针对安全、环境、质量、投资、工期及第三方等风险，以安全风险为风险评估与管理重点，高度重视具有突发性和灾难性的风险。对安全风险等级评定为极高的，应予以规避。

第四条 福平铁路FPZQ-3标一分部工程风险评估与管理将根据不同建设阶段的任务、目的和要求，针对施工技术特点，确定评估与管理对象、目标和方法。

第二章 风险评估管理目标

第五条 风险评估管理目标：根据风险评估结果，提出相应的施工措施，注重施工管理、措施评价和落

福建邦通融资担保有限公司融资担保业务风险管理办法

福建邦通融资担保有限公司 融资担保业务风险管理办法

2011年1月

内部资料，注意保密 第 1 页 共 32 页

福建邦通融资担保有限公司融资担保业务风险管理办法

目 录

第一章 担保对象及担保条件??????????????????3 第二章 担保额度及期限规定??????????????????6 第三章 反担保措施??????????????????????7 第四章 项目风险前期控制???????????????????15 第五章 项目风险的中期控制??????????????????18 第六章 项目风险的后期管理??????????????????21 第七章 担保项目风险预测???????????????????23 第八章 担保项目风险预警机制?????????????????24 第九章 担保项目分类管理???????????????????28 第十章 客户信誉通报制度????????

保德煤矿安全风险管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步强化生产系统和作业活动中潜在危险源的管控，及时消除、减少和控制安全风险和隐患，实现人、机、环、管最佳匹配，保证安全生产，依据《煤矿安全风险预控管理体系规范》（AQ/T 1093—2011）、神华集团企业安全风险预控管理系列企业标准和相关评审标准和《神东煤炭集团安全风险管理办法》（神东?2016?36号），制定本办法。

第二条 本办法统一了矿安全、职业健康风险管理要求和风险评估的工作要点、方法，明确了矿业务部门及安全风险预控管理体系（含职业健康安全管理）实施单位在安全风险管理中的职责。本办法中的安全风险评估包含危险源辨识及分析、风险评估、管控措施的制定及管控责任的落实全部过程。

第三条 本办法适用于矿属各单位，专业化服务单位可参照执行。

第二章 管理职责

第四条 矿长负责对全矿安全风险管理工作的督导，分管矿领导负责分管业务范围内系统性危险源辨识和安全风险评估的组织、指导和监督。

第五条 安管办负责矿安全风险管理制度的制定，指导矿属各单位开展危险源辨识与风险评估工作。

第六条 各业务部门负责业务范围内的系统危险源和本部门业务人员

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岗位危险源的辨识及风险评估、管控措施的制定与落实。负

资产风险分类管理办法

第一章 总则

第一条 为全面准确地识别、反映和监督资产风险，加强资产管理，合理计提资产损失准备，加强不良资产管理与处置，提高资产质量，根据中国银行业监督管理委员会《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》（银监发[2004]4号）、《贷款风险分类指引》（银监发[2007]54号），特制定本办法。

第二条 本办法所指资产风险分类，是指按照风险程度将资产划分为不同档次的过程。

第三条 评估资产质量，采用以风险为基础的分类方法（简称资产风险分类法），按照风险程度将资产划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良资产。

第四条 资产风险分类应坚持以下原则：

（一）资产风险分类要以资产价值的安全程度为核心，合理评估资产的风险和实际价值。 （二）资产风险分类应坚持全面性原则，通过风险分类，全面、真实、准确地反映资产质量的实际状况。

（三）资产风险分类应坚持动态性原则，定期认定、及时调整，根据影响资产质量的因素的变化，及时调整对资产的分类。

第五条 通过资产质量风险分类应达到以下目标：

（一）揭示资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产的质量；

（二）发现资产使用、管理、监控、催收以及不良资产

****银行集团客户授信业务风险管理办法

第一章 总 则

第一条 为准确识别与计量集团客户，有效防范和控制集团客户信用风险，加强全行集团客户管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《资本管理办法（试行）》等有关规定，结合我行实际，特制定本办法。

第二条 集团客户的定义。本办法所称集团客户，是指在企业财务和经营决策中，相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系，或者一方对另一方具有共同控制的独立法人（含具有独立融资权的非法人机构）组成的客户群。

第三条 集团客户认定标准。

（一）对于纳入集团客户识别范围的法人客户，在确认符合下列标准后认定为集团客户：

1.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；

2.共同被第三方企业业法人所控制的；

3.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；

4.存在其他关联关系，可能不按公允价格转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。

上述控制或者被共同控制关系，应从财务管理、资金调度、人事控制（高层）、重大经营决策等角度，进行实质性判断。

（二）双方或与共

**银行全面风险管理办法

第一章 总则

第一条 为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、本行《章程》，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。

第二条 本办法所称风险，是指对本行实现既定目标可能产生影响的不确定性，这种不确定性既可能带来损失也可能带来收益。本办法主要关注带来损失的不确定性。

（一）信用风险。是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。

（二）市场风险。是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。

（三）操作风险。是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

（四）流动性风险。是指因本行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。

除上述风险外，本行还关注外部监管部门或本行董事会要求

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关注的其他风险。

第三条 本办法所称全面风险管理是指本行董事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为本行各项目标的实现提供合理保证的过程。

第四条 本