企业账户理财

单选题 正确

1.现代管理中的根本的东西：

1. 2. 3. 4.

A 以人为本

B 做大，做强，做久

C 以盈利为目的，以扩张市场为宗旨 D 以统计掌握真实，以财务来管理结果

正确

2.企业的运行管理实际上是：

1. 2. 3. 4.

A 以会计为主导的 B 以管理为主导的 C 以财务为主导的 D 以效率为主导的

正确

3.市场价值最重要的衔接点是：

1. 2. 3. 4.

A 顾客利益 B 市场营销

C 产品和市场的关系 D 培育新的市场

正确

4.产品成本和营业额的关系实际上是：

1. 2. 3.

A 企业管理的能力 B 企业创造价值的能力 C 领导的组织能力

4. D 员工的创造能力

正确

5.股东回报率首先取决于：

1. 2. 3. 4.

A 成本 B 管理 C 人才 D 竞争

正确

6.企业的战略能否实施取决于：

1. 2. 3. 4.

A 人力资源的支撑力和财务支撑力 B 成本资源的压缩力 C 生产新产品的能力 D 营销系统的亲和力

正确

7.把昨天、今天和明天联系起来，那才是一个非常具有：

1. 2. 3. 4.

A 面性思维的管理者 B 点线性思维的管理者 C 立体性思维

企业客户证书及账户信息表（零余额账户）

填表说明：

1．本申请表适用于预算单位零余额账户注册企业网上银行，必须配合《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行变更（注销）事项申请表》使用。

2．本表中“机构名称”指一级预算单位名称；“预算单位名称”指本预算单位名称；“组织机构代码”和“预算码”为预算单位的组织机构代码和财政部或一级预算单位为其编制的代码。

3．客户证书ID名称是客户证书的唯一标识，长度最长为16位，只能是英文字母或数字，英文字母和数字可混合使用。每一个使用人身份证号与一个客户证书ID名称相对，为避免重复，请填写备选ID名称，供银行选择录入其中一个。

4．工行证书是指中国工商银行颁发和认证的数字证书，CFCA证书是指中国金融认证中心颁发和认证的数字证书。

5．第一种证书是指可以在线提交付款指令的证书，若单笔指令的金额小于或等于其基本限额，则指令当时提交，否则需要第二种证书授权。第一种证书选择同意“向任意账号付款”，则表示该证书有权向其他企业或个人的任意账户付款，对收款账户无任何限制：若不同意“向任意账号付款”，则表示该证书只能向本企业或指定的企业外常用账户付款。批量付款功能是指可以在线提交批量指令文件完成一笔或多笔指令

企业基金理财风险收益评价研究

证券投资基金，是一种现代化的投资工具，从上世纪90年代开始在我国得到了较为迅速的发展，这种投资方式利益共存、风险共担，它是通过发行基金份额，将资金集中起来，然后再由基金托管人托管，委派基金管理人对资金进行管理和运用。基金有效支持了我国经济建设的发展和改革开放事业的深入，同时也向广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，有利于保持金融市场的丰富性和活跃性，有助于金融市场的发展和完善。企业可以通过投资基金，进行理财，获取投资收益。不过投资伴随着风险，企业在进行基金理财时，应当注意基金投资风险管理，评估基金风险收益，选择适当的投资策略，控制基金理财风险，提高基金理财收益。

一、企业基金理财的可行性

在探讨企业基金理财的可行性时，首先需要了解基金的特征，而基金特征主要体现为三个方面：集合投资、分散风险和专业理财。

（一）集合投资

基金这种投资方式，最广泛地吸收社会闲散资金，汇集成规模巨大的投资资金，然后由专业的机构进行专业理财，投资于各种金融工具，试图获取资产的有效增值。通常情况下，基金投资的最低限额并没有特别高的要求，因此投资者可按照自身经济实力，自行确定基金的购入量。在证券市场上某些基金对投资额的大小是完全没有限制的，

企业基金理财风险收益评价研究

证券投资基金，是一种现代化的投资工具，从上世纪90年代开始在我国得到了较为迅速的发展，这种投资方式利益共存、风险共担，它是通过发行基金份额，将资金集中起来，然后再由基金托管人托管，委派基金管理人对资金进行管理和运用。基金有效支持了我国经济建设的发展和改革开放事业的深入，同时也向广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，有利于保持金融市场的丰富性和活跃性，有助于金融市场的发展和完善。企业可以通过投资基金，进行理财，获取投资收益。不过投资伴随着风险，企业在进行基金理财时，应当注意基金投资风险管理，评估基金风险收益，选择适当的投资策略，控制基金理财风险，提高基金理财收益。

一、企业基金理财的可行性

在探讨企业基金理财的可行性时，首先需要了解基金的特征，而基金特征主要体现为三个方面：集合投资、分散风险和专业理财。

（一）集合投资

基金这种投资方式，最广泛地吸收社会闲散资金，汇集成规模巨大的投资资金，然后由专业的机构进行专业理财，投资于各种金融工具，试图获取资产的有效增值。通常情况下，基金投资的最低限额并没有特别高的要求，因此投资者可按照自身经济实力，自行确定基金的购入量。在证券市场上某些基金对投资额的大小是完全没有限制的，

企业年金受托人

受托人，是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构（以下简称法人受托机构）。 企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，依法管理本企业的企业年金事务，不得从事任何形式的营业性活动。企业年金理事会理事应当诚实守信、无重大违法记录，并不得以任何形式收取费用。 法人受托机构应当具备下列条件：

（一） 经国家金融监管部门批准，在中国境内注册；

（二） 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产；

（三） 具有完善的法人治理结构；

（四） 取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

（五） 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施；

（六） 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； （七） 近3年没有重大违法违规行为； （八） 国家规定的其他条件。 受托人应当履行下列职责：

（一） 选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构； （二） 制定企业年金基金投资策略；

（三） 编制企业年金基金管理和财务会计报告； （四） 根据合同对企业年金基金管理进行监督；

（五） 根据合同收取企业和职工缴费，并向

企业理财习题

第一章 财务管理概述

一、单项选择题

1.下列各项经济活动中，属于企业狭义投资的是( ）。

A.购买设备 B.购买零部件 C.购买专利权 D.购买国库券 2. 在下列经济活动中，能够体现企业与其投资者之间财务关系的是（ ）。 A.企业向职工支付工资 B.企业向其他企业支付货款

C.企业向国家税务机关缴纳税款 D.国有企业向国有资产投资公司支付股利 3.纯利率是指（ ）。

A.投资期望收益率 B.银行贷款基准利率

C.社会实际平均收益率 D.没有风险没有通货膨胀的社会平均资金利润率 4.下面（ ）的利率，在没有通货膨胀的情况下，可视为纯利率。 A.国库券 B.公司债券 C.银行借款 D.金融债券 5. 利润最大化目标的优点是（ ）。

A.反映企业创造剩余产品的能力 B.反映企业创造利润与投入资本关系 C.考虑了资金时间价值 D.考虑了风险因素

6. 以每股收益最大化作为财务管理目标，存在的缺陷是（）。

A.不能反映资本的获利水平

中小企业理财实务 练习题

一、单项选择题（每小题1分）

1、（ ）要求公司既要提高公司的营运能力和盈利程度，又要保持良好的支付和偿债能力。 A、权责利结合原则 B、总体平衡原则 C、成本效益原则 D、风险收益原则 2、在各个市场主体、金融资源、政府主体之间建立网络，为中小企业融资提供有效途径的创新模式是指（ ）。

A、担保模式 B、桥隧模式 C、路衢模式 D、平台模式 3、公司价值是指（ ）。

A、帐面资产价值 B、公司全部资产的市场价值 C、普通股的市场价值 D、已经获得的利润水平 4、（ ）之后的股票交易，其交易价格可能有所下降。

A、股利宣告日 B、除息日 C、股权登记日 D、股利支付日 5、 以下项目投资分析评价方法中，未考虑货币时间价值的有（ ）。

A、净现值法 B、现值指数法 C、投资收益率法 D、内含报酬率法 6、小额贷款公司是由自然人、企业法人与其社会组织投资设立，（

中 北 大 学

毕业论文开题报告

学 生 姓 名： 学 院、系： 专 业： 论文题目：

指导教师:

2010 年 03月 15日

以

吕晶晶 学 号： 0609014321

经济与管理学院管理学系

工商管理

中小企业理财环境的调查研究

珠

江

三

角

洲

地

区

为

例

顾新莲

毕 业 论 文 开 题 报 告

1．结合毕业论文情况，根据所查阅的文献资料，撰写2000字左右的文献综述： 文献综述 一、本课题的研究背景及意义 国际金融危机的爆发，将一些发达国家的经济拖入泥潭，直到现在也没能彻底摆脱“二次探底”的危险。近年来我国经济对外依存度和开放度不断提高，美国金融动荡必将影响我国金融稳定和经济增长。在美国金融危机影响下我国在美国的投资主要是资本市场、外汇储备、金融机构、企业债券及其他投资品的价值就急速下滑,市场风险极大。世界各国为了自身的利益，频繁采取贸易保护政策，特别是涉及中国的贸易摩擦逐步升级[1]。在国际金融危机和人民币汇率提升双重背景下中小企业在我国国民经济中的地位是非常重要的，研究理财环境是现代企业财务战略凋整的客观需要。研究理财环境的任务在于弄清企业财务管理所处环境的状态和发展趋势，把握开展财务活动的有利条件和

目 录

中英文摘要、关键词???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ２ 前 言?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ????? ?????????? ???????? ３ 一、 通货膨胀形成的原因和近况??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ４ （一） 国内外学者对通货膨胀的认识?????????????????????????????????????????????????????????????????????????４ （二） 通货膨胀形成的原因????????????????????????????????????

企业年金受托人

受托人，是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构（以下简称法人受托机构）。 企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，依法管理本企业的企业年金事务，不得从事任何形式的营业性活动。企业年金理事会理事应当诚实守信、无重大违法记录，并不得以任何形式收取费用。 法人受托机构应当具备下列条件：

（一） 经国家金融监管部门批准，在中国境内注册；

（二） 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产；

（三） 具有完善的法人治理结构；

（四） 取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

（五） 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施；

（六） 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； （七） 近3年没有重大违法违规行为； （八） 国家规定的其他条件。 受托人应当履行下列职责：

（一） 选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构； （二） 制定企业年金基金投资策略；

（三） 编制企业年金基金管理和财务会计报告； （四） 根据合同对企业年金基金管理进行监督；

（五） 根据合同收取企业和职工缴费，并向