个人理财规划报告书模板

个人理财规划报告书

客 户：张先生 规 划 师：全莲花

完成时间：2006年4月18日

目 录

一、声明

二、理财规划报告书摘要 三、客户背景情况介绍 四、客户家庭财务分析

五、客户的理财目标与风险属性界定 六、基本假设条件及依据

七、拟定的可达成理财目标的方案及敏

感性分析 八、拟定的可运行的投资及保险产品配

置计划 九、风险告知事项

一、声 明

尊敬的客户：

您好！

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生

附件1-3：

于先生理财规划报告

书

组 别：已婚未成年子女家庭

姓 名：XXX 完成时间：2010-08-16

中国农业银行股份有限公司

1

目 录

一、声 明 ............................................................................................................................ 2 二、摘 要 ............................................................................................................................ 3 三、基本情况介绍――一般或特殊需求 ............................................................................ 3 四、宏观经济与基本假设的依据 .................................................................

附件1-3：

于先生理财规划报告

书

组 别：已婚未成年子女家庭

姓 名：XXX 完成时间：2010-08-16

中国农业银行股份有限公司

1

目 录

一、声 明 ............................................................................................................................ 2 二、摘 要 ............................................................................................................................ 3 三、基本情况介绍――一般或特殊需求 ............................................................................ 3 四、宏观经济与基本假设的依据 .................................................................

家庭理财规划报告书 前 言

尊敬的王先生： 您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。

这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重\稳健为先、合理规划\，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎随时向我咨询。

请相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

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家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

个人理财策划书

目录

1、 理财寄语和声明 …………… 3

2、 客户资料 …………… 4

2.1、家庭简况 …………… 4

2.2、风险容忍程度 …………… 4

2.3、基本需求评估 …………… 5

3、 理财规划 …………… 5

3.1、 收入来源结构 …………… 5

3.2、 职业寿命 …………… 6

3.3、结合生命周期的收入分析和支出的财务分

析 …………… 6

3.4、转型 …………… 10

3.4.1、养老规划 …………… 10

3.4.2、遗产规划 …………… 11

3.4.3、职业规划 …………… 12

4、理财目标设

个人理财规划书

邮 箱：413553037@qq.com 地 点：哈尔滨金融学院

规划日期：2012年12月7日

理财二班-马综

规划声明

尊敬的客户：

本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。

本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建

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家庭、孩子出生、创建企业等。

对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如

工商管理硕士（MBA）研究生

学位论文开题报告书

论 文 题 目： 姓 名： 学 号： 学 科 专 业： 工商管理硕士 指 导 教 师：

中国 上海

开题日期： 年 月 日

东华大学MBA开题报告书

附件1：选题的理论意义和实际意义

-1-

东华大学MBA开题报告书

附件2：论文的研究内容和论文最终所将解决的问题。

-2-

大众理财（一）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

? ? ? ?

A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合

我的答案：D得分： 33.3分

2

【判断题】诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

3

【判断题】理财等同于投资。（） 我的答案：×得分： 33.3分

大众理财（二）已完成成绩： 100.0分

1

【单选题】让钱生钱最快的方式是（）。

? ? ? ?

A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长

我的答案：C得分： 20.0分

2

【单选题】单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

? ? ?

A、投资房产 B、储蓄 C、炒股 ? D、股权投资

我的答案：B得分： 20.0分

3

【单选题】关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）

? ? ? ?

A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内

我的答案：D得分： 20.0分

4

【单选题】投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

? ? ?

目 录

目 录 ...................................................................................................................... I 第一章 总则 .......................................................................................................... 5

1.1 规划背景 ..................................................................................................................................... 5 1.2评价目的与内容......................................................................................................................