国际贸易支付欺诈及风险控制

新郑市党校毕业论文 第 I 页

浅谈国际贸易欺诈及其防范措施

摘 要

国际贸易欺诈是在国际经济贸易全球化的背景下产生的。由于科技的进步及国际贸易欺诈的利益巨大，所以国际贸易欺诈行为呈现出欺诈手段多样化、欺诈主体涉黑化、欺诈手段逼真化。从而给各国的诚信商人造成了严重的危害。基于此，各国商人和政府也对欺诈行为采取了各种手段。而这些手段的成文化既是国际条约和国际惯例。但任何法律都是最后的救济手段，如何防范国际贸易欺诈才是保障交易安全的重点。尤其是我国商人。我国商人在国际贸易中成为当事人的时间尚短，对国际贸易中的一些欺诈手段和贸易中的有关条款未予以足够的重视，结果成为了国际贸易中屡受欺诈的受害者。对此，我们要予以足够的重视，尽量避免不必要的损失。本文浅显的介绍一下在国际贸易中常常出现的一些欺诈手段，并就这些欺诈手段的产生和成功，谈一下作者的浅见。希望本文能够为我国的国际贸易预防欺诈事业添砖加瓦。

关键词：国际贸易欺诈，提单欺诈，保险欺诈

新郑市党校毕业论文 第 II

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目 录

一、绪论 ……………………………………………………………………………………..

支付改变生活 服务创造价值

国际贸易支付方式

随着中国经济实力的增强，人民消费水平的提升和观念的改变，使得海外购物的热潮一浪高过一浪。据统计，2014年人民币跨境收支接近10万亿人民币，其体量是十分惊人的。易观智库较新的统计数据显示，2016年移动支付市场规模达35.3万亿元，同比增长115.9%。今年一季度移动支付交易规模已达18.8万亿元，同比增长214.9%。有观点认为，今年移动支付的规模有望突破64.9万亿元。

在行业高速发展之下，大量拥有牌照但业务规模较小，难以实现可持续发展、内部控制较弱的第三方支付机构由于违法违规操作的事件时有曝出。

据人民银行刚刚发布的《人民币国际化报告》(2017)显示，2016年跨境人民币收复金额合计达9.85万亿元，连续六年稳居中国跨境收付第二大货币，使用人民币进行跨境结算的境内企业约24万家。其中，跨境电商出口贸易构成了重要的组成部分。

应用场景扩容、盈利模式和服务模式多样化，跨境支付步入黄金发展期。 随着人们跨境消费的需求不断提升以及相关政策的逐步规范化，跨境支付有望迎来快速增长，伴随着应用场景的扩容以及盈利模式的多样化，预计到2020年行业容量将接近200亿元。同时从行业格局看，跨境支付牌照的

国际贸易融资风险及防范措施

摘要：在经济全球化、银行同业竞争日趋激烈的当今,国际贸易融资已被广泛地应用。然而,由于国际贸易融资涉及到国际、国内两个贸易市场,融合商业和银行双重信用,因此其又具有诸多风险。本文通过分析国际贸易融资的各种风险,提出了可行的风险防范措施。

关键词：国际贸易融资；风险；措施

国际贸易融资，是指在跨国界的生产、采购、销售、经营建设等一切与商品跨国流通有关的过程中所进行的资金融通活动。它是卖方自发送商品至收到货款前的时间内，或是买方在收到商品后需要支付货款时，由银行或其它金融机构发挥作用的融资业务活动。伴随加入WTO，我国对外贸易的数量及范围将会迅速扩大，对外贸易的主体将向多层次扩展，国际贸易结算工具将呈现多样化且新业务不断推出，与之相应的国际贸易融资方式亦将呈现出前所未有的多样性、复杂性和专业化，其潜在的风险也在不断增长和变化。

一、国际贸易融资的风险

1.贸易风险

进出口贸易从谈判、签约到履约都是一种商业信用,因此,进出口企业双方的经营能力,进出口货物的质量、价格、交货期限、市场行情和汇率变动情况以及生产厂家的生产能力等诸多因素均会影响到贸易是否顺利完成。这期间,任何一个不利因素的出现,都有可能导致经营失败,产生贸易纠纷,出现贸易

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国际贸易融资套利风险研究

作者：柳加熠

来源：《消费导刊》2018年第04期

摘要：近些年来，在改革开放和经济全球化的推动下，我国在社会不断进步，经济不断发展的同时，其国际贸易也取得了重大的进展，但是在发展的过程中，由于市场变化多端，影响国际贸易的因素也非常繁多。所以，在这种情况之下，就产生了国际贸易融资套利风险。因此，本文主要对国际贸易融资套利风险相关理论进行有效的分析，在此基础上，积极探索国际贸易融资套利风险的防范措施，从而更好的促进我国国际贸易参与的科学化与合理化。 关键词：国际贸易 融资 套利 风险

在社会主义现代化的新时期下，我国在对社会经济进行有效发展的过程中，更加注重发展的科学化与合理化。落实到国际贸易融资套利风险方面来讲，其主要是针对国际贸易融资套利过程中存在的基本问题采取行之有效的措施，从而在有效降低国际贸易融资套利风险的同时，提升自身防范风险的水平，以更好地推进我国国际贸易参与水平的不断进步与发展。 一、国际贸易融资套利风险的相关概述

在对国际贸易融资套利风险的相关内容进行研究之前，积

国际贸易实务与案例刘秀玲著清华大学出版社课后答案

第一章绪论 复习题 一、判断题 1．√；2．√；3．√； 4．×；5．√ 二、单项选择题 1．A ；2．D 三、简答题 1． 国际贸易与国内贸易 的不同点主要体现在哪 些方面？ 答：主要体现在以下 5 点： 1．语言环境不同 国内贸易在一个法定语 言环境下进行商品交 易， 基本没有语言障碍。 由于各国法定语言 不同使国际贸易首先遇 到的困难就是语言问 题，由于历史的原因， 为了各国交易者之间沟 通 的便利，英语就成为了 国际贸易的通用语言。 国际贸易工作者必须通 晓国际贸易实务英语语 言。 2．法律环境不同 国内交易处在同一个法 律框架之下，交易双方 遵循共同的法律准则。 由于各国（地区） 有自己独立的立法权， 各有自己的法律规范， 交易各方均不得违背自 己国家的法律。这给国 际贸易带来了法律方面 的障碍，为了解决这个 问题，联合国等权威组 织和国际商会等民间机 构出台了有关的国际公 约和国际惯例，如《联 合国国际货物买卖合同 公约》、国际商会《跟 单信用证统一惯例》 等。 因此，国际贸易所使用 的法律规范更多，更为 广泛。 3．货币不同 国内贸易一般必须使用 本币进行交易，这是一 个法定货币

国际贸易实务与案例刘秀玲著清华大学出版社课后答案

第一章绪论 复习题 一、判断题 1．√；2．√；3．√； 4．×；5．√ 二、单项选择题 1．A ；2．D 三、简答题 1． 国际贸易与国内贸易 的不同点主要体现在哪 些方面？ 答：主要体现在以下 5 点： 1．语言环境不同 国内贸易在一个法定语 言环境下进行商品交 易， 基本没有语言障碍。 由于各国法定语言 不同使国际贸易首先遇 到的困难就是语言问 题，由于历史的原因， 为了各国交易者之间沟 通 的便利，英语就成为了 国际贸易的通用语言。 国际贸易工作者必须通 晓国际贸易实务英语语 言。 2．法律环境不同 国内交易处在同一个法 律框架之下，交易双方 遵循共同的法律准则。 由于各国（地区） 有自己独立的立法权， 各有自己的法律规范， 交易各方均不得违背自 己国家的法律。这给国 际贸易带来了法律方面 的障碍，为了解决这个 问题，联合国等权威组 织和国际商会等民间机 构出台了有关的国际公 约和国际惯例，如《联 合国国际货物买卖合同 公约》、国际商会《跟 单信用证统一惯例》 等。 因此，国际贸易所使用 的法律规范更多，更为 广泛。 3．货币不同 国内贸易一般必须使用 本币进行交易，这是一 个法定货币

国 际 贸 易

英文版 第15版

（中国人民大学出版社）

托马斯﹒普格尔 著

讲授者 邓小芳

Preface (序言)

一、课程性质

专业考试课，学位课 二、教学方式和手段

双语教学，多媒体教学 三、课程简介

本课程主要是培养学生掌握国际贸易问题的分析方法。主要内容包括国际贸易理论和政策两大部分。其中国际贸易理论主要包括介绍国家之间为何进行贸易的主要理论思想，贸易如何影响两国及国内各群体的利益，贸易和经济增长的关系。 贸易政策部分主要分析关税和非关税措施产生的政策效应；如何认识现实中自由贸易和保护贸易之争；区域贸易一体化的经济效应等。最后还介绍一些现实中越来越关注的一些热点问题如贸易与环境等。 四、教学目标

通过学习学生能掌握国际贸易的基础知识；建立对现实国际贸易政策分析的整体框架；能正确理解经济中的贸易问题。 五、课时安排

每周5学时，共75学时 六、教学重点

1、标准国际贸易理论 2、新贸易理论

3、国际贸易政策的效应分析 七、教学难点

1、新贸易理论

2、国际贸易政策的政策效应分析 八、考核方式

1、平时成绩：作业，考勤和课程问答 30% 2、期中考核：20% 3、期末考核：70%

2

Chapter One (第一章)

1.Tea

国 际 贸 易

英文版 第15版

（中国人民大学出版社）

托马斯﹒普格尔 著

讲授者 邓小芳

Preface (序言)

一、课程性质

专业考试课，学位课 二、教学方式和手段

双语教学，多媒体教学 三、课程简介

本课程主要是培养学生掌握国际贸易问题的分析方法。主要内容包括国际贸易理论和政策两大部分。其中国际贸易理论主要包括介绍国家之间为何进行贸易的主要理论思想，贸易如何影响两国及国内各群体的利益，贸易和经济增长的关系。 贸易政策部分主要分析关税和非关税措施产生的政策效应；如何认识现实中自由贸易和保护贸易之争；区域贸易一体化的经济效应等。最后还介绍一些现实中越来越关注的一些热点问题如贸易与环境等。 四、教学目标

通过学习学生能掌握国际贸易的基础知识；建立对现实国际贸易政策分析的整体框架；能正确理解经济中的贸易问题。 五、课时安排

每周5学时，共75学时 六、教学重点

1、标准国际贸易理论 2、新贸易理论

3、国际贸易政策的效应分析 七、教学难点

1、新贸易理论

2、国际贸易政策的政策效应分析 八、考核方式

1、平时成绩：作业，考勤和课程问答 30% 2、期中考核：20% 3、期末考核：70%

2

Chapter One (第一章)

1.Tea

国际贸易实务与案例刘秀玲著清华大学出版社课后答案

第一章绪论 复习题 一、判断题 1．√；2．√；3．√； 4．×；5．√ 二、单项选择题 1．A ；2．D 三、简答题 1． 国际贸易与国内贸易 的不同点主要体现在哪 些方面？ 答：主要体现在以下 5 点： 1．语言环境不同 国内贸易在一个法定语 言环境下进行商品交 易， 基本没有语言障碍。 由于各国法定语言 不同使国际贸易首先遇 到的困难就是语言问 题，由于历史的原因， 为了各国交易者之间沟 通 的便利，英语就成为了 国际贸易的通用语言。 国际贸易工作者必须通 晓国际贸易实务英语语 言。 2．法律环境不同 国内交易处在同一个法 律框架之下，交易双方 遵循共同的法律准则。 由于各国（地区） 有自己独立的立法权， 各有自己的法律规范， 交易各方均不得违背自 己国家的法律。这给国 际贸易带来了法律方面 的障碍，为了解决这个 问题，联合国等权威组 织和国际商会等民间机 构出台了有关的国际公 约和国际惯例，如《联 合国国际货物买卖合同 公约》、国际商会《跟 单信用证统一惯例》 等。 因此，国际贸易所使用 的法律规范更多，更为 广泛。 3．货币不同 国内贸易一般必须使用 本币进行交易，这是一 个法定货币

一、单选：

1、从一个国家的角度来看它与世界其他国家间进行的商品与劳务交换的活动称为（ B ） A 国际贸易 B 对外贸易 C 多边贸易 D 双边贸易

2、通常所说的国际贸易额是指（ D ） A 一国进出口额之和 B 各国进出口额之和 C 各国进口额之和 D 各国出口额之和

3、用以表明一国对外贸易收支状况的指标是（ D A 贸易量 B 贸易额 C 贸易值 D 贸易差额

4、能反映一国产业结构状况的指标是（A ） A 对外贸易货物结构 B 对外贸易差额 C 入超额

D 对外贸易地理方向

）

5、能够确切地反映一国对外贸易实际规模指标是（ B ） A 对外贸易额 B 对外贸易量 C 对外贸易差额 D 对外贸易值

6、总贸易体系统计进出口的标准是（ B ） A 货物通过关境 B 货物通过国境 C 货物到目的港 D 货物到目的地

7、一批中国大同的煤经过日本商人转卖到美国，这种行为对于中国商人来说是（ B ） A 直接贸易 B 间接出口 C 转口