反洗钱知识测试题库

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一、单选题

1.我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 2. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）。

A. 大额和可疑交易数据报送 B．客户身份识别 C.客户身份资料和交易记录保存 D. 反洗钱监督检查 3．以下说法正确的是：（ ）

A. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

B. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备。

C. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

4. 各金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）。

A．实事求是 B．规范管理 C．严进宽出 D．了解你的客户

5. 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（ ）。 A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同

C.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的 6.保存客户身份资料和交易记录的主要目的是( ) 。

A. 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；

B. 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据； C. 以上都对。

7.金融机构对风险等级最高的客户至少每( )进行一次审核。

A. 半年 B.一年 C.两年

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存（ ）。 A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 8年 9．反洗钱预防措施的核心制度是（ ）。

A．大额交易和可疑交易报告制度 B．客户身份识别制度 C.客户身份资料和交易记录保存制度

10. 单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A. 1万 1000 B. 2万 2000 C. 10万 5000 D. 20万 1万

11. 负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是（ ）。

A.中国保险监督管理委员会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行营业管理部 D.当地人民银行

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识

别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日每天发生（ ）次以上，或者营业日每天发生持续（ ）天以上。 A. 5，5 B.3，3 C. 2，2 D.10，10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ ）。 A．5个工作以内 B.10个工作以内 C.15个工作以内 D.30个工作以内

14.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（ ）

A、3种 B、4种 C、7种 D、8种

15. 金融机构应在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式

报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 3 B. 5 C. 10 D. 15

16.保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告

( )。

A. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

B. 法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

C. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D. 保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

17. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报

告？( )

A. 只需提交大额交易报告

B. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 C. 只需提交可疑交易报告

18.我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 19. 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的处( )

罚款。

A. 十万元以上三十万元以下 B. 二十万元以上五十万元以下 C. 五十万元以上八十万元以下

20.我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 21. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使 洗钱后果发生的应处以( )罚款。

A.三十万元以上一百万元以下 B.八十万元以上四百万元以下 C.五十万元以上五百万元以下 D.一百万元以上一千万元以下

22.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。 A、24小时；B、36小时；C、48小时；D、72小时。

二、多选题

1. 根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，金融机构应履行的反洗钱义务包括( )

A. 建立反洗钱内控制度 B. 开展反洗钱宣传培训 C. 遵守反洗钱保密规定

2. 金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传( )

A. 金融机构可以通过员工与客户直接接触 B. 散发反洗钱宣传手册

C. 在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款 3.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的( )

A. 姓名、性别、国籍、职业

B. 住所地或者工作单位地址、联系方式

C. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 D. 家庭成员的基本情况

4.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括( )

A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

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