案件防控知识考试题库1026

案件防控知识考试题库

湖北省农村信用社联合社

二〇一三年八月

序 言

银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

湖北省农村信用社联合社

二〇一三年八月

目 录

案件防控知识考试题库 ................................... 1

一、单选题.......................................... 1 二、多选题......................................... 36 三、判断题......................................... 68 案件防控知识考试题库答案 .............................. 81

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案件防控知识考试题库

一、单选题

（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）

1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ ）类案件。

A. 一 B. 二 C. 三 D. 四

2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ ）类案件。

A. 一 B. 二 C. 三 D. 四

3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ ）

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类案件。

A. 一 B. 二 C. 三 D. 四

4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ ）个月的绩效收入。

A. 一 B. 二 C. 三 D. 六

5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ ）小时以内。

A. 36 B. 48 C. 72 D. 24

6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ ）

A．《商业银行操作风险管理指引》

B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》

7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ ）

A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

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D．以上全是

8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ ）

A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定

B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计 C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理 D．以上全是

9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（ ）

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理 D．以上全是

10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（ ） A．了解你的业务 B．了解你的客户业务单据 C．了解你的客户业务 D．了解你的客户 11．案防责任体系主要包括（ ）方面。

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A．落实案防“三个第一责任人” B．落实各业务条线案防责任制 C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制 D．以上全是

12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（ ）。 A．主任（行长） B．理（董）事长 C．监事长 D．分管负责人

13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（ ）次以上的，应从重追究相关员工责任。

A．1 B．2 C．3 D．4

14．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（ ）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

A．10万元 B．20万元 C．30万元 D．50万元 15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（ ）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

A．60万元 B．80万元 C．100万元 D．150万元 16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（ ）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。

A．15 B．20 C．25 D．30

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17．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（ ）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。

A．1个月内 B．2个月内 C．3个月内 D．10个工作日内

18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（ ）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。

A．每半年 B．每月 C．每季度 D．每年

19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（ ）。

A．县（市）行社行长（主任） B．基层行社行长（主任）

C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任） D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任） 20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（ ）

A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪

21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融

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机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（ ）

A．公司、企业人员受贿罪 B．业务侵占罪 C．受贿罪 D．贪污罪

22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？（ ）

A．职务侵占 B．违法发放贷款 C．违法向关系人发放贷款 D．玩忽职守

23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（ ）天标准不降低。

A．1 B．30 C．60 D．90

24．会计机构、会计人员的基本职责是进行（ ），实行会计监督。

A．会计核算 B．会计记账 C．会计检查 D．会计处理

25．《会计法》规定（ ）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

A．记账人员 B．会计主管 C．出纳人员 D．会计复核员

26．银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（ ）报告。

A．上级或越级 B．所在机构的监督管理部门 C．国家司法机关 D．以上皆正确

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27．银行案件风险属于（ ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场风险 B．流动性风险 C．操作风险 D．信用风险

28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ ）。 A．监督评价与纠正 B．风险识别与评估 C．内部控制措施 D．内部控制环境

29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（ ）的原则？

A．公平竞争，恪守“客户自愿” B．诚实守信，认真负责 C．诚实守信，如实告知 D．客户自愿，如实告知

30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ ）

A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险

31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。

A．开除 B．通报同业 C．解除劳动合同 D．罚款 32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种

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情况下，（ ）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ ）的要求。

A．业务优先 B．内控优先 C．效益优先 D．客户优先

34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》(鄂农信发[2012]8号)规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（ ）次。

A．1 B．2 C．3 D．4

35．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（ ）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?

A．1 B．2 C．3 D．4

36．《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》(鄂农信发[2011]36号)规定：监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（ ）次？

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A．1 B．2 C．3 D．4

37．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（ ）

A．办公室 B．人事教育 C．稽核监察 D．风险管理

38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（ ）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。

A．三重一大 B．阳光信贷 C．招标采购 D．风险资产经营

39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额在（ ）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。

A．50万元 B．100万元 C．150万元 D．200万元 40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（ ） A．业务不精

B．参与经商活动或与他人合伙办企业 C．大额购买彩票或炒股、炒汇 D．季度内发生两次以上业务差错

41．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？（ ）

A．机构屡屡发生同质同类案件

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B．对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的

C．决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的 D．发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的

42．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（ ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A．50人 B．100人 C．150人 D．200人 43．根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（ ）。

A．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在1小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告 B．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告 C．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告 D．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告 44．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，

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对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（ ）。

A．10% B．20% C．30% D．40%

45．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（ ）。

A．20% B．30% C．40% D．50%

46．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，县（市）行社按（ ）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。

A．月 B．季 C．半年 D．年

47．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》(鄂农信发[2007]20号)规定，市州行社每（ ）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。

A．月 B．季 C．半年 D．年

48．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到停职、解聘职务的员工，（ ）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格。

A．半年 B．一年 C．二年 D．三年 49．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，批评教育包括（ ）

A．责令限期整改、书面检查

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B．责令限期整改、书面检查、警告 C．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话

D．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评 50．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可免于处理？（ ）

A．在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的 B．无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的

C．未受到暴力胁迫时的失当行为 D．非不可抗力造成损失、毁损的

51．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（ ）

A．主动承认错误，积极配合调查和处理的 B．同时违反多项规定的。 C．首次违规的且情节较轻的 D．在共同违规行为中起次要作用的。

52．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（ ）

A．违规行为情节严重，造成不良后果的 B．故意违规，造成经济损失和恶劣影响的 C．主动检举揭发违规行为，经调查属实的

D．未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的 53．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到降级职或撤职处分的，应从（ ）开始

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执行调整后的工资标准。

A．当月 B．次月 C．半年后 D．次年 54．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到警告处分的，应扣减（ ）月的绩效收入。

A．半个月 B．一个月 C．二个月 D．三个月 55．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到通报批评的，应扣减（ ）的绩效收入。

A．半个月 B．一个月 C．二个月 D．三个月 56．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到留用察看处分的，在察看期间按照（ ）标准发放。

A．档案工资 B．扣除绩效工资后的收入 C．原待遇减半 D．当地政府规定的最低生活保障金 57．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），绩效收入的扣减标准为违规责任人（ ）的月平均数。

A．全年绩效收入总额 B．上年度全年绩效收入总额 C．本年度全年绩效收入总额 D．本年度收入总额 58．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（ ）为直接责任人。

A．主要负责人 B．其他负责人 C．表决同意的人员 D．所有人员

59．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发

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[2013]22号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（ ）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。

A．职工代表大会 B．职工大会 C．理事会 D．董事会

60．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（ ）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。

A．10个工作日 B．20个工作日 C．30个工作日 D．60个工作日

61．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（ ）。

A．二分之一 B．三分之一 C．四分之一 D．五分之一

62．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（ ）处分。

A．警告批评至撤职 B．记过至撤职 C．记大过至撤职 D．记过至开除

63．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发

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[2013]22号）规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（ ）或解除劳动合同处理。

A．记过至撤职 B．记大过至撤职 C．记过至开除 D．撤职至开除

64．《中国共产党纪律处分条例》中规定：党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以（ ）论。

A．违法 B．违纪 C．犯罪 D．受贿 65．《中国共产党纪律处分条例》中规定：利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予（ ）处分。

A．开除党籍 B．留党察看 C．撤销党内职务 D．通报批评

66．银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（ ）。

A．礼品 B．礼金 C．招待 D．以上皆是

67．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（ ）责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。

A．5万元以上 B．10万元以上 C．15万元以上 D．20万元以上

68．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发

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[2013]24号），发生涉案金额在（ ）（不含）以下的案件，给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。

A．10万元 B．20万元 C．30 万元 D．40万元 69．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（ ）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。

A．30万元 B．50万元 C．100万元 D．200万元 70．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（ ）以上，且不低于20万元。

A．50% B．60% C．70% D．80%

71．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工按不低于（ ）赔偿。

A．50万元 B．60万元 C．70万元 D．80万元 72．省联社稽查大队依据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》开展工作，遵循独立性、客观性及（ ）原则。

A．属地回避 B．随机性 C．灵活性 D．快速处理 73．在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会研究信用社

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主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。则该监事长应负（ ）责任。

A．直接 B．间接 C．主管 D．分管

74．若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的问题，该副主任应承担（ ）责任。

A．直接 B．间接 C．主管 D．分管

75．任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责情况进行的审计。离任前（ ）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．1年

76．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社领导班子成员一般两年审计一次，最长不超过（ ）；县级行社领导班子成员一般1至2年审计一次，最长不超过2年。

A．1年 B．3年 C．4年 D．5年

77．《湖北省农村合作金融机构飞行检查规程（试行）》（鄂农信发[2012]9号）规定，省、市、县三级飞行检查要统筹安排，及时协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的（ ）。

A．10% B．20% C．30% D．40%

78．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，被审人所在单位及被审人提供虚假资

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料、故意隐瞒事实的，对被审人及有关责任人给予（ ）。

A．经济处罚 B．纪律处分 C．通报批评 D．诫勉谈话

79．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，对干扰、阻挠审计工作，打击报复审计工作人员的，由审计部门责令纠正，并给予（ ）。构成犯罪的，由司法机关依法追究法律责任。

A．经济处罚 B．纪律处分 C．通报批评 D．诫勉谈话

80．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，责任认定应遵循“实事求是，客观公正；谁主管，谁负责”的原则。属领导班子集体研究决定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负（ ）责任。

A．次要 B．主要 C．主管 D．直接

81．《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，任期经济责任审计原则上按干部管理权限下审（ ）级。必要时上级行社可直接对辖内所有领导干部进行任期经济责任审计。

A．一 B．二 C．三 D．四

82．《银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发[2010]111号）规定，案件涉及金额以（ ）为准。

A．发案后涉及风险资金

B．立案时公安、司法机关确认的金额 C．结案时实际损失金额

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D．法院判决后确认的金额

83.《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）规定，基层行社主要负责人由（ ）负责排查。

A．行社董（理）事长 B．行社行长（主任） C．行社监事长 D．行社业务条线分管领导人员 84.《湖北省农村信用社人事管理办法》（鄂农信发[2013]6号）规定，行社董（理）事长在同一单位连续任职满（ ）年的，必须交流。

A．3 B．4 C．5 D．6

85．《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发[2013]7号）规定，除柜员和委派会计（授权经理）以外的其他人员，轮岗期限最长不超过（ ）年。

A．1 B．2 C．3 D．4

86.《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号）规定，县（市）行社保卫部门负责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于（ ）个班次。

A．1 B．2 C．3 D．4

87.《湖北省农村信用社安全保卫检查制度》（鄂农信发[2013]23号）规定，市州行社每年应组织不少于两次的安全保卫检查，每次检查覆盖面应不低于（ ）的基层行社。

A．20% B．30% C．40% D．50%

88．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，被贷审会两次否决的贷款申请（ ）内不得再提交贷审会审议。

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A．一个月 B．三个月 C．半年 D．一年

89．《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，在“四包一挂”贷款到期（ ）内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。

A．一个月 B．三个月 C．六个月 D．十二个月 90．《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，对到期未收回的“四包一挂”贷款给予（ ）的宽限清收期。

A．一个月 B．三个月 C．半年 D．一年

91．《中华人民共和国担保法》规定，以下可以作为保证人的有（ ）。

A．国家机关 B．以公益为目的的学校 C．企业法人 D．社会团体

92．《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

A．5% B．10% C．15% D．20%

93．《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，下列各项财产中，不得用于抵押的是：（ ）。

A．土地所有权

B．抵押人所有的交通工具

C．抵押人依法有权处分的国有土地使用权 D．抵押人所有的房屋和其他地上定着物

94．《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当

— — 20

（ ），并与贷款配套使用。

A．确认所有的项目资本金先行到位 B．确认50%的项目资本金先行到位

C．确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

D．确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位 95．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，小额农贷的期限应当根据客户生产经营周期合理确定，最长不得超过（ ）。

A．一年 B．两年 C．三年 D．五年

96．《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》（鄂农信发[2010]9号）规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起（ ）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。

A．三 B．四 C．五 D．六

97．《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以（ ）的分析为核心。

A、营运能力 B、项目收入 C、偿债能力 D、项目现金流

98．《项目融资业务指引》规定，贷款人应根据项目预测现金流和（ ）确定贷款期限。

A．项目建设期 B．项目经营期 C．投资回收期 D．借款人要求

99．《中华人民共和国担保法》规定，下列财产中可以作为抵押物的是（ ）。

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A．集体土地所有权 B．机器设备 C．医院的医疗设施 D．依法被查封的财产

100．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，以下哪个选项为农户小额信用贷款的正确用途。（ ）

A．运输业 B．小型农田水利基本建设 C．种植业和养殖业 D．农户进城务工经商

101．《湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见》（鄂农信发[2010]44号）规定，流动资金和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的（ ），长期贷款展期期限不得超过3年。

A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．100%

102．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，票据贴现的贴现期限最长不超过（ ）。

A．3个月 B．6个月 C．1年 D．2年

103．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以机器设备在农信社设定抵押的，其抵押率不得超过（ ）。

A．40% B．50% C．60% D．70%

104．（ ）业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。 A．信用卡透支 B．个人消费贷款 C．以存单作质押的个人贷款 D．个体工商户贷款 105．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以房地产在建工程在农信社设定抵押的，其抵押率不得

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超过（ ）。

A．实际投入的50% B．评估价值的50% C．实际投入的70% D．评估价值的70%

106．《中华人民共和国物权法》规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？（ ）

A．专利权 B．应收账款债权 C．可以转让的股权 D．房屋所有权

107．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过（ ）,经营性现金流量原则上为（ ）。

A．50％，正值 B．60％，零 C．70％，正值 D．80％，负值

108．《湖北省农村信用社资产分类真实性清理方案》(鄂农信发[2012]23号)规定，冒名贷款五级分类一律分为（ ）及以下。

A．关注 B．次级 C．可疑 D．损失

109．《中华人民共和国担保法》规定，以下不具有法律效力的担保合同是：（ ）。

A．甲人民医院以住院部大楼为他人担保 B．自然人乙以其房屋为他人担保

C．丙公司经过股东会同意，以公司财产为他人提供担保 D．自然人丁以其小车为他人提供担保

110．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，办理信贷业务的基本程序是（ ）

A．调查、受理、审查与风险评价、审批、贷款发放、合同签

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订、贷款支付、贷后管理。

B．受理、调查、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理。

C．受理、调查、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款支付、贷款发放、贷后管理。

D．调查、受理、审查与风险评价、审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理。

111．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，县（市）行社贷审会应由（ ）人以上单数人员组成。

A．3 B．5 C．7 D．9

112．《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》（鄂农信发[2012]30号）规定，基层行社要成立小额农贷审批小组，每笔贷款须经审批小组（ ）以上成员同意方可发放。

A．二分之一 B．三分之二 C．四分之三 D．五分之四 113．《关于加强农户小额信用贷款和自然人保证贷款管理的意见》(鄂农信发[2013]32号)规定，经营性法人行社小额农贷和自然人保证贷款当年到期贷款收回率达不到（ ）的，要组织专项审计，深入分析原因，严格追究责任，及时化解风险。

A．80% B．85% C．90% D．95%

114．《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，实行信贷人员持证上岗和等级管理制度。所有信贷从业人员要通过考试，获取上岗资格，并由相关部门负责人或分支机构负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗

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资格有效期为（ ）年。

A．1年 B．2年 C．3年 D．4年

115．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，专用机器设备的抵押率最高不超过（ ）。

A．20% B．40% C．50% D．60%

116．《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，个人住房按揭贷款所购房屋为一手房的，贷款期限最长不得超过（ ）。

A．5年 B．10年 C．20年 D．30年 117．《湖北省农村信用社商业用房按揭贷款管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，商业用房按揭贷款期限最长不得超过（ ）。

A．5年 B．10年 C．20年 D．30年 118．《中华人民共和国担保法》规定，抵押和质押的一个显著区别是（ ）。

A．财产是动产还是不动产 B．是否转移财产的占有 C．根据债务额大小而定 D．以上都不对

119．《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，用材林、经济林等可处置森林资源抵押的，办理登记部门为（ ）。

A．工商部门 B．农业主管部门 C．林业主管部门 D．矿产资源主管部门

120.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定, 下列有权查询和冻结客户存款的部门有: （ ）。

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A．证券监管管理机关 B．审计机关 C．监察机关（包括军队监察机关） D．人民检察院 121.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定, 下列无权冻结和扣划客户存款的部门有: （ ）

A．审计机关 B．人民法院 C．海关 D．税务机关 122．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，各级行社应建立和完善贷款质量管理制度，按规定进行风险分类，真实反映贷款质量，对不良贷款按规定提足（ ）。

A．损失准备 B．应计利息 C．应收利息 D．应收未收利息

123．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，为确保固定资产账实、账卡、账账相符，各级行社要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于（ ）。

A．1次 B．2次 C．3次 D．4次

124．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社利息收入包括（ ）和金融机构往来收入。

A．存款类利息收入 B．贷款类利息收入 C．存入他行利息收入 D．存入他社利息收入

125.《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社成本包括营业支出和（ ）。

A．营业外支出 B．贷款利息支出

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C．存款利息支出 D．金融机构往来利息收入

126．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，职工福利费在工资薪金总额的（ ）以内据实列支，不得突破。

A．10% B．15% C．14% D．14‰

127．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，职工教育经费在不超过职工工资总额（ ）的比例内据实列支，超出部分结转以后年度税前扣除。

A．1% B．2% C．25% D．2.5%

128．《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，工会经费按职工工资总额的（ ）提取，拨交工会使用和管理，实际拨付款项时要取得工会专用发票。

A．1% B．2% C．25% D．2.5%

129．《湖北省农村信用社会计核算办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，固定资产指为经营管理而持有的、使用寿命超过一个会计年度且单位价值在（ ）以上（不含）的有形资产。

A．1000元 B．2000元 C．5000元 D．10000元 130．《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社招待费严格控制在营业收入的（ ）以内。

A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．5‰

131.《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社差旅费严格控制在营业收入（ ）以内。

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A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．5‰

132.《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社会议费严格控制在营业收入（ ）以内。

A．1% B．2% C．3‰ D．5‰

133．《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》（鄂农信发[2013]36号）规定，从2013年开始，各行社每台业务用车的年消耗不超过（ ）元。

A．1万 B．2万 C．3万 D．5万

134．《湖北省农村信用社会计核算办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，法定盈余公积金按照本年实现净利润的10％提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的（ ）时，可不再提取。

A．10% B．20% C．30% D．50％

135．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和（ ）

A．相互制约原则 B．权责发生制原则 C．历史性原则 D．保密性原则

136．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，全省农信社对账资料保管期限为（ ）。

A．1年 B．2年 C．3年 D．5年

137．《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，农信社系统内部往来对账和同业往来对账，

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对账双方必须互发对账单和流水账，按月进行对账，对账时必须逐笔对流水进行勾对，对账率必须达到（ ）。

A．70% B．80% C．90% D．100％

138．《湖北省农村信用社预留印鉴管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]21号）规定，印鉴卡的管理遵循（ ）的原则，应指定专人保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。

A．“谁使用、谁保管、谁负责” B．“谁主管、谁负责” C．“谁使用、谁负责” D．“谁保管、谁负责” 139．假设某银行的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额为450000万元，则该银行的资本利润率为（ ）。

A．5% B．10% C．15% D．20%

140．《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号）规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是（ ）

A．对公结算账户中核算的本、外币存款 B．对私结算账户中核算的本、外币存款 C. 对私结算账户中核算的外币存款 D. 对私结算账户中核算的本存款

141.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1号）规定,金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真（ ）。

A．协助办理 B．拒绝办理 C．拖延办理 D．以上都不对

142.《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]1

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号）规定, 下列有权查询、冻结和扣划客户存款的部门有: （ ）

A．人民法院 B．公安机关 C．国家安全机关 D．以上都对

143.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（ ）。

A. 6个月 B. 1年 C. 2年 D. 3年

144.银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”：即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（ ）。

A. 后续管理原则 B. 检查考核原则 C. 失职必罚原则 D. 岗位分离原则

145.协定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（ ）个月的定期存款利率。

A. 3 B. 6 C. 12 D. 24

146.在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地（ ）核准。

A. 银监部门 B. 人民银行 C. 营业网点负责人 D. 行社主要负责人

147.银行应对现金收付、资金划拨、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立（ ）制度，确保交易的记录完整和可追溯。

A. 复核 B. 复议 C. 跟踪 D. 审批

148.银行应当确保会计工作的（ ），任何人不得随意授权、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。

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A. 严肃性 B. 合法性 C. 独立性 D. 连续性

149. （ ）是指银行因没有遵循法律、法规和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。

A. 法律风险 B. 财务风险 C. 声誉风险 D. 合规风险

150.有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ ）。 A. 1个月 B. 60天 C. 3个月 D. 半年 151.临时存款账户的有效期最长不超过（ ）。 A. 90天 B. 半年 C. 1年 D. 2年 152.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中对重要岗位员工轮岗率的要求为（ ）。

A. 70% B. 80% C. 90% D. 100%

153.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（ ）。

A. 6个月 B. 1年 C. 2年 D. 3年

154.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）。

A. 6个月 B. 1年 C. 2年 D. 3年

155.根据银监会《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有：（ ）。

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A.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控 B.严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程 C.防止利率和汇率变化对客户造成损失

D.防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全

156.《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，库房管理应坚持（ ）原则。

A. 单人管库、单人进出 B. 单人管库、双人进出 C. 双人管库、单人进出 D. 双人管库、同进同出 157.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），现金业务中，查库范围不包括（ ）。

A. 重要空白凭证 B. 汇款单 C. 代保管抵质押品 D. 假币

158.以下关于柜员管理错误的说法是：（ ） A. 柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B. 柜员不可以代理客户办理业务 C. 柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁 D. 柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁 159.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），以下关于重要空白凭证说法正确的是：（ ）

A. 服务人员应双人上门收款、收票据，并携带盖有业务印章的空白凭证上门办理业务

B. 会计主管或坐班主任只需每季度末对凭证库房和柜员使用

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重要空白凭证进行检查、核对

C. 业务印章和行政印章与重要空白凭证按规定办理交接，并由移交人和接管人在相关登记簿上签字盖章 D. 重要空白凭证可以不纳入查库范围

160.根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号），在平账和账务核对业务中，属于违规行为的是：（ ）

A. 坚持每日对业务流水进行勾对 B. 按时发出及收回内外账务对账单 C. 对往来账务逐笔勾对，并签章负责

D. 指定专人负责对账、记账，同时负责复核收回的对账单 161.根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有：（ ）

A. 对账回单加盖印章与预留印鉴不符的 B. 不对账，或对账不符未及时处理的

C. 未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的

D. 实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核 162.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》（鄂农信发[2008]48号），营业网点碰库的操作要求不包括：（ ）

A．碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、凭证、印章进行清点

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B．实际碰库情况要与综合业务系统中的数据进行核对，检查有无缺失

C．柜员在综合业务系统中实时打印《现金总数查询单》并登记《一日三次碰库登记簿》柜员和库管员在《现金总数查询单》和《一日三次碰库登记簿》上进行签章确认 D．碰库监督员必须是主管会计

163.根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》（鄂农信发[2008]48号），永久保存的会计档案包括：（ ）

A. 财务会计报告类 B. 会计凭证类 C. 财务会计决算报告类 D. 以上都是

164. 根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于自助银行设备日常业务处理说法错误的是：（ ）

A. 自助设备每5个工作日（离行式每周）至少要进行一次清机、加钞，核对该会计周期业务是否正确。根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可在日终随时清机 B. 如果发现机具发生了差错业务，最迟应在次日按差错处理流程进行挂账、核销上账或上划账务处理

C. 对客户投诉的机具差错业务，在核对查实后比照执行，并做好对投诉客户的解释工作

D. 及时填写和保存自助设备相关登记簿，保存期限按照五年会计档案进行管理

165. 根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发

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[2013]27号），以下关于营业网点对自助设备管理的说法错误的是：（ ）

A. 负责辖属自助设备的日常管理及安全监控，保证自助设备的正常运行

B. 负责自助设备现金出入库管理，但不负责会计核算 C. 负责自助设备的营销宣传 D. 负责及时处理自助设备业务差错

166.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），关于自助设备钞箱的管理说法错误的是：（ ）

A. 自助设备的清机、加钞，必须实行“同进同出、同清点”双人操作，并在监控可视范围内进行

B. 离行式自助设备加钞时原则上应采用更换钞箱的形式进行加钞，任何情况下都不允许采用直接加现金的方式进行加钞 C. 自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责设备保险箱工作用钥匙，一人负责掌握设备保险箱密码。两人不得交叉轮换

D. 自助取款设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7—8成新的人民币。禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。自助取款设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数

167.根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》（鄂农信发[2013]27号），以下关于吞卡处理说法错误的是：（ ）

A. 持卡人可在吞卡后20个工作日内，持本人有效身份证件或其他证明材料到网点办理领卡手续

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B. 自助设备管理员核实身份证件真实性，同时验证持卡人银行卡取款密码后，方可将吞没卡交还持卡人

C. 由于证件过期等特殊原因未能及时办理的吞卡签领手续的，经客户要求可以延长保管时限，但最长不超过30天 D. 在吞卡后次日起21个工作日内由于ATM故障或持卡人操作失误而吞没的无人认领并无通知延期领卡的卡片，营业网点必须将卡片剪角处理

二、多选题

（在以下各题所给出的选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）

1．全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指：（ ） A. 董（理）事长 B. 行社机关稽核科长

C. 监事长 D. 行社机关分管业务条线领导人员 2．对违规责任人的处理方式包括：（ ）

A. 纪律处分 B. 批评教育 C. 罚款 D. 其他处理 3．下列属于纪律处分的有：（ ）

A. 开除 B. 留用察看 C. 通报批评 D. 记过 4．下列属于批评教育的有：（ ）

A. 解聘职务 B. 待岗 C. 限期责令整改 D. 诫勉谈话

5．银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件， 但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有：（ ）

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A. 员工非正常原因失踪 B. 员工被拘禁或被双规

C. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D. 员工参与赌博

6．案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指（ ）

A. 控制单位负责人 B. 控制舆情 C. 控制人员 D. 控制损失

7．下列哪些情况属于银行业重大突发事件：（ ） A. 聚众冲击、围攻银行业金融机构

B. 内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗

C. 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱

D. 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡

8．下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是：（ ）

A. 加强基层行的合规监督 B. 坚持相关的行务管理公开制度

C. 加强对账外经营的监控 D. 加强对中介机构的管理 9．下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是：（ ） A. 业务卡证章管理与行政章管理联动 B. 重要岗位强制休假与岗位审计联动 C. 定期内部对账与经常性外部对账联动

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D. 查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 10．下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（ ） A. 指纹录入 B. 监控检查 C. 空白凭证 D. 金库尾箱

11．银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是：（ ）

A. 准入挂钩 B. 资本挂钩 C. 薪酬挂钩 D. 信息披露挂钩

12．对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（ ）等。

A. 赔偿 B. 撤职 C. 开除 D. 移送

13．以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求？（ ）

A. 按照号码顺序使用，不得跳号 B. 不得带出营业柜台签发

C. 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D. 上级不足时可越级领用

14．员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括：（ ）

A. 经商 B. 赌博 C. 超前消费 D. 无故不到岗 15．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（ ）原则。

A. 及时 B. 真实 C. 高效 D. 简洁 16．案件确认的标准包括（ ）

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A. 公安、司法机关立案侦查

B. 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D. 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

17．根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发[2009]148号）规定，下列做法正确的是？（ ）

A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 18．下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ）

A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件

B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一

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安排纳入人事管理制度

C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

19．防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设是如何规定的？（ ）

A．对无章可循或已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的制度，上级行应进行专门研究，及时制订修改 B．对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误

C．对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 D．以上都不正确

20．防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？（ ）

A．制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任 B．各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则 C．对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任

D．对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任

21．防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度是如何规定的？（ ）

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A．确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定 B．人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排

C．稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪 D．以上都不正确

22．防范操作风险“十三条”规定，对发现有（ ）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。

A．涉黄 B．涉赌 C．涉毒 D．不愿轮岗交流 23．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理？（ ）

A．内外勾结实施违规行为的 B．同时违反多项规定的 C．多次违规的

D．在共同违规中起主要作用的

24．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ ）。

A．受到通报批评的，扣减半个月的绩效收入 B．受到警告处分的，扣减一个月的绩效收入 C．受到记过处分的，扣减二个月的绩效收入 D．受到记大过处分的，扣减六个月的绩效收入

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25．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ ）

A．超权限的

B．暗箱操作、徇私舞弊的

C．逆程序、不按程序或变相采购方式购置的 D．故意提高采购产品价格标准的

26．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，（ ）期间不停止原处理决定的执行。

A．复议 B．调解 C．仲裁 D．其他

27．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有：（ ）

A．停职 B．通报批评 C．记过 D．留用察看 28．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有：（ ）

A．免职 B．赔偿经济损失 C．警告 D．责令辞职 29．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是：（ ）

A．涉案金额在20万元以下的案件，经济赔偿金额必须达到案

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件实际损失的100%

B．涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元 C．涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，按实际损失的80%赔偿

D．涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元及以上的，按不低于50万元赔偿

30．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分？（ ）

A．给予市州行社相关科室负责人记大过至撤职处分 B．给予市州行社主要负责人记过至撤职处分 C．扣减相关责任人的绩效收入

D．给予市州行社分管领导记大过至撤职处分

31．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），县(市)行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分？（ ）

A．给予县（市）行社案防第一责任人通报批评

B．给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理

C．给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理 D．给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理

32．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》

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（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项？（ ）

A．开展重点贷款专项检查 B．开展资金业务检查

C．加强“阳光信贷”的检查督办 D．加强票据业务管理

33．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项？（ ）

A．落实对账制度 B．加强金库及现金管理 C．清理重要空白凭证 D．开展存款真实性检查

34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）建立内控制度中，要考核人事条线的是哪几项？（ ）

A．落实“四项制度” B．开展“四项制度”检查 C．开展员工不良行为排查的检查 D．对制度落实不到位的单位进行重点督导

35．根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013]69号）要求，下列说法不正确的是：（ ）

A．要在各级行社和各基层行社设立“员工不良行为举报箱” B．基层行社信贷主管由基层行社主要负责人负责排查 C．基层行社委派会计由行社分管财会工作的领导负责排查

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