财商调查问卷

财商大比拼

尊敬的朋友：

致富、创富是绝大多数“草根”的生活理想，但拥有财商的人却比较少，真正将自己的财商运用到位的，更是少之又少。很多人往往奔波在职场和家庭之间，勤劳但不富有，重复着缺少变化和惊喜的生活。这是为什么呢？

财商可以培养，财商要善于运用，否则形同于无。现在让我们来做个测试，看你的财商有多高，以及是否能跟得上时代。

A．测试一

1. 当你拥有一笔额外收入时，你第一个念头是怎样处理它？ A）狂欢一下花掉 B）存银行

C）追加到已有的投资中，或用于新的投资

2. 你积累第二个10万元的时候，距离上一个10万元有多长时间？ A）超过3年 B）1~3年 C）1年或者更短

3. 你对自己所拥有的财富有针对性的计划和分配吗？ A）没有，顺其自然

B）有，但仅限于日常生活储备

C）很清楚详细，包括投资与应急预算 4. 你对自己的存款如何管理？ A）月光，几乎无存款 B）存银行

C）存银行、投资货币和金融产品、投资小生意等

5. 假设现在请你在维持基本生活水平的前提下砍掉不必要的支出，它们将占你收入的多少？ A）10%以下

B）大约10%~15% C）超过15%

6. 每个月你会为理财花费多少时间？ A）只有想法没有行动

B）月初或月末进行一次整理 C）随时关注可增加财富的机会

7. 你周围收入超过你三倍以上的朋友有几个？ A）水平相当或不如我 B）一到两个 C）三个以上

8. 了解你的人认为你是个会理财的人吗？ A）很少有人这么认为 B）少数几个人会这么认为 C）大家公认

9. 你善于和他人合作进行投资吗？ A）从不 B）很少 C）经常且比较成功

10. 你善于利用信用卡周转资金和节省资金吗？ A）不善于，信用卡常常信用额度超支 B）使用过程中会想到但用的很少 C）擅长，经常

11. 你能在自己急需用钱的时候很快借到足够的钱吗？ A）很难

B）能借到一部分

C）很快，借到所需全额

12. 如果你现在有机会创业，那么你能立即想到并较为确认能做你事业伙伴的人，至少有几个候选？

A）1个 B）2~3个 C）3~5个及以上

13.当你要与他人合作做一项投资时，你知道怎样去做吗？ A）不太清楚 B）基本清楚 C）非常清楚

14. 你会在没有准确了解一项投资的时候很快决定投资吗？ A）不会

B）会请了解的人帮忙决定 C）不了解的一定不投资

15. 你认为借钱给朋友并收取适当利息会影响彼此关系吗？ A）一定会 B）可能会

C）不会，他们已经习惯了 计分规则

A计1分，B计2分，C计3分。 测试结果

对照下面的标准，看看自己属于哪一类，并考虑自己今后该怎么去做。 15～25分财商闲臵，急需重启——应学习理财知识；

26～35分财商有待培养和提高利用率——应强化自己对财富的敏感和驾驭能力；

36～45分财商较高，且懂得与时俱进——保持优势，如果有机会，带动身边的人们一起致富。

B．测试二

1.您的性别： A：男 B：女 2.您的年龄阶段：

A：1-25岁 B： 26-30岁 C：31-40岁 D：41-50岁 E：51-60岁 F： 60岁以上 3.您的学历：

A： 高中 B：大学及大专 C：本科及以上 D： 其他 4.您目前的就职类型:

A： 学生 B： 国有企业 C： 上市公司 D： 机关事业单位

E： 社会团体 F： 院校 G： 民营、个体企业 H： 外资企业 I： 待业或离休 J： 自由职业者 K： 其他 5.您的年收入：

A： 1万以内 B： 10-20万 C： 20-100万 D： 100万以上 6.您的投资规划当中，你已经采用下列哪些方式？可多选： A： 储蓄/国债 B： 银行理财产品 C： 房产 D： 企业投资 E： 股票/基金 F： 黄金白银 G： 信托 H： 其他 7.您投资的主要目的是？可多选： _

A： 合理安排资金 B： 提高生活质量 C： 保障家人教育 D： 家庭储蓄的另一种方式 E： 资产增值 F： 进修 G： 保险 H： 出国旅游等 I： 其他 8.您希望能够多了解哪种投资产品？可多选：__ ___ A： 储蓄/国债 B：银行理财产品 C： 股票/基金 D： 外汇

E： 房产 F： 企业投资 G：信托 H： 黄金、白银等贵重金属 9.您对哪些理财增值服务比较感兴趣？可多选:_____

A： 提供专业的理财咨询服务 B： 定期举办专业的知识沙龙 C： 有专业顾问通过邮件、短信或者QQ等工具及时传达资讯 D： 不需要 E： 其他 10.您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点:___ _ A： 产品的投资风险 B： 产品的收益率

C： 金融机构工作人员是否专业 D： 该金融机构的信誉和品牌 E： 报纸等媒体的投资建议 F： 其他：

11.请选择您对投资风险的偏好:__ ____

A： 高风险高收益 B： 中风险中收益 C： 低风险低收益

12.如果有专业的理财顾问为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助吗:____ __

14.您从什么时候开始读富爸爸书籍，您对富爸爸的系列书籍哪本书最深刻，为什么？

15.您之前了解财商吗，您认为财商是什么，财商重要么？ A: 会有帮助 B: 帮助不大

C: 不知道，没有接受过这方面的建议 D: 不需要，我完全有能力自己理财 13.可能阻碍您投资某投资工具的原因是？可多选:____ _ A: 有想做的投资，不过没有投资渠道 B: 投资理财的知识不够 C: 风险太大，无法承受 D: 资金不够

E: 没有时间做其他方面的投资 F: 其他(请注明)：

16.您认为现在您处于ESBI哪个象限，如果现在的状况不是您想要的象限，那么您想如何转化？

17.什么是财务自由？你如何理解财务自由？

18.你觉得实现30%以上的投资收益可能么？为什么？如何做？

19.你知道的融资方式有哪几种？

20.通过财富快车道，您最想解决的几个问题是：（可以是投资需求，投资渠道，财务目标的制定，如何融资和创业等相关话题）

快车道财商咨询（北京）有限公司

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