省公司党风廉政建设及内控合规检查组汇报材料

省公司党风廉政建设和监督内控与法律

合规检查工作汇报材料

省公司联合考核检查小组各位领导:

首先对省公司联合考核检查小组莅临我公司开展党风廉政建设和监督内控与法律合规检查工作表示热烈欢迎，恳请各位领导对我们的工作给予指导，并提出宝贵意见和建议。下面，根据党风廉政建设的工作要求，结合济南分公司实际，现将有关工作情况汇报如下，汇报主要分为七个部分：一是关于反腐倡廉工作情况；二是关于认真开展防范经营风险主题教育和经常教育工作情况；三是关于加强全面监督制度建设、确保落实党内监督工作情况；四是关于抓好案件防范和信访工作情况；五是关于内控合规工作情况；六是关于反洗钱工作情况。七是关于销售风险管控情况。

一、关于反腐倡廉工作情况

为了加强和推进反腐倡廉的工作，我公司认真按照省公司纪委、监察部的工作部署和要求做好工作：

（一）细化分工，明确责任，加大责任考核力度。认真执行反腐倡廉相关制度和规定，把反腐倡廉与党风廉政建设责任内容做好分解，要求每位营业单位领导班子成员进行责任细化和量化，将反腐倡廉工作纳入党风廉政建设责任内容。在坚持一把手落实“一岗双责”的同时，突出对分管领导和各销售渠道部门的责任细化分解，使责任制内容既突出反腐倡廉主题，又符合公司风险防范和改革创新的要求，真正做到权力到哪里，反腐倡廉的责任就延伸到哪里。加大责任考核追究力度，对执行反腐倡廉方面失职渎职乃至发生重大案件的领导人员，都要严肃追究责任。同时，市公司将业绩考核作为业绩评定、干部聘用和评先评优的重要依

1

据，逐步纳入公司整体经营业绩考核体系。

（二）狠抓落实，加强监督，全面推进惩防体系建设。严格按照上级公司党委要求部署，认真抓好各个环节工作，加强反腐倡廉教育，创新反腐倡廉机制，全面推进惩治和预防腐败体系建设。一是抓督查，确保各项政策规定落到实处。加强对领导人员职务消费行为和薪酬管理的监督检查，对违反规定人员严肃追究责任。二是抓公开，维护员工的合法权益。对招聘、竞聘岗位、选拔干部进行公开，无论任何职位招聘，全部采用公开招聘的方式进行，同时充分利用内网予以公示，健全公开制度内容。三是抓教育，积极组织引导党员领导干部不断加强党性锻炼和思想改造，7月1日组织全辖党员、党员干部200余人上党课，进行思想政治教育。40位营业单位班子成员在召开民主生活会时进行了述职述廉，以良好的作风和形象取信于员工，认真实践党的宗旨，自觉遵守党的纪律，加强思想道德修养，真正做到讲党性、重品德、作表率。

（三）宣传提示，强化教育，牢固树立廉洁自律意识。下发了?转发省公司?关于做好2009年元旦、春节期间有关工作的紧急通知?的通知?（国寿人险济党纪?2009?1号）和?关于“双庆”期间领导干部廉洁自律相关提示?，进一步增强各级领导干部党风廉政建设工作，强化廉洁自律意识，防止和杜绝各种不正之风，要求各营业单位、本部各部门加强反腐倡廉工作，认真贯彻党风廉政建设的规定和增收节支的要求，禁止公款大吃大喝以及进行高消费娱乐活动；严禁部门、单位之间利用公款相互宴请；在非公关场合或非接待上级公司调研、外部系统检查时，坚决杜绝饮酒现象发生，坚决杜绝接受礼品现象发生。凡是市公司内部进行的调研、检查、支援等活动，一律准备工作餐，不能接受各种礼品，一切从简，厉行节约。同时，加大监督力度，公布举报

2

电话，对违犯者坚决查处，情节严重、造成恶劣影响的追究相关领导责任，按照?员工违规违纪处理暂行规定?的有关条款处理。

（四）大力动员，持续发动，明确纪检监察工作各项目标。3月21日，我公司召开2009年全市系统纪检监察工作会议。会上，党委委员、副总经理杨守林同志作了题为?科学发展保增长 坚定信心促稳定 为公司持续推进“卓越工程”建设步伐提供强有力的纪检监察政治保障?的工作报告，全面回顾了市公司过去一年纪检监察工作，分析了工作过程中存在的不足，确定了市公司2009年纪检监察工作指导思想，并就2009年纪检监察工作提出三点要求：一是要坚决完成维护稳定的政治任务；二是要高度重视纪检监察工作；三是要加强纪检监察队伍的理论学习和自身建设。会议还传达学习了总公司、省公司2009年度纪检监察工作会议精神，并就如何做好今年的纪检监察工作，提出四点意见：一是要全面分析党风廉政建设和反腐倡廉建设的新形势；二是要全面提升党员干部的修养和作风；三是要全面推进党风廉政建设责任制的落实；四是全面促进维护稳定的工作。

二、关于认真开展防范经营风险主题教育和经常教育工作情况

（一）开展防范经营风险主题教育活动，促进公司实现健康发展。根据省公司相关要求，结合我公司实际制定下发了?关于印发?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司防范经营风险主题教育实施方案?的通知?（国寿人险济党发?2009?10号），成立了以党委书记、总经理为组长，党委委员、纪委书记为副组长，各党支部书记为成员的防范经营风险主题教育活动领导小组，并提出了具体工作要求：一是指导思想上，要坚持以科学发展观为统领，贯彻保监会、省公司纪委关于深入开展反腐倡廉教育工作要求，针对当前系统部分干部员工在风险防范方面存在的问题，

3

组织广大干部员工认真学习中央及公司关于风险防范规定制度，促进各级领导干部树立正确的政绩观，增强广大员工依法合规经营意识，为促进公司科学发展提供坚强的思想保证。二是具体活动安排方面，主要分为动员辅导、组织学习、学习测试、对照整改四个阶段。各个阶段相互依托，层层推进，增强了广大员工依法合规经营意识，为促进公司实现科学发展提供了坚强的思想保证。

（二）认真开展诚信建设活动，增强全体员工诚信意识和法纪观念。下发了?关于印发?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年“诚信、沟通、维权”客户服务活动企划方案?的通知?（国寿人险济发?2009?63号），对活动的背景、目的、主题、时间、要求等方面作了详细的部署和安排，并成立了活动领导小组。同时，根据工作安排，市公司党委还下发了?关于印发?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司“用心经营、诚信服务、满意基层、满意客户”职业道德主题教育活动实施方案?的通知?（国寿人险济党发?2009?21号），深入开展职业道德、社会公德、法律法规教育，切实增强全体员工和销售人员诚信意识和法纪观念，努力形成用心经营的良好氛围，提高服务质量、提升服务水平、转变工作作风，确立以道德为支撑、诚信为基础、法律为保障的诚信服务体系，为公司又好又快发展提供坚实的思想基础和健康的发展环境。

（三）做好党委中心组学习工作，切实加强党性修养。10月27日，市公司召开党委中心组学习扩大会议，党委委员、党委办公室、党委组织部、党委宣传部及本部部门负责同志参加了会议。会议全文传达学习了?中共中央关于加强和改进新形势下党的建设若干重大问题的决定 ?、?关于党政机关厉行节约若干问题的通知?、?关于坚决制止公款出国(境)旅游的通知?、胡锦涛同志

4

?在中国共产党第十七届中央纪律检查委员会第三次全体会议上的重要讲话?和贺国强同志?在中国共产党第十七届中央纪律检查委员会第三次全体会议上的工作报告?，党委书记、总经理刘子强同志在讲话中对参加学习的人员提出三点要求：一是克服务虚的思想认识，做带动学习的表率；二是加强党性修养，做服务基层的表率；三是做好学习成果转化，做贯彻落实的表率。党委中心组学习扩大会议结束后，党委中心组成员继续学习了中共中央办公厅?关于进一步从严管理干部的意见?、?中国人寿系统党员领导干部民主生活会实施细则?和省公司?关于开好2009年度民主生活会的通知?。

（四）持续强化教育培训工作，建立教育培训常态化机制。一是结合404项目审计检查工作，利用晨会等形式强化员工反舞弊教育培训，将反舞弊内容挂至公司内网，便于员工查询学习。组织员工学习了?员工违规违纪处理暂行规定?，增强了员工的法制观念，有效地避免了员工违纪行为及案件的发生。二是在各营业单位中层以上（经理室成员、各部门负责人）、本部各部门主管以上组织开展了以“提高工作标准，转变工作作风”为主题的学习讨论活动，活动分为学习讨论、自查自纠、整改提高三个阶段，将“提高工作标准、转变工作作风”作为重要的任务持之以恒贯彻到今后的工作中去。三是以“读一本好书、写一篇心得体会、交流一次感想、参加一次读书演讲”为主要内容“读书月”活动。活动期间，总经理室成员率先垂范，全体员工积极响应，踊跃参与，共收到参选征文230篇，增强了全体员工的学习意识，提升了知识素养。

三、关于加强全面监督制度建设、确保落实党内监督工作情况

我公司始终以“保增长、调结构、防风险、促稳定”十二字

5

方针为指导思想，强化全面监督制度建设，坚决落实党内监督，认真做好效能监察和治本抓源头工作，为全面监督防风险奠定坚实基础。

（一）大力贯彻落实党风廉政建设责任制。下发了?关于印发?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年党风廉政建设责任制分工方案?的通知?（国寿人险济党发?2009?27号），明确了党委、总经理室成员及相关部门进行了的责任分工，对责任内容的十四项工作作了详细部署。同时，公司党委与所属13个营业单位（县区党支部6个，城区营业单位7个）签订了党风廉政建设责任书，将党风廉政建设责任制落实情况纳入了绩效考核体系，并下发了?党风廉政建设责任制考核办法?（国寿人险济党纪?2009?5号），对所属6个县区党支部进行了贯彻落实情况检查，检查覆盖率达100%。在落实治本抓源头责任制方面，下发了?关于印发?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司治本抓源头责任制暂行办法?的通知?（国寿人险济党发?2009?34号），对治本抓源头责任制的指导思想、适用范围、责任内容、责任追究、组织实施等进行了明确的要求。同时，市公司监察部不断深入基层，进行治本抓源头责任制检查督促落实工作。

（二）不断加强党内监督工作。今年以来，市公司纪委共向党委反映员工意见或建议13条，对5名新任职党员领导干部进行了任前廉政谈话，谈话覆盖面达100%，另对13名党员干部按照廉政谈话的相关要求进行了提醒谈话。组织符合条件的党员干部填报廉政档案，对其职务消费情况实施了监督检查。对集中采购工作进行监督，印发了?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司集中采购工作管理办法?,成立了相应的组织机构，并对各组织机构的工作职责进行了明确划分。截至目前，共监督检查了4个集中采购项目，预计金额达190万元。同时，建立了党委议事规则，

6

下发了?关于印发?中共中国人寿保险股份有限公司济南市分公司委员会工作规则?的通知?（国寿人险济党发?2009?22号）,并严格按照议事规则的程序做出决策。认真落实党员领导干部个人重大事项报告制度，各营业单位、本部党组织负责领导干部个人重大事项报告工作，事前向公司纪委报告相关情况，必要时纪委进行跟踪监督，对群众举报、隐瞒、虚假不报及事后报告的，要从重处理。

（三）认真做好效能监察工作。根据省公司?2009年效能监察实施方案?精神，结合我公司实际，制定了?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年效能监察工作实施方案?，对效能监察的目的、项目内容、范围、依据、方法步骤、工作要求做了具体安排和部署。为把此项工作做好做扎实，特别成立了效能监察小组，自9月22日开始对各营业单位进行效能监察督促工作，历时六天，监察覆盖面达100%。针对效能监察中存在的问题，积极进行整改，防患于未然。同时，根据效能监察情况对符合整个效能监察的6个营业单位下发效能监察建议书，要求各营业单位根据存在的问题限期进行整改。

四、关于抓好案件防范和信访工作情况

今年以来，我公司始终以省公司纪检监察工作会议精神为指导，根据公司相关要求大力开展案件防范和查处工作，将群众关心的热点问题放在重要位臵，切实把查办违纪违法案件作为惩处腐败的重要手段，不断推动查办案件工作的深入开展。灵活运用信访工作的主渠道作用，做到上访与下访相结合，网上举报与信件举报相结合，部门沟通与互联互查相结合，确保案件查办渠道畅通。在重点突破上狠下功夫，对关键部门和关键岗位加大检查力度，充分利用审计部门的职能，把关键岗位和党员干部违纪作为工作重点，深入营业单位，直接听取群众的意见，认真解决职

7

工关心的热点难点问题。

同时，我公司对日常信访工作提出了具体的要求：一是畅通来信来访渠道，按照有关规定处理好来人、来信、来电、网上投诉等各类信访事项。二是妥善处理各类信访案件，在有效期内及时办结并回复信访人。三是重点问题重点解决，坚决避免出现越级进京上访和大规模聚集上访情况的发生。明确工作职责，将矛盾化解在本单位、本部门。主要负责人是本单位排查群体性事件隐患工作的第一责任人，对排查工作要亲自过问、亲自部署、亲自督查。对发生的紧急事项应及时报告，因拖延、误报、漏报、瞒报而出现问题的，将严肃追究主要领导和直接责任人的责任。

五、关于内控合规工作情况

我公司认真学习上级公司及保监会关于开展内控合规管理的各项制度文件，坚决贯彻执行国家法律法规，积极开展监测、预防、识别、内控评估和合规培训等工作，并将总公司?中国人寿保险股份有限公司合规管理办法?的有关规定落实到公司各运营环节工作当中，在有效的识别并积极、主动防范或化解合规风险等方面开展了一系列工作，不断增强公司的风险防范能力，促进了公司依法合规运营及持续健康发展。

（一）贯彻上级公司文件精神，大力开展内控标准执行工作。 一是转发上级文件，提出贯彻意见跟踪落实。转发了总公司万峰总裁和夏智华监事长在2009年度内控标准执行及内控评估工作启动视频会议上的讲话，下发了关于?转发省公司<关于印发全省系统内控标准执行及内控评估工作实施方案的通知>的通知?（国寿人险济发?2009?151号），组织全体员工进行学习，并签署了?内控标准执行声明书?，及时上报了?内控手册学习宣导计划及落实情况统计表?及相关工作简报和执行工作信息统计表；二是大力开展内控标准执行情况对比自查、寻找差异和问题工作。

8

通过对照学习08版?内控手册?，本部各部门共查找出差异21条（不需修改未上报），修订意见43条（已上报），进一步完善规章制度，紧密结合本部门、本岗位工作职责进行缺陷排查，按时上报?控制缺陷排查表?。

（二）加强内控合规教育培训，落实控制流程和控制措施。 根据上级公司相关要求，我公司积极组织全市系统相关部门人员参加总公司内控合规视频会议，组织内控合规联络人进行?内控手册?及标准执行宣导培训。根据总公司?关于转发<中国人寿保险股份有限公司内部控制手册（2009版）>的通知?（国寿人险发?2009?240号）文件精神，及时转发了?中国人寿保险股份有限公司内部控制手册（2009版）?，并组织全体员工进行学习，各部门对所辖领域的?手册?执行、文档保存、缺陷整改等项工作进行了部署，将各控制流程和控制措施落实到相关岗位。同时，根据总公司?县支公司内控评估工作方案?要求，在下半年适时开展了对县支公司内控评估的培训工作。

（三）接受内控评估审计工作，加大缺陷整改工作力度。根据上级公司安排，我公司今年以来共进行了多次内外部内控评估及缺陷整改工作，具体情况如下：一是于年初完成了对2008年度内控评估的补充测试工作，共完成了38个流程的测试工作，并组织各部门完成了内部控制自我评估辅报告的签署及市公司本部内部控制自我评估主报告的签署及报送工作。此外，还接受普华审计对我公司2008年度的第二次内控审计工作。二是完成了2009年第一次内控评估流程测试，共完成了36个流程的测试工作，通过测试发现并上报了两个测试缺陷。接受普华对我公司2009年度的第一次内控审计。三是两次参加省公司组织的对县区支公司的内控评估测试工作，并接受了省公司对我公司下属平阴县支公司的内控评估测试检查。关于缺陷整改工作，我公司完成了内部控制

9

自我评估表、评估报告、上年度内控缺陷改进情况表、本年度内控漏洞与缺陷改进计划书及内部控制自我评估声明书的签署及上报，对在评估测试中发现的缺陷均在10月底之前全部整改完毕。

六、关于反洗钱工作情况

根据省公司?关于?转发总公司关于健全反洗钱组织机构的通知?的通知?（国寿人险鲁发?2009?161号）文件精神，适时调整我公司反洗钱领导小组和工作组,明确工作组人员和工作职责，要求各营业单位根据实际情况相应建立健全了基层单位反洗钱组织机构，为我公司全面开展反洗钱工作以及防范洗钱行为给公司带来潜在的合规风险提供了组织保障。

（一）完善反洗钱管理制度，履行反洗钱义务。下发了?转发总公司?关于下发中国人寿保险股份有限公司反洗钱会议规范的通知?的通知?（国寿人险济发?2009?73号）进一步完善了反洗钱会议制度，印发了?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司反洗钱培训制度?，制定了?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年反洗钱工作计划?及?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司2009年反洗钱培训计划?，并将培训计划落实到各部门与各基层单位，使反洗钱工作更加规范化、制度化。同时，继续做好反洗钱规章制度的贯彻落实及客户身份识别等相关工作，在日常工作中认真履行反洗钱义务，严格按照人行及上级公司精神在进行客户资料审核、保存、上报等工作中做好相应的保密工作，认真做好客户身份识别和交易记录保存、大额交易和可疑交易数据报送等工作。

（二）部署反洗钱工作规划，纠正存在问题。根据省公司相关要求，结合2009年反洗钱工作部署和反洗钱工作中存在的主要问题,组织开展了2009年上半年反洗钱自查自纠活动，同时制定了市公司?2009年上半年反洗钱自查自纠工作方案?及?市公司

10

（2009年12月15日）

省公司党委巡视组:

首先感谢省公司党委巡视组及市公司领导莅临我公司指导工作。下面，根据省、市公司党委结合济阳县支公司实际，现将有关工作情况汇报如下：

一、关于贯彻落实科学发展观和上级公司决策部署情况

近年来，在上级公司的正确领导下, 县公司深入落实科学发展观，认真贯彻全省、全市系统工作会议精神，积极主动应对市场竞争，扎实推进公司各项建设，较为圆满地完成了年度各项工作任务，各项工作取得了新的成绩。主要体现在

（一）业务发展稳步进，组织建设不断加强。2009年含集团业务实现保费收入13838万元。其中，股份业务实现保费收入13715万元，增长23.04%。市场份额为94%,继续保持绝对领先优势。按照渠道分类业绩统计，个人销售渠道实现保费收入 万元，增长 %。中介销售渠道和团体销售渠道分别实现保费收入6692万元和1060万元，增幅分别达23.81％和38.38%。短期险业务实现764万元，增长27.43％。其中，意外险保费收入335万元，增长58.67%。短期健康险保费收入428万元，增长10.43％。年末，销售组织人力585人，个险销售渠道515人（含收展），团险销售渠道17人，中介销售渠道专管员13人，理财经理40人，持证率达100％。

（二）结构调整卓有成效，发展后劲持续增强。10年期及以上首年期交保费1343万元，增长63.37%,在首年期交中的占比为67.44%。短险赔付率62.39％，较去年同期上升25个百分点。

（三）统筹区域协调并进，城乡发展变化显著。充分利用城乡两种资源，开拓城乡两个市场，统筹区域发展的机制逐步完善，

16

优势互补、协调推进的格局初步形成。全年累计投入5万余万元资金用于农村营销服务部职场建设，2009年的农网业务比2008年大幅度提高,农网期交保费达到930万元,同比增长36%,短险达到190万元,同比增长121%,产生了孙耿、仁风、曲堤、杏园四个百万网点，实现了历史性的突破。

（一）落实党委理论中心组学习制度，全面加深对科学发展观的理解。严格按照上级公司党委要求部署，制定和落实党委理论中心学习组学习制度，切实加强领导班子理论学习，自觉做到用科学发展观武装头脑、指导实践，想全局、干本行，干好本行、服务全局。每年结合形势发展和工作重点，研究制订党委中心组年度学习计划，在日常工作中，通过采取集中学习与自学相结合的学习方法，及时传达贯彻中央、上级公司重要会议和文件精神，各项学习做到有计划、有组织、有记录、有效果，从而达到认清形势、统一思想、提高认识、明确任务的目的。去年以来，围绕集团公司“打造国际顶级金融保险集团”和总公司“践行具有中国人寿特色寿险发展道路”的重要战略部署，党委中心组重点结合杨超董事长提出的围绕“一个中心”、做到“六个坚持”、搞好“八个统筹”以及万峰总裁提出的瞄准“一个目标”、围绕“一个核心”、抓住“五个着力点”的要求，深入开展广泛讨论，认真组织专题学习，全面制定落实措施，相继提出了“强势推进3201工程，加快创新超越发展，全面增强应对市场挑战的综合竞争能力”、“积极转变发展方式，持续增强发展后劲，努力推动公司建设实现由优秀走向卓越的新跨越”等一系列指导思想。在实践中，坚持用跨越发展的目标凝聚人心、用跨越发展的举措激励士气、用跨越发展的成果惠及员工，着力在认识上、思想上和行动上解决好“举什么旗、走什么路、以什么样的精神状态、朝着什么样的发展目标继续前进”的重大问题，全面把握科学发展观的科学内涵和精神实质，把加快发展的积极性引导到科学发展上来，把科学发展观贯彻落实到经营管理的各个方面，用科学发展观审视市场，以科学发展观指导实践，进一步增强了贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性。

17

（二）贯彻落实积极进取竞争策略，促进业务实现又好又快发展。全面落实总公司“积极进取”的竞争策略，通过大力倡导“成功创富”理念，全面推行“三个确保”、“三化销售模式”，积极构建七大销售平台，以组织建设为突破促进个险做强，以成功创富为引领促进团险做实，以加快发展为主线促进中介做大，促进各项业务实现又好又快发展。 今年截至10月19日，含集团保费收入22.62亿元，同比增长53.22％。其中股份业务22.05亿元，同比增长57.16％；长险首年保费收入15.97 亿元，同比增长86.28％，完成预算计划的 93.35％；长险首年期交保费收入 2.46亿元，同比增长18.96％，完成预算计划的86.62％；十年期（含）及以上首年期交保费 7796.28万元，同比增长-14.03％，完成预算计划的 61.97％；长期险风险型首年保费1.84 亿元，同比增长-0.97％，完成预算计划的78.66％；短期险保费7310.38万元，同比增长6.56％，完成预算计划的72.89％；续期收费率94.87%；可提费用和可用费用分别达到14050万元和11980万元，同比增长49.72％和28.96％；可提佣金和可用佣金分别达到9201.6万元和9483.8万元，同比增长3.73％和6.86％。

（三）高度关注市场竞争形势变化，努力保持巩固市场领先地位。近年来，济南保险市场竞争主体迅速增加，寿险公司已达27家。为适应不断加剧的竞争形势，市公司党委坚持按照总公司“看计划更看市场、看自己更看行业、不比自己比对手、看增长更看份额”的要求，落实“四个坚持”的业务发展策略，抓效益、促调整、抢份额、夺阵地，努力保持和巩固市场领先地位。2007年公司市场份额38.31％，领先主要竞争对手19.21个百分点;个险渠道首年保费市场份额33.74 ％，领先主要竞争对手7.61个百分点;个险渠道首年期交保费市场份额38.02％，领先主要竞争对手7.84个百分点;团险渠道市场份额33.18％;中介渠道市场份额36.3％。今年以来，在个险销售渠道停止进行趸交业务的销售以

18

及主要竞争对手万能险业绩计入期交的情况下，9月末含集团保费市场份额39.78％，领先主要竞争对手23.1个百分点;个险销售渠道市场份额37.37％，领先主要竞争对手1.44个百分点;个险首年保费市场份额32.65％，领先主要竞争对手0.84个百分点;个险首年期交市场份额29.36％;团险销售渠道市场份额 17.39％;中介销售渠道市场份额48.95％。9月末销售队伍规模6543人，同比增长21％，占比34％；持证人力6416人，持证率98％；其中，个险销售渠道（含收展）5640人，同比增长14％；有效人力3200人，较同期提高8.7％；人均期交保费30120元；人均佣金10494元，同比提高1.3％；人均FYC7020元，同比提高4.2％；月均举绩3347元，月均举绩率同比提高2.1％；团险销售渠道118人，同比增长38％；中介销售渠道785人，同比增长98.4％。其中专管员384人，理财经理401人。

二、关于领导班子贯彻执行民主集中制情况

近年来，市公司党委坚持按照“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的原则，自觉贯彻执行民主集中制的各项规定，充分发挥领导班子在推动公司改革和发展过程中的“主心骨”作用，切实增强领导班子凝聚力和战斗力。

（一）健全议事工作规则，强化制度约束保障。市公司党委坚持民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合，从强化制度保障入手，建立健全了党委议事规则和总经理室工作规则。坚持定期召开党委会议、总经理室办公会议，凡是需要上会研究决定的事项，会前事先通气，协商沟通，做好充分准备。确定召开的会议，都有明确的议题和程序，不搞临时动议，做到小事同成员

19

商量、大事集体研究、重大问题广泛征求各个方面意见，不断推进公司决策程序、决策制度的科学化、民主化、规范化。近年来，凡属公司方向性、政策性、全局性、战略性的问题，尤其是涉及到重大经营决策、重大项目安排、重要人事任免和大额度资金使用情况，党委都能坚持按照个别酝酿、集体研究、会议决定、带头执行的议事办事规则，严格按程序办事，充分发扬党内民主，集中班子集体智慧。讨论问题时，班子成员能够知无不言、言无不尽、畅所欲言，坦率发表个人意见，认真听取他人建议。做出决策时，既能集中大多数人的意见，也能吸收不同意见中的合理成份，从而达到民主管理、科学决策的目的，有效防止了“家长制”和“一言堂”现象的发生。

（二）实施充分授权管理，促进高效协调运转。市公司严格执行党委集体领导下的分工负责制，在坚持党委集体领导的同时，注重依靠群体力量，发挥班子整体功能。班子成员始终坚持靠团结出效益、靠团结出成绩、靠团结谋发展，在共同目标下求合作，在相互合作中求合力，在相互信任中求发展，建立了明确的领导班子分工制度，全面实行充分有效授权管理。在实际工作中，领导班子之间既有明确的分工，又能密切合作相互支持。主要负责同志自觉做到总揽而不包揽、放手而不甩手、决断而不专断、主演而不独演，班子其他成员能够勇于承担责任、善于排忧解难、勤于铺路搭桥，自觉维护班子的整体团结，从而做到了集思广益、科学分工、明确责任、互相协作。对于涉及整体工作的重大问题通过领导班子集体讨论决定，日常工作由班子成员按照分工权限各司其职、分工负责，做到通盘考虑、统筹安排，做到干事业一

20

条心，抓工作一盘棋，谋发展一股劲，全面增强班子整体合力，保证了领导班子协调高效运转。

（三）强化内部沟通协调，营造和谐融洽氛围。在班子内部建立了良好的沟通协调机制，班子成员之间能够做到常规性工作定期沟通、全局性工作主动沟通、重大问题及时沟通、复杂问题反复沟通。在平时工作中遇到的疑难问题，能够及时交换意见、互相启发、共同探讨，在班子内部树立了互相尊重、互相信任、互相理解、互相配合、互相支持的良好风气。同时，坚持落实民主生活会制度，高度重视民主生活会在沟通情况、交流思想、解决问题方面的重要作用。每年根据上级党委部署确定主题召开民主生活会，广泛开展批评与自我批评，深刻剖析思想，及时查摆问题，着力解决领导班子和班子成员在党性党风方面存在的突出问题，确保了民主生活会的质量和效果。在批评与自我批评的过程中，班子成员敢于自我剖析，敢于触及思想，敢于及时彻底改正，增强了领导班子解决自身问题的能力，形成心气顺、作风正、干劲足的良好局面，倡导并营造了团结、民主、宽松、融洽的良好氛围。

三、关于执行选拔任用干部有关规定情况

近年来，市公司党委认真贯彻落实?党政领导干部选拔任用工作条例?，在此基础上按照“体制未转、机制先行、循序渐进、逐步深入”的原则，积极探索建立市场化机制，扎实推进人力资源制度改革，形成了员工能进能出、干部能上能下、收入能多能少、适应竞争需要、充满生机活力的育人、用人、留人机制。

（一）坚持树立正确用人导向，严格干部选拔任用程序。坚

21

持党管干部的原则，树立正确的用人导向，按照公开、平等、竞争、择优的要求，严格按照选拔程序，做到在民主推荐、组织考察、充分酝酿、讨论决定、任前公示。党委在研究选拔干部时必须要有民主推荐、民主测评结果，必须要有组织考察意见，并按照规定征求纪检监察部门的意见和审计部门的审计结论。在涉及研究干部选拔任用问题时，严格做到党委成员全部到会。在研究干部过程中对群众来信反映的问题，党委都要作进一步的了解，在问题没有弄清之前不决定任免干部，没有临时动议、突击提拔和不按规定程序任免干部的问题。严格执行领导班子成员亲属回避制度，与领导班子成员具有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系的人员均不在公司内任职。充分尊重群众的知情权、选择权，做到提拔领导干部尊重民意，凡是没有得到大多数员工认可的干部不提拔使用，无“带病提拔”、“带病上岗”等情况。近年来，党委新提拔使用的领导干部中90％以上是通过民主竞聘产生的，销售队伍中涌现出的大量优秀人才得以重用，累计有近20名领导干部在各类考核中退出领导岗位。

（二）坚持大力实施人才战略，加强后备干部梯队建设。按照“使用一批、盘活一批、培养一批、引进一批、储备一批”的原则，通过采取盘活内部、筑巢引凤、培养使用等形式，坚持以员工综合素质建设为核心，以员工经营管理创新为动力，以员工队伍结构调整为主线，紧紧抓住培养、吸引和使用三个环节，通过打开“楼梯口”、“出口”、“进口”，用好盘活现有资源，建立内部人才市场，促进了员工队伍稳定、人才总量扩充和干部队伍结构优化。倡导“公司健康发展、员工快乐成长”的管理理念，推

22

动实施员工职业生涯规划管理和员工素质提升工程，定期组织员工满意度测评，不断拓宽员工成长成才渠道，改善员工成长成才环境，充分满足员工价值实现愿望。同时，组织实施新员工基层实习制度和优秀人才基层锻炼计划，开展岗位练兵、岗位成才活动，对年轻人才大胆放在重要岗位锻炼加速实践经验积累，对拔尖人才不拘一格委以重任放手领跑攻坚。营造了有利于员工加快成长、脱颖而出的工作氛围，形成了有利于人才辈出、人尽其才、充满生机的发展环境。广泛接纳来自各行各业的优秀人才，深入开展校企合作，组建教学实践基地，定期组织面向社会的系列人才招聘活动，持续提升公司对各类人才的吸引力，形成了较为充足的人才储备，确保了人力资源基础管理水平始终处于同行业、同规模公司领先水平。

（三）坚持积极创建四好班子，加强领导班子能力建设。围绕创建“政治素质好、经营业绩好、团结协作好、作风形象好”的“四好”领导班子，按照党管人才、实践“第一要务”、突出能力建设的原则，健全完善了公开选拔、竞争上岗、岗位轮换、定期述职、年度考核等工作机制，采取360度测评和日常绩效辅导相结合的方式，强化实绩考核评价机制，切实加强对领导班子的实时监控和绩效辅导。同时，坚持以综合素质建设为核心，以经营管理创新为动力，倡导提升基层领导班子自主经营能力，鼓励基层单位大思路谋划、大手笔运作、大气魄发展，采取“请进来、走出去”的方式，加快培养“懂经营、会管理、通财务、精业务”的复合型人才，着力提高精心谋事、潜心干事、专心做事的能力，打造了执行力强、创新力强、发展力强的基层班子队伍，营造了

23

“一级带着一级干、一级做给一级看”的干事创业氛围，凝聚和发挥了各级领导班子的整体效力。目前，公司中层管理干部6人，平均年龄32.16岁。

四、关于执行反腐倡廉规章制度情况

近年来，市公司党委坚持按照“党要管党，从严治党”的原则，严格落实中央建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要，不断增强对党风廉政建设和反腐败工作长期性、艰巨性和紧迫性的认识，切实加强对党风廉政建设工作的领导，做到两手抓，两手都要硬。

（一）认真落实治本抓源头责任制，构建完善惩治预防腐败体系。按照标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的要求建立完善惩治和预防腐败体系，市公司成立了由“一把手”任组长的党风廉政建设领导小组，把党风廉政建设列入党委工作的重要议事日程，全面落实反腐倡廉各项工作任务，做到有计划、有措施、有检查、有考核。坚持每年召开纪检监察工作会议，传达部署年度工作，每半年有针对性地研究一次党风廉政建设工作的制度，并采取签订“党风廉政建设责任状”、层层分解责任目标等形式，把党风廉政建设工作做深、做细、做扎实。党委经常听取纪检监察工作情况汇报，及时解决工作中遇到的困难和问题，建立了“一把手”负总责，分管领导靠上抓，职能部门具体抓的工作机制，形成了一级抓一级和各方面齐抓共管的工作格局，推进了党风廉政建设和反腐败工作的开展。同时，坚持围绕人、财、物和经营管理的重点、热点和难点问题，层层查找经营管理风险点和滋生腐败关节点，在人员管理、财务监督、销售监管、业务管

24

理、客户服务、集中采购等方面健全制度，细化责任，全面实行治本抓源头责任制和治理商业贿赂工作，深入开展效能监察，明确责任重点，狠抓责任追究，确保了党风廉政建设和反腐败各项制度落到实处。

（二）认真落实反腐倡廉教育机制，切实加强党风党纪教育。坚持从立足教育、着眼防范、增强干部员工特别是党员领导干部的拒腐防变能力入手，突出重点、建立机制、形式多样，不间断地开展反腐倡廉教育活动，帮助干部筑牢思想防线，增强防腐拒变能力。近年来先后开展了“两个条例”的学习教育、法纪条规教育、职业道德教育、廉洁从业教育、诚信教育、保持共产党员先进性教育、社会主义荣辱观教育、以学习党章为主要内容的学习教育、“遵章守纪、合规经营”等一系列教育活动。在领导干部中，重点开展了廉洁自律教育、经济法规教育，增强了依法合规经营意识，时刻牢记“两个务必”和“八个坚持、八个反对”，牢固树立廉洁勤政、尽职尽责、竭力发展的权力观和办实事、务实功、求实效的政绩观，做到用制度管权、按制度办事、靠制度管人。在员工队伍中，重点开展了公司诚信教育、经营管理制度、经营管理“十二条禁令”和总公司员工违规违纪处理暂行规定等教育，增强广大员工法律意识和遵章守纪的能力，端正服务态度，提高服务水平。

（三）认真落实党风廉政三项制度，切实加强反腐倡廉制度执行。严格落实党风廉政建设的基本制度，加强反腐倡廉制度的执行落实。认真落实纪委向党委反馈员工意见的制度，切实履行监督职责，明确要求各级公司纪委会同有关党组织及时收集、整

25

理、汇总员工意见向党委主要领导反馈。落实领导干部廉政谈话制度，坚持上级纪委同下级党委主要负责人定期廉政谈话，把廉政谈话作为领导班子建设的重要程序，做到任职前必谈，任职期间必谈，发现问题苗头或接到举报必谈。落实领导干部述职述廉制度。每年开展领导干部述职述廉活动，由考核组和员工就领导干部经营目标完成情况、党风廉政建设情况、个人廉洁自律等情况进行考核打分，并将考核结果作为干部调整的重要依据。同时强化领导干部廉洁自律，律己正行，廉洁谋身，严格按照?领导干部廉政档案管理暂行规定?，认真做好领导干部廉政档案工作，自觉接受组织的考验、群众的监督、实践的检验。在领导干部职务消费、个人重大事项报告、个人收入报告、用车住房、家属子女安排等问题上，做到个人严守规定，组织严格把关、集体互相监督，领导班子不存在利用职权违反规定谋取不正当利益，特别是通过兼职等方式违规多取薪酬、违规多占住房、车改后仍坐公车却又违规领取车改补贴以及违规进行职务消费等问题。

五、关于执行依法合规经营规定情况

近年来，我们坚持标本兼治，着力治本，牢固树立依法合规经营意识，在教育、制度、监督和处罚四个方面狠下功夫，端正经营思想，强化管理观念，提升管理素质，促进管理到位，确保了经营管理水平和内控机制建设的明显改善。

（一）强化依法合规经营，防范化解经营风险。组织全体员工认真学习保险法等法律法规和规章制度，特别是要求领导班子成员加强对法律法规、财经纪律、监管规定和内控制度的学习，时刻绷紧“依法合规经营”这根弦，在思想深处筑牢依法合规经

26

营的防线。无论发展压力多大，我们都一直强调必须要依法合规经营，决不允许触犯“红线”。同时，将诚信教育、职业道德教育和法律法规教育融入到销售人员的各层级培训中，切实增强销售人员诚信展业、规范经营意识。按照上级公司统一部署深入开展了“内控合规月”、依法合规经营主题教育、商业贿赂专项治理、反洗钱专项工作、“规范业务行为、防范经营风险”业务质量大检查，健全管理制度，完善运营流程，强化制度执行，加快建立规范有序、责任清晰、运转高效的内部工作机制。同时，加大违规违纪处罚力度。对于在经营过程中存在的有章不循、执纪不严、有令不行、有禁不止的行为，特别是虚增挪用保费、套取费用、设立“小金库”等重大违规违纪案件，在调查核实的基础上，坚持从严从重处理，决不姑息迁就，不搞下不为例，最大限度地发挥纪律、法规的防范、警示和惩戒作用，从而确保了全体员工依法合规经营意识不断增强，日常经营管理行为不断规范。近年来共接受404项目遵循和内部控制评估工作检查6次，各类检查中均未发现重大缺陷，内外部审计机构对我公司未提出管理性建议。

（二）严格遵守财经纪律，切实加强财务管理。认真贯彻执行并严格遵守国家及上级公司、各级监管部门的各项财经纪律，没有违反财经纪律私设“小金库”、账外账行为以及截留、坐支、挪用保费，弄虚作假等违规经营行为。对上级单位审计以及外部审计检查出的问题，第一时间进行落实整改，没有出现瞒案不报、有案不查、执纪不严的情况。在实际工作中，进一步建立健全内部规章制度。认真落实财务收支两条线制度，明确财务职责权限，严格落实重要财务事项权限审批制度，财务人员严格执行岗位分

27

离制度，做到办理资金、资产等财务事项必须经过各级领导审批、复核签字。日常严格执行财务授权审批制度。严格资金管理，确保资金检查落实到位。加强对基层柜面现金盘点等内容的财务合规性检查管理工作，建立并落实了定期清理检查制度。发现问题及时组织做好整改工作，严格执行了现金盘点制度，确保做到现金盘点检查达到百分之百。严格执行固定资产盘点制度，加强固定资产规模预算指标的控制和日常资产管理，认真执行上级有关规定，在省公司下达的固定资产预算指标内加强日常监督控制，确保投资手续完备齐全。坚持每半年盘点一次固定资产，及时对有账无实资产、废弃不用资产、损毁资产按规定程序办理申请报废处理手续，盘活资产，实现资产效益最大化。近年来，在济南市地税稽查局对我公司进行的重点税务检查中，均未发现重大税务违法违规情况。在普华永道404项目审计组对公司年度决算审计检查工作也未发现缺陷，并得到了检查人员的认可和好评。

（三）加强重要单证管理，落实实务管理规定。加强单证管理人员配备，制定下发了?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司单证管理实施细则?、?中国人寿保险股份有限公司济南市分公司单证检查管理办法?等规章制度，切实加强重要单证日常管理，严格落实双月度单证检查，认真组织了废止旧版单证的清理工作。在推行银行转账等非现金收付费试点工作的基础上，根据省公司要求于2008年2月18日全面停止使用了原?收款收据（限额）?和?收款收据?,并已全部收回核销。目前，城区业务已完全取消了营业员暂收款收据的使用，实现了非现金收付费方式，有效防范化解了经营风险。适应集中管理要求，全面落实实务管理规定，

28

进一步规范核保、理赔工作流程。目前，股份公司个人寿险新单、保全、团体寿险新单、超权限短险核保以及集团公司超权限保全业务核保均集中至省公司处理，团体业务职业类别4类以上（含）、个人业务职业类别5类以上（含）按照规定需要生调件（含卡折类业务）授权各柜面自行核保处理。短险核保所有权限已统一上收至Ａ柜面后台专门核保人员处理。同时，高度重视理赔时效和质量管理，推进理赔集中管理，理赔人员实行严格的岗位分离制度，理算与复核、理算与调查分离，加大案件调查力度，提高案件调查质量，实行小额理赔限时给付、大额理赔上门服务，促进了理赔时效和质量大幅提升。

以上汇报，如有不当，请总公司党委巡视组给予批评指正。我们将以此次总公司党委巡视为契机，进一步坚持以科学发展观统领全局，紧紧围绕打造国际顶级金融保险集团战略目标，积极践行中国人寿特色寿险发展道路，以更加高昂的斗志、更加饱满的热情，团结和带领广大干部员工，团结拼搏，开拓创新，锐意进取，努力推动公司实现科学发展、全面发展、率先发展，为做大、做强、做优中国人寿事业做出新的更大的贡献。

29

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/zc3o.html