投资公司业务规划和流程

投资公司业务规划

一、 目前投资公司业务开展范围

投资公司是以自有资产进行投资，并以投资作为主要经营业务

的公司。投资公司经营范围中的“投资”是指该公司投资某行业、产业的范围，而不表示该公司直接经营该项业务。投资公司除投资外，可以直接经营其他业务，直接经营的业务，属于法律、行政法规规定须报经审批的，应报有关部门审批。

目前大多数投资公司做专项投资，例如期货投资、黄金投资、产权投资、股票证劵投资、信托投资等，这些投资业务对专业技术要求高，发展需要长期的筹备，不很适合现在公司的发展。也有一部分投资公司是对高科技项目、对为满足市场需求更新换代的产品和技术、对新开放的行业、对新的经营服务方式等的投资。

二、 如何做好投资项目

想要做好投资首先应做好尽职调查，投资前的准备工作是一个严格挑选的过程，要充分对要投资的企业的历史情况、管理团队的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的了解和审核，并对调查及核查的结果进行分析和作出相应专业判断。

三、 公司投资的意向及利润

对工业企业项目的投资：工业是国家的支柱产业，工业一般毛利润20%-30%；在工业企业急需周转的时候给予适当投资，其风险小，利润回报高，本着救急不救穷的原则。

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服务业、旅游业也是高利润产业，其成本小，利润大。主导因素在于管理团队，经营思路。投资风险大，利润回报高。

对房地产业项目投资：

1、房地产过桥资金；只做下游不做上游，要求“四证”齐全（《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》），企业要做到过桥资金到位后，产权证到位，产权证到位后银行贷款到位，银行贷款到位后还过桥款立即到位。此方案投资风险小（楼盘以开建变数少）、回报率在年利率20%-36%以上。

2、直接投入房地产项目，此方案投资用量大、投资合作性强、投资回收期长、投资风险大、投资回报率高。不过现在房地产低迷不定不易投资。

总之，对房地产后期投资、对工业项目投资，其资金安全性高，回报率高；投资服务业、旅游业、创业高科技项目、房地产项目等 资金风险大，回报率高。

四、 怎样才能控制风险，保证投资资金的安全性，合法性

想要控制风险，就要严格执行公司业务流程，做好风险分析、风险监控、风险转移。要选择一个具有持续竞争优势的企业才能够保持盈利，一般有几个数据指标：自由现金流＞销售收入的5%；净利润＞销售收入的15%；净资产收益率＞15%；资产收益率＞6%。

对项目投资、创业投资、风险投资流程如下：

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1、 初次筛选

在众多的需要资金的项目里，投资经理筛选出感兴趣的项目，要求对方提供完整的商业计划书。 2、 项目审议

公司对感兴趣的商业项目提交公司高层，有公司组织投资小组进行初步审议。要求申请融资的企业提供更全面的企业背景资料，通常包括：注册登记文件、公司章程、董事会和股东资料、董事会决定、重要的业务合同、法律和财务方面的合同、详细财务报告、资产清单、管理团队的背景资料和员工方面的情况、法律诉讼和保险方面的资料、政策法规等方面资料。 3、 项目立项

公司召开立项报告会，批准立项。 4、 项目谈判

公司的项目投资小组下一步将与企业的管理层或创业者就有关问题进行谈判。涉及到得问题主要有：投资形式、将来融资、资金使用、股本结构、股权转化价格、股权注册权限、其他股东的义务、董事会组成、核心人员招募、财务状况披露、股份购买协议、交易达成的前提条件、交易费用。 5、 投资决策

公司董事会根据项目投资小组给出的评估谈判结果给与最终的判断，通过投资决策。

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6、 项目投资实施和管理

公司将与投资企业或创业者签署有关的法律文件，这些文件通常需要有关的律师来准备（要订立一套严谨的合同来转移和分散风险，找通晓项目所在地的法律、法规和各种惯例，能够尽力维护合同双方的利益，是合同得以顺利执行）。同时涉及到对企业的现有章程进行修改，并须报有关部门批准和备案等。 7、 项目跟踪

公司将派人参与所投资企业的董事会，跟踪项目的实施，商业计划的执行情况，经营管理情况等，同时帮助企业制定有关的商业策略、进一步融资计划和提供一切必要的支持。公司也会全力以赴地帮助企业，使其风险投资获得成功，资本最大限度地增值。这种跟踪和帮助直至创投资金退出投资企业。 8、 投资资金的退出

根据合同规定按时退出，通过退出来实现资本增值的价值。退出的途径主要有：上市、被并购、资本重组、被企业回购等。 9、 其他

如遇到其他情况，根据合同规避风险。

只有做好前期准备工作，审慎调查，合理评估，合理风险规避，项目投资资金安全系数就高。一切合同协议根据法律、法规制定就合法。

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