融资融券复习题

融资融券业务知识测试考前复习题

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一． 填空题

1、 融资融券账户体系中，客户信用交易担保资金账户的二级账户是（客户信用资金账户）。

2、 充抵保证金的证券，在计算保证金可用余额时，应当以其市值为基础，按证券公司公布的折算率进行折算，证券公司公布的折算率不得(高于)证券交易所公布的折算率。

3、 保证金是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金，保证金可以（证券公司）认可的证券充抵，并应符合（证券交易所）的规定。

4、 证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、(证券投资基金)、债券及其他证券。

5、 投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户能有(一)个。

6、偿还融券债务的方式包括（买券还券）和（直接还券）。

7、融资融券债务全部清偿后，（剩余的担保物）需转回至（普通证券

账户）。

8、除上证180和深证100指数成分股以外的股票折算率不超过（65%）。

9、融资融券合约的最长期限是（6个月）。

10、当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物。前述期限不得超过（2个交易日）。客户追加担保物后，维持担保比例不得低于（150%）。

11、融券期间，投资者通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格不得低于（最新成交价）。

12、融资融券合同期间内，强制平仓达（2）次，将对客户启动信用等级重检。

13、客户信用账户在《追加担保物通知》规定期限到期日日终清算后的维持担保比例低于严重关注线，应启动（强制平仓）程序。

14、如果某投资者信用账户内有100万元现金和100万元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金可用余额为（170）万元。

15、在本公司申请融资融券业务的投资者应在渤海证券开立普通账户

（18个月）月以上且无不良记录。

二． 单选题

1、证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权（C）体系。 A、二级 B、三级 C、四级 D、五级

2、维持担保比例超过（D）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ）。

A、 130% B、150% C、200% D、300%

3、客户保证金为100万，按保证金比例50%计算，可用于融资融券交易的金额为（D）

A．50万 B、100万 C、150万 D、200万

4、 单只标的证券的融资余额（或融券余量）达到或超过该证券上市可流通市值（或该证券上市可流通量）（B）时，交易所将于次一交易日开市前向市场发布提示公告。

A．15% B、20% C、25% D、30%

5、用于控制投资者资金放大倍数的指标是（C）

A、折算率 B、信用等级系数 C、保证金比例 D、最高授信控制量

6、客户信用证券账户由谁负责开立（B）

A、与普通证券账户相同，由券商作为代理开户机构代理登记公司开立

B、券商开立

C、与基金账户相同，客户可通过网上交易系统自助开立 D、券商 作为代理开户机构代理沪深交易所开立

7、券商公布的可充抵保证金折算率不得（）交易所标准，维持担保比例警戒线不得（）交易所标准，保证金比例不得（）交易所标准。以下答案正确的是（B）

A、高于、高于、低于 B、 高于、低于、低于 C、低于、高于、高于 D、 低于、低于、高于

8、用于与证券登记结算机构办理融资融券交易相关的证券交收的账户是：（C）

A、融券专用证券账户； B、客户信用交易担保证券账户； C、信用交易证券交收账户； D、信用交易资金交收账户。

9、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（A）日内向证券公司申报。

A、3 B、5 C、15 D、10

10、下列哪项不是投资者在融资买入证券需要满足的条件（D） A、证券公司有足够的资金可供融出； B、融资买入品种属于标的证券；

C、投资者加上本次融资金额的累计融资余额不超过授信额度； D、执行交易所需保证金超过当时账户保证金可用余额。

11、账户维持担保比例的严重关注线为（D） A、120%； B、130%； C、140%； D、150%。

12、7、证券公司对单个投资者融资融券业务规模分别不得超过净资本的（A）

A、5%； B、10%； C、15%； D、20%。

13、下列哪项不是证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件（B） A、经营证券经纪业务已满3年；

B、公司及董监高最近3年内未因违法违规经营受到行政和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；

C、已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司；

D、客户的资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经

证监会认可，且已对实施进度做出明确安排。

14、融资融券授信额度（A）

A、不超过客户金融资产的1/2，不超过客户全部资产的1/4； B、不超过客户金融资产的1/3，不超过客户全部资产的1/5；； C、不超过客户金融资产的1/3，不超过客户全部资产的1/4；； D、不超过客户金融资产的1/2，不超过客户全部资产的1/5；。

15、 按照证券交易所规定，可充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时交易型开放式指数基金折算率最高不超过（C）

A、70% B、80% C、90% D、95%

三． 判断题

1、投资者信用证券账户可用于买入担保物、标的证券、债券回购交易以及交易所规则所允许的其它交易。(错)

2、保证金可用余额由三部分组成：作为保证金的现金；充抵保证金的证券；未了结融资融券交易已占用保证金部分。(错)

3、按照监管规定，证券公司经营融资融券业务必须以投资者的名义，在证券登记结算机构开立融券专用证券账户。(错)

4、融资融券利息和费用按融资融券额度实际占用天数计算，这里的天数按交易日计算。(错)

5、客户在开户前，推荐人应向投资者讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款，全过程应进行录音、录像。（对）

6、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。（对）

7、融资专用资金账户是用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的。（对）

8、融券卖出可以以市价申报。（错）

9、客户提交的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户融资融券所生债务的担保物。（对）

10、公司不接受股改限售股份作为担保物，但可接受解除限售存量股份作为担保物。（错）

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