银行三违反自查报告

第1篇：三违反自查报告

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机

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构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理

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计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企

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业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

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监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年”。

监管层防范潜在金融风险

据悉，银监会3月底下发《通知》，主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。

所谓“三套利”，《通知》这样定义:“监管套利”是银行通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;“空转套利”是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转，而未流向实体经济，或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;“关联套利”是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。

“总体来说，这份文件通知体现了监管层防范潜在金融风险、打

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击资金空转套利的政策意图。”联讯证券研报认为，该文件更多是一种指导警示性的作用，很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握，或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。

“文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领，银行和非银已经有所收敛，部分银行违规会受到影响，对市场更多是情绪上的打击，实际的影响有限。”

今年成银行监管大年

“空转套利”是此次专项治理的重点内容之一，具体包括理财空转、同业空转等。

对于理财“空转”，银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品，非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险，理财资金为各类监管套利提供支持，利用同业理财购买本行同业存单等现象。

《通知》明确，不得通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资，导致期限错配，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。 “对债券市场 杀伤力最大 便是对理财空转的监管。”联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。

“银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。” 银监会强调。

在4月7日的银监会新闻发布会上，银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:“今年是明确强监管的一年，也是监管问责的一

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年。”

“监管收紧只是开始，警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快，未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。”华创债券认为。

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于”关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年”。

监管层防范潜在金融风险

据悉，银监会3月底下发《通知》，主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。

所谓“三套利”，《通知》这样定义:“监管套利”是银行通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;“空转套利”是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转，而未流向实体经济，或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;“关联套利”是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。

“总体来说，这份文件通知体现了监管层防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。”联讯证券研报认为，该文件更多是一种指导警示性的作用，很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握，或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。

“文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领，银行和非银已经有所收敛，部分银行违规会受到影响，对市场更多是情绪上的打击，实际的影响有限。”

今年成银行监管大年

“空转套利”是此次专项治理的重点内容之一，具体包括理财空转、同业空转等。

对于理财“空转”，银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品，非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险，理财资金为各类监管套利提供支持，利用同业理财购买本行同业存单等现象。

《通知》明确，不得通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资，导致期限错配，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。 “对债券市场 杀伤力最大 便是对理财空转的监管。”联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。

“银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。” 银监会强调。

在4月7日的银监会新闻发布会上，银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:“今年是明确强监管的一年，也是监管问责的一年。”

“监管收紧只是开始，警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快，未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。”华创债券认为。

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，XX年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

篇二

近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》，要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。整顿范围为末有余额的各类业务，必要时上溯或下延。

不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。

纵观《通知》，其主要原则还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。具体来看，针对监管套利，重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。

值得注意的是，针对过去两年快速发展的同业业务，《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进行梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也需计算在内，这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，《通知》还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

“上述规定都表明监管已经注意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单的扩张可能会显著放缓。不过，这对市场的冲击有限，因为市场对加强同业存单监管已经有预期和准备，在经历了过去两个月同业存单的冲量后，最近同业存单开始量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。

华创证券债券分析师屈庆认为，过去两年快速发展的同业链条将面临非常严格的监管。具体来看，一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理，未来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理，表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进行监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。

“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，未来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，近期银行委外产品已经出现收缩趋势，这对债市来说是利空。”屈庆说。

篇三

加强领导，保障支撑到位。专项治理工作任务重、时间紧、要求高，为进一步加强组织领导和责任落实，该行成立由董事长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组，设立办公室明确了工作机制。以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改，认真落实自查的主体责任，全面反映检查发现的问题，确保工作质量，切实防范风险。

明确要求，部署问责到位。按照银监部门和省联社工作要求，该行近日召开专题会议，董事长进行专题部署，详细阐述专项治理工作的背景、概念、重要性以及如何开展自查工作，并结合实际提出了明确要求。一是统一思想，高度重视，贯彻学习到位。二是坚持党的领导，以问题为导向，早发现、早处置、早沟通，严格责任落实，保证全面自查到位、问题整改到位、责任追究到位。三是强化组织实施，充分调动人力物力，分清主次和重点，保质保量完成各阶段工作任务。四是统筹协调推进，与改革发展有机结合，在整治中发展，在规范中发展，确保整治和发展两不误。落实责任，考核推进到位。制定《徐州铜山农商银行“银行业市场乱象”整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》，明确了检查目的、检查对象、检查重点、检查组织方式和分工等，要求一是认真学习系列文件，通过在线考试题库全员测试、纳入合规案防学习计划和网络学院、通过视频发布融入“每周一讲”，确保有学习有笔记。二是认真自查，对照工作要点逐条、逐项进行对位检查，切实做到应查尽查、不留死角和盲区。三是认真整改，对检查发现的所有问题、隐患和风险建立整改台账，进一步强化制度执行、监督、考核和问责机制，筑牢依法依规经营的制度基础和机制保障。

第4篇：20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存

3 单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。

此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

其中，“监管套利”治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。

同时，银监会对“空转套利”治理内容也是全覆盖。除了加强信贷“空转”、票据“空转”、理财“空转”、同业“空转”等治理工作，监管部门还提到了同业存单的“空转”治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存

5 单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

而对于“关联套利”治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。

总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

对于交叉性金融产品，“三套利”整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。

监管部门要求，20xx年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。

20xx年”。

监管层防范潜在金融风险

据悉，银监会3月底下发《通知》，主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。

所谓“三套利”，《通知》这样定义:“监管套利”是银行通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;“空转套利”是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转，而未流向实体经济，或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;“关联套利”是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。

“总体来说，这份文件通知体现了监管层防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。”联讯证券研报认为，该文件更多是一种指导警示性的作用，很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握，或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。

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“文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领，银行和非银已经有所收敛，部分银行违规会受到影响，对市场更多是情绪上的打击，实际的影响有限。”

今年成银行监管大年

“空转套利”是此次专项治理的重点内容之一，具体包括理财空转、同业空转等。

对于理财“空转”，银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品，非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险，理财资金为各类监管套利提供支持，利用同业理财购买本行同业存单等现象。

《通知》明确，不得通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资，导致期限错配，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。 “对债券市场 杀伤力最大 便是对理财空转的监管。”联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。

“银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。” 银监会强调。

在4月7日的银监会新闻发布会上，银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:“今年是明确强监管的一年，也是监管问责的一年。”

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“监管收紧只是开始，警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快，未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。”华创债券认为。

20xx年1月1日以来的所有经济业务收入、支出及各类帐户、票据进行了认真细致的自查，重点突出对“三公”经费的监督检查，通过自查，局机关和局属8个单位财务管理均按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定帐目统一核算，未侵占、截留国家和单位收入，没有单独帐户，未设任何形式的“小金库”。没有发现一例违规违纪问题发生，自查结果已在全系统职工会上进行了通报，并将自查结果上报县财政局。四、严肃纪律，完善制度虽然我局目前尚未发现违规违纪现象，但通过自查“小金库”，进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财政、审计、财务管理，确保了各项收入应收尽收，确保了资金合理安全使用。今后，我们将进一步加强财务管理和制度约束，规范审批程序，促进财务管理工作制度化，规范化。我局决定在前期自查自纠的基础上，继续完善相关财务制度，规范财务管理，力争做到治理工作不留死角，从源头上斩断私设“小金库”的“资金链”，确保中央八项规定真正落到实处。违反八项规定自查报告根据《县财政局、县审计局关于印发〈全县深入开展贯彻执行中央八项规定严肃财经纪律和“小金库”专项治理工作方案〉的通知》(莲财监[20xx年上半年，全区各级纪检监察机关继续深入贯彻落实中央、中央纪委和自治区党委部署要求，驰而不息纠正“四风”，从严从速查处违反中央八项规定精神问题，加大党政领导干部问责力度，有力推动了全区党风政风和社会风气持续好转。现将有关情况报告如下：

一、基本情况

(一)全区查处违反中央八项规定精神问题情况。今年以来，全区各级纪检监察机关持续加大监督中央八项规定精神落实力度，在重要节点前下发通知明确纪律要求，节假日期间组织明察暗访，节后核实重点线索、查处违纪问题、通报典型案例。6月25日，自治区纪委召开了全区党风政风监督工作座谈会，自治区党委常委、自治区纪委书记于春生作了讲话，从全面从严治党的高度，对做好党风政风工作提出了明确要求，强调严格执纪监督问责，不断推动作风建设。自治区纪委副书记、监察厅厅长何开长总结分析了20xx年以来全区党风政风工作情况，并对做好下步工作进行部署。上半年，全区共查处违反中央八项规定精神问题153起，处理223人，其中党纪政纪处分18

3 人。在受到处理的223人中，处级干部33人，乡科级及以下干部 190人 ;在党政纪处分的183人中，县处级干部25人，乡科级及以下干部158人。主要特点如下：

1.同比查处问题和处理人数略有减低、但党政纪处分力度加大。今年上半年，全区共查处违反中央八项规定精神问题153起，处理223人，其中党纪政纪处分183人。与去年上半年同口径统计项目相比查处问题数减少8.9%，处理人数同比减少29.9%，但党纪政纪处分人数同比却增加46.4%，特别是党纪政纪处分中处理县处级干部同比增加64.3%。这说明，今年全区各级纪检监察机关严字当头，加大了执纪问责力度，动辄则咎，从严从重惩处，切实提高监督执纪的实效性、震慑力，使纪律立起来、严起来。2.新项目突出、老问题涛声依旧。在查处的几类问题中，违规发放津补贴或福利的问题最突出，处分62人，占处分人数的33.9%，虽然这是今年新增的统计项目，却高居 是“违规收送礼品礼金”问题，处分6人，占处分人数的3.3%;居 自治区纪委督促防城港市纪委严肃查处小峰经济作物场套取财政专项资金涉农案件，3名涉案人员被移送司法机关，6名领导干部因履职不实、监管不力被追究责任。全区办理党政领导干部问责案件497件/次， (一)继续加大督查力度。按照中央纪委“严明政治纪律和政治规矩，把纪律挺在前面，立起来、严起来，执行到位”的新要求，继续加大对落实中央八项规定精神情况监督检查强度。下半年，继续抓住中秋国庆、元旦春节等重要时间节点，针对区直单位二层机构和县处级以下机关事业单位;国有企业等重点领域，开展违规发放津补贴或福利、公款旅游、奢侈浪费、公车私用等突出问题的专项监督检查，持续不断释放执纪必严、违纪必究的强烈信号。(二)继续加大查处力度。坚持“零容忍”“露头就打”原则，对违反中央八项规定精神踩“红线”、闯“雷区”的，尤其是对穿着“隐形衣”、顶风作案问题，从严从速从重查处，发现一起、查处一起、问责一起。坚持抓早抓小，加强群众监督、社会监督、舆论监督，织密监督之网，今年下半年自治区纪委在广西纪检监察网站开设违反中央八项规定精神和“四风”问题举报窗口，疏通监督渠道，对群众信访举报、媒体报道的党员干部作风方面的苗头性、倾向性问题，及时核实和处理。

(三)继续加大通报力度。加大通报曝光力度。下半年，将对“四风”隐身衣、大办婚丧喜庆等违反中央八项规定精神问题的重点类型开展专题通报。每季度通报一次全区查处违反八项规定精神问题情况，中秋国庆、元旦春节重要节点选择典型案例进行通报，在广西纪检监察网开设监督曝光台，点名道姓公开曝光，强化震慑。警钟长鸣、防微杜渐，营造更加风清气正的浓厚氛围。同时建立健全作风建设规章制度，构建作风建设新常态，避免“只见树木不见森林”问题。(四)继续加大问责力度。加强对各级政府职能部门转变职能、履职尽责情况的监督，加大对履职不力、滥用职权、监管缺位、办事拖拉、效率低下等行为的督查纠正力度，对相关人员进行追责。坚持

“一案双查”，督促指导各地区各部门在追究直接责任人责任的同时，也要对顶风违纪者所在地区、部门和单位党委、纪委进行问责，严肃追究相关领导的主体责任和监督责任。同时，结合今年全区范围内集中开展查处发生在群众身边的“四风”和腐败问题专项治理行动，严肃问责，特别对20xx年以来已经查处的案件存在有关职能部门履职不到位、不作为慢作为问题的要坚决进行责任追究。(五)继续强化考评力度。严格落实“两个责任”，加快建立健全考核评价机制，明确把贯彻落实中央八项规定精神作为考察党委(党组)主要负责同志履责情况的重要内容，同时将贯彻落实中央八项规定精神情况列入绩效考评的重要内容，强化奖惩措施和责任追究，形成作风建设的长效机制。人生就像弈棋，一步失误，全盘皆输。

附送：

违反纪律保证书

违反纪律保证书

今天,我怀着愧疚和懊悔给您写下这份保证书,以向您表示我在学期间上课讲话不遵守纪律,这种不良行为改正错误的决心!深刻觉悟以及再也不违反学校纪律,做一个遵守学校规则的学生!我非常羞愧!我辜负了父母的期望,老师的教诲,学校的培养.我非常羞愧,老师的费尽心机教育我们,希望我们能成为一名好学生,成为知识分子!而我的行为让我现在感觉真是惭愧.竟然对老师的教训未能觉悟,不悟详训!平时对这件事的认识不深,导致这样的事情发生,在写这份保证书的同时,我真正意识到了这件事情的严重性和我的错误,违犯了学校规定,再次，我这

种行为还在学校同学之间造成了极其坏的影响，破坏了学校的形象。做为学生本应该听从老师教导，服从老师的安排，尊师重教.而我这种表现，给同学们带了一个坏头，不利于学校学风建设 老师是多么关心我们.爱护我们!而我却给老师找烦恼,添麻烦,所以我今后要遵守学校规定,听老师的话，充分领会理解老师对我的要求，并保证不会再有闲言碎语的事情发生．认真上课!希望老师给我改过自新的机会.通过这件事情我深刻的感受到老师对我这种败坏学风的行为心情，使我心理感到非常的愧疚，我太感谢老师对我这次深刻的教育。 我保证以后尊师重教,上课不搞小动作,不交头接耳!不再有类似的情况发生,不辜负老师对我的期待!我真诚地接受批评，并愿意接受处理。对于这一切我还将进一步深入总结，深刻反省，恳请老师原谅我,相信我能够记取教训、改正错误! 保证人您的学生 年月日

为了增强学生安全防范意识，确保学生平安，学校做如下要求： 1、珍爱生命，不断加强自我安全保护意识。

2、在校外行走时不追车、不爬车；自行车做到车铃、闸、锁齐全，不乘坐“三无”车辆、超载车辆。

3、不吃变质瓜果和食物，不乱吃零食，不乱喝饮料，不在无卫生保证的摊点就餐。

4、不私拉电线、不私自使用电器；严禁携带火种进入学校。 5、不攀爬校墙、宿舍、教室及树木等；不进入建筑施工现场。 6、不逃学、旷课；不进入网吧、歌舞厅等营业性娱乐场所。 7、严格遵守学校作息时间，放学后不在外逗留或夜不归宿。 8、不在校园内追逐打闹；上体育课时不拥挤或狂奔。

9、养成良好的生活习惯，不吸烟，不喝酒，着装整齐，不在穿拖鞋、背心。

10、正确处理同学关系，不打架斗殴，不携带管制刀具、棍棒等危险物品进入学校。 1 1、不私自动用他人的物品；不勒索、盗窃、损毁他人财物和不盗窃、损毁公共财物。 1 2、正常上课时间确需离校时必须当面向班主任请假，由班主任同意并开据假条后方可离校；学生自行外出和擅自离校发生意外，责任自负。 1 3、不到池塘、水库和河流中洗澡、游泳；发现学生私自到池塘、水库和河流中洗澡、游泳者，学校将严肃处理；学生私自到池塘、水库和河流中洗澡、游泳发生意外，后果由学生及其家长负责。 1 4、教育好您的孩子，是我们共同的责任。请家长与学校密切合作，加强监督，让学生远离危险，确保安全。敬请家长签字或盖章。 二年级

（2）班 学生签字： 家长签字（盖章）： 内容。

第6篇：工作报告之银行自查报告银行自查报告

银行自查报告4篇银行自查报告

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根据xx函[xx]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：

【(一)思想道德方面：】

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

【(二)日常生活行为方面：】

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌黄、毒、黑等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

【(三)业务管理方面：】

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

【(四)业务操作方面：】

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。 【银行保密工作自查报告】银行自查报告（2） | 返回目录

农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有双重性，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要

表现在以下几个方面：

1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。

针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。

【一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识】

为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立一把手任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专(兼)职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性讨论会，并结合金融系统因发生失泄密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分认识到越是改革开放，越要加强保密工作;另一方面要通过开展多样的保密知识宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传;按照三五、四五普法规划，涉密人员要进行保密知识学习，每年举办保密知识培训班;组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确认识，纠正保密就是管好文件的片面认识，树立保密工作需要全方位加强的新观念。

【二、健全制度，细化职责，规范保密工作建设】

首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅;会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线和枪支弹药的管理;信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。

【三、加大投入，狠抓落实，促进各项工展开展】

农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的秘密外，自身还不断产生出大量的内部秘密，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行三铁，即铁门、铁窗、铁柜;二是在机要文件的收发上要实行三簿一卡，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理;三是在机要文件的管理上要达到三专，即专人、专柜、专室管理;四是在安全保密工作中要落实三个检查，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否贯彻落实;对涉密部门进行定期检查，看有无违背保密制度的行为;对基层营业网点进行定期检查，看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞，只有这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事件的发生，更好的服务于农发行业务发展。

【银行贷款自查报告】银行自查报告（3） | 返回目录

五大行面临新资本协议

经历了的天量信贷之后，，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善立足当前着眼长远的资本补充长效机制。

银监会也已经把大型商业银行的资本充足率从11%提至了11.5%，并且实行动态的资本充足率管理，并有可能进一步提高资本充足率的可能性。

从已经公布的五大商业银行的年报看，中国银行的资本充足率已经降至11.14%，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。

一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于6月末前上报给监管部门，并公开披露。

银行自查不良

新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。

银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初减少143亿元。不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。商业银行拨备覆盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。

在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特别是针对以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。

上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。

12月，国

外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的关注类和不良类都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。

西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。

从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了20xx年报中显示，可疑类贷款相比末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则出现下降。

【银行反洗钱自查报告范文】银行自查报告（4） | 返回

目录

州分行：

根据甘邮银发(20xx年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

银行员工行为规范自查报告

20xx年银行保密工作自查报告

银行员工三严三实专题教育自查报告 银行反洗钱自查报告范文 银行信贷员20xx年文明号自查报告 银行廉洁从业自查汇报材料

第7篇：银行自查报告

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题

一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等

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