有价单证归档管理流程

有价单证归档管理流程

为加强对有价单证的管理，建立科学、完善的管理责任体系，根据总公司有价业务单证管理办法，结合实际情况，执行规定及流程如下：

一、单证回销

各支公司、业务部、公司营业部等部门单证管理员回销单证后，我马上检查、清分完毕将清查、结存结果登记在《空白单证登记本》 上。

并将手工台帐与电脑入库明细帐进行核对，确保帐帐相符、帐实相符，然后分类存放、认真保管。建立单证的核销制度，实行“有领有销，先销后领”，对下属机构的单证使用情况进行即时跟踪，动态管理

严格业务卷宗及档案的安全管理，明确管理责任人，细化单证流转程序。每次发现单证遗失，都及时进行调查核实，查明责任人和遗失原因，并按照公司有关规定对遗失责任人、遗失机构负责人进行上报处理，并将单证遗失情况及处理结果留存备查。

二、承保单证的归档

（l）承保单证主要指投保单、保单、批单等保险凭证。 （2）承保单证的整理

承保单证应每月定期整理。每笔业务承保单证业务留存联

严格按照保险费发票、投保单、投保单附件（如上年保单）、保险单、保险单附表、批改申请书、批改申请书附件、批单、退保费收据、手续费收据等顺序装订。批改资料的粘贴按照批改发生的时间顺序进行。

（3）承保单证的装订归档

承保单证的装订归档均使用分公司统一印制的卷宗盒，且装订坚固、整齐、美观、目录清楚、方便查阅。

单证整理后，按保险单流水号顺序每50 份装订为一册保险单卷宗；在卷宗的规定栏目中详细注明业务部门名称、卷宗编号、承保年度、险种类别、保险单号码起讫、保管期限、立卷人、立卷日期、卷宗说明等。

三、理赔单证的归档

（l）每一赔案结案后，理赔内勤进行案卷整理，并按赔案审批表、赔款计算书、赔款收据、出险通知书、现场查勘报告、公估报告、损失清单、权益转让书、保单和批单抄件等顺序粘贴牢固，装入《 理赔卷宗》 。

（2）理赔内勤根据赔案内容详细准确填写《 理赔卷宗》 封面。赔案根据案情性质和案情复杂程度，一案一卷或一案数卷进行分类。

（3）理赔内勤按《 理赔案卷》 封面目录整理案卷，有批复的案件，批复放在卷首，非诉讼案件的结论、决定等放在卷首，诉讼案件判决材料放在卷首。填写完毕后归档，归档后

我再用装订机进行装订，装订以后分类装入档案盒内。

四、业务档案的保管

1 、承保、理赔卷宗根据总公司要求专项专柜保管，并符合防盗、防火、防潮、防虫蛀的要求。

2、承保、理赔卷宗的保管期限，自保险合同终止之日或赔案结案之日起计算，不得少于5年。

五、业务档案的借阅

业务档案严格实行调阅制度，借阅前须经分管领导批准后方可调阅。调阅期间业务档案从没脱离过管理人员的视线。确因工作需要要外借档案时，都报分管领导批准，并履行登记盖章手续后方可外借。业务档案调阅或借阅时，从没出现涂改、画圈、撤掉现象，保证了卷宗的安全性。

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