融资融券业务风险防控100分

融资融券业务风险防控100分

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单选题（共2题，每题20分）

1 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。

? A.<p>金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任,如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债权追索风险</p>

? B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险? C.<p>追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结</p>

? D.<p>金融产品具有独立民事主体资格</p>

我的答案：D

2 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。

? A.客户身份、职业和年龄

? B.客户征信报告

? C.客户投资风格和盈利能力

? D.客户兴趣爱好

我的答案：D

多选题（共1题，每题20分）

1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？

? A.担保品管理

? B.账户集中度管理

? C.账户流动性管理

? D.客户适当性管理

我的答案：ABCD

判断题（共2题，每题20分）

1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。

对错

我的答案：错

2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。

对错

我的答案：对

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/yori.html