2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的法律形式和运作方式模拟试题

2018-2019年基金从业 基金法律法规 证券投资基金的法律形

式和运作方式模拟试题

1 [单选题]根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。 A.契约型基金和公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金 【答案】D

【解析】依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。 2 [单选题]关于公司型基金，以下表述错误的是（ ）。 A.依据基金合同成立

B.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 C.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 D.基金投资者是基金公司的股东 【答案】A

【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。 A项错误，应该是契约型基金依据基金合同成立。

3 [单选题]下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（ ）。 A.封闭式基金规模不固定 B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的交易在投资者之间完成 【答案】C

【解析】封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少（故A,B项错误）；对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成（故D项错误）。C项正确。

4 [单选题]公司型基金依据（ ）设立。

A.基金招募说明书 B.发起人协议 C.基金合同 D.基金公司章程 【答案】D

【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 知识点：契约型基金与公司型基金

5 [单选题]（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。 A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过度重视基金资产的流动性

【答案】D

【解析】由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 知识点：封闭式基金与开放式基金

6 [单选题]以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。 A.封闭式基金的份额是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】B

【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。 知识点：封闭式基金和开放式基金

7 [单选题]公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。 A.基金是否为独立的法人 B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化 D.基金募集是否为公募

【答案】A

【解析】契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司章程营运基金。 知识点：契约型基金和公司型基金

8 [单选题]目前，我国的证券投资基金均为（ ）。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金

【答案】A

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 知识点：契约型基金与公司型基金

9 [单选题]（ ）是投资基金的重要特征。 A.财产独立性 B.运营独立性 C.操作独立性 D.管理独立性

【答案】A

【解析】无论哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性，财产独立性是投资基金的重要特征。

知识点：基金财产的独立性

10 [单选题]关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（ ）。

A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产

C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销 【答案】A

【解析】A项正确表述为基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。 知识点：基金财产的独立性

11 [单选题]封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（ ）交易现象。 A.溢价 B.折价 C.平价 D.没有相关性

【答案】B

【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场上的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。 知识点：开放式基金与封闭式基金

12 [单选题]事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（ ）。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金

【答案】B

【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。 知识点：开放式基金与封闭式基金

13 [单选题]（ ）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定 B.存续期限确定 C.不可上市流通 D.资金可用于长期投资

【答案】C

【解析】开放式基金与开放式基金的区别如下表： 项目 规模 存续期限 交易方式 交易价格 开放式基金 不固定 不确定，理论上可以无限期存续 一般不上市，通过向基金管理公司和代销机 构进行申购、赎回 按照每日基金单位资产净值 根据市场行情变化，相对于单位资产净值 可能折价或溢价，多为折价 信息披露 每日公布基金单位资产净值，每季度公布资 产组合，每6个月公布变更的招募说明书 投资策略 强调流动性管理，基金资产中要保持一定现 金及流动性资产 知识点：开放式基金与封闭式基金

14 [单选题]下列选项不属于伞型基金的特点（ ）。 A.简化管理 B.强大的扩张功能 C.降低成本

全部资金在封闭期内可进行长期投资 每周公布基金单位资产净值，每季度公布 资产组合 封闭式基金 固定 确定 上市流通

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