规范信托营销上海银监局重提信托代销面签
更新时间:2024-03-11 08:23:01 阅读量: 综合文库 文档下载
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规范信托营销上海银监局重提信托代销面签
作者:陈晶泽
来源:《金融周刊》2013年第19期
伴随着信托业的高歌猛进,监管层对于行业规范性的要求也越来越严。
记者从知情人士处获悉,上海银监局近来重点关注信托规范化,直言代销信托产品也必须实行面签。但业内人士表示,这一提法虽然有其合理性,然而实际操作中却存在一定的困难。 规范信托产品代销
早在2011年年底,在银监会《关于规范信托产品营销有关问题的通知》(下称《通知》)中就对信托代销进行了规范,要求银行必须将全面、真实的客户信息提交给信托公司,且信托公司必须与客户当面签订合同。但时隔一年多,面签并没有得到落实。
业内人士表示,这与信托公司管理资产规模迅速扩张过程中,信托公司自身内功没能跟上有很大关系。“面签的前提是信托公司在面对代销机构时有很强的谈判实力,它的基础取决于直销比例有多大。”上海一家大型信托公司财富管理部门负责人表示。
他告诉记者,目前国内信托公司的销售主要还是依托银行体系,真正直销占比很大的信托公司风毛麟角。尽管各家信托公司都在强化直销能力,但这需要一个过程,难以立竿见影。这使得2009年信托业开始快速扩张后,银行代销依然占据了很大的比重。
有第三方理财机构人士表示,当前信托公司的代销主要依赖银行,其次是第三方,一旦银监部门通过行政命令的方式要求信托公司必须面签,那么等于给行业形成重大打击。“因为无论是银行还是第三方,谁都不愿意将自己客户的信息告知信托公司。”
记者在采访中了解到,一直以来,虽然信托正式合同中都明确标注了需要填写客户的地址、联系方式等个人信息,但在实际操作过程中,无论是银行还是第三方,通常只是提供客户姓名、身份证号和银行账号,联系方式一栏中所留信息往往是代销机构的联系方式,甚至是客户经理的联系方式。
上述信托公司财富管理部门负责人表示,大多数信托公司面对上述情况,基于盈利和自身实力的考虑,对此只能睁一眼闭一只眼。
不过对于此次上海银监局对信托规范性要求的再度提及,无论是代销机构还是信托公司内部人士都认为,当前形势下信托公司严格执行还是有困难。 对代销渠道的依赖
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