项目管理自考本科毕业论文

项目风险管理在丽华国际建筑项目中的应用 Application of Project Risk Management in the Li

Hua Internation Construction Project

专 业： 项目管理 准考证号：

姓 名： 董 指导教师：

2013年7月20日

摘 要

由于建筑工程具有规模大、周期长、露天作业多、建筑物与地质环境关系密切及外部联系广泛等特点，加上建筑物结构在整个施工过程中处于最薄弱状态，因此，在项目运行过程中存在着许多不确定的因素,比一般产品生产具有更大的风险，所以进行风险管理就尤为重要。

相对国外而言,我国对项目风险管理的研究起步较晚，在该领域的理论探索和应用研究目前仍然不够成熟，还存在一些急需填补的研究空白。本文以建筑工程项目作为研究对象，综合采用了文献总结与专家访谈结合、定性分析与定量分析结合法、规范分析与实证分析结合的方法，针对建筑工程项目总结出风险管理的基本流程。从风险识别、风险评价、风险应对等角度，对风险管理过程进行了深入研究，系统地识别出建筑工程项目的风险因素，并对它们分别进行分析和评价，并提出了具体的应对和监控措施。

本文以丽华国际高档小区住宅建筑项目为案例研究对象，通过翻阅大量的文献资料，主要采用头脑风暴法和风险调查法进行了项目的风险识别，采用现场资料的收集调查及专家经验打分法相结合的方式进行了该项目的风险评价，从而验证了本文研究的合理性和实用性，给同类项目的风险管理及分析评价提供一定的指导。

关键词：建筑项目，风险管理，风险识别，风险评价

Abstract

Due to its characteristics with large scale, long period ,more open-air work, close relations with geologic environment, widespread external relations, plus weakest buildings structure state during the whole constructing progress, constructional engineering projects have many uncertain factors and much greater risk than common projects. Therefore, it is particularly important to carry out risk management.

Comparing with foreign countries, we are later for abroad with project risk management research. There are a lot gaps needed to fill with theory exploration and application research of risk management. This paper takes construction project as reseach object, and summarizes basic procedures of risk management by combining literature summary and expert interviews, qualitative and quantitative analysis, normative and empirical analysis. From the view of risk identification, risk evaluation and risk response, this paper thoroughly studies risk management process, systematically identifies, analyzes, evaluates the risk factors of project, and then proposes specific response and control measures.

This paper uses a luxury residence community called Li Hua Internation as research object. By reading and referring to a lot of literatures, it firstly uses “brain storming” and “risk investigation method” to identify project risks, then evaluates the risk level by utilizing job site survey and expert experience grading method, thus verifying rationality and practicality of reseach, and finally provides some references for similar projects.

Key words: Construction Project, Risk Management, Risk Identification, Risk Evaluation

目 录

第1章 绪论 ....................................................................................................... 1 1.1 选题的背景及意义 .................................................................................. 1 1.1.1 选题的背景 ..................................................................................... 1 1.1.2 选题的意义 ..................................................................................... 1 1.2 国内外相关研究现状 .............................................................................. 2 1.2.1 国外研究现状 ................................................................................. 2 1.2.2 国内研究现状 ................................................................................. 3 1.3 研究内容及结构路线 .............................................................................. 4 1.3.1 研究内容 ......................................................................................... 4 1.3.2 研究结构路线 ................................................................................. 5 第2章 风险及风险管理概述 ........................................................................... 6 2.1 风险概述 .................................................................................................. 6 2.1.1 风险的概念 ..................................................................................... 6 2.1.2 风险的组成要素 ............................................................................. 6 2.1.3 风险的特性 ..................................................................................... 6 2.1.4 风险的分类 ..................................................................................... 8 2.2 风险管理概述 .......................................................................................... 9 2.2.1 风险管理的含义 ............................................................................. 9 2.2.2 风险管理的原则 ............................................................................. 9 2.2.3 风险管理的范畴 ............................................................................. 9 2.2.4 风险管理的方法 ........................................................................... 10

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第3章 建筑工程项目风险管理过程综述 ..................................................... 11 3.1 建筑工程项目风险识别 ........................................................................ 11 3.1.1 风险识别的含义 ........................................................................... 11 3.1.2 风险识别的过程 ........................................................................... 12 3.1.3 风险识别的方法 ........................................................................... 12 3.2 建筑工程项目风险分析评价 ............................................................... 13 3.2.1 风险分析评价的含义 ............................................................... 14 3.2.2 风险分析评价的过程 ............................................................... 14 3.2.3 风险分析评价的方法 ............................................................... 15 3.3 建筑工程项目风险应对控制 ............................................................... 16 3.3.1 风险应对的含义 ........................................................................ 17 3.3.2 风险应对的过程 ........................................................................ 17 3.3.3 风险应对的措施 ........................................................................ 17 3.4 建筑工程项目风险监控 ....................................................................... 19 3.4.1 风险监控的含义 ........................................................................ 19 3.4.2 风险监控的过程 ........................................................................ 19 3.4.3 风险监控的方法 ........................................................................ 20 第4章 建筑工程项目风险管理案例分析 ..................................................... 22 4.1 工程概况 ................................................................................................ 22 4.1.1 工程项目简介 ............................................................................ 22 4.1.2 项目风险管理现状 ................................................................... 22 4.2 项目风险识别 ........................................................................................ 23

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4.2.1 项目风险因素分析 ....................................................................... 23 4.2.2 项目风险因素识别 ....................................................................... 24 4.3 项目风险分析评价 ............................................................................... 26 4.3.1 项目风险分析评价依据 ............................................................... 26 4.3.2 项目风险分析评价过程 ............................................................... 26 4.4 项目风险应对与控制措施 .................................................................... 27 4.4.1 项目风险应对计划 ....................................................................... 27 4.4.2 项目风险应对控制措施 ............................................................... 29 4.5 项目风险监控 ........................................................................................ 30 第5章 结论与展望 ......................................................................................... 33 5.1 结论 ........................................................................................................ 33 5.2 展望 ........................................................................................................ 33 参考文献 ............................................................................................................. 35 致 谢 ................................................................................................................. 36

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第1章 绪论

1.1 选题的背景及意义 1.1.1 选题的背景

建筑工程的大多数项目均是在复杂多变的自然环境和社会环境中进行的，因此会受各种各样众多因素的影响。对于这些影响因素，我们的工作人员往往因认识不足或没有足够的力量加以控制，使得实际工程偏离预期的目标，这种偏离就是风险[1]。建筑工程历来就是是一项“风险事业”，自始至终都存在着错综复杂的问题和许多不确定的自然环境和社会环境，以至于使工程项目难以达到预期的成本、质量和工期目标，同时带来损失。特别是投资大、周期长的大中型建筑工程项目，其影响因素多、不确定性大、影响时间长等等。由于这些因素影响，投资决策失误、施工方案计划不周、工期拖延、人身伤害、财产损失、生产运营不正常并导致施工效益低下甚至亏损等严重后果时常发生。因此，建筑企业要追求效益，就必须识别自己所面临的风险，了解风险的性质，分析风险的根源，判断风险发生可能造成的影响及其严重程度，并在此基础上制定和实施对企业最有利、最有效的风险控制方案。

综上可以看出，要想很好地控制风险所带来的损失，就必须对相应工程项目进行风险管理的研究，由此，建筑工程项目风险管理也就应运而生。风险管理作为一门新兴的管理学科，既涉及一些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点[2]。我们的建筑单位所要做的就是对可能产生的风险进行有效的识别、分析和评价，并在此基础上有效地处置风险，制定相应的应对方案，尽可能达到低风险低投资带来经济利益及安全保障的最大化。

总之，建筑企业进行工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建筑体制改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国的建筑业在国际建筑市场进一步发展，由大变强的必要前提条件。目前项目风险管理理论和实践应用研究与探索非常迫切，通过对风险的认识、分析、评价及控制进行深入的研究，不尽能很好地为我国建筑企业的风险管理建立一套比较有效的管理体系，也可以弥补我国建筑行业在风险管理这一块的一些不足之处。

1.1.2 选题的意义

随着科学技术的快速发展和社会生产力的快速提高，项目的规模和复杂性都越 来越大，其涉及的因素也越来越多，综合起来其特点就是投资大、结构复杂、周期长以及项目结果成败影响面广[3]。由于项目结果的成败影响巨大，对项目管理的要求就会高，但

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是，由于项目的特点是一次性和复杂性，因此在项目的实施过程中会常常出现各种的随机干扰因素，就导致了项目的风险很大，可见其在项目的进度管理、质量管理及成本管理等所有管理中的地位是不可替代的。

人们一般都认为风险仅与金融市场有着密切的联系，而对建筑业没有多大的影响或是影响很小。但实际情况并非如此，金融市场中的投资者显然己经意识到风险在将其资产进行投资时，扮演着至关重要的作用。将要面对的风险与项目预期或者未来的收益是不是相符合？以及在不利的情况下的最严重的后果是什么？这是市场投资者面临两个非常重要的问题。建筑行业同样适用这一观点。建筑工程项目因为其投资巨大、工作周期长，在项目实施过程中不能预测和不确定性的因素很多，如项目设备、人员、材料等情况以及一些突发的状况，项目施工设计、投资决策以及使用等，这些在各个阶段出现的各种预期之外的问题都对建筑项目的实施有一定的影响，项目的风险将会以各种各样的形式得到增加。因此，建筑工程项目的各个参与方如果不加以防范风险，就会面临各种可能发生的风险，这将很大可能会对建筑工程项目的顺利进行和实施产生严重的影响，进而带来巨大的经济损失。所以，建筑工程项目的风险管理就是非常必要的。

与国外一些发达国家比较，我国的建筑工程项目的风险管理尚处于起步和初期阶段，在计划经济阶段，由于建筑工程项目的投资是以国家政府的投资为主要的，国有单位也是作为企业的主体，所以一旦项目中出现问题和发生损失，国家承担主要风险，对企业自身的或是直接相关的利益关系较小[4]。因此就造成了企业建筑工程项目风险管理的意识很淡薄。自市场经济以来，我国的建筑工程项目投资已开始向多元化发展，很大的变化发生在企业所有制结构上，建筑工程项目风险管理逐渐地受到建筑工程项目的各个参与方的重视。

综上，对单个组织单位而言，项目风险管理促进了决策的科学化、合理化，降低了决策的风险水平，为项目组织提供了安全的经营环境，保障了项目组织经营目标的顺利实现，使项目组织面临的风险损失减少到最低限度，从而促进了项目组织经营效益的提高，实现了以最小成本达到最大安全保障的管理目标；对整个社会而言，项目的风险管理有不仅利于中国特色社会主义市场经济的健康发展，全社会资源的合理分配及国民经济产业结构的优化，而且有利于经济社会的稳定发展及人民生活的社会经济环境的安定发展。

1.2 国内外相关研究现状 1.2.1 国外研究现状

早在20世纪初，第一次世界大战结束后，德国就为战后重建提出了风险管理。至30年代，风险管理开始在美国出现，50年代逐渐发展成为一专业学科。1963年，美国出版的一本手册中刊载了《企业的风险管理》一文，引起了欧美各国的普遍重视。此后，对风

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险管理的研究逐步趋向系统化和专门化，使风险管理成为企业管理中的一门独立学科。后在美国保险管理学会的推动下，风险管理逐渐成为了项目管理的一个重要内容。20世纪70年代中期，法国和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风险管理逐渐成为全世界关注的问题[5]。

在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很广，拥有这方面大量的人才。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都己普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得ARM(Associate in Risk Management)证书。该证书具有相当的权威性，获得证书即表明在风险管理领域取得一定的从业资格，为全美和西方国家认可。1987年，美国项目管理学会RMI(Project Management Institute)公布第一个项目管理知识体系(Project Management Body of Knowledge，简称PMBOK)，将风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，并于2000年对其进行了修正，足以可见RMI对项目风险管理的重视。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在Risk Analysis for Large Projects: Model, Method and Cases一书中，南安普敦大学C. B. Chapman教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能[6]。

目前，风险管理研究和应用己成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程项目的可行性研究、工程设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面风险管理理论应用已经比较普遍。现在基本上国外各企业中均设有风险管理机构，专门负责风险的分析和处理工作，已经形成了包括建设方、承包商、保险公司、中介咨询服务机构、行业协会和政府等各种机构完善的工程风险管理体系。近两年，工程风险转移及工程风险担保和保险，工程融资、投资风险以及工程信用风险等方面，成为工程风险方面研究的热点问题。同时，国外对工程风险识别、分析和评估方法的研究逐渐向具体化、深入化发展。

1.2.2 国内研究现状

我国的建筑工程项目风险管理现状与西方发达国家相比，仍然处于起步和初期阶段，建筑工程项目的风险管理水平还处于很落后的阶段，建筑工程项目保险等风险管理的实施措施也基本上是空白状态。我国目前常用的一些风险管理技术主要有：风险规避；预防风险；协议转移风险等。就目前来说，国外的比较先进、实用的方法主要是工程项目保险以及工程担保，而这种技术国内目前基本上是空白状态。

我国风险管理研究始于80年代中期，旅美华人段开龄博士应教育部邀请，正式将风险管理知识引入我国。1987年，清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》的出版，标志着我国新时期风险研究的开始。随着我国改革开放不断深入，国外各种风险管理的理论和

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书籍被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中来，尤其是大型的土木工程项目，如三峡工程、广州地铁等[7]。在这些项目的实施过程中都制定了风险管理方案，并成功地运用了项目风险管理方法。但是由于种种原因，国内建筑企业的风险管理意识依旧淡薄，项目决策者、经营者并不将风险管理看作项目管理的一部分，对待风险的态度大多处于凭直觉、凭经验的层次，因此影响到了工程风险在我国的研究与推广。关于风险理论研究领域，国内重点研究国际工程承包风险和建设项目投资风险，并且研究内容主要集中在两方面：一是建筑工程风险因素分析和风险应对策略研究；二是对国外风险分析技术的改进。在风险研究取得初步成果的同时，所欠缺的是缺乏切合工程实际，未能将工程风险研究真正纳入工程管理实践，与工程管理之间缺少直接经济效益关系。工程管理者看不到风险研究与利用的价值，阻碍了风险研究的进一步发展。同时，风险识别和评估方法以及风险处理方面的理论研究与国外差距较大。

目前，我国建筑工程项目风险管理的意识比较弱，很少能够查阅到的相关的资料，对风险管理的研究还有待进一步提高。虽然，近些年我国的一些研究人员对建筑工程项目可行性研究阶段的投资风险管理做过了一些比较深入探讨，但是对建筑工程项目风险管理的研究还不够全面和深入[8]。总地来说，我国的建筑工程项目风险管理不管是在理论研究方面，还是在应用实践方面，都尚处于起步和探索阶段。

1.3 研究内容及结构路线 1.3.1 研究内容

本文以丽华国际高档小区住宅项目为案例研究对象，在总结参考前人相关研究资料的前提下，对该建筑工程项目进行了风险管理研究，并结合相关的方法对该项目风险等级程度进行了科学的评价，其具体内容如下：

1）参考翻阅相关风险管理的资料书籍，对风险管理选题的背景、意义、国内外研究现状及研究内容进行了总结；

2）阐述了风险的定义、组成要素，特性、分类，以及风险管理的含义、原则及方法等；

3）对建筑工程项目的风险识别、风险分析评价、风险应对控制及风险监控等流程进行了概述，主要包括其含义、过程、方法及应对措施等；

4）以丽华国际高档小区住宅项目为案例，用项目的风险管理的理论知识对该项目进行了该案例的分析、应用研究；

5）对前面几章的相关研究内容结论进行了总结，并对其中存在的一些不足之处进行了分析，为以后的研究目标提供了一定的指导方向

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1.3.2 研究结构路线

依据具体的研究内容及研究方法，建立了如下的结构路线图1.1

绪 论 风险及风险管理综述 风险管理过程综述 建筑工程项目 风险识别 建筑工程项目 风险分析评价 建筑工程项目 风险应对控制 风 险 管 理 案 例 分 析 结论及展望 图1.1 研究结构路线图

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第2章 风险及风险管理概述

2.1 风险概述 2.1.1 风险的概念

风险是一个十分模糊、笼统、抽象的概念，很难给其定义一个十分严谨、完善且可以灵活地适用于各个不同的领域的定义。到目前为止，还没有给定风险一个比较统一的定义。美国研究风险问题的著名学者A. H. 威雷特认为风险是关于主观不愿发生的事件所发生的不确定性的客观的体现；而美国的经济学家FH.奈特则认为风险是能够测定的不确定性。对于风险的具体定义，较为经典的是美国的Webster提出来的，他认为风险是遭受其损失的一种可能性；而后，Chapmal C.B和Cooper D. F在《大项目风险分析》中，提出了较为权威的风险的定义，即“风险是因为从事某项特定的活动过程中存在的不确定性从而产生的经济上或是财务上的损失”[9]。

综合以上的观点我们可以得知，风险是一种客观存在，是不以人的意志为转移的，它的存在与客观环境及一定的时空条件有关，并伴随着人类活动的开展而存在。

2.1.2 风险的组成要素

风险的组成要素主要包括以下几方面： 1）风险因素

风险因素是指引起或增加风险事故的机会或扩大损失幅度的原因和条件，是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在的或间接的原因[10]。在建筑工程项目实施过程中，存在这不确定的风险因素，如工期危险的产生存在很多方面，气候、地址、技术、设计等多方面与现实施工条件的差异等不确定风险因素的影响，根据风险的性质，风险因素分为物质风险因素、道德风险因素和心理风险因素。

2）风险事故

风险事故是指由风险因素引起的各种不确定事故，是造成损失的外在的和直接的原因，损失都是由风险事故所造成的。风险事故使风险的可能性转化为现实，即风险的发生。如刹车系统失灵酿成车祸而导致人员伤亡，其中，刹车系统失灵是风险因素；车祸是风险事故；人员伤亡是损失。如果仅有刹车系统失灵，而未导致车祸，则不会导致人员伤亡。

3）风向损失

在风险管理中，风险损失是指发生风险事故所以起的的经济价值的减少，显然，风险管理中的损失必须包括两个方面的条件:一为风险事故的发生;二为经济价值的减少，二者缺一不可。如风险事故发生了，但是并没有造成经济损失，就不能叫做风险损失。

2.1.3 风险的特性

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建筑工程项目总体风险是由相互作用甚至是相互依存的若干项目子风险按一定规律复合而成的。风险分析的目的就是要通过对建筑工程项目风险的特殊性进行分析，然后辨识各子风险，分析其作用关系、作用途径、各子风险的复合规律，从而对项目风险进行评价、控制与管理[11]。建筑工程项目风险与风险分析具有如下特性:

1、整体性与叠加性

任何项目风险的产生都将对项目总目标产生不同程度的影响，项目总风险是各子风险的叠加与复合。

2、相关性

项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过项目建设特定的环境和各种可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。项目风险分析的重点之一就是研究项目风险的相关结构及变化规律。在工程项目建设中，风险的相关性主要有:

（1）因果相关

指一风险的发生导致另一风险的发生。因果相关按其是否能将原因分离并归于其他风险，可分为可分解的因果相关与不可分解的因果相关。在项目风险分析中，应尽可能使因果相关关系分离。

（2）共同前提相关

指各建筑工程项目风险共同依存于同一前提条件。在建筑工程项目施工中，施工质量风险与施工安全事故风险，一般来说，共同依存于承包商能力。

（3）复合后果相关

建筑工程项目复合风险有时并不简单的呈现线性叠加，各单一风险的联合作用往往导致颇为意外的结果。

（4）相互依存性

建筑工程项目风险之间有时存在着相互依存、相互作用、互为条件的相关关系。 3、结构性

项目结构特征及项目建设活动决定了项目风险的结构性。就整体来说，建筑工程项目风险也具有结构层次性。 4、动态性

建筑工程项目风险与风险分析的动态性具有如下三方面的特点:首先，项目风险随项目建设进程的发展各类风险依次相继出现。其次，风险分析与管理具有较为明确的阶段性，最后，风险分析与风险管理存在于项目建设的全过程，在这过程中，风险分析与风险管理是循序渐进、循环往复的。 5、目的性

建筑工程项目风险分析的目的是为了有效的采取一系列风险对策、控制风险或控制风险损失，确保项目建设目标的实现。 6、环境适应性

任何一个系统都存在于一定的环境中，在项目风险分析中，要求使用灵活的方法以适

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应不同的工程建设环境下的风险分析与管理。同时，由于项目风险的复杂性，通常针对不同的风险问题，要求采用定性分析与定量评价相结合的方法。

2.1.4 风险的分类

项目的风险是因为各种不确定的因素造成的，这些因素主要有：整个项目中的人们的活动导致变化、自然环境在时空上的变化、项目未来需求的改变、历史资料数据、项目现场信息不足和处理产生的误差等。对这些不确定性的风险因素，将项目风险分为环境风险、过程风险以及决策目标风险三个大类：

1、环境风险

它是指因为工程项目的外部环境因素对项目产生的影响的一种因素。环境风险因素形式具体包括政治风险、自然风险、社会风险、经济风险、法律风险等五个方面。

2、过程风险

项目的过程风险是指工程项目主要包括了项目的可行性研究、项目规划设计、项目施工运行、项目竣工和项目后期维护在内的整个周期中可能面临的潜在风险。

（1）技术风险

指建筑工程项目的技术条件不确定性造成的项目可能损失或是项目的预期目标不能顺利达成的可能性。技术风险主要表现在工程项目的方案选择、项目设计以及项目施工等一系列过程中。

（2）管理风险

管理风险是指在项目的组织、计划、协调、管理等非技术条件的不确定性造成的项目目标难以顺利达成的可能性。这些非技术风险还包括了项目的运作方式与项目管理所引起的必须承担的各种管理风险。

3、决策目标风险

主要是指对项目的目标顺利达成有一定影响的因素，如工期延误带来的风险、工程项目的质量引起的风险、项目施工的环境安全产生的风险、项目费用超支导致的风险、施工信誉造成的风险等等。

（1）质量风险

主要是指建筑工程项目的技术性能、质量目标无法如期达成的可能。质量风险一般是指比较严重的质量不足与缺陷，特别是项目质量事故。

（2）进度风险

主要是建筑工程项目的实施进度无法按照原定计划实现目标的可能。 （3）费用风险

主要是指在工程项目的费用目标无法顺利达成的可能性。总的来说，过程风险比较侧重于工程项目的整体运作过程，影响项目目标的风险则是突出强调了项目风险控制和管理的关键之处。

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2.2 风险管理概述 2.2.1 风险管理的含义

从系统和过程的角度来看，项目风险管理是一种系统过程活动，是项目管理过程中的有机组成部分，涉及诸多因素，应用到许多系统工程的管理技术方法。根据美国管理学会的报告[12]，风险管理有三个定义：

（1）风险管理系统识别和评估风险因素的形式化过程。

（2）风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。

（3）风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采区必要对策的决策科学与艺术的结合。

综上所述，项目风险管理是指项目管理组织对项目项目可能遇到的风险进行规划、识别、分析、评价、应对等的动态过程，是通过计划、组织、协调、控制等过程，综合、合理的运用各种科学方法对风险进行识别、估计和评价，以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。

2.2.2 风险管理的原则

项目风险管理的首要目标是避免或减少项目损失的发生，进行项目风险管理主要遵循以下几个原则：

（1）经济性原则

风险管理人员在制定风险管理计划时应以总成本最低为目标，即风险管理也要考虑成本。以最合理、经济的处置方式把控制损失的费用降到最低。

（2）“二战”原则

即战略上藐视而战术上重视的原则。对于一些风险较大的项目，在风险发生之前对风险的恐惧往往会造成人们心里和精神上的紧张不安，这种忧虑心里会严重影响工作效率并阻碍积极性，这时应通过有效的风险管理，让大家确信项目虽然有一定的风险。

（3）满意原则

不管采用什么方法，投入多少资源，项目风险总是客观存在的，其不确定性是绝对的，而确定性是相对的。

（4）社会性原则

项目风险管理计划和避险措施，必须考虑周围地区及一切与项目有关并受其影响的单位、个人等对项目风险影响的要求；同时风向管理还应充分注意有关方面的法律、法规，使项目风险管理的每一步骤都具有合法性。

2.2.3 风险管理的范畴

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项目的风险管理无论是从不同种类的项目出发，还是从不同种类的风险着手，其研究内容都是非常丰富繁杂的，因此有必要对项目风险管理进行一定的范围界定。

首先，项目的限制。项目风险管理是普遍存在的，适用于军事、工业、建筑等各个不同领域，从项目的角度来看，风险管理尤其适用于研发项目现代大型工程项目国际承包工程项目；

其次，项目风险的限制。项目风险按产生的原因分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险和组织风险。对于自然风险和社会风险，作为风险核心要素带来的后果分别是自然灾害等意外事故和种族冲突等社会政治事件，这种风险一般发生的概率还是相对较小的，因此我们进行的项目风险管理研究主要是侧重于经济风险、技术风险和组织风险的研究。

最后，项目风险管理措施的限制。项目风险管理措施与保险、安全管理等有明显的区别。风险管理着重识别和衡量纯粹的风险，保险只是对付纯粹风险的一种方法。安全管理虽是风险管理的重要组成部分，但风险管理过程包括在识别和衡量风险之后对风险管理方法进行选择和决策，同时风险管理的处置方式有多种，如风险回避、风险自留、风险损失控制、风险转移等，因此项目风险管理的范围大于保险和安全管理。

2.2.4 风险管理的方法

方法是解决问题的桥梁。由于项目管理的复杂性和不确定性，在项目风险管理过程中，有效解决风险对项目组织实施的困扰必须依赖于适合的风险管理方法。

由于项目管理与生产管理、组织管理等密不可分，因而已有的组织管理方法在项目管理中都有所反应，并且随着项目风险管理研究与实践的深入，业已衍生出了许多的项目管理方法[13]。

从项目风险管理方法的本身来看可分为定性、定量、定性与定量相结合三大类。定性分析是一种系统性、综合性较强的系统分析方法；定量分析是通过建模仿真，建立数学模型、搭建评估系统等，深化对事物的认识，侧重解决点上的问题；但对于充满复杂性、不确定性的项目管理领域，许多因素难以用数字、模型来量化，如人员的心里活动、行为习惯、决策方式等，因而必须定性与定量相结合，形成一个“定性描述—定量分析—定性描述”完整的闭合回路，以提高解决问题的有效性。

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第3章 建筑工程项目风险管理过程综述

项目风险管理的过程一般由若干阶段组成，这些阶段不仅其间相互作用，而且与项目管理其的他管理区域也相互影响，在建筑工程项目的实际运作过程中，风险管理一般包括以下四个过程：即风险的识别，风险的分析评价，风险的应对及控制，风险的监控。其基本程序如下图3.1

项目风险管理过程 风险识别 风险分析评价 风险应对控制 风险监控 风险事件的描述 有哪几类风险 确定风险的先后顺序 评价风险之间的因果关评价风险的损害程度 评价风险转化的条件 确定项目整体风险水平 应对风险的计划 控制风险的措施 风险监视 风险控制 确定循环的时机

图3.1 项目风险管理过程

3.1 建筑工程项目风险识别 3.1.1 风险识别的含义

风险识别是项目风险管理的基础和重要组成部分，是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理成文档，进行合理分类[14]。

没有风险识别的管理是盲目的，只有通过风险识别，才能理论联系实际，把风险管理的注意力集中到具体的项目上来，将那些可能给项目带来危害和机遇的风险因素识别出来。

综上可知，风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生条件、描述风险特征

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并评价风险影响的过程。

3.1.2 风险识别的过程

建筑工程项目的风险识别多是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对工程项目风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立项目风险清单。风险识别的结果是建立建设项目风险清单。具体可将其分为5个环节。

1）工程项目不确定性分析

工程项目中的影响因素很多，首先要辨认影响因素是否存在不确定性。如果是确定无疑的，则无所谓风险。

2）建立初步风险源清单

在完成对项目不确定性分析的基础上，将不确定因素及其可能引发的损失类型或危险性类型列入清单，作为进一步分析的基础，对每一种风险来源均要作文字说明。建立清单可采用商业清单办法或通过对一系列调查表进行深入研究、分析而制定。

3）确定各种风险事件和潜在结果

根据前面风险源清单中开列的各风险源，推测可能发生的风险事件，以及相应风险事件可能出现的损失，包括自然灾害、人身伤害、时间和成本、盈利和损失、节约或超支等方面，重点应是资金的财务结果。

4）进行风险分类或分组

根据工程项目特点对工程项目进行风险分类具有两个目的：一方面通过对风险进行分类能加深对风险的认识和理解，另一方面，通过分类，辨清了风险的性质，从而有助于制定风险管理的目标。

5)建立工程项目风险清单

按工程项目风险的大小或轻重缓急，将风险事件列成清单，不仅给人们展示出工程项目面临总体风险的情况，而且能把全体项目管理人员统一起来，使各人不仅考虑到自己管理范围内所面临的风险，而且也使他了解到其他管理人员所面临的风险以及风险之间的联系和可能的连锁反应。

3.1.3 风险识别的方法

对项目可能面临的风险进行识别是风险管理的基础。项目风险识别要回答以下问题：项目中有哪些潜在的风险因素？这些风险因素会引起什么风险？这些风险的严重程度如何？简单地说，项目风险识别就是要找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果作出定性的估计。

风险进识别的方法很多，通常采用的方法[15]包括头脑风暴法、德尔菲方法、故障树分析法、核对表、风险调查法、WBS工作分解结构、流程图、情景分析法等，下面只简单

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介绍几种。

1、头脑风暴法

头脑风暴法(Brain Storming)，又称集思广益法、BS法。是由美国创造学家A.F.奥斯本于 1939 年首次提出并于1953 年正式发表的一种激发创造性思维的方法。它是一种通过小型会议的组织形式，让所有参加在自由愉快、畅所欲言的气氛中，自由交换想法或点子，并以此激发与会者创意及灵感，使各种设想在相互碰撞中激起脑海的创造性“风暴”。我国70年代末开始引入头脑风暴法，很快就受到有关方面的重视和采用，按照头脑风暴法来组织专家预测和识别会议。它适合于解决那些比较简单、严格确定的问题。

（1）准备阶段。主持人应事先对所议问题进行一定详细的研究，同时选定参加会议人员，一般以5~10人为宜，不宜太多。然后将会议的时间、地点、所要解决的问题、可供参考的资料和设想、需要达到的目标等事宜一并提前通知与会人员，让大家做好充分的准备。

（2）明确问题。主持人扼要地介绍有待解决的问题，介绍时须简洁、明确，不可过分周全，否则，过多的信息会限制人的思维，干扰思维创新的想象力。

（3）重新表述问题。经过一段讨论后，主持人对发言记录进行整理，通过记录的整理和归纳，找出富有创意的见解，以及具有启发性的表述，供下一步畅谈时参考。

（4）畅谈阶段。为了使大家能够畅所欲言，尽量做到：第一，不要私下交谈；第二，不妨碍及评论他人发言；第三，发表见解时要简单明了。真正做到知无不言，言无不尽，畅所欲言，然后将会议发言记录进行整理。

（5）筛选阶段。会议结束后的一两天内，主持人应向与会者了解大家会后的新想法和新思路，以此补充会议记录。然后将大家的想法整理成若干方案，经过多次反复比较和优中择优，最后确定1~3个最佳方案。

4、风险调查法

风险调查应当从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风险清单所列出的风险)进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。

风险调查并不是一次性的。由于风险管理是一个系统的、完整的循环过程，因而风险调查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行，这样才能了解不断变化的条件对工程风险状态的影响。当然，随着工程实施的进展，不确定性因素越来越少，风险调查的内容亦将相应减少，风险调查的重点有可能不同。

对于建筑工程的风险识别来说，仅仅采用一种风险识别方法是远远不够的，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。

3.2 建筑工程项目风险分析评价

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3.2.1 风险分析评价的含义

风险分析评价是对建筑项目风险进行综合分析，并依据风险对建筑项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。它是在建筑项目风险规划、识别的基础上，通过建立建筑项目风险的系统评价模型，对建筑项目风险因素影响进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该建筑项目的关键风险确定建筑项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。

在风险评价过程中，项目管理人员应详细研究决策者决策的各种可能后果并将决策者作出的决策同自己单独预测的后果相比较，进而判断这些预测能否被决策者所接受[16]。由于各种风险的可接受或危害程度互不相同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。风险评价一般有定量和定性两种。进行风险评价时，还要提出预防、减少、转移或消除风险损失的初步方法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。

3.2.2 风险分析评价的过程

风险的分析评价是在风险识别的基础上，进一步对项目风险进行综合分析，确定项目风险的整体水平和风险等级。可以从内部和外部两种视角来看待风险评价过程：外部视角详细说明过程输入、机制、控制和输出；内部视角详细说明用机制将输入转变为输出的过程活动。要想让评价的最终结果科学合理，必须满足：（1）能用有效的系统分析方法综合分析项目的整体风险水平；（2）确定项目风险的关键因素；（3）确定项目风险管理的有效途径；（4）确定项目风险的优先等级。如图3.2

风险估计输出 风险背景 风险因素 风险事件 评价标准 管理决策者的风险意识 项目资源 项目需求 项目风险管理计划 风 险 评 价 项目目标 评价方法 评价工具 风险数据库 风险整体水平等级 风险表 风险管理策略 图3.2 项目风险评价过程

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3.2.3 风险分析评价的方法

风险分析评价的方法一般可分为定性、定量、定性和定量相结合三种方法，有效的项目风险评价方法一般采用定性与定量相结合的系统方法。对项目进行风险评价的方法有很多，常用的有：调查及专家经验打分法，决策树法，风险图评价法，层次分析法（AHP），模糊风险综合评价法，蒙托卡罗模拟法等[17]。

针对建筑工程项目的特点，因为周期长、涉及的部门和人员非常多，各种风险可能存在于建筑工程项目实施的任何一个环节，具有较强的突发性和不规律性；但同时由于项目实施的过程有较强的流程性，通过工作分解，可以制订出很详细的工作过程，鉴于这同时存在的两种特点，建筑工程项目在进行风险评价时主要采用以下两种方法：

1、调查及专家经验打分法

调查和专家打分法的具体步骤如下：

1）确定每个风险因素的权数W，以表征其对项目风险的影响程度，比如以0.1~1来表示影响程度，0.1表示影响最小1表示影响最大；

2）确定每个风险因素的等级值C，按可能性大小分为很小、较小、中等、较大、很大这五个等级，例如可以以0.2、0.4、0.6、0.8和1进行划分等级；

3）将每个风险因素的权数W和等级值C相乘，求出该项风险因素的得分W*C； 4）将各项风险因素得分相加，求出此风险因素的总得分ΣW*C（即总风险度），分值越大，项目的风险程度或等级就越大

在具体应用上面的方法时，最好通过一张表格来体现更直观，如下表3.1

表3.1 风险评价表

风险因素发生的可能性C 很小 C1 ΣW*C 2、层次分析法

在工程风险分析中，层次分析法适合于风险决策的需要，其风险分析的思路是：首先找出解决问题所牵连的主要因素，将这些因素按其关联隶属关系构造成阶梯层次模型，通过对层次结构中各因素之间相对重要性的判断及简单的排序计算解决问

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可能发生的风险因素 权数 W W1 W2 W3 较小 C2 中等 C3 较大 C4 很大 C5 W*C 因素1 因素2 因素3 太原理工大学高等教育自学考试本科毕业论文

题。

层次分析法的具体步骤如下：

1）通过WBS（工作分解结构），把整个项目分解成可管理的工作包，然后对每一工作包作风险分析。

2）对每一特定的工作包进行风险分类和辨识，然后构造出该工作包的风险框架图。

3）构造因素和子因素的判断矩阵，按照表3.2的准则对因素层和子因素层间元素的相对重要性给出评判，求出各元素的权重值。

4）构造反映各个风险因素危害的严重程度的判断矩阵，严重程度通常用高风险、中风险、低风险三个概念来表示，求出各子因素相对危害程度值。

5）利用层次分析法的计算机软件，对专家评判的一致性加以检验，由于在第三、四步中，均采用专家凭经验、直觉的主观判断。因此对专家主观判断的一致性要加以检验，如果检验不通过，就让专家做重新的评价，调整其评价值然后再检验，直至通过为止。一般一致性检验率不超过0.1。

6）把所求的各子因素相对危害程度值统一起来，就可以求出该项工作包风险处于高 中 低各等级的概率值大小，由此可判断该工作包的风险程度。

7）把组成项目的所有工作包都如此分析评价，并把各工作包的风险程度统一起来就可以得出项目总的风险水平。

8）决策与管理 根据风险评估结果制订相应的决策并实行有效的管理。

表3.2 标度准则表

标度 1 3 5 7 9 2，4，6，8 倒数 含义 表示两个因素相比，具有同样重要性 表示两个因素相比，—个因素比另一个因素稍微重要 表示两个因素相比，—个因素比另一个因素明显重要 表示两个因素相比，—个因素比另一个因素强烈重要 表示两个因素相比，—个因素比另一个因素极端重要 上述两相邻判断的中间值 若因素i与j之比为bij，则因素j与i之比为1/bij 3.3 建筑工程项目风险应对控制

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3.3.1 风险应对的含义

风险应对控制就是对项目提出处置意见和办法，有的也称为项目风险的防范与控制。通过对项目风险识别、分析评价，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其他因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度[18]。

3.3.2 风险应对的过程

作为项目风险管理的一个有机组成部分，项目风险应对也是一种系统过程活动。我们可以从内部和外部两种视角来看待风险应对过程：外部视角详细说明过程输入、机制、控制和输出；内部视角详细说明用机制将输入转变为输出的过程活动。

当风险满足下列条件时，就说明制定的风险应对计划是比较合理的：1）进一步提炼项目风险背景；2）为预见到的风险做好准备；3）确定风险管理的成本效益；4）制定风险管理的有效策略；5）系统的管理项目风险。 风险应对过程图如下图3.3

风险识别结果 风险评价结果 风险管理指标 风险行动计划 项目资源 项目需求 项目风险管理计划 风 险 应 对 应对策略 应对工具 风险数据库 风险应对计划 确定剩余风险 确定次要风险 签署合同协议 图3.3 风险应对过程

3.3.3 风险应对的措施

建筑工程项目风险管理的应对控制措施可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率或风险后果大小三个方面去着手处理，具体可以采取减轻、预防、转移、回避、接受和储备风险等措施[19]，由于每一种措施的侧重点都不一样，因此要决定具体采取哪一种措施要视具体的项目而定。

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1、减轻风险

减轻风险的措施，顾名思义，就是通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果以达到风险减少的目的。减轻风险是存在风险优势时使用的一种风险决策，其有效性在很大程度上要看风险是已知风险、可预测风险还是不可预测风险。

2、预防风险

风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段

对于有形手段，其具体的方法就是工程法，此法主要用于建筑工程领域，它以工程技术为手段，消除物质性风险威胁，具体的作法包括防止风险因素的出现，减少已存在的风险因素，将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。

无形手段采取的方法主要是教育法和程序法。 3、回避风险

风险应对的目的是尽可能避免人、财、物、设备等有可能的损失。回避风险措施是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目的目标与行动方案。回避风险通常采取主动预防和完全放弃两种办法。

4、转移风险

转移风险是指将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议在风险一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制项目风险的个人或组织，是合伙分担风险的一种办法。

转移风险一般分为财务性风险转移和非财务性风险转移。其中，前者又分为保险类风险转移和非保险类风险转移；后者是指将项目有关的物业或项目转移到第三方，或者以合同的形式把风险转移到其他人身上，同时也能够保留会产生风险的物业或项目。

5、接受风险

接受风险是指有意识的选择承担风险后果，觉得自己可以承担损失时就可用这种策略。

接受风险可以是主动地也可以是被动的，接受风险是最省事的风险规避方法，也最省钱，当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额使，可采取接受风险的方法。

6、储备风险

对于一些大型工程项目，由于项目的复杂性，项目风险是客观存在的，因此，为了保证项目预定目标的实现，有必要制定一些项目风险应急措施即储备风险。所谓储备风险，是指根据项目风险规律实现制定以及措施和制定一个科学高效的项目风险计划，一旦项目实际进展情况与计划不同就动用后备应急措施，具体包括预算

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后备措施，进度后备措施和技术后备措施。

综上，在制定风险应对措施时一定要针对项目中不同风险的特点分别采用这六种风险处置方式，而且尽可能准确而合理地采用。在实施风险策略和计划时应随时将变化了的情况反馈给风险管理人员，以便能及时的结合新的情况对项目风险处理策略进行调整，使之能适应新的情况，从而尽量减少风险所致损失。

3.4 建筑工程项目风险监控 3.4.1 风险监控的含义

风险监控就是通过对风险识别、分析评价及应对控制全过程的监视和控制，从而保证风险管理能达到预期目标。风险监控实际是监视项目的进展和项目环境，即项目情况的变化，目的是：核对风险管理措施的实际效果是否与预见的相同，寻找机会改变和细化风险规避计划，获取反馈信息。以便将来的决策更符合实际[20]。

3.4.2 风险监控的过程

作为项目风险管理的一个有机组成部分，项目风险监控也是一种系统过程活动，我们可以从内部和外部两种视角来看待风险监控过程：外部视角详细说明过程输入、机制、控制和输出，内部视角详细说明用机制将输入转变为输出的过程活动。

当风险监控过程满足下列要求时，就说明他是充分的：（1）监控风险设想的事件和情况；（2）跟踪控制风险指标；（3）使用有效的风险技术和工具；（4）定期报告风险状态；（5）保持风险的可视化。

风险监控过程的流程图见下图3.4

风险背景 风险识别、评价的结果 风险管理计划 风险应对计划 项目资源 项目需求 项目风险管理计划 风 险 监 控 监控策略 监控工具 风险数据库 监控标准 应变措施 控制行动 变更请求 修改风险应对计划 图3.4 风险监控过程

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主管部门找上门，造成工期延长、投资成本增加 不好的施工单位资质较低，工程的工期和质施工单位资质带来的风险 量就得不到保证，虽然降低了一定的费用和成本，但难以达到业主的要求 对于现场监理人员来讲，开发商与业主、承组织协调不利引发的风险 包商与施工单位之间总存在着一些冲突和磨擦，如果解决不好，带来的损失将是不可想象的 材料质量问题及材料供应不及时导致的项材料设备引发的风险 目工期延长、项目停工窝工及一系列的连锁问题 主要是资金的筹集方式不合理及投资资金投资资金引发的风险 不到位导致的整个项目资金周转不开，从而导致的一些工程问题 项目工艺和技术规范要求不合理或是过于项目技术造成的风险 苛刻，工程量表中的项目说明不够明确而投标时并没有发现等造成的风险 施工方案不合理带来的风险 因项目管理组的工作问题，施工方案不合理导致的工程进度及窝工等问题 项目合同变更带来的设计变更、项目工程量项目合同变更带来的风险 的变更及工程费用问题，进而带来的承包方的原有施工安排和计划变更等问题 由于运输方的原因，可能带来的项目材料以运输方面带来的风险 及施工设备不能够及时按时地运到施工现场而对施工进度产生的影响。 一者当地的自然气候问题带来的影响，如酷气候及自然灾害风险 热、多雨严寒等；二者异常灾害天气，如特大暴雨引发的洪水、塌方等问题 从基层的施工者到包工头到项目经理到工工作人员带来的风险 程设计人员，各个层次的员工综合素质参差不齐，加上人员的流动等这些在无形当中的忽略所带来的问题 物价浮动带来的风险 地质条件造成的风险 主要包括通货膨胀、劳动力成本的上涨等带来的风险 到现场后发现项目的地质条件不是很好，较 25

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为复杂，由此带来的大量地基处理工程量的增加，不仅影响到了项目工期，而且也增加了成本 施工过程中的安全问题 主要是机器设备及施工材料造成的施工人员伤亡风险 4.3 项目风险分析评价 4.3.1 项目风险分析评价依据

通过前面第一小节中介绍的该工程项目的特点和难点，我们知道该项目整个结构的复杂性、不完整的历史资料、多变的项目实施环境以及人们对风险认识的局限性，都增加了对项目的风险进行分析评价时的难度，另外该工程项目周期长、涉及的部门和人员非常多，因此各种风险可能都存在，具有较强的突发性和不规律性；同时项目实施的过程有较强的流程性，鉴于这些特点，我们决定采用现场资料的收集调查及专家经验打分法进行该项目的风险评价。

4.3.2 项目风险分析评价过程

首先确定该工程项目的风险权数W，然后确定该项目的风险等级值C，求出项目的风险度W*C，最后得出总风险度ΣW*C。具体步骤如下：

1）首先确定每个风险因素的权数W，表示其对项目风险的影响程度，我们选择用0.01~1来表示影响的程度，0.01表示影响最小，1表示影响最大；

2）然后确定每个风险因素的等级值C，按可能性大小分为很小、较小、中等、较大、很大五个等级，我们分别以20、40、60、80和100表示等级大小；

3）将每个风险因素的权数W和等级值C相乘，求出该项风险因素的得分W*C； 4）将各项风险因素得分相加，求出此风险因素的总得分ΣW*C（即总风险度），分值越大，项目的风险程度或等级就越大。

最终算得的结果见下表4.3

表4.3 风险评价表 权数 W 很小 20 26

风险因素发生的可能性C 较小 40 中等 60 较大 80 很大 100 W*C 可能发生的风险因素 太原理工大学高等教育自学考试本科毕业论文

设计单位考虑不周问题 施工后地下管线问题 施工单位选择问题 协调不利耽误工程进度 材料设备引发的风险 资金供应紧张 技术造成的质量问题 施工方案不合理 合同带来的风险问题 运输带来的风险 天气及自然灾害风险 人员素质及流动问题 物价浮动带来的风险 不良地质条件 各种安全事故 0.08 0.03 0.05 0.10 0.10 0.10 0.05 0.05 0.10 0.05 0.02 0.05 0.05 0.07 0.10 ▲ ▲ ΣW*C=56.6 ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ 4.8 1.2 3 8 6 6 2 4 6 1 0.4 2 2 4.2 6 从上表最终结果可以看出该工程项目风险因素总得分即总风险度为56.6分，最接近60分，即该项目的风险等级程度为中等风险。

经过与开发公司对该项目的开发风险进行的详细地预测与分析进行比较，我们最终的评价结果与该开发公司分析评价的结果基本一致，虽然项目的进度计划编制的不合理、材料供应与资金紧张等因素提高了项目的风险，虽然开发公司确定的项目整体风险度评价基准高于56.6分，但该风险水平在公司的可控制接受范围之内。

4.4 项目风险应对与控制措施 4.4.1 项目风险应对计划

为了能科学有效的对进行项目风险管理和控制，针对已经识别出的项目风险，以及对它们的分析评价，我们对项目实施的各个阶段的风险管理和控制的重点进行了明确制定了详细的风险应对办法计划表，即下表4.4

表4.4 风险应对计划表

风险种类 金融风险 风险因素 汇率浮动 应对方法 风险自留 27

应对措施 合同中规定汇率保值 主要阶段 施工合同签订 太原理工大学高等教育自学考试本科毕业论文

进度计划编制不合理 工作决策失误 管理风险 合作方违约 质量达不到要求 分包或供应方违约 劳务争端 人员风险 内部人员流动 相关部门人员素质低 结构安全隐患 安全风险 工伤事故 设备安全 地震、火灾等 自然风险 不良地质条件 货不及时到达 新技术不成熟 技术风险 材料设备不达标 设计存在错误 技术方案不合理 社会风险 工作效率低 节日 动乱、战乱 政治风险 政策法规变动 污染及安全法规约束 劳动力成本提高 价格浮动 经济风险 通货膨胀 投资环境恶劣 分包商经营不善 损失控制 重新调整审核施工方案 损失控制 做好可行性研究 风险转移 严格完善合同的各项条款 损失控制 严遵合同和规范施工 风险回避 严格进行资格审查 预防为主，沟通协调 项目实施阶段 项目实施阶段 签订合同前招标阶段 损失控制 在合同中明确责任 风险自留 不同的人员运用不同的措施 损失控制 制定质量控制计划 风险转移 购买保险 风险自留 经常进行设备检修 风险转移 购买保险 损失控制 进行地质勘测，制定处理方案 风险转移 依照合同处理 风险自留 多学习，制定预备方案 风险转移 依照合同处理 风险转移 在合同中明确责任 风险控制 重制方案 风险自留 预留损失费用 风险自留 合理安排进度 风险转移 购买保险 风险自留 索赔 风险自留 制定完整的安全保护措施 风险自留 加强劳动力价格管理 风险控制 加强管理，节约开支 风险自留 在预算中考虑应急费用 风险回避 放弃承包 风险自留 严格分包商的审查 项目全过程 投标阶段施工阶段 项目全过程 项目实施阶段 项目全过程 我们在项目风险应对计划表里可以看出，不能量化每种风险发生的概率大小以及承不承担风险带来的损益值和期望值。简单的介绍每种项目风险应采取的办法和应对措施。通过查阅相关的文献，可以发现很少文献对具体工程项目的风险量化进行计算的，尤其是对一般的建筑工程，所以该项目组风险管理人员也只是靠几个类似项目的风险管理经验以及专家经验得到的。倘若对每一项风险都进行量化，必然会增大项目风险管理人员的工作量，并且其关键是风险管理精确量化的实际操作难度很大。所以，目前不进行计算是现场大多

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数风险管理人员习惯的做法，因为计算得出的结果也不精确，项目风险管理需更加深入研究的问题是如何地如何精确量化和简化量化计算。

4.4.2 项目风险应对控制措施

针对该工程项目的各个阶段的具体工程的特点和难点，我们决定采取以下风险应对控制措施：

1、合理安排施工顺序

该工程项目总体是以一个单元作为一个流水段的平行流水的方式。现场施工为立体交叉的顺序，总体遵循的原则是：先土建后设备的建设原则，先地下工程后地上工程，先结构建设后装修建设。在项目施工中针对具体的情况及时地对施工顺序进行调整，上一工序的完成要创造条件给下一工序。下一工序的施工要对上一工序的完整且不受损失进行确保，从而减少施工过程中不必要的返工浪费，确保该工程项目的质量。

2、完善项目施工技术措施

项目的施工质量是由该工程的施工技术措施的好坏与否直接影响的，该工程项目组把混凝土工程质量看为重中之重，因为混凝土的质量对项目的主体结构影响最为重要。项目组为了保证混凝土的质量采取了一系列的项目施工技术措施，这就说明了项目组在完善项目施工技术措施上下了很大功夫。

3、合理安排项目施工工期

为了确保项目开发计划的顺利实现，工程项目组根据该工程项目总工期的要求，将控制总工期的工程总体进度计划表制定出了，准备了施工设计图纸、施工现场客观条件和技术条件以及定额资料。工程项目的进度采取横道图和网络图相结合的办法来描述。每周开会检查上个星期的计划完成情况，且每一个单位工程都要做一个详细的项目施工施工计划，能够使项目组及时地调整项目总体进度计划，使现场施工有条不紊地协调进行。在项目总工期的控制之下，每月、每周制定出月进度、周计划表，同时与总工期比较进度，以便能找出每个工序在时间安排上的差距，并及时地对一些关键线路上的工序进行调整。

4、及时发现和解决问题

首先，识别出了该项目施工设计与项目施工现场条件不相符，工地施工技术人员就多次和项目设计部门进行交涉，并修改和调整了项目施工设计；及时跟项目设计院进行了沟通和处理地基的处理不足的问题，减少了地基处理的工程量。其次，针对项目地下管线的处理问题，应争取得到各地下管道相关部门及地方政府的支持，尽早把相关的书面材料提供给设计院，使设计单位能够尽早地对设计方案进行合理的调整来缩短再设计的时间。最后，与项目业主、监理单位、设计院等部门始终保持良好的合作关系，多进行沟通。

5、严把质量关

该工程项目在项目质量的控制方面面临的最大风险之一就是质量风险，它能造成生产安全质量问题，也能破坏企业的信誉和形象。为保证达到优良工程标准，就要认真贯彻落

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实各级质量管理制度，保证工程项目质量目标的顺利实现，对工程全部施工工序实行质量跟踪检查制度，跟踪和监督钢筋绑扎、回填土、钢筋焊接、混凝土浇筑以及模板支撑系统等分项工程的全部施工过程的质量，一经发现问题就及时分析问题进行分析，并制定出相应的方案和措施。

6、应用新技术，新材料

根据工程项目的实际情况，与业主和设计研究院进行沟通和协商，根据项目的特点采用一些新的材料和施工工艺，这样既节约了项目的造价，得到了良好的经济效益，又使项目的工程质量有了更好地保证。

7、严格控制成本

施工现场的设备、材料、工作人员等方面的管理与控制是施工现场的管理与控制主要的方面。对设备的购买要选择合理的、经济实惠的来适当减少成本，设备的使用率到达最大，磨损率达到最小。对施工现场的工作人员要进行相应的培训，使他们的技能和思想素质有所提高，能够熟练的应用新技术和新工艺，这样生产率也就相应提高了。

8、购买保险

购买保险采取的是一种转移风险的措施。开发公司为该工程项目投的险有：项目建筑、安装工程一切险、社会保险、第三者责任险和机动车辆险。可以通过购买保险的办法来解决一些无法排除的项目风险。

9、提出合理的风险保证金

该工程项目在工程预算中增加了不可预见费45万元，即风险保证金。用来防止突发情况的发生。项目开发公司为了抵消或减少风险发生时的产生的损失，一般都会在项目工程预算中增加一笔风险费，这主要从财务的角度为项目风险提前做准备。

10、加强风险的预控和预警工作

在工程项目的运作过程中，在风险还没发生前就要对风险的各种信息和动态进行收集、分析，了解风险到来的征兆信号，了解存在的各种风险，以便更好地做好风险应对措施和方案，抵抗可能发生的风险。在风险事故发生时，应及时地采取相应措施来控制风险，从而使风险带来的损失最小化。在风险发生后，必须要保证后面的工程也能进行下去，就必须对风险已经带来的损失进行控制，预防项目中断和严重超支，有与投保相关的风险发生后可以相关的保险公司索赔。

4.5 项目风险监控

风险管理的最后一个过程是风险监控，即对整个风险管理过程中所发现的风险及采取的处理方法进行监督。

该工程项目风险的监控通过两种方式来执行：一种则是由公司内部组成的风险管理领导班子实行风险监督管理；另一是通过联合专门的风险管理机构来对工程项目进行风险管理。其中前一种方式是该工程项目采取的主要项目风险管理监督办法，后者主要是指和各

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种保险公司的合作。

项目风险的管理过程是相互依赖和相互影响的，每一步之间并不是孤立存在的，即使进行了详细的项目风险的预测、识别和分析评价，也很难没有误差。当工程项目开始实施后，可能会发生许多的变化，这就要求项目在整个风险管理的过程中能够不断的重复风险监督管理工作，这样项目组才能最大程度的掌握项目全部风险。

从前面的风险识别及风险评价中，可以看出需要重点监控的风险对象及本公司采取的具体监控方式方法如下表：

表4.5 重点监控对象及监控方式方法

重点监控对象 监控方式方法 这需要施工方、监理方、开发方的主要领导要和设计单设计单位考虑不周带来的风险问题 位的领导明确具体的责任及由此带来的具体的风险赔偿问题，并且最好在合同中体现出来，这样本公司的风险管理领导小组就可以更好的进行其他方面的风险管理 施工单位选择不妥带来的风险问题 协调不利耽误工程进度带来的风险 对施工单位的资质必须严格审查；风险管理小组要和施工承包商在合同中明确各中可能的风险责任，并提前协商好赔偿细则 风险管理小组要让监理方知晓监理不力造成的具体损失，并明确监理方要承担的责任及经济问题，让责任具体到人 资金是开发商的问题，即是自己公司董事会的问题，风资金供应不到位带来的风险问题 险管理小组的最高领导要随时向董事会的具体负责人汇报各种可能发生的风险、资金的花销及由风险带来的损失最大为多少，这样董事会的领导才能更好的把握及分配公司的资金 这是技术方面的原因，避免这种风险的最好办法就是风施工方案不合理带来的风险险管理小组和施工方的项目经理进行及时沟通，在合同问题 中要明确施工方案必须在风险管理小组审查之后才可进行现场的施工 合同是最需要抠字眼的，风险管理小组必须对自己公司合同变更或纰漏带来的风险与另一方签订的合同进行非常谨慎的审查，再结合公司问题 的法顾处及财务处进行合同的专业审查，保证合同的每一条款都不要出现问题 人员综合素质及流动频繁带这方面的问题主要是施工方的项目经理与包工头及下属的工人们之间的问题，当然施工方与工人们之间的问来的风险问题 31 太原理工大学高等教育自学考试本科毕业论文

题最好的办法也是要落实到合同上，给工人购买保险、明确责任、明确经济赔偿具体到每一个工人身上，任何可能发生的危险都要考虑到，风险管理组也要好好看看该合同，因为工人的利益肯定是和公司有关系的，看看合同里自己应该承担的义务是否合理 到现场发现地质条件不好。可以通过施工方、开发商、不良地质条件导致的的风险 监理方三方协调进行重新勘测，制定出一份另三方都满意的处理方案来 这种安全事故主要是施工现场的工人个人的人身安全各种安全事故造成的风险 事故，风险管理组每天都得派专人到现场结合监理方进行不定期的监督，一定要让工人本着安全第一的原则去干活，把安全事故发生的概率降到最低

综上可以看出，本公司采取的主要监控办法主要就是成立风险监督管理小组，针对重点风险监控对象责任到人、明确到有法律效应的合同，当然也得靠施工方、监理方及设计方的全力协助，只有大家都意识到了各个阶段可能发生的风险，才能最大可能的把风险降到最低。

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第5章 结论与展望

5.1 结论

本文通过查阅文献资料，深入了解了工程项目风险管理技术，对各种方法进行了阐述，考虑到工程项目情况的复杂性，根据具体情况具体分析，本文以一个高档小区住宅项目为案例研究对象，对该建筑工程项目进行了风险管理研究，并结合相关的方法对该项目风险等级程度进行了科学的评价，并依此得出以下结论：

1）通过对该项目的风险识别，发现影响该项目的相关风险包括设计条件不符合施工现场条件的风险、地下的一些管线考虑不周全带来的风险、对项目施工单位的选择有一定的风险性，组织协调不利引发的风险，材料设备、资金、技术带来的风险，项目工程变更带来的风险，项目工程变更带来的风险，运输方面带来的风险，自然风险，人员风险，物价浮动风险等；

2）通过对该项目相关风险因素的分析评价，得出该项目的风险等级程度属于中等，在公司的可接受可控制范围之内；

3）针对已经识别出的项目风险，制定了详细的风险应对办法计划表及相关风险应对控制措施；

4）整个项目从项目开始到最后结束，进行项目的风险监控监督是非常必要的，且要求项目整个风险管理的过程中能够不断的重复风险监督和管理，这样项目组才能掌握项目全部风险。

5.2 展望

随着我国改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，竞争日益激烈，不确定因素日益增多,各项目的实施都会面临更多的风险，风险损失规模也越来越大,这些都要求各项目组加强自身风险管理，无论是理论研究方面还是实践方面,我国的项目风险管理水平都与国外有很大差距,值得大家进一步研究和探讨。许多地方还有待改进：

1）在我国工程风险管理尚属新生事物,建筑工程项目风险管理体系还没有建立起来,应尽快完善有关法律体系,依法推行意外伤害保险,积极培育建设工程项目风险管理体系,构建既适合我国国情又符合国际惯例的建设工程项目风险管理模式

2）本文结合实际的建筑工程项目对项目风险管理的各个阶段进行了比较全面的应用研究，可以为同类型的建筑工程项目提供一定的借鉴作用。然而，由于每个具体的工程项目的特殊性、复杂性及不确定性，项目的很多细节方面我们仍难以做到很深入的研究，只是利用多年的现场经验进行了一些总结性的概述，很难达到系统性的论述。

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3）在总结相关文献资料及前人研究的基础上，我认为所有论述所缺的一点就是定量化的研究，大部分都是定性化的研究，即使是定量研究，也只是在项目的风险分析评价阶段引入了一定的定量化研究，并不是彻底的量化。当然，这与项目本身的风险因素的不确定性有关系，但是我们不能以此为借口，一不能量化了就说是因素本身的不确定性或模糊性太强，难以做到量化，如果能更深入更认真的多思考多研究，多去计较一些小细节，我认为很多模糊的问题就可以明朗化了。

4）我们知道，风险与收益之间总是存在着不可调和的矛盾，往往是利润大的项目，风险也相应的就大，这是一个不容置疑的事实。很多建筑公司希望风险小一些利润高一些这样他们就满意了，可现实情况哪有那么好的事情，我们只能尽可能的去寻找风险和利润之间的那个最优平衡点，尽量的从定量或量化的角度把握这个平衡，才能把风险和利润的控制达到最尤的经济效果，也才能让利润最大化。因此，我们在这方面还有很多的问题需要进一步的深入研究，而且是永无止境的。

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致 谢

时间过得真快，转眼间，就要毕业了，想一想这两年的学习生活，心里年难免带有一丝丝不舍。两年的生活，虽然不太忙碌，但是心里却很充实，因为在这两年里，我学到的不单单是专业方面的知识，更重要的是学会了如何做人。

首先，我要感谢我的老师罗耀侠，从论文最初的选题、结构的构思到最终的成稿，都得到了老师悉心认真的指导。老师渊博的学识、敏锐的思维及严谨的治学态度，都给予了我莫大的鼓励和鞭策，在此表示衷心的感谢。

其次，我要感谢的是我的同窗好友们的支持帮助。感谢你们在生活及学业上给予我的点点滴滴的帮助，每当烦心的时候跟你们说说话聊聊天，就什么烦心事也没有了，谢谢你们。

最后，我要感谢的是我的父母，多年的求学生涯，正是你们的一路陪伴，才有今天的我。你们总是默默的付出，却从来不求回报，每当自己怨天尤人的时候，总是会得到你们朴实的的理解和包容，也正是因为你们的理解和支持才使我能够专心完成学业。谢谢你们。

感谢各位老师在百忙之中来参加我的论文答辩。

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