湖北省2015年基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试题

湖北省2015年基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。

A．公司债券风险大，收益低

B．公司债券风险小，收益高

C．政府债券风险大，收益高

D．政府债券风险小，收益稳定

2.”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．公司型基金

D．契约型基金

3.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日

B．基金募集申请经中国证监会核准次日

C．基金合同生效的当日

D．基金合同生效的次日

4.赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

5. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．持续营销

C．营业推广

D．公共关系

6. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

7. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松

B．公司业绩稳定增长

C．公司股息提高

D．印花税税率提高

8. 基金销售监管中的公平原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

1

C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

9. 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

10. 以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

11. 配股与转增股本的表述正确的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股

B．转增股本使得股东权益总量发生变化

C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本

12. 客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因

B．产品原因

C．技术原因

D．服务原因

13. 小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。A．1

B．2

C．3

D．4

14. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

A．流通市场是发行市场的前提

B．发行价格受交易价格影响

C．发行市场是流通市场的延续

D．发行市场是流通市场的基础

15. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠

B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格

C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

16. 基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

17. 关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

2

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行

C．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出

D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

18. 债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌交易

C．募集方式

D．证券所代表的权利性质

19. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C．低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金

20. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费

21. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。A．股息

B．等额资产

C．等额资金

D．红利

22. 我国股票价格指数不包括__。

A．沪深300指数

B．香港恒生指数

C．日经指数

D．金融时报指数

23. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%

24. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

25. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠

B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格

C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

3

26.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

27.下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

28.目前，我国基金管理的主管机关是__。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国人民银行

D．证券交易所

29.基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

B．承诺利用基金资产进行利益输送

C．直接代理客户进行基金认购

D．与投资者以口头约定亏损分担

30. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额

B．净认(申)购份额

C．认(申)购金额

D．净认(申)购金额

31. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险

B．逆向选择

C．基金投资风险

D．基金价格波动性

32. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

33. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金公允价值

D．基金资产估值?

34. 划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3

B．5

C．6

4

D．10

35. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

36. 下列债券中，__的利率在偿付期限内可能会发生变化。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累计债券

D．浮动利率债券

37. 足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人

38. 基金产品风险等级应当至少包括__。

A．低风险等级

B．中风险等级

C．无风险等级

D．高风险等级

39. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有利于提高证券市场的效率

40. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担

B．设立基金管理公司必须经国务院批准

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

41. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．促销

42. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融股权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

43. 基金托管人是（）权益的代表。

5

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份额持有人

D．证券公司

44. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

45. 为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。

A．与基金到期日一致的债券

B．股票

C．衍生工具

D．活期存款

46. 根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

47. 下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销

B．广告促销

C．内部公告

D．营业推广

48. 承购包销和__等方式。

A．私募发行

B．招标发行

C．私下发行

D．网上发行

49. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%

二、多项选择题（共34题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

50. 根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%

6

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/xhzq.html