我国反洗钱的形势及对策研究

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我国反洗钱的形势及对策研究

作者：胡悦

来源：《金融经济·学术版》2011年第08期

摘要：洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆-香港间的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统，目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。 关键词：反洗钱；系统集成；监管网络

2001年我国开始反洗钱工作。2001年9月，中国人民银行成立了反洗钱工作领导小组；2002年9月，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称 “一规定，两办法”) 。2003年10月，中国人民银行设立反洗钱局，负责组织协调国家反洗钱工作、指导和部署金融业反洗钱工作。2004年7月，中国人民银行成立中国反洗钱监测分析中心，负责反洗钱资金监测。至此，由公安部、中央银行、国家外汇管理局、商业性金融机构构成的一套反洗钱组织体系初步形成。 一、我国反洗钱面临的形势 (一) 体制转轨为洗钱留下制度空间

1、法制建设依然任重道远。一方面法制仍不健全；另一方面执法不力。法制建设的现状给洗钱犯罪留下了若大的空间。

2、国有资产流失问题比较严重。据权威部门保守估计，中国国有资产流失渠道有11个方面，34种表现形式，每天流失数亿元之多，这些流失的资产提供各种渠道和方式转换成部分人的金融资产。

3、现金流通量巨大。虽然中国人民银行颁布了《现金管理条例》、《关于大额现金支付管理的通知》和《大额现金支付登记备案制度》等一系列现金管理的制度，但在实际操作中却存在了很多漏洞。因现金交易不易留下痕迹，现金流动难以追踪，所以现金的大量使用为洗钱犯罪提供了便利。

(二) 地下经济是滋生洗钱犯罪的温床

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