陕西省2016年上半年基金从业资格：互换合约之利率互换考试题

陕西省2016年上半年基金从业资格：互换合约之利率互换

考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。 A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B．对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

2、我国封闭式基金实行__日交割、交收。 A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

3、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__

A．基金销售机构违规使用基金销售专户 B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C．基金代销机构同时销售多只基金

D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

4、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。 A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、销售

5、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。 A：基金注册登记结构 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：监管机构

6、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的 D．任职期较长的(通常不低于3年)

7、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。 A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生 C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念

8、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统 B．后台业务系统 C．后台管理系统

D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统

9、增发新股的资金清算属于____ A：交易所交易资金清算

B：全国银行间债券市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

10、基金利润主要包括__。 A．利息收入 B．投资收益

C．公允价值变动损益 D．其他收入

11、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。 A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

12、下列基金类型中投资风险最高的是__。 A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金 13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，

这体现了金融衍生工具的__。 A．跨期性 B．期限性 C．联动性

D．不确定性或高风险性

14、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。 A．中国结算公司的证券登记结算系统

B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统

15、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

16、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。 A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

17、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。 A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

18、托管费的来源是__。 A．股息 B．利息 C．基金资产 D．投资者缴纳

19、下列机构属于证券市场服务机构的有__。 A．证券交易所 B．证券公司

C．证券登记结算机构 D．证券业协会 20、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以

下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构 B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息 D．账外暗中给予他人财物或利益

21、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。 A．产品 B．费率 C．渠道 D．包销

22、基金合同中主要披露事项有__。

A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C．基金收益分配原则、执行方式

D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例

23、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。 A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

24、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。 A．LOF

B．封闭式基金 C．ETF

D．一般的开放式基金

25、__可采用不同币种申购基金份额。 A．QDII基金 B．境内ETF基金 C．一般开放式基金 D．一般封闭式基金

26、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。 A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

27、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金 B．收入型基金 C．指数型基金 D．平衡型基金

28、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。 A．《封闭式证券投资基金试点办法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《证券投资基金法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》

29、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。 A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

30、国外基金直销渠道的特点不包括__。 A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D．只销售一家基金公司的产品

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、通常，处于__的投资人多属于保守型。 A．家庭形成期 B．家庭成长期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

32、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。 A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团

C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司

33、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。 A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露

D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失

34、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。 A．银行 B．证券公司

C．专业基金销售公司 D．证券咨询机构

35、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

36、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。 A．道德风险 B．逆向选择

C．基金投资风险 D．基金价格波动性

37、下列各项，属于基金营销核心内容的有__。 A．产品 B．价格 C．渠道 D．包销

38、基金分红的大小会受到下列__的影响。 A．基金分红政策 B．已实现收益 C．留存收益

D．基金的贝塔值

39、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。 A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

40、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。 A．目标市场可以分为主要市场和次要市场

B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场 C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销

41、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。 A．监管谈话 B．出具警示函 C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

42、以下不属于我国债券发行方式的有__。 A．定向发行 B．承购包销 C．公募发行 D．招标发行

43、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。 A．监管成本和监管效益 B．基金投资人和基金管理人 C．监管力度和监管强度 D．监管投入和市场调节

44、证券发行人可以分为__。 A．个体户 B．公司(企业)

C．政府和政府机构 D．金融机构

45、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。 A．成长原则 B．可测原则 C．易入原则 D．利润原则

46、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。 A．将投资人认购款项加计利息退还投资人 B．补偿投资人认购损失

C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D．重新发售该基金

47、决定股票市场价格的是股票的__。 A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

48、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。 A．基金面值 B．认购金额 C．净认购金额 D．认购费率

49、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。 A．公司合规经营情况 B．公司客户服务情况 C．公司危机处理情况 D．公司信息披露情况

50、股票最基本的特征是__。 A．收益性 B．风险性 C．流动性 D．永久性

51、下列属于基金销售客户服务规范的有__。 A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

52、下列属于消极性股票投资策略的是____ A：以技术分析为基础的投资策略 B：以基本分析为基础的投资策略 C：市场异常策略 D：指数型投资策略

53、证券的__通过证券的转让实现。 A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性 54、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50%

55、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____

A：消极的股票风格管理及应用 B：积极的股票风格管理及应用 C：混合的股票风格管理及应用 D：独立的股票风格管理及应用

56、基金份额持有人享有基金____ A：资产所有权 B：资产管理权 C：基金投资权 D：资产保管权

57、__是股票最基本的特征。 A．永久性 B．收益性 C．风险性 D．流动性

58、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注__。 A．营销团队 B．经营策略 C．资本实力

D．公司股权结构

59、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。 A．缘故法 B．介绍法

C．陌生拜访法 D．寻亲问友法

60、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。 A．基金份额持有人的人数不少于两百人 B．基金份额持有人的人数不少于一百人

C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/x063.html