2016年下半年吉林省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试题

2016年下半年吉林省基金从业资格：收益率与债券价格关

系考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。 A．3  B．5  C．6  D．10

2、债券与股票的相同点包括__。 A．二者都是债权债务关系的凭证 B．二者的收益率相互影响 C．二者都是筹措资金的手段 D．二者都有较高的风险

3、参与证券投资的金融机构有__等。 A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金

D．合格境外机构投资者

4、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。 A．政策性银行 B．商业银行

C．中国人民银行 D．投资银行

5、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。 A．3 B．5 C．7 D．9 6、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人

C：托管人

D：注册登记机构

7、下列职权中，可以由监事会行使的是____ A：检查公司财务

B：制定公司的具体规章 C：修改公司章程

D：审议批准董事会的报告

8、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。 A．宏观经济政策的调整 B．清算方式的变化 C．供求关系的变化 D．经济形势的变化

9、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。 A．基金投资的灵活性 B．基金资产的安全性 C．基金托管人的独立性 D．基金资产的分散性

10、基金产品的风险等级一般不包括__。 A．高风险等级 B．中风险等级 C．低风险等级 D．无风险等级

11、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。 A．借贷的时间

B．所借贷货币资金的数额

C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息) D．发行者和投资者之间的所有权关系

12、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。 A．记名股票或无记名股票 B．无记名股票 C．记名股票 D．优先股票

13、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。 A．营业税 B．印花税 C．所得税

D．增值税 14、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制

15、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。

A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有

B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产

C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息

D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权

16、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。 A．零息债券 B．附息债券

C．息票累计债券 D．浮动利率债券

17、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。 A．份额申购、金额赎回 B．金额申购、份额赎回 C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回

18、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。 A．防止基金经理决策的随意性与道德风险 B．避免出现投资失误 C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离

19、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以____为基础计算的。 A：基金单位资产净值 B：基金市场供求关系 C：基金发行时的面值 D：基金发行时的价格 20、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。__

A．3；2000 B．3；3000 C．2；3000 D．2；2000

21、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。 A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5% 22、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性

23、ETF具有__的特点。 A．保本基金 B．指数基金 C．主动型基金 D．基金中的基金

24、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。 A．50% B．60% C．80% D．90%

25、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。 A．资金清算 B．服务对象 C．服务内容 D．服务程序

26、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

27、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有__。 A．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，

但基金合同生效不足12个月的除外

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩 28、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。 A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

29、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。 A．行业集中度 B．持股集中度

C．基金持股的平均时间 D．股票周转率

30、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

32、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。 A．误导 B．内幕交易 C．不公平交易 D．投资损失

33、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。 A．中国证监会 B．有限责任公司 C．股份有限公司 D．证券交易所

34、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。 A．基金信息披露内容与格式准则 B．基金信息披露编报规则 C．证券投资基金上市规则

D．交易型开放式指数基金业务实施细则

35、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。 A．ETF

B．货币基金 C．LOF

D．封闭式基金 36、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____ A：3% B：4% C：5% D：6%

37、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。 A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务

38、下列关于期权交易的表述，正确的有__。 A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

39、证券具有高流动性必须满足的条件有__。 A．发行规模极大

B．变现的交易成本极小 C．本金保持相对稳定 D．很容易变现

40、国家股、法人股等是按__来划分的。 A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质 C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行

41、以下不属于利率衍生工具的是__。 A．利率期货 B．利率期权

C．信用联结票据 D．利率互换 42、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。____ A：3 B：9 C：12 D：6

43、基金信息披露费来源于__。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金资产 D．投资者缴纳

44、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是__。 A．商业银行

B．专业基金销售机构 C．证券公司 D．基金管理人

45、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金产品 D．基金投资人 46、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券 B．附息债券

C．息票累积债券

D．浮动利率债券

47、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值

48、当前我国基金营销渠道包括__。 A．保险公司 B．基金超市 C．证券公司

D．证券咨询机构

49、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。 A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

50、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。 A：10 B：50 C：100 D：500

51、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。 A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓

52、基金的费用不包括__。 A．管理人报酬 B．利息支出 C．申购费用 D．交易费用

53、__是现代公司的主要类型。 A．有限责任公司 B．两合公司

C．无限责任公司 D．股份有限公司

54、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80% 55、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。 A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览

B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考

C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现

D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

56、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心

B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务

D：互联网、媒体和宣传手册的应用

57、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

58、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。 A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化 D．现金资产证券化

59、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。 A．基金销售服务费；印花税 B．基金交易费；印花税 C．基金销售服务费；佣金 D．基金交易费；佣金

60、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。 A．宏观经济分析 B．行业发展状况分析

C．上市公司价值分析 D．微观经济分析

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