保险公司理赔档案管理实施办法

理赔档案管理实施办法

第一条理赔档案归档范围

（一）理赔过程中涉及的包括客户提供的各种文件材料，如咨询或理赔申请、客户申诉、就医证明、就医单据等；

（二）公司调查员或委托的具有法定资格的人员进行调查时所搜集到的各种调查材料以及据以做出的调查报告，如询问笔录、物证、书证等；

（三）公司委托的具有法定资格的检验人、鉴定人做出的检验或鉴定结论；

（四）理赔处理结束后，所生成的相关书面文档，如理赔决定通知书、相关明细表、理赔协议书、法律文书等；

（五）公司内部进行理赔质量管理过程中，进行案件的复核、抽捡和稽查工作时制作的相关书面处理文件。

第二条理赔案件归档类型

理赔案件分为五类：咨询类、通知类、申请类、申诉类和纠错类，归档时按类别分别存放。

第三条理赔归档案卷编码规则

同一类理赔案卷在归档时，每一个案件按理赔案件号形成相对应的案卷，其理赔案件号就是归档案卷编号。

理赔案件号由业务系统产生，编码规则如下：由1个字母和16位数字构成，按照“案件类型+受理机构编码+案件

受理日期+顺序号”的规则排列，首位字母表示理赔案件的类型（Z-咨询类、T-通知类、C-申请类、S-申诉类、R-纠错类），前四位数字表示受理机构，中间六位表示案件受理日期，最后六位表示当日的案件序号，例：C1100061114000059表示北京分公司2006年11月14日受理的第59号申请案件。

对于批次受理的情况，可将同一批次案件资料对应一个案卷，其案卷编号为该批次理赔号范围，例：C1100061114000060——C1100061114000079。

第四条理赔案卷的建档方法

（一）同一类理赔案卷统一存放；

（二）将案件资料放入理赔资料袋（附表一），形成案卷卷宗。在资料袋封面填写案件类别和案件号；

（三）归档清单（附表二）：位于案卷首，每一案卷应填写一式三份归档清单，其中一份放在案卷首页，一份由立卷部门留底，一份交档案管理部门作检索工具；

（四）案卷排序：案卷的排列顺序应该案卷号的时间先后排列，并按编号由小到大顺序整齐放置，序号小的在前面。

第五条理赔案卷的归档相关人员职责

（一）理赔受理岗：负责收集客户以柜台和信函方式提交的理赔资料，并审核理赔资料的充分性、真实性，按《理赔案卷资料排序表》（附表三）对理赔资料进行整理、排序，

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/vsce.html