学习情境1 了解商业银行的经营环境

《商业银行业务管理》是由北京大学出版社出版的。目录

第一章商业银行概论

第一节商业银行的演变

第二节商业银行的特征与职能

第三节商业银行的经营原则

第四节商业银行的组织形式与组织结构

第二章商业银行资本管理

第一节商业银行资本的构成与功能

第二节《巴塞尔协议》与商业银行资本

第三节商业银行的资本筹措

第三章商业银行负债管理

第一节商业银行负债业务概述

第二节商业银行存款负债的管理

第三节商业银行其他负债业务的管理

第四节商业银行负债业务的经营及风险管理

第四章现金资产及流动性管理

第一节现金资产的构成

第二节现金资产流动性预测

第三节现金头寸的匡算方法

第四节资金头寸的调剂

第五节商业银行流动性管理

第五章商业银行贷款业务管理

第一节商业银行贷款业务概述

第二节商业银行贷款政策管理

第三节商业银行贷款信用分析

第四节商业银行贷款定价

第五节商业银行贷款风险管理

第六章商业银行证券投资业务管理

第一节商业银行证券投资的功能与对象

第二节商业银行证券投资的收益和风险

第三节银行证券投资的管理与策略

第七章商业银行中间业务管理

第一节中间业务概述

第二节结算业务

第三节代理业务

第四节咨询顾问业务

第五节表外业务

第八章商业银行零售业务管理

第一节商业银行零售业务概述

第二节银行产品的定价

第三节银行产品销售

第九章商业银行其他业务管理

第一节商业银行国际业务

第二节金融租赁业务

第三节信托业务

第十章商业银行资产负债管理

第一节商业银行资产负债管理概述

第二节商业银行资产负债管理的理论与方法

第三节商业银行资产证券化

第十一章商业银行风险管理与内部控制

第一节商业银行风险管理概述

第二节商业银行风险识别和估计

第三节商业银行风险评价和风险处置

第四节商业银行风险管理方法

第五节商业银行内部控制

第十二章商业银行绩效评价

第一节商业银行的财务报表

第二节商业银行的财务分析与绩效评价

第十三章商业银行经营环境分析

第一节商业银行的经营环境

第二节经营环境变化对商业银行的影响

第三节商业银行的金融创新

第四节商业银行的发展趋势

序言

商业银行业务管理是教育部确定的全国普通高等院校金融学专业的主干课程，是一门理论与实践相结合的应用课程，属于微观经济学的范畴，侧重于介绍我国商业银行经营管理中人财物、责权利的关系，以及如何营运资金，谋求最佳经济效益。它以我国商业银行业务与管理

为主要研究对象，以《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》和《巴塞尔协议》等法规和国际惯例为依据，吸收当代发达国家商业银行经营管理的经验，从理论和实际的结合上全面讲述商业银行负债业务、资产业务、中间业务、零售业务等各种业务的操作规程和资本管理、资产负债管理及风险管理的经营策略。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。

近二十年来，随着金融全球化的迅速发展，商业银行的经营模式、管理理论和管理方法均发生了重大变化。2008年，从美国华尔街爆发进而迅速蔓延全球的金融危机，令全世界的各家银行对业务经营与风险管理更加重视。本教材吸收了近几年国内外商业银行经营管理实践中的新经验和有关商业银行经营管理研究的新成果，结合我国商业银行经营管理的发展动态，采用规范分析与实证分析相结合的方法，在全面介绍商业银行业务及其操作程序的基础上，重点介绍商业银行经营创新的理念及其背景。

本教材适用于金融学、工商管理、财务管理、电子商务等经济管理类专业的本科学生，也可供高校师生、银行从业人员、政府有关部门使用。

文摘

插图：

第一章商业银行概论

学习目标

了解商业银行的起源与发展

掌握商业银行的特征与职能

理解商业银行的经营原则

了解商业银行的组织形式与组结结构

前导案例

我国国有商业银行改革三部曲：从经营到产权

第一阶段（1978—1993年）：恢复四大专业银行，开始企业化改革探索

在这一阶段，主要是改变过去高度集中型的金融机构体系，确立二级银行体制。1979年2月，国务院批准恢复组建中国农业银行：专业从事农业金融业务。1979年3月，专营外汇业务的中国银行从中国人民银行中分离出来，完全独立经营。同年8月，中国人民建设银

行也从财政部分设出来．专门从事固定资产贷款和中长期投资业务，后更名为中国建设银行。1983年9月，国务院决定中国人民银行单一行使中央银行职责，同时设立中国工商银行，经营原中国人民银行办理的工商信贷和储蓄等经营性业务。中央银行体制正式建立，以中国人民银行为核心、四大专业银行为主体的金融机构体系正式形成，这是我国国有商业银行发展的真正起点。

学习情境1 了解商业银行的经营环境

任务1 了解商业银行的起源与发展

任务2 明确商业银行的功能

任务3 了解中国的银行体系现状与发展

学习情境2 分析商业银行组织机构，了解管理人员任职资格任务1 分析商业银行组织机构

任务2 了解商业银行管理人员任职资格

学习情境3 掌握商业银行的资本金管理方法

任务1 了解资本金的定义与作用

任务2 掌握资本充足率的计算与意义

任务3 掌握如何管理资本金

任务4 了解我国商业银行的资本金补充方案

任务5 提高我国商业银行资本充足率的措施

学习情境4 筹集资金，负债经营

任务1 吸收存款

任务2 发行债券

学习情境5 商业银行的资产业务

任务1 认识商业银行资产业务的概况

任务2 对商业银行的贷款进行分类

任务3 贷款的原则和流程

任务4 贷款的定价

任务5 不良贷款的处理

学习情境6 熟悉商业银行的中间业务

任务1 划分商业银行中间业务的种类

任务2 熟悉商业银行支付结算工具

任务3 了解财务顾问业务

任务4 了解代客理财业务

任务5 了解代收费用业务

任务6 了解商业银行表外业务

学习情境7 了解网上银行

任务1 了解网上银行的兴起历程

任务2 明确网上银行业务

任务3 进行网上银行的风险防范

学习情境8 了解商业银行的资产负债管理

任务1 了解商业银行资产负债理论的演进

任务2 商业银行资产负债比例管理

任务3 推行实践中国的商业银行资产负债管理

学习情境9 分析商业银行风险，掌握风险控制方法任务1 分析商业银行面临的风险

任务2 了解商业银行风险管理的组织结构

任务3 掌握商业银行风险管理的方法

学习情境10 掌握商业银行市场营销管理

任务1 学习市场营销的基本原理

任务2 进行战略营销管理

任务3 学习银行的产品策略

任务4 理解银行的价格策略

任务5 熟悉银行的分销策略

任务6 掌握银行的促销决策

学习情境11 评价业绩和财务管理

任务1 读懂商业银行财务报表

任务2 进行商业银行财务分析

任务3 了解商业银行业绩评价的理论

任务4 了解我国商业银行业绩评价体系建设

学习情境12 了解商业银行的法律责任

任务1 了解商业银行的民事责任

任务2 了解商业银行的行政责任

任务3 了解商业银行的刑事责任

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/v7zq.html