中登统一账户平台业务方案概述

中国证券登记结算有限责任公司

统一账户平台建设业务方案 （供证券公司系统改造参考）

（1.2版）

中国证券登记结算有限责任公司

二○一四年一月

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

版 本 信 息

版本 1.0 1.1 起草时间 2013.7.5 2013.8.27 起草人员 证券账户业务整合工作组 证券账户业务整合工作组 起草/修订内容 于中国结算2013年统一账户平台业务与技术培训会上发布。 1. 证券账户基础架构：（1）目前为每个投资者只配发一个一码通证券账户；（2）修改了一码通证券账户的定位与使用说明；（3）一码通证券账户编码从16位改为12位。 2. 投资者信息：（1）产品类别增加“私募基金”；（2）账户状态增加“禁卖”、“冒开”；（3）账户不合格原因增加“风险处置休眠”、“中国结算认定不合格”、“深市账户券商柜面系统注销”，取消“冒开”；（4）证券账户使用信息中删除“资金账户开立日期”字段；（5）删除“注册资本、注册币种” 字段；（6）黑名单增加“国籍或地区”字段；（7）删除“身份证明文件发证机关”字段；（8）保留“职业性质”字段。 3. 证券账户开立业务：（1）分为一码通账户开立和证券账户开立两个接口，如果已有一码通账户，开立证券账户时不需要再报送账户注册资料；（2）冒开账户处理提供实时接口；（3）开立接口中的身份证明文件地址、民族、国有属性由必填改为非必填，机构简称改为必填。 4. 证券账户查询业务：（1）对于没有委托交易关系的开户代理机构，反馈信息中不包括投资者的联系信息，其他信息均可以查询（之前是仅反馈三要素）；（2）反馈数据中增加了产备注 1

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品账户的9项信息，以支持查询产品账户资料；（3）在返回数据中增加证券账户开户代理机构名称、证券账户销户日期、证券账户销户代理机构名称、不合格标识、不合格导致的交易限制、不合格原因类别。 5. 证券账户资料变更业务：除了联系信息以外的其他信息发生变更时，统一账户平台日终发送数据至其他托管券商（之前是仅三要素发生变更才主动通知其他托管券商）。 6. 证券账户关联关系维护：目前需要在业务办理之前检查账户关联关系的业务包括：证券账户开立、证券账户资料变更（仅指关键信息变更）、休眠账户激活。 7. 境外B股开户代理机构业务：支持境外B股开户代理机构使用现有数据接口与通信系统办理B股业务。 1.2 2014.1.28 证券账户业务整合工作组 1. 投资者信息：（1）机构类别字典增加：中国金融期货交易所。（2）产品类别字典增加：养老金产品；银行理财产品。（3）一码通账户状态、证券账户状态字典中删除“冒开”。（4）增加“账户管理机构编码（预留）”字段。（5）适当性管理信息中删除“深市资金结算账号”。（6）账户年检信息（预留）字段从证券账户层改为记载到一码通账户层。（7）增加“第二章第二节投资者信息的存放”。 2. 证券账户开立业务：（1）投资者申请开立A股账户时，将一并为其开立沪深A股账户，收取一笔A股账户开户费。（2）统一沪深新开立证券账户可用于交易时间为T+1日。（3）取消冒开账户处理实时接口。 3. 提供证券账户关联关系转挂接 2

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口（仅限于在三要素相同的两个一码通账户之间转挂），对于投资者持有两个一码通账户需要合并的需求，可以先修改三要素为相同后再通过转挂接口实现。 4. 增加对休眠账户、不合格账户信息存放的说明。 5. 增加“第三章第十三节开户费用收取”。

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目录

第一章 概述 ................................................................................................ 5

第一节 证券账户基础架构 ..................................................................................................... 5

第二节 相关系统的功能 ....................................................................................................... 9

第二章 投资者信息管理 ........................................................................ 11

第一节 投资者信息类型 ....................................................................................................... 11

第二节 投资者信息的存放 ................................................................................................... 18 第三节 黑名单 ....................................................................................................................... 18

第三章 证券账户业务操作方案 .......................................................... 20

第一节 证券账户业务的主要变化 ....................................................................................... 20 第二节 证券账户开立 ........................................................................................................... 23 第三节 证券账户查询 ........................................................................................................... 33 第四节 证券账户资料变更 ................................................................................................... 44 第五节 证券账户注销 ........................................................................................................... 49 第六节 证券账户关联关系维护 ........................................................................................... 52 第七节 证券账户使用信息维护 ........................................................................................... 56 第八节 投资者适当性管理信息维护 ................................................................................... 60 第九节 合伙人信息维护 ....................................................................................................... 63 第十节 休眠账户业务 ........................................................................................................... 66 第十一节 不合格账户业务 ................................................................................................... 71 第十二节 境外B股开户代理机构账户业务 ....................................................................... 76 第十三节 开户费用收取 ....................................................................................................... 76

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第一章 概述

为了方便投资者，提高效率，适用资本市场创新发展的形势，中国结算于2012年8月启动了证券账户业务整合工作，决定建立一套以投资者为核心，服务多个证券交易场所的统一管理的多层次证券账户架构，并建立与之配套的统一账户平台，由统一账户平台对市场各方提供账户服务。

第一节 证券账户基础架构

一、多层次投资者账户架构

证券账户架构由客户号、一码通证券账户、证券账户三层构成。 （一）客户号

第一层为客户号，一个投资者只有一个客户号，客户号用于识别投资者。对于具有独立财产归属含义的证券投资产品，如证券投资基金、信托产品、集合理财产品等，视同独立的投资者，为其单独配发客户号。客户号供中国结算内部使用，不对外公开。

统一账户平台将客户分为四类：个人客户、机构客户、产品客户、中国结算内部客户（以中国结算及中国结算下属机构名义开立的账户）。对于四类客户，根据身份信息三要素（客户名称、身份证明文件类别、身份证明文件号码）分配不同的客户号，不同客户号之间的三要素不允许重复。

（二）一码通证券账户

第二层为一码通证券账户。一码通证券账户作为记载投资者证

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券持有及变动总体情况的证券总账户，现有沪A、深A等证券账户定位为记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。一码通证券账户与投资者客户号以及投资者证券账户之间分别建立对应关系。

为方便投资者使用，目前为每一个投资者或结算参与人根据三项关键信息设臵唯一的一码通证券账户。未来如果市场有需要，也可以支持为一个投资者配发多个一码通证券账户。相关技术系统需要兼容为同一投资者配发多个一码通证券账户的应用场景。

（三）证券账户

第三层为证券账户。在一码通账户下，设臵不同的证券账户满足投资者参与不同市场、不同证券产品或特定交易的需要。为了不影响现有交易系统，沪深市场、中国结算开放式基金TA系统沿用现有证券账户。

客户号一码通证券账户沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户其他证券账户

图1-1：多层次投资者账户架构示意图

（四）一码通证券账户的定位与使用

一码通证券账户作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交易场

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所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。业务处理按明细账户处理，再汇总形成总账。

对于存量账户，中国结算在迁移时为每个持有账户的投资者自动配发一码通账户和客户号，并建立与现有沪深及基金账户之间的关联关系，关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知投资者。对于关联关系没有确认的证券账户，将在今后投资者办理相关账户业务时要求其确认，逐步解决。对于新增投资者，在其首次开户时，同时申请一码通账户。对于一码通账户的开立，不另收取开户费。

多层次账户架构建立后，实现了同一投资者多个证券账户之间的关联，实现了投资者信息的集中存储与管理。中国结算将根据市场需要及统一账户平台运行情况，分三个阶段推进一码通证券账户的使用：第一阶段，统一账户平台上线运行，一码通证券账户在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等账户业务中使用。第二阶段，统一账户平台平稳运行一段时间后，投资者可使用一码通证券账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等业务，中国结算也将在发行人名册、登记结算对外凭证中增加一码通证券账户信息。第三阶段，投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。

在上述三个阶段的工作中，一码通证券账户将不取代现有证券账户，交易与登记结算业务仍然通过现有沪、深证券账户完成，现有证券账户与一码通证券账户的记录均可作为投资者持有资产的确权证明，账户整合工作对证券交易和结算系统均没有影响。中国结算将根

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据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度逐步开展各阶段工作。

二、证券账户编码 （一）客户号编码

采用12位无意义码，采用字符型,先使用数字，采用顺序号编码。 （二）一码通证券账户编码

一码通证券账户采用12位字符型编码，初期只用数字，账户编码字段长度预留20位字符。其中暂定18XXXXXXXXXX为自然人账户编码区间，19XXXXXXXXXX为非自然人账户（包括机构、产品、内部账户）编码区间。

（三）证券账户编码

证券账户编码长度预留20位字符，支持不同的市场采用不同的账户编码规则。

沪深市场证券账户仍沿用目前的编码规则。

中国结算开放式基金TA账户继续采用前2位市场属性码+场内证券账户的方式。

三、名义持有的体现

1、对于名义持有账户，将证券名义持有人的证券账户的持有类型标记为“名义持有”，在当前业务下，主要包括证券公司信用交易担保账户、中国证券金融有限责任公司转融通担保证券账户、QFII和RQFII账户等。

2、对于名义持有明细账户，将证券实际持有人的证券账户的账

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户持有类型标记为“名义持有明细账户”，在当前业务下，包括投资者信用交易证券账户和证券公司转融通担保明细账户。

3、建立名义持有明细证券账户与名义持有证券账户的对应关系，以此来标注名义持有明细证券账户的上一级名义持有证券账户。

4、在目前的系统中，分公司在处理名义持有账户与明细账户涉及的登记结算业务时，以分公司登记结算系统维护的账户对应关系为准。

第二节 相关系统的功能

统一账户平台与沪深分公司登记结算系统、总部开放式基金TA系统和证券公司账户系统等外部系统连接，协作实现开户代理机构管理、证券账户开户、销户、资料变更等业务职能。

一、统一账户平台

1、接受证券公司的证券账户业务申请； 2、处理证券账户业务；

3、与京沪深分公司登记结算系统和总部开放式基金TA系统进行所需数据交互，提供各登记结算系统及沪深证券交易所和全国中小企业股份转让系统公司所需账户数据；

4、将证券账户业务处理结果反馈给证券公司账户系统； 5、为中国结算柜台人员提供普通投资者账户、特殊机构投资者账户和公司内部账户开户、变更、注销等功能。

二、分公司登记结算系统 1、提供统一账户平台所需数据；

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2、接收统一账户平台发送的账户数据； 3、与交易所系统进行数据交互。 三、总部开放式基金TA系统 1、提供统一账户平台所需数据；

2、接收统一账户平台发送的开放式基金TA系统所需数据； 3、与管理人系统进行所需数据交互。 四、证券公司账户系统

1、向统一账户平台发送业务请求；

2、接收统一账户平台的实时回报和日终账户业务数据。

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第二章 投资者信息管理

第一节 投资者信息类型

投资者信息分为五类：身份信息、基本信息、联系信息、账户管理信息、投资者适当性管理信息。

一、投资者身份信息

投资者身份信息是用于识别投资者身份的信息，包括： 1、客户名称；

2、客户类别（个人客户/机构客户/产品客户/内部客户）； 3、国籍或地区；

4、身份证明文件信息（身份证明文件类型、身份证明文件号码、身份证明文件有效截止日期、身份证明文件注册地址）；

5、投资者头像、指纹信息以及身份证明文件影像信息（预留）。 身份证明文件类别包括：中国居民身份证、护照、社会保障号、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留证、香港居民身份证、澳门居民身份证、户口本、文职证、警官证、营业执照、登记证书、组织机构代码证、批文、其他证件。

二、基本信息

基本信息为投资者出生日期、性别、教育程度等自然属性或社会属性信息。个人客户、机构客户、产品客户的基本信息内容不同，内部客户（以中国结算及中国结算下属机构名义开立的账户）不采集基本信息。

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个人客户的基本信息包括： 1、出生日期; 2、性别;

3、教育程度：初中及以下；高中；中专；大专；本科；硕士；博士；

4、职业性质：文教科卫专业人员、党政（在职，离退休）机关干部、企事业单位干部、行政企事业单位工人、农民、个体、无业、军人、学生、证券从业人员、离退休、其他；

5、民族。

机构客户的基本信息包括： 1、 机构英文名称； 2、 机构简称；

3、 机构类别：企业法人、机关法人、事业法人、社团法人、工会法人、其他非金融机构法人、证券公司、银行、信托投资公司、基金管理公司、保险公司、其他金融机构法人、普通合伙企业、特殊普通合伙企业、有限合伙企业、非法人非合伙制创投企业、境外一般机构、境外代理人、境外证券公司、境外基金公司、破产管理人、中国金融期货交易所、其他；

4、 国有属性：国务院国资委管辖、地方国资委管辖、其他国有企业、非国有（本字段在开户时采集，登记结算系统中的国有股标识业务仍由沪深分公司分别处理，暂不使用本字段）；

5、 资本属性：境内资本、三资（合资、合作、外资）、境外资

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本；

6、 法定代表人（执行事务合伙人或负责人）姓名、身份证明文件类型、身份证明文件号码。

除上述信息外，合伙企业等非法人机构的基本信息还包括：合伙人姓名、国籍/地区、身份证明文件类型、身份证明文件号码、身份证明文件有效截止日期、 承担责任方式。合伙人信息在单独的表中进行维护。

产品客户的基本信息包括：

1、产品类别：证券公司集合理财产品；证券公司专项资产管理计划；基金公司特定客户资产管理产品；基金公司特定客户资产管理产品（保险）；基金公司特定客户资产管理产品（信托）；封闭式证券投资基金；开放式证券投资基金；私募基金；其他证券投资基金；全国社保基金；地方社保基金；信托产品；保险产品；保险资产管理产品；期货资产管理产品；期货资产管理产品（单一）；企业年金计划；QFII；RQFII；养老金产品；银行理财产品；其他；

2、产品简称； 3、产品到期日期；

4、资产管理人名称、证件类别和证件代码； 5、资产托管人名称、证件类别和证件代码。 三、联系信息

个人客户的联系信息包括：

1、移动电话、固定电话或备用联系电话；

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2、联系地址、邮政编码; 3、电子邮箱；

机构客户的联系信息包括：

1、联系人姓名、身份证明文件类型、身份证明文件号码、移动电话、固定或备用联系电话、传真、电子邮箱；

2、联系地址、邮政编码； 3、公司网址；

产品客户的联系信息包括：

1、联系人姓名、身份证明文件类型、身份证明文件号码、移动电话、固定或备用联系电话、传真、电子邮箱;

2、联系地址、邮政编码； 四、账户管理信息

（一）一码通账户的管理信息 1、 一码通账户名称（预留）； 2、 一码通账户类别（预留）；

3、 开户方式（临柜开户、见证开户、网上开户）;

4、 开户日期、开户受理机构（填写开户代理机构代码和开户代理网点代码）；

5、 销户日期、销户受理机构； 6、 一码通账户状态（正常、注销）；

7、 服务信息：是否开通网络服务功能、网络服务初始密码、是否开通短信服务（预留）、账户智能卡卡号（或CA证书编

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号，该字段预留）。

8、 账户管理机构编码（4位字符，例如1000为中国结算，该字段预留）。

9、 账户年检信息：是否通过，年检日期（该字段预留，是否报送及如何报送将在业务指南中另行规定）； （二）证券账户的管理信息 1、 交易场所：

上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统公司、开放式基金TA系统、其他;

2、 证券账户名称

证券账户名称字段只对中国结算柜台开立的特殊业务账户有效，开户代理机构通过接口开立的证券账户不设证券账户名称；

3、 证券账户类别：

（1）对应交易场所为上海证券交易所的证券账户类别

开户代理机构有权限开立的账户类别：沪市A股账户、沪市B股账户、沪市封闭式基金账户、沪市A股信用证券账户； 仅在中国结算柜台开立的账户类别（略）。

（2）对应交易场所为深圳证券交易所的证券账户类别 开户代理机构有权限开立的账户类别：深市A股账户、深市B股账户、深市封闭式基金账户、深市A股信用证券账户；

仅在中国结算柜台开立的账户类别（略）。

（3）对应交易场所为全国中小企业股份转让系统公司的证券账

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户类别：全国中小企业股份转让系统账户。

（4）对应交易场所为开放式基金TA系统的证券账户类别：沪市开放式基金TA账户、深市开放式基金TA账户。

4、 账户持有类型：直接持有、名义持有、名义持有明细账户、转移占有但不转移所有权的担保、其他。标识在证券账户层级。

5、 开户方式（临柜开户、见证开户、网上开户）;

6、 开户日期、开户受理机构（开户代理机构代码、开户代理网点代码）；

7、 销户日期、销户受理机构（开户代理机构代码、开户代理网点代码）；

8、 账户状态（正常、挂失、冻结、休眠、注销、禁买、禁卖），其中禁买和禁卖状态暂不启用；

9、 账户不合格原因（身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、风险处臵休眠、中国结算认定不合格）； 10、 证券账户使用信息，记录在证券账户层级。具体如下：

证券账户使用信息 1. 证券账户号码 2. 证券账户类别 3. 交易单元（沪深不同） 4. 使用信息申报券商代码（开户代理机构编码） 5. 使用信息申报券商营业部编码（开户代理网点编码） 6. 使用信息撤销日期 16

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11、 关联关系是否确认（是、否），关联关系确认机构代码（开户代理机构代码），记录在证券账户层级。

五、投资者适当性管理信息

统一账户平台保存投资者参与创业板、全国中小企业股份转让系统等特殊市场或产品交易的适当性管理信息，数据项包括：

数据项目 1. 证券账户号码 2. 证券账户类别 3. 签约日期 4. 适当性类别（该字段可配置。包括：创业板、全国中小企业股份转让系统、其他） 5. 签约机构代码（开户代理机构编码） 6. 签约营业部编码（开户代理网点编码） 7. 创业板签约营业部编码（创业板签约需报送深交所的两位营业部编码） 8. 签约类别（该字段可配置。创业板签约需报送：T+0开通(0)、T+2开通交易(2)、T+5开通交易(5)、无需在本公司签署风险揭示书(A)） 此外，根据《证券公司投资者适当性制度指引》，开户代理机构根据了解的客户信息对投资者进行适当性分级。统一账户平台除了保存创业板、新三板签约信息以外，还保留对适当性分级信息的接口，但暂不要求报送。分级信息内容包括：

1、专业投资者、非专业投资者；

2、风险承受能力等级（高、中高、中、中低、低）；

3、投资者适当性等级（保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型）；

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4、综合评价等级（A、B、C、D、E）。

第二节 投资者信息的存放

投资者信息主要按一码通证券账户存储，信息变更也按一码通证券账户申请。客户号仅用于在中国结算内部关联投资者的多个一码通证券账户（如有），同一客户号下的多个一码通证券账户之间的信息也单独记录，在申请变更时统一账户平台不做联动修改。

具体而言：

1、客户号上只记录投资者三要素信息，用于关联一码通证券账户。一个客户号上可以记载多套三要素信息，支持将同一投资者采用不同三要素开立的一码通账户合并至一个客户号下。不同客户号之间的三要素不允许重复。

2、一码通账户上记录投资者的身份信息、基本信息、联系信息、一码通账户管理信息、投资者适当性分级信息。当一码通账户的三要素发生修改时，系统检查是否存在与新的三要素相同的客户号，如果已有，则将该一码通账户转挂至该客户号下，如果没有，则修改该客户号上记载的三要素信息，并且修改时不影响其他的下挂在该客户号下的一码通账户的资料。

3、证券账户上只记载证券账户的管理信息和适当性签约信息。

第三节 黑名单

对于一些禁止进入市场的投资者，建立黑名单制度，供事后稽查使用。目前暂不启用黑名单。黑名单的数据项包括：

数据项目 18

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1. 客户名称 2. 国籍或地区 3. 身份证明文件类型 4. 身份证明文件代码 5. 处理依据（填写文本） 6. 市场禁入类别（采用数据字典） 7. 市场禁入起始时间 8. 市场禁入终止时间 19

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第三章 证券账户业务操作方案

证券账户业务主要包括十项业务，可分为四项核心业务、四项非核心业务和两项账户规范业务。其中，四项核心业务是指：证券账户开立、证券账户查询、证券账户注册资料变更、证券账户注销；四项非核心业务是指：证券账户使用信息维护、投资者适当性管理信息维护、合伙人信息维护、证券账户关联关系维护；两项账户规范业务是指：休眠账户业务、不合格账户业务。

第一节 证券账户业务的主要变化

通过建立统一账户平台，实现了投资者信息和证券账户信息的统一管理，整合了沪深证券账户业务的数据接口，并统一了账户业务的处理规则和业务流程。开户代理机构管理、中国结算柜台特殊法人机构账户业务也不再按市场分别受理。

证券账户业务操作流程上的主要变化如下： 1、 证券账户开立

在证券账户开立时，对于没有一码通账户的投资者，申请开立证券账户的同时申请开立一码通证券账户。如果投资者已有一码通证券账户，可直接在一码通账户下开立证券账户，开户接口中只需申报一码通账户号码和申请开立的证券账户类别，不需要再录入证券账户注册资料。

统一了沪深账户开立时报送的资料内容和字段规范，对采集的投资者信息做了调整，详见后文。

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目前沪深证券账户生效时间不同，统一账户平台上线后，将统一沪深新开立证券账户可用于交易时间为T+1日可用。

投资者在办理证券账户开立、关键资料修改、休眠账户激活业务时，如果名下有未确认关联关系的证券账户（不包括开放式基金TA账户及配号产生的场内基金账户等），需要确认关联关系后才能办理。

2、 证券账户查询

可以使用证券账户或一码通账户查询证券账户注册资料以及账户状态等信息，对于与账户没有委托交易关系的开户代理机构，查询结果中不包括投资者的联系信息。也可以使用身份信息三要素查询投资者持有的全部证券账户和一码通账户信息。统一账户平台提供首次交易日期查询功能，并且支持使用三要素信息或一码通账户申报，反馈投资者全部证券账户的首次交易日期。此外，统一账户平台还提供账户关键信息修改历史查询、关键信息核对功能。

3、 证券账户注册资料变更

统一账户平台为投资者维护一套资料，不再按各类账户分别记录，开户代理机构申报证券账户资料变更按一码通账户申报。投资者信息发生变更后，统一账户平台于日终将修改数据发送给与投资者的任一证券账户有委托交易关系（指定交易或使用信息）的开户代理机构。投资者的联系信息发生变更时不主动推送到其他证券公司。 统一了关键信息双改业务的判定方式：投资者姓名和有效身份证件号码同时发生变更，或申请变更其中一项信息时系统中已有另一项信息的变更记录（即使已经发生过双改业务也不例外），视为关键信

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息双改业务。双改业务需要报送至中国结算处理。

4、 证券账户注销

目前证券账户注销业务上海市场是于T日（业务发生日）日终反馈账户注销结果，T+1日生效，而深圳市场是实时生效。统一账户平台的证券账户注销业务将统一为实时生效。

5、 证券账户使用信息维护

现有的账户使用信息申报业务仅限于深市A股账户，统一账户平台支持申报全部证券账户的使用信息，包括沪深A、B股，基金账户等，以方便获知每个证券账户的委托交易券商和营业部信息。需要申报使用信息的账户范围以中国结算账户管理业务规则和指南为准。

6、 投资者适当性管理信息维护

扩展了原有的创业板适当性签约信息申报功能，使得数据接口支持多种投资者适当性类别信息的申报，比如新三板、私募债等。具体的业务适用范围和报送标准以相关业务指南为准。

7、 合伙人信息维护

统一账户平台按照一码通证券账户申报合伙企业、非法人创投企业的合伙人信息，不再按各个证券账户分别申报。

8、 证券账户关联关系维护

增加了证券账户关联关系维护业务，用于维护证券账户与一码通账户的关联关系。

9、 休眠账户业务

休眠账户新增的报送方式统一为深圳市场的处理模式。由中国结

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算对汇总的预休眠账户数据进行筛选后，发送给开户代理机构确认，开户代理机构反馈需要剔除的休眠账户数据。

10、 取消三项账户业务

取消证券账户合并业务，相关功能将通过证券账户注销业务和同名账户证券划转业务实现（中国结算将出台相关业务规则）。

取消证券账户冻结业务，相关功能可通过证券冻结业务实现。统一账户平台内部保留证券账户冻结与解冻业务功能和账户冻结状态，解决存量冻结账户问题。

取消纸质证券账户卡业务，投资者办理账户业务时只需要提供有效身份证明文件即可，不再对外提供证券账户卡挂失与补办、证券账户卡打印等相关业务，统一账户平台对存量的挂失证券账户提供解除挂失功能。

第二节 证券账户开立

一、开户代理机构证券账户开立 1、投资者申请开户

个人和一般机构投资者账户开立在开户代理机构办理。如采取非现场开户模式，参照相关业务指南办理。

2、开户代理机构审核材料并录入开户数据

开户代理机构审核材料合格后，在其系统中录入开户资料。非现场开户模式下统一账户平台的处理方式不变，只是开户代理机构端的录入终端可能不同。

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对于没有一码通账户的投资者，应申请开立一码通证券账户。如果投资者已有一码通证券账户，可直接在一码通账户下开立证券账户，开户接口中只需申报一码通账户号码和申请开立的证券账户类别，不需要再录入证券账户注册资料。

投资者申请开立A股账户时，一并为其开立沪深A股账户，收取一笔A股账户开户费。对于已开立单边市场A股账户的投资者，中国结算为其配发另一市场的账户号码，同时反馈已开立的账户号码，与同时配发沪深A股账户一样，收取一笔A股账户开户费。

开户代理机构向统一账户平台申报开户数据，数据项内容如下： （1）一码通账户开立申报数据项：

NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 客户名称 客户类别 国籍/地区代码 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 主要身份证明文件截止日期 主要身份证明文件地址 辅助身份证明文件类别 辅助身份证明文件代码 字段名称 必填 备注 必填，字典(KHLB) 只允许申报“0 个人客户、1 机构客户”、不允许申报“2 产品客户、3 内部客户” 必填，字典(GJDM) 必填，字典(ZJLB) 必填 必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，字典(ZJLB)，选择组织代码证 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 个人不填，机构非必填 必填，字典(KHFS) 10 辅助身份证明文件截止日期 11 辅助身份证明文件地址 12 一码通账户开户方式 24

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述 13 出生日期 14 性别 15 学历代码 16 职业性质 17 民族代码 18 机构类别 19 资本属性 20 国有属性 21 机构简称 22 机构英文名称 23 公司网址 24 法定代表人姓名 25 法定代表人身份证明文件类别 法定代表人有效身份证明文件26 代码 27 联系人姓名 28 联系人身份证明文件类别 29 联系人身份证明文件代码 30 移动电话号码 31 固定电话号码 32 传真号码 33 联系地址 34 联系邮编 35 电子邮箱 36 开通短信服务标识 37 开通网络服务标识 38 网络服务初始密码 39 备用字段1 40 备用字段2 41 备用字段3

25

个人必填，机构不填 必填（机构填3），字典(XB) 个人必填，机构不填，字典(XLDM) 个人必填，机构不填，字典（ZYXZ） 个人非必填，机构不填，字典(MZDM) 个人不填，机构必填，字典(JGLB) 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，字典(ZBSX) 个人不填，机构非必填，字典(GYSX) 个人不填，机构必填 个人不填，机构非必填 个人不填，机构非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，字典(ZJLB) 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，填写法定代表人（执行事务合伙人或负责人） 境内机构必填，其它非必填 境内机构必填，其它非必填 ，字典(ZJLB) 境内机构必填，其它非必填 境内必填，境外非必填 个人非必填，机构必填，可以填写备用移动电话号码 非必填 境内必填，境外非必填 境内必填，境外非必填 非必填 保留字段，不要求报送 必填，字典(WLFWBS) 如WLFWBS=1 必填 备用字段 备用字段 备用字段 中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

（2）证券账户开立申报数据项

NO 1 2 3 4 5 6 7 字段名称 一码通账户号码 证券账户类别 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 证券账户开户方式 配号证券账户号码 拟指定的信用交易单元号码 必填 备注 必填，字典(ZHLB) 必填，字典(ZJLB) 必填 必填，字典(KHFS) 沪深A股信用证券账户必填，其他无需填写 沪市A股信用证券账户必填，其他无需填写 沪市信用账户开户时必填，填融资融券专用清算编号 沪市B股证券账户开户时必填，填入结算会员清算编号 深市境外B股证券账户开户时必填，填写结算主席位（托管银行主席位） 8 指定结算参与人 数据字典参见数据接口。 3、统一账户平台检查开户数据

统一账户平台接收开户数据，实时进行数据检查。主要包括： （1）开户网点权限检查：检查开户网点和开户代理机构的状态 。 （2）证件类型检查：

客户类别 个人 国籍/地身份证明文件类别 区 境内 中国居民身份证 香港 备注 澳门 台湾 中国居民身份证号码需要符合国家标准。 港澳居民来往内地通行证（开A股港澳居民来往内地通账户）。 行证录入前9位。 香港居民身份证（开B股账户）。 港澳身份证号码需要8位以上。 港澳居民来往内地通行证（开A股同上 账户）。 澳门居民身份证（开B股账户）。 台湾居民来往大陆通行证（开A股台湾居民来往大陆通账户）。 行证录入前8位 26

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

机构 其他境外 中国政府颁发的外国人永久居留证（用于开A股）。 境外个人开立B股账户证件类别系统不做约束。 境内 主要证件：营业执照、登记证书、批文、其他证件。 辅助证件：组织机构代码证 境内机构不能开立B股账户 境外 证件类型不作约束 组织机构代码证需要符合国家标准 （3）关联关系检查

统一账户平台根据身份三要素信息检查是否有一码通账户，并检查一码通账户下是否有未确认的关联关系：如果有未确认关联关系的证券账户，统一账户平台反馈“存在未确认关联关系证券账户”错误信息。开户代理机构通过关联关系维护功能对所有未确认关联关系的证券账户进行确认后，再重新提交开户申请。如果没有未确认关联关系的证券账户，则进行下一步操作。

关联关系检查不包括注销账户、休眠账户、不合格账户、定向资产管理账户、开放式基金TA账户以及自动配号产生的沪深场内封闭式基金账户（根据配号区间区分，上海以F5-F9开头，深圳以05开头）、沪市F97账户（跨市场业务特殊账户）、沪市A990、A991、B99开头的账户（B转A特殊账户）。

（4）一人一户等开户合法性检查（略）。 （5）开户数据有效性检查（略）。 （6）信用证券账户开立的检查（略）。 4、统一账户平台配号并维护相关信息

统一账户平台根据开户申请分配客户号、一码通账户号码及证券账户号码。 过程如下：

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对于一码通账户开立业务，统一账户平台根据身份信息三要素检查投资者是否已有客户号以及是否有一码通账户。如无客户号或者客户号已注销，则新开客户号，并维护投资者信息，如有客户号且不是注销状态，则不再分配客户号。如已有一码通账户，则反馈一码通账户已存在的信息，并反馈一码通账户号码。如无一码通账户，则新开一码通账户。

对于证券账户开立业务，根据不同的配号规则生成新的证券账户号码。在证券账户开立成功后，与申报的一码通账户建立关联关系，并将关联关系标注为确认状态。信用证券账户开立之后，还需要分别与投资者普通证券账户和证券公司信用担保证券账户建立对应关系。对于普通证券账户，平台将证券账户的持有类别设臵为“直接持有”。对于信用证券账户，平台将证券账户的持有类别设臵为“名义持有明细账户”。

沪深证券账户配号规则参照现有系统配号规则，如下所示： 上海证券交易所账户编码为1位英文字母＋9位数字，字母代表客户类别或证券账户的不同用途，具体如下：

沪市账户号码区间划分情况表

代码区间 A000000000-A999999999 F100000000-F499999999 F500000000-F999999999(不含F97段) F970000000-F979999999 类别 A股境内个人、外国个人战略投资者 基金账户 总部开放式基金TA账户对应配发的场内基础账户 投资者从深圳市场转上海市场使用账户 28

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

A股一般机构、企业年金计划、基金公司理财产B880000000-B889999999 品、证券公司定向资产管理、A股境外战略投资机构、港澳台机构投资者 证券公司自营、证券公司集合资产管理计划、投D890000000-D899999999 资基金、全国社保基金投资组合、QFII、RQFII、内部账户 C100000000-C199999999 C900000000-C909999999 C990000000-C999999990 E000000000-E999999999 境内B股个人 境外B股个人 境外B股机构 信用账户 深圳证券交易所账户编码为10位数字，其中头两位号码代表客户类别或证券账户的不同用途，如以08开头的账户为境内机构A股账户，第3-4位又可用于表示业务含义，具体如下：

深市账户号码区间划分情况表

首位 0 0 1 99xxxxxx 5 6 0 0xxxxxxx 7 99xxxxxx Xxxxxxxx 99xxxxxx 8 70xxxxxx 78xxxxxx 境外机构A股证券账户（暂未开） QFII之A股证券账户 境外个人A股证券账户（暂设置禁买，柜台开设） 2001年11月12日后开设的及换卡的境内机构A股证券账户 境外个人A股证券账户（暂未开） Xxxxxxxx Xxxxxxxx 户 总部基金TA系统开设基金账户 融资融券投资者信用证券账户 第2位 第3–10 位 Xxxxxxxx 1xxxxxxx Xxxxxxxx 定义 2001年11月12日前开设的A股证券账户 基金账户 2001年11月12日后开设的境内个人A股证券账 29

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

79xxxxxx 80000000 9 -899999999 1 x 0 9xxxxxxx 2003年6月23日后开设的境内个人B股证券账0 1xxxxxxx 户 2003年6月23日后开设的境外个人B股证券账2 7 0xxxxxxx 户 2003年6月23日后开设的境内机构B股证券账0xxxxxxx 户 8 2003年6月23日后开设的境外机构B股证券账7xxxxxxx 户 3 x 0 09xxxxxx Xxxxxxxx 7 09xxxxxx 4 0xxxxxxx 09xxxxxx 8 现为境外机构B股证券账户，原为境外机构股份7xxxxxxx 转让账户 现为境内机构A股证券账户，原为境内机构股份转让账户 转让账户 转让账户 现为境外个人B股证券账户，原为境外个人股份Xxxxxxxx Xxxxxxxx 预留区间 现为境内个人A股证券账户，原为境内个人股份Xxxxxxxx 0xxxxxxx 2003年6月23日前开设的B股证券账户 预留区间 证券公司定向发行债券专用账户 境外机构A股证券账户（暂设置禁买，柜台开设） 5、统一账户平台反馈开户结果数据至开户代理机构

统一账户平台实时反馈开户结果数据至开户代理机构，主要内容与开户申请数据项一致，同时反馈配发的一码通账户号码和证券账户号码。

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

开户代理机构为投资者申请开户成功后，以打印纸质凭证、短信、电话、邮件等适当方式将一码通账户号码、证券账户号码反馈给投资者，并由投资者确认。

取消证券账户卡打印业务，投资者将来办理业务时仅需提供身份证明文件。

合伙企业证券账户开立后，开户代理机构必须及时申报所有合伙人信息。

如果发现账户被冒开的，开户代理机构进行冒开账户申报处理，处理成功后投资者再申请开户。

对于已有一码通证券账户但投资者属于在本证券公司首次开户的情况，证券公司应当在业务办理完成后主动核对投资者信息，如投资者信息发生变更应及时申请证券账户资料变更业务。

6、统一账户平台发送新开账户数据至相关登记结算系统 统一账户平台在开户成功后将新开账户数据分别发送至沪深分公司、开放式基金TA、全国中小企业股份转让等登记结算系统。只有所开立的证券账户涉及该市场时，才发送数据至该登记结算系统。

7、登记结算系统日终发送新开账户数据至交易所 新开立证券账户于次一交易日（T+1日）可用于交易。 8、统一账户平台计算开户费用

统一账户平台日终以开户代理机构为单位按收费标准计算开户费。计算开户费用时，按三要素判断相同投资者是否已有曾休眠账户的注销记录，如有则新开户免费，但休眠后的第二次开户仍属于

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

计费范围。

二、中国结算柜台证券账户开立

特殊法人机构证券账户（保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社保机构和合格境外投资者等开立的机构账户），产品账户，特殊业务账户（以结算参与人、上市公司、中国证券金融有限责任公司、中国结算名义开立的特殊业务使用的账户）的开立业务由中国结算柜台受理。特殊法人机构可以在中国结算任何一个柜台系统一站式开立沪、深证券账户，不再分市场分别办理业务。未来中国结算将考虑提供网站远程受理方式。

业务操作流程略。 三、冒开证券账户处理

投资者发现其身份证件被他人冒用而无法开立证券账户的，开户代理机构应当建议投资者申请注销被冒开的证券账户后重新开户。被冒开证券账户注销不成功的，开户代理机构应当向中国结算申请对该证券账户进行标注处理，中国结算处理成功后开户代理机构可再为投资者开立证券账户。

该项业务暂不提供实时接口，开户代理机构需邮寄或传真材料至中国结算办理，具体做法参见账户业务指南。未来中国结算将考虑提供网站远程受理方式。

对于一码通账户下的证券账户全部为冒开的情况，将该一码通账户的客户名称修改为“原名称（冒开）” （括号用全角），作为冒开账户标识。对于一码通账户下的部分证券账户为冒开的情况，统一账

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

户平台为冒开的证券账户配发新的一码通账户与客户号（如果已有则不再新开），客户名称为“原名称（冒开）”，其他信息使用原有客户号和一码通账户的信息，并将冒开账户的关联关系转挂至新的一码通账户下。

冒开账户处理成功后，统一账户平台日终将证券账户关联关系转挂数据发送给托管券商。托管券商需要对冒开证券账户进行核实，并做禁止买入限制。

冒开账户如需取消冒开标识，由原受理证券公司联系中国结算办理，中国结算业务人员将冒开证券账户的关联关系转挂回正常的一码通证券账户下。

第三节 证券账户查询

一、投资者账户查询

投资者可以通过身份三要素、一码通账户、证券账户中的任意一种信息查询其所持有的一码通账户和证券账户信息。该项查询功能只用于查询账户，不反馈账户注册资料，账户注册资料查询通过另外一项接口实现。

1、开户代理机构通过接口录入账户查询资料

投资者持注册的身份证明文件在开户代理机构处申请账户查询。开户代理机构核实身份证明材料无误后，向统一账户平台发送申请数据。

输入数据项：

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NO 1 2 3 4 5 6 客户名称 字段名称 非必填 备注 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 一码通账户号码 证券账户类别 证券账户号码 非必填，字典(ZJLB) 非必填 非必填 非必填，字典(ZHLB) 非必填 2、统一账户平台校验

统一账户平台接收开户代理机构发送的申请数据，并对查询申请作如下检查：

（1）开户网点权限检查：检查开户代理机构和其网点的状态以及通信系统的用户是否正常有效。不检查账户的委托交易关系。

（2）数据有效性检查：请求信息分为三组：一是客户名称、主要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码，二是一码通账户号码，三是证券账户类别、证券账户号码；这三组信息中至少一组信息不能为空；三组信息都不为空或三组信息中有两组不为空时，申报的证券账户应属于申报的一码通账户，申报的一码通账户应属于申报的客户。

3、统一账户平台发送查询结果

统一账户平台向开户代理机构反馈查询结果数据：

NO 1 2 3 4 5

字段名称 客户名称 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 一码通账户号码 一码通账户状态 34

备注 字典(ZJLB) 字典(YMTZT)

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6 7 8 9 证券账户类别 证券账户号码 证券账户状态 证券账户开户日期 证券账户开户代理机构名称 字典(ZHLB) 字典(ZQZHZT) 对于沪市账户，如果为不合格账户，则标识为“1”；否则标识为“0”。 对于深市账户，如被查询的证券账户在业务发起的券商处为不合格账户或被中国结算认定为不合格账户，则标识为“1”；否则标识为“0”。 10 11 证券账户销户日期 12 证券账户销户代理机构名称 13 不合格标识 14 不合格导致的交易限制 字典(BHGJYXZ) 15 不合格原因类别 16 关联关系确认标识 17 关联关系确认机构名称 18 业务凭证报送标识 字典(BHGYYLB) 字典(GLGXBS) 如果请求中包含证券账户类别、证券账户号码，只返回对应证券账户的信息；如果请求中包含一码通账户号码，但不包含证券账户类别、证券账户号码，返回对应一码通账户下所有证券账户信息；如果请求中仅有客户名称、主要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码，返回该客户下所有一码通下证券账户信息。

统一账户平台也提供仅查询一码通账户信息但不查询证券账户信息的接口，输入数据项同上，但接口中不包括证券账户类别和证券账户号码。返回字段如下：

NO 字段名称 备注 35

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1 2 3 4 5 6 7 8 9 客户名称 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 一码通账户号码 一码通账户状态 一码通账户开户日期 字典(ZJLB) 字典(YMTZT) 一码通账户开户代理机构名称 一码通账户销户日期 一码通账户销户代理机构名称 10 业务凭证报送标识 当一码通账户号码为空时，根据客户名称、主要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码查询此客户下所有的一码通账户信息；当一码通账户号码不为空时，返回此一码通账户的信息。

对于列入禁止查询清单的账户不允许查询。 二、证券账户注册资料查询

开户代理机构可以通过一码通账户号码或者证券账户号码+证券账户类别查询投资者的证券账户注册资料。

1、开户代理机构发送查询数据 请求数据项如下：

NO 1 2 3 字段名称 一码通账户号码 证券账户类别 证券账户号码 非必填 备注 非必填，字典(ZHLB) 非必填 2、统一账户平台校验

（1）开户代理点权限检查：检查开户代理机构和其网点的状态是否正常有效。不校验委托交易关系。

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（2）数据有效性检查：一码通账户号码为空时，证券账户类别、证券账户号码不能为空；证券账户类别、证券账户号码为空时，一码通账户号码不能为空；一码通账户号码、证券账户类别、证券账户号码都不为空时，申报的证券账户应属于申报的一码通账户。

（3）列入禁止查询清单的账户不允许开户代理机构查询。 3、统一账户平台反馈查询结果

如果证券账户与申报查询的开户代理机构有委托交易关系（指定交易、指定结算、使用信息）的，反馈所有的注册资料信息，数据项如下表所示。如果没有委托交易关系，反馈信息中不包括投资者的联系信息，其他信息均可以查询。

NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 字段名称 字典(YMTZT) 字典(KHLB) 字典(GJDM) 字典(ZJLB) 字典(ZJLB) 字典(KHFS) 备注 一码通账户号码 一码通账户状态 一码通开户日期 客户名称 客户类别 国籍/地区代码 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 主要身份证明文件截止日期 10 主要身份证明文件地址 11 辅助身份证明文件类别 12 辅助身份证明文件代码 13 辅助身份证明文件截止日期 14 辅助身份证明文件地址 15 一码通账户开户方式 16 出生日期 37

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述 17 性别 18 学历代码 19 职业性质 20 民族代码 21 机构类别 22 资本属性 23 国有属性 24 机构简称 25 机构英文名称 26 公司网址 27 法定代表人姓名 28 法定代表人身份证明文件类别 29 法定代表人有效身份证明文件代码 字典(XB) 字典(XLDM) 字典(ZYXZ) 字典(MZDM) 字典(JGLB) 字典(ZBSX) 字典(GYSX) 字典(ZJLB) 字典(ZJLB) 字典(WLFWBS) 客户类别为“产品客户”时不为空 客户类别为“产品客户”时不为空 客户类别为“产品客户”时不为空,字典(CPLB) 客户类别为“产品客户”时不为空 客户类别为“产品客户”时不为空,字典(ZJLB) 客户类别为“产品客户”时不为空 客户类别为“产品客户”时不为空 38

30 联系人姓名 31 联系人身份证明文件类别 32 联系人身份证明文件代码 33 移动电话号码 34 固定电话号码 35 传真号码 36 联系地址 37 联系邮编 38 电子邮箱 39 开通短信服务标识 40 开通网络服务标识 41 产品简称 42 产品到期日期 43 产品类别 44 产品资产管理人名称 45 产品资产管理人证件类别 46 产品资产管理人证件代码 47 资产托管人名称

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述 48 资产托管人身份证件类别 49 资产托管人身份证件代码 50 备用字段1 51 备用字段2 52 备用字段3 53 业务报送凭证标识 客户类别为“产品客户”时不为空,字典(ZJLB) 客户类别为“产品客户”时不为空 字典（YWPZBS） 用于标识一码通下的任一证券账户是否与发起查询的开户代理机构有委托交易关系 1 有，返回全部注册资料 0 无，除联系信息外的其它信息 54 委托交易关系标志 三、客户关键信息修改历史查询 1、开户代理机构发送查询数据

开户代理机构报送证券账户号码与证券账户类别，或者一码通账户号码。

请求数据项如下：

NO 1 2 3 字段名称 一码通账户号码 证券账户类别 证券账户号码 非必填 备注 非必填，字典(ZHLB) 非必填 2、统一账户平台校验

（1）开户代理点权限检查：检查开户代理机构和其网点的状态是否正常有效。不校验委托交易关系。

（2）数据有效性检查：一码通账户号码为空时，证券账户类别、证券账户号码不能为空；证券账户类别、证券账户号码为空时，一码通账户号码不能为空。证券账户和一码通账户都填写时，申报的证券账户应属于申报的一码通账户。

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

（3）列入禁止查询清单的证券账户不允许开户代理机构查询。 3、统一账户平台反馈查询结果

反馈证券账户对应的客户名称、身份证明文件号码、身份证明文件类别的修改历史，可包括多笔记录，每一笔修改记录包括：原信息、修改后的信息、修改日期、修改机构名称、修改网点名称。如下表所示：

NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 字段名称 备注 原客户名称 原主要身份证明文件类别 原主要身份证明文件代码 原辅助身份证明文件类别 原辅助身份证明文件代码 新客户名称 新主要身份证明文件类别 新主要身份证明文件代码 新辅助身份证明文件类别 字典(ZJLB) 字典(ZJLB) 字典(ZJLB) 字典(ZJLB) 10 新辅助身份证明文件代码 11 修改开户代理机构名称 12 修改开户代理网点名称 13 修改日期 14 修改时间 15 业务凭证报送标识 四、禁止查询清单维护

统一账户平台提供禁止查询账户清单维护功能。在禁止查询账户清单中的，开户代理机构无法查询和修改。

五、账户资料核对

开户代理机构通过实时接口输入三要素+证券账户号码+证券账

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

户类别，反馈三要素信息是否匹配。如不匹配，反馈错误原因。对于机构账户，还需反馈组织机构代码证号码。

1、开户代理机构发送查询数据 请求数据项如下：

NO 1 2 3 4 5 字段名称 客户名称 证券账户类别 证券账户号码 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 备注 必填 必填，字典(ZHLB) 必填 必填，字典(ZJLB) 必填 2、统一账户平台校验

（1）开户代理点权限检查：检查开户代理机构和其网点的状态是否正常有效。不校验委托交易关系。

（2）数据有效性检查：所有项目必填，且符合数据规范。 （3）对于列入禁止查询清单的证券账户、处于注销和冒开状态的账户不提供账户资料核对服务，同时由于不合格账户可能存在账户实际使用人与账户登记信息不一致的情况，对外屏蔽，不提供信息校验服务。

3、统一账户平台反馈查询结果 反馈数据项如下：

NO 1 2 3 4 字段名称 客户名称 证券账户类别 证券账户号码 主要身份证明文件类别 备注 同请求数据 同请求数据，字典(ZHLB) 同请求数据 同请求数据，字典(ZJLB) 41

中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

5 6 主要身份证明文件代码 结果代码 同请求数据 描述反馈成功失败代码，便于计算机系统处理。 验证结果的中文描述，便于明确验证成功失败的原因。 验证成功 证券账号不存在 7 结果说明 客户名称有误 证件号码有误 证券账户不可查询 其它未知错误 8 9 组织机构代码证 证券账户状态 机构查询成功时返回，否则为空 对于沪市账户，反馈指定交易或指定结算的参与人名称，对于深市账户为空。 10 指定交易或指定结算信息 11 业务凭证报送标识 六、首次交易日期查询

开户代理机构日间实时报送证券账户号码与证券账户类别，统一账户平台实时反馈证券账户的状态与首笔交易发生日期。统一账户平台也支持报送投资者三要素信息或一码通账户，反馈投资者所有证券账户或者申报的一码通账户下挂的所有证券账户的首次交易日期。

1、开户代理机构发送查询数据 请求数据项如下：

NO 1 2 3 4 客户名称 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 一码通账户号码 字段名称 非必填 备注 非必填，字典(ZJLB) 非必填 非必填 42

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5 6 证券账户类别 证券账户号码 非必填，字典(ZHLB) 非必填 2、统一账户平台校验

（1）开户代理点权限检查：检查开户代理机构和其网点的状态是否正常有效。不校验委托交易关系。

（2）数据有效性检查：请求信息分为三组：一是客户名称、主要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码，二是一码通账户号码，三是证券账户类别、证券账户号码；这三组信息中至少一组信息不能为空。证券账户和一码通账户都填写时，申报的证券账户应属于申报的一码通账户。

3、统一账户平台反馈查询结果 反馈数据项如下：

NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 字段名称 客户名称 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 一码通账户号码 证券账户类别 证券账户号码 证券账户状态 首次交易日期 业务凭证报送标识 备注 字典(ZJLB) 字典(ZHLB) 字典(ZQZHZT) 查询可能返回多条结果记录。如果请求中包含证券账户类别、证券账户号码，只返回对应证券账户的首次交易日；如果请求中包含一码通账户号码，但不包含证券账户类别、证券账户号码，返回对应一码通账户下所有证券账户首次交易日；如果请求中仅有客户名称、主

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码，返回该客户下所有证券账户首次交易日。对于列入禁止查询清单中的证券账户不允许查询。

七、中国结算柜台查询（略） 八、开户代理机构批量查询账户信息

开户代理机构可以申请批量查询与其有委托交易关系的投资者一码通账户资料和证券账户资料。统一账户平台在实时开户接口中提供批量查询指令申报功能，并实时反馈受理结果。成功受理后，统一账户平台日终发送数据文件至申请的开户代理机构，数据内容同一码通账户开立和证券账户开立的反馈内容。

第四节 证券账户资料变更

一、 开户代理机构变更账户资料 1、投资者申请账户资料变更

个人和一般机构投资者在具有委托交易关系的开户代理机构或原开户代理机构办理账户资料变更业务。如投资者尚未有委托交易关系的开户代理机构，可通过任意一家开户代理机构办理。

对于关键信息双改的情况，即投资者名称和主要身份证明文件号码（或辅助身份证明文件号码）两项信息同时发生变更，或申请变更其中一项信息时系统中已有另一项信息的变更记录（统一账户平台保存原有沪深账户注册资料的变更记录，在沪深一个市场发生变更的即作为发生过变更的情况处理），开户代理机构通过邮寄等方式报送至

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中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述

中国结算办理。对于机构和产品客户，主要身份证明文件号码和辅助身份证明文件号码都作为双改判断条件。身份证15位升18位（需符合升位标准）不作为关键信息双改判断条件。

2、开户代理机构审核材料并发送变更数据

开户代理机构审核投资者提交的证券账户资料变更申请材料，审核材料合格后，在系统中录入数据，系统向统一账户平台申报证券账户资料变更数据，数据项内容如下：

NO 1 字段名称 一码通账户号码 必填 备注 2 主要身份证明文件类别 必填，校验用字段，申报的“一码通账户号码、原主要身份证明文件类别、原主要身份证明文件代码”必须与一码通账户号码所属客户的三项信息一致。 必填，校验用字段 非必填 非必填，字典(GJDM) ，仅为空时允许补充 非必填，字典(ZJLB) 非必填 非必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 非必填 个人不填，机构非必填，字典(ZJLB) 个人不填，机构非必填 个人不填，机构非必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 个人不填，机构非必填 个人非必填，机构不填 非必填，字典(XB) 个人非必填，机构不填，字典(XLDM) 个人非必填，机构不填，字典(ZYXZ) 个人非必填，机构不填，字典(MZDM) 3 4 5 6 7 8 9 主要身份证明文件代码 新客户名称 新国籍/地区代码 新主要身份证明文件类别 新主要身份证明文件代码 新主要身份证明文件截止日期 新主要身份证明文件地址 新辅助身份证明文件类别 新辅助身份证明文件代码 新辅助身份证明文件截止日期 新辅助身份证明文件地址 新出生日期 新性别 新学历代码 新职业性质 新民族代码 45

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3、统一账户平台合法性校验

统一账户平台接收开户代理机构发送的证券账户资料变更数据，进行合法性校验，校验内容包括：

（1）代理点权限判断：申报机构至少与一码通账户下的一个证券账户有委托交易关系或者是原开户代理机构，对于没有委托交易关

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系的可以在任何一家修改；开户代理机构和网点的状态为正常。

（2）业务规则判断：

? 关键信息双改判断：“客户名称”、“主要身份证明文件代码”（或机构客户的“辅助身份证明文件号码”）一次两个字段都发生了变化；或此申请数据中“客户名称”、“主要身份证明文件代码”（或机构客户的“辅助身份证明文件号码”）两个字段之一发生变化，而另一个字段在此次申请前多次修改时已发生过修改，如第一次改了“客户名称”，第二次又起对“主要身份证明文件代码”（或机构客户的“辅助身份证明文件号码”）的修改。“主要身份证明文件类别”的修改不属于资料双改；15位升18位（需符合升位标准）不作为关键信息修改记录。

? 主要身份证明文件类别和辅助身份证明文件类别修改时，要判断是否为投资者可开户的证件类别，判断条件同开户； ? 机构类别检查：不允许修改为综合类证券公司、经纪类证券公司、银行、信托投资公司、基金管理公司、保险公司； ? 一码通账户属性检查：一码通账户号码必须存在，且状态必须正常；一码通账户的主要身份证明文件类别、主要身份证明文件代码，与申请数据中的“原身份证明文件类别”、“原主要身份证明文件代码”相同；一码通所属客户号状态必须“正常”；一码通所属的客户类别必须是“个人”或“机构”。 ? 列入禁止查询清单的账户不允许开户代理机构修改资料。

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（3）数据有效性判断：根据数据是否必填，字段长度和类型对申报数据进行校验，判断条件同开户接口。

（4）关联关系检查：同开户。

4、统一账户平台变更证券账户资料并记录变更历史

统一账户平台进行证券账户资料变更，系统保存投资者每一次的证券账户资料变更历史记录，包括更改前和更改后的资料。

当一码通账户的三要素发生修改时，系统检查是否存在与新的三要素相同的客户号，如果已有，则将该一码通账户转挂至该客户号下，如果没有，则修改该客户号上记载的三要素信息，并且修改时不影响其他的下挂在该客户号下的一码通账户的资料。

5、统一账户平台发送变更结果至开户代理机构

统一账户平台实时将账户资料变更数据反馈给申报的开户代理机构，反馈数据中包括变更后的账户资料，数据项内容同申报接口。 对于除了联系信息以外的其他信息发生变更的，统一账户平台日终将变更数据发送至与该投资者的任一个证券账户有委托交易关系的其他开户代理机构。

6、开户代理机构接收变更结果数据

开户代理机构接收证券账户资料变更结果数据。账户资料变更成功后，打印账户资料变更业务凭证，凭证上列明更改前和更改后的账户信息。

7、统一账户平台发送账户变更数据至登记结算系统

统一账户平台变更证券账户注册资料后，将更新后的资料发送给

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分公司登记结算系统。

对于已开户的投资者，需要开通网络服务和重臵网络服务密码的情况，统一账户平台通过账户资料变更的接口予以支持，投资者可以在有委托交易关系的券商处办理，办理成功后第二个交易日生效。即当三个字段（是否开通短信服务、是否开通网络服务、网络服务初始密码）发生变更时，统一账户平台需通知中国结算网站系统。

8、发送变更数据至交易所。 二、 柜台变更账户资料 略。

第五节 证券账户注销

一、 开户代理机构办理证券账户注销 1、投资者申请证券账户注销

投资者在与证券账户具有委托交易关系的开户代理机构办理证券账户注销业务，证券账户未与开户代理机构建立委托交易关系的，可以在任何一家开户代理机构或中国结算办理注销。

由开户代理机构受理的证券账户注销，并不仅限个人和一般机构法人的证券账户，特殊法人机构证券账户注销业务也可以在与账户有委托交易关系的开户代理机构办理。

休眠账户实时注销可由任意一家开户代理机构办理。 信用交易账户注销只能在该账户的托管机构办理。 2、开户代理机构审核申请材料并发送指令

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