银行业金融机构安全评估办法讲义

银行业金融机构安全评估办法讲义

同志们：

下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。

第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。

一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。

二、安全评估小组组成。 新《办法》第四条规定：“开展安全

评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁

管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。

同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”

三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管

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理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县（区）支行仅具有自身经营职能的，视为营业场所。从2012年开始，各商业银行设立的县（区）支行将视为县级银行业金融机构，

四、安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、

自助银行安全；运钞安全；消防安全；计算机安全；枪支弹药安全； 案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估。这里强调的是将老办法中的第9项“其他”修

改为“安全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、经费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融安全保卫基础工作的思路。

五、安全评估的方法。新办法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，新办法第六条第（一）款规定：“询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。”相比老办法第六条第（一）款规定：“询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外，还有第四款关于安全保卫机构设臵和人员情况，新办法提出配备，这就要求以文件的形式把保卫机构设臵和保卫从业人员明确固定下来，定岗定责。新办法比老办法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方法，更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓好安全保卫工作。

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六、安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98分，在省评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98＋90）/2＝94分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于《评估标准》中大多数评估项目得分分值和扣分值设臵不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分÷该项的设臵的总扣分）×该项设臵的得分分值。比如：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后扣了2分，还有17分，该项得分为D=17÷19×8=7.16（保留2位小数

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点）。三是营业场所安全（15分），业务库安全（10分），自助设备、自助银行安全（15分）的分值计算。此三项分值按平均分计算。即将单个营业场所、业务库、自助设备或自助银行按照所对应的分值进行打分，然后把所有营业场所、业务库、自助设备或自助银行的分值相加，再除以营业场所或业务库、自助设备或自助银行数，所得分值就是该项的平均值。四是其它项目分值计算。运钞安全10分，已社会化运钞单位，在安全评估时按得分10分计算，未社会化运钞单位按运钞安全评估标准评分；内部消防安全10分；计算机安全10分；案件防范能力10分；枪支弹药管理安全10分，按规定没有配备枪支弹药的单位（含枪支弹药已上交公安机关），在安全评估时按得分10分计算；安全保卫基础工作10分；以上各项分值由评估小组根据现场检查情况打出。安全评估根据评估内容和标准打分，满分为

100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

七、评估结果的反馈。 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。

八、评估结果的运用。各级公安机关和银监部门要把安全评

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估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。

笫二部分：《银行业金融机构安全评估标准》简要的说明 一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

鉴于实际情况，省里规定，在2010—2011年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

要点：1、二层以下包含二层（一、二层之间没有通道的，二层可不必安装；有通道，进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，

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叠加、记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果，显示时间误差应在2分钟以内。2、检查时调取30天前录像资料。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

要点：1、不具备联网条件的，要出具当地公安机关的证明材料。2、联网的，报警响应时间不超过20秒。

（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；

要点：1、现金柜台相邻席位之间无间隔的，在保证操作方便的情况下2个席位可共用1个紧急报警装置。营业场所现金柜台有2个（含）以上的，紧急报警装置应设置2路（含）以上独立防区，相邻紧急报警装置不应设置在同一个防区，每个防区的紧急报警装置数不应超过4个。2、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施，触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于100分贝，室内应不小于80分贝，报警持续时间不小于5分钟。

（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复

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核装置的扣0.5分；

要点：营业场所每个现金柜台应配置声音复核装置，在营业时间内应与视频图像信号同步记录。声音记录应能清晰辨别营业员与客户的对话内容。

（4）一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

要点：营业场所与外界相通的出人口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时．清楚显示事件发生的部位、性质(抢劫、盗窃、故障等)．准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。

（5）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分；

要点：同上。

（6）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。

要点：入侵报警装置应能准确、及时向值班人员发出声光报警信号，显示报警部位，报警时间。夜间无人值守的营业场所应能直接向110报警中心报警。同时记录报警部位，报警时间等信息，并能够详细查询打印上述内容。

二、业务库安全（10分）

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检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。

鉴于《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）于2010年4月1日起施行。从我省实际情况出发，2010年4月1日后新建、改建的银行业务库，按照《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）进行评估，其他银行业务库仍按照《银行金库》（JR/T0003—2000）标准评估，在2013年完成全省银行业务库改造达标后，所有银行业务库按照《银行业务库安全防范的要求》进行评估。

(一) 实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；

要点：这主要是针对本地守库和异地守库。本地守库主要确保照明系统总闸要有保护措施；异地守库要保证照明系统总闸置于有效监控范围；照明供电系统总闸应臵于防护区内，并应加锁。

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分； 要点：载货电梯与楼梯都要建于业务库门之外。 3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；

要点：出入库房门的通道是唯一的，不应有其他出入口。 4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；

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要点：1、应提供设计、施工图纸，按照《银行业务库安全防范的要求》（GA858-2010），分库别进行检查。2、对于确实无法提

供原始图纸资料的业务库，应补充绘制库区平面布局图，提供库区建筑结构详细说明，以及补充绘制技防设施平面布防图，并由所在单位签字盖章确认。

5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2分；

要点：根据库别不同，提供相应的检测报告、产品合格证。 6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分。

要点：1、业务库分类：核定库存现金在5000万元(含)以上的为一类库；核定库存现金在1000万元(含)～5000万元的为二类库；核定库存现金在80万元(含)～1000万元的为三类库；核定库存现金在80万元以下的为四类库。2、未设置的，防控隔离门的防护等级不符合要求的，都扣分。

7、相关补充说明

①、关于库房不得临街或直接对外建筑的问题 现有的金库因建筑结构确实无法避开临街或直接对外建筑的，应当通过专家论证,加强该建筑面的实体防护强度和安全技术防护措施，以确保安全防护能力。如：对于墙体或金库顶面，宜在防护面按标准要求增设实体防护墙，双层墙体之间应有间隔。对于金库地面下方是地下公共停车场或

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人防场所等公共场所，确实无法避开的，应当在金库底面设臵公称直径d≥16mm的热轧带肋钢筋，双层双向网状排列，钢筋中心间距应≤120mm，钢筋混凝土厚度应≥300mm，混凝土标号同墙体，并在该面安装“建筑物振动入侵探测器”。

②、关于库房排风装臵的问题

现有业务库排风装臵若高度低于2500毫米、非“S”型转弯，确实无法改造的，可根据现场实际进行整改意见。如采取堵掉通风孔，加装新风系统等办法进行改造。对于直径大于200毫米的，要缩小孔径达到标准要求。

③、关于业务库六面墙体厚度、钢筋配比问题 对于原有库房墙、顶板、底板非钢筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用钢筋混凝土方式进行加固改造。由于基础承重和墙体结构原因，确实无法浇注钢筋混凝土的，根据“防护均衡”原则，可以采用抗破坏能力不低于1级或A级金库门的复合材料进行加固。上述加固，是在库房“六面不邻”的前提下的加固，而非直接采用复合材料作为墙体。对于库房与公共场所相邻的，按第三点的意见解决方案执行。

④、关于报警控制主机和线路安装及防护问题 报警系统的安全是金库安全最基本的保证，应当增强报警系统抗破坏功能，对未满足下列抗破坏功能要求的，应当进行整改。

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《入侵报警系统工程设计规范》（GB 50394-2007）5.2.4防破坏及故障报警功能设计应符合下列规定：

当下列任何情况发生时，报警控制设备上应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：

(1)在设防或撤防状态下，当入侵探测器机壳被打开时。 (2)在设防或撤防状态下，当报警控制器机盖被打开时。 (3)在有线传输系统中，当报警信号传输线被断路、短路时。

(4)在有线传输系统中，当探测器电源线被切断时。 (5)当报警控制器主电源／备用电源发生故障时。 (6)在利用公共网络传输报警信号的系统中，当网络传输发生故障或信息连续阻塞超过30s时。

对原有报警系统线缆芯数不足而无法实现上述防破坏功能的，应增加线缆芯数并设臵防破坏防区，以满足标准的强制性要求。

以上所有的线缆不得外露，应采取刚性管或槽进行防护。

⑤、关于其他入侵报警功能设计问题

GB50394 5.2.3入侵报警功能设计应符合下列规定： (1)紧急报警装臵应设臵为不可撤防状态，应有防误触发措施，被触发后应自锁。

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(2)当下列任何情况发生时，报警控制设备应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：

a在设防状态下，当探测器探测到有入侵发生或触动紧急报警装臵时，报警控制设备应显示出报警发生的区域或地址。

b在设防状态下，当多路探测器同时报警(含紧急报警装臵报警)时，报警控制设备应依次显示出报警发生的区域或地址。

c报警发生后，系统应能手动复位，不应自动复位。 d在撤防状态下，系统不应对探测器的报警状态做出响应。

⑥、关于守库室窗户的防护措施问题

二层以上（含二层）守库室的窗户安装金属防护栅栏的，栅栏钢筋的直径不小于12毫米、固定条扁铁的厚度不小于4毫米、钢筋中心间距不大于150毫米、固定条间距不大于250毫米。

一层守库室宜设臵高度不低于1.8m的高窗，并宜增设金属防护网，网孔间隙不宜大于50毫米。

金属防护栅栏（网）均应牢固固定。 ⑦、关于金库门标识问题

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对金库门体标识无法说明防护级别的，可以提供原始“采购合同”或由原生产厂商提供该门的“防护级别证明”。若仍无法提供的，经银行业金融机构提出书面的确认函，并由专家组现场查看后提出意见。

⑧、关于加固承重的问题

以上业务库六面墙体的加固措施，承重负荷能力都要符合建筑设计和使用的规范要求。

⑨、关于“GA 858-2010《标准》”

(1)关于“GA 858-2010《标准》”是国家公共安全行业标准，除第5章5.1.5、5.2.1.2及表A.1中的第20、28项为推荐性条款外，其他为强制性条款，如部门规章或标准与之相抵触的，以执行“GA 858-2010《标准》”为准。

(2)现有银行业务库要对照“GA 858-2010《标准》”逐一重新组织验收。验收达到标准的，重新颁发《安全防范设施建设合格证》；不达标的，下发《治安隐患整改通知书》，责令银行业金融机构限期整改。短期内难以整改的，要指导银行业金融机构制订分步骤、分阶段整改计划。在3年内全部达标（公安部和省公安厅另行规定外）。

(3)新建业务库必须严格执行“GA 858-2010《标准》”，同时做到程序合法，资料齐全。

(4)在原基础上改建业务库在执行“GA 858-2010《标准》”同时，由于历史原因，要根据公安部通知要求“对因业务库

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所依附的建筑物建设影响无法达标的，要指导银行业金融机构采取切实可行的补救措施，确保业务库安全。”

为此： 一是原库房的墙、顶板、底板很难为六面钢筋混凝土整体现浇结构，可在库内六面用10mm钢板加固，并在库内另设臵大保险柜。二是原库房排风装臵未在墙内作外低内高的“S”型转弯，库房为六面钢筋混凝土整体现浇结构的要在库房设臵排风装臵，不是六面钢筋混凝土整体现浇结构的整改时必须在墙内作外低内高的“S”型转弯。

(二) 技术防范（5分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；

要点：应安装红外报警、振动报警2种以上探测原理的入侵报警装置，并与照明、视频安防监控等设备联动，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。并应安装现场声、光报警装置。

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分； 要点：同上项。

3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；

要点：检查时，要特别注意拐角、隐蔽处、重叠处等重要部位。 4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；

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要点：1、报警控制主机应置于刚性防护体内；线路要穿金属管防护，不能外露。

5、未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分；

要点：监控中心、守库室应安装与所在地公安110接处警服务中心联网的紧急报警装置。并应设有线和无线二种通讯联络方式。

6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的扣0.5分；

要点：没有备用电源的，备用电源供电时间小于8小时的，都扣分。

7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣1分；

要点：1、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施，触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于100分贝，室内应不小于80分贝，报警持续时间不小于5分钟。2、防盗报警控制器应能接收入侵报警装置和紧急报警装置发出的报警及故障信号，具有布防和撤防、不可撤防、外出与进入延迟的设置和编程，以及自检、防破坏、声光报警、报警记录与储存、打印输出、密码操

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作保护等功能，能准确地识别报警区域，实时显示发生报警的区域、日期、时间及报警类型等信息。3、安装在入侵报警装置的探测范围内。防盗报警控制器的操作键盘应安装在营业场所内，并将最终防区设置为延时状态。入侵报警系统的备用电源应满足8小时正常工作。

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；

要点：1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。3、检查时，调取30天前的回放图像。

9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；

要点：1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失。 3、监控探头的安装位置一定要合理，要能监控到出入库人员活动情况及面部特征。如果带有帽子、口罩等，监控人员应提醒其脱掉。4、检查时，调取30天前的回放图像。

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；

要点：没有安装紧急报警装置和声、光报警装置的，紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的，都扣分。

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；

要点：1、图像质量要清晰。2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。3、检查时，调取30天前的回放图像。

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12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分；

要点：1、清分台要“一对一”安装摄像机，独立监控录像。2、对整个清分整点场地要能实时监控交接、清点、打捆等操作全过程，图像质量要清晰，不能有死角、盲区。3、检查时，调取30天前的回放图像。

13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分；

要点：1、图像质量清晰，能全程监控运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。2、检查时，调取30天前的回放图像。

14、视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分；

要点：1、硬盘录像机应能切换图像，并具有时间、日期的字符叠加、记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果。2、检查时调取30天前录像资料。

15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分；

要点：必须建立远程监控中心，安装的智能管理软件应能实现远程控制、实时授权、监控报警（联网、联动）等综合管理功能。

16、声音资料保存时间少于30天的扣0.5分；

要点：1、声音清晰。2、监控图像中，声音和人员活动记录要基本保持一致。3、调取30天前的声音资料进行检查。

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17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；

要点：同15项。

18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。 要点：同15、17项，少一项都不行。 (三) 本地守库室防范(1分)

1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；

要点：1、要设置卫生设施和空气调节设施（给排风设备或温控设施）。2、窗户、通风口等地方要采取必要的防护措施。

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；

要点：1、要有照明设施。2、自卫器材应能有效制止暴力侵入，自卫器材处于正常使用状态。

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。

要点：1、通讯设备应有有线、无线两种。2、紧急报警按钮应处于正常状态，与声、光报警联动，有防误触发装置，采取人工复位。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

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（一）自助设备安全（6分）

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

要点：1、没有安装的，不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的，都扣分。2、现场测试，要能实现与现场声、光报警联动，与远程监控中心或110报警服务台联网。

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

要点：1。三路图像要引出至监控平台上。2、监控记录不能有中断，图像质量要清晰、完整。

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

要点：同上项。

4、未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣0.5分；

要点：目前实现的主要方法有：在机具上加装防窥罩；设置1米线；安装防护舱等。2010年，省公安厅、安徽银监局部署了银行自助设备、自助银行安全防范大检查，要求把GA－745标准中的“应”和“宜”的两类要求都应严格执行，从目前情况看，有的地方在理解“相对独立的用户操作区域”时有偏差，要求必须安装防护舱。在这次评估中，只要能提供相对独立的用户操作区域，形式上不做硬性规定。

5、未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的

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扣2分；

要点：所有安全提示和24小时服务电话必须屏显。对公安机关经侦部门部署的电信诈骗等工作，防诈骗提示也要屏显，确有需要的，可以采取设立宣传台、展板等形式，不可在自助机具上张贴宣传物。

6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；

要点：设立监控设备，同时保证实时监控，图像清晰，保存时间在30天以上。

7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。 要点：按照一级风险部位的安全防护要求执行。一是平台建设。二是智能软件的综合功能要完善。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）

1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；

要点：1、自助银行应安装与远程监控中心或110报警中心联网的入侵报警装置，对装填现金的操作区发生的入侵事件进行探测报警，并应具备报警联动功能。2、自助银亭内应安装入侵报警探测装置、门磁报警装置等，对撬窃事件、非法移动事件进行探测，侵害发生时亭体能发出声光报警。并具备报警联动及报警联网功能。

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；

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要点：1、未安装的，回放图像不清晰的，都扣分。2、自助银行应安装视频安防监控装置，对营业区及装填现金的操作区进行监控、记录，回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。2、自助银亭应安装视频安防监控装置，对客户及装填现金的操作区进行监控、记录，回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。

3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；

要点：在进行清钞、加钞时，应暂停服务，封闭出入口。一些安置在商场、繁华地段的离行式自助设备，应通过设置封闭隔栏等形式，在进行清钞、加钞时实施控制。

4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；

要点：1、紧急求助按钮、具有自动拨号功能的求助电话，安装其中一类即可。2、监控中心值班人员对求助应及时做出反应。

5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣1分。

要点：不仅要建设监控平台，更要设计、安装和使用好智能软件。 四、运钞安全（10分）（实行守押社会化的银行业金融机构不检查）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务

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的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

要点：1、专用运钞车是指在国家运钞车目录中的车辆生产厂家和车型。2、双人以上武装押运是指除驾驶员外，实施武装押运的不少于两人。

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

要点：提供安全评估年度内制定或修订的预案。（以下涉及提供材料的，都是本考评年度内的。）

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

要点：安全评估时，随机抽查押运员对预案的熟悉程度、责任分工和要求。

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分； 要点：通过随机抽查提问和调看回放录像进行检查。 5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

要点：1、要有专门的交接登记簿。2、登记要素要齐全。时间、地点、人员、数量、设备完整情况等要登记清楚。

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

要点：1、调看录像进行检查。2、实地查看防弹衣是否在安全期内。

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

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要点：调看录像进行检查。

8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分；

要点：如果有，则提供工作预案和工作计划。 9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

要点：1、交接款停靠位置在视频监控范围内。2、尽可能靠近营业场所。如果有围墙，车辆必须开进院内，关闭大门。

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分； 要点：1、监控全覆盖。2、保存时间、质量达到要求。 11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分； 要点：1、三种设备缺一不可。2、必须处于完好状态。 12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。

要点：1、调看录像查看。2、随机询问押运过程中司机细节问题。 五、消防安全 （10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。 1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

要点：提供领导分工的正式文件和以内部文件印发的逐级防火责任制。

2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；

要点：检查时要提供相关文件。

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1

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分；

要点：1、提供申请消防专项经费的申请报告和批复等文件。2、对消防工作的组织领导等文件。

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分； 要点：被检查单位提供人员名单和责任分区文件，实地随即抽查。 5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。 6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分； 要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。 7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

要点：单位应当按照国家有关规定，结合本单位的特点，建立健全各项消防安全制度和保障消防安全的操作规程，并公布执行。单位消防安全制度主要包括以下12项内容：消防安全教育、培训；防火巡查、检查；安全疏散设施管理；消防（控制室）值班；消防设施、器材维护管理；火灾隐患整改；用火、用电安全管理；易燃易爆危险物品和场所防火防爆；专职和义务消防队的组织管理；灭火和应急疏散预案演练；燃气和电气设备的检查和管理（包括防雷、防静电）；消防安全工作考评和奖惩；其他必要的消防安全内容。由于单位所有制和经营方式各异，单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全管理制度。单位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一个综合性的消防安全制度，但内容应当涵盖单位消防安全管

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理工作的基本方面，保障消防安全的需要。

8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施的扣1分；

要点：1、要配备足够的消防设施。2、消防设施处于正常使用状态和有效期内。3、要根据环境的不同，配备相应的消防设施，例如，计算机房、现金业务区、金库等区域配备的消防设施是不同的。

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分； 要点：同上项。

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

要点：单位应当保障疏散通道、安全出口畅通，并设置符合国家规定的消防安全疏散批示标志和应急照明设施，保持防火门、防火卷帘、消防安全疏散指示标志、应急照明、机械排烟送风、火灾事故广播等设施处于正常状态。

11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；

要点：提供检查、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分； 要点：1、检查隐患排查、整改记录。2、如果检查中发现重大安全隐患，视为不能及时发现或发现后未及时消除。

13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；

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要点：提供教育、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分； 要点：1、提供安全评估年度内制定或修订的预案。2、提供定期组织演练的相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分； 要点：1、消防安全重点单位由县级以上人民政府确定。2、共有29项消防档案。包括：单位基本情况；单位总平面图；生产工艺流程图；消防安全组织结构；各级消防安全责任人；重点部位及消防安全责任人；重点部位情况；单位消防安全制度；保障消防安全的操作规程；消防设施、灭火器材基本情况；消防设施器材配置及管理登记明细表；；消防设施定期检查、检测、维修保养记录；燃气、电器设备（防雷、防静电）检测记录；新增消防产品防火材料的合格证明材料登记表；义务（专职）消防队人员及器材装备登记表；灭火和应急疏散预案；灭火、应急疏散预案演练记录；重点工种（岗位）人员情况；消防安全教育培训记录；公安消防机构下达的消防审核、验收、安全检查等文件；公安消防机构下达的行政处罚、行政强制措施等法律文书、出租房屋、场地消防安全情况登记表；消防奖励情况记录；消防处罚情况记录；火灾情况记录；消防工作记事；单位火灾隐患整改情况复函；动火审批证；消防工作通讯录。单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全档案。

16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格

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检测报告的扣1分。

要点：1、按照新《消防法》的规定，新建、改建的建筑要提供网上申请消防验收回执单。2、被抽查验收的，要提供消防部门的验收合格报告。

六、计算机安全（10分）

检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。 （一）营业场所计算机安全（4分）

1、网络、存储设备未存放于营业场所现金区内密闭机柜或独立设置的网络设备间的扣0.5分；

要点：1、网络、存储设备要存放于营业场所现金区内，或独立设置的网络设备间。2、机柜要密闭，上锁，钥匙由专人保管。

2、网络、存储设备独立设置计算机房（室）但未安装防盗安全门的扣0.5分；

要点：1、计算机房要独立设置。2、防盗安全门要符合技术标准。 3、二级以上风险营业场所的计算机室未安装防盗安全门和与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件的扣0.5分。

要点：1、归纳为“一门两装置，准确探测、准确报警”，缺一不可。即：防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置、入侵报警装置。

（二）数据交换中心和数据处理中心安全（6分）

1、数据交换或处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置

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为独立区域的扣0.5分；

要点：独立设置。

2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；

要点：1、封闭式管理是指，计算机中心设置在封闭的房间内，除大门外，没有窗户等其他出入口。2、有门、窗等出入口的，要设置周界报警探测装置对出入口、门、窗等重要部位进行控制。

3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；

要点：1、需要提醒的是，有的值班室与计算机中心在同一区域内，必须把值班区域和计算机设备区域进行隔离，实施出入控制。2、与外界相通的出入口要安装防盗安全门和可视对讲系统。3、值班记录内容要详细，包括逗留时间、来人姓名、单位、有效证件号、事由、本单位陪同人员等。

4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分； 要点：1、设备要健全。2、符合计算机房要求和标准。3、处于正常状态。

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分； 要点：备用电源（UPS）不仅要有，还要处于正常状态，否则扣分。

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；

要点：1、以内部文件形式明确专职或兼职管理员。2、询问有关

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工作制度和要求。

7、机房工作人员不熟悉灭火、防水等有关操作的扣0.5分； 要点：1、要有消防、防水等应急预案。2、随即抽查机房工作人员。

8、没有专门的设备档案备查资料的扣0.5分；

要点：资料包括技防设备目录、网络拓扑图、产品说明书等。需要指出的是，有的计算机房是统一建设的，设备档案资料存放在上级部门，为了便于日常维护需要，可以复印留存一份，涉密件要按照保密要求存档。

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣1分；

要点：1、一年更换密钥或口令不少于4次。发生突发情况要立即更换。2、密钥分发件要做为涉密档案资料，按照保密要求存档。

10、无防雷接地等必要防护的扣0.5分；

要点：1、投入使用前，要经过当地气象部门的防雷检测。2、要按照期限要求，定期进行防雷检测。

11、无机房专用灭火设施的扣2分；

要点：卤代烷灭火器适用于带电火灾，尤其适用于保护电子计算机房、电子设备、贵重设备等。

12、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组或未制定计算机信息系统突发事件处置预案的扣1分。

要点：成立领导小组或制定计算机信息系统突发事件处置预案要以内部正式文件下发。

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七、枪支弹药安全 （10分）（没有枪支弹药的单位，该项目不检查）（《专职守护押运人员枪支使用管理条例》（国务院令第

356号）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分； 要点：检查时，提供相应的文件。

2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；

要点：防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置、入侵报警装置，三者缺一不可，同时，准确探测，准确报警。

3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分； 要点：条件允许的，建设专用枪库。受条件限制的，必须要配备专用枪柜。

4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分； 要点：枪弹分离，双人双锁。需要指出的是，有的守库员为方便，把密码锁用胶布固定，发现后，扣分。

5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；

要点：1、提供制度备查（内部正式文件）。2、查看基础台帐。3、询问工作人员熟悉程度。

6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分； 要点：查看专门的领用交接登记簿。

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7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分；

要点：需要指出的是，如果持枪证已经过期，但已经提交了重新办证的相关资料，检查时不扣分。同时，持枪证继续有效。

8、持枪人员未定期接受培训的扣0.5分；

要点：我们要求，一年至少一次。同时，要在有培训资质的单位进行培训，如人民警察学校等。

9、携带枪支时未携带持枪证件的扣1分；

要点：执行武装守押任务时，要随身携带枪证和持枪证。 10、非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分。

要点：检查专门的领用交接登记簿，看是否有非执行守押任务期间领用枪支或未归还枪支的情况。

八、案件防范（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

这里的案件是指与职务、内部管理不严和员工违规操作有直接关系的可防性案件。

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；

要点：1、一年两次。2、培训内容包括法律法规教育和业务规范。3、检查时提供文字、图片、视频资料。要能反映时间。

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

要点：1、没有发生的，由当地公安机关、检察部门提供证明。2、

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发生的，要紧行责任倒查追究，并在内部通报，抄送公安机关、检察部门。

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

要点：同上。

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

要点：同上。

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分； 要点：同上。

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

要点：1、相关工作规定是：《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法（试行） 》（银办发〔2007〕26号）和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会令〔2007〕第2号）。2、目前，一代身份证和二代身份证同时使用。各银行业金融机构要给网点配备二代证有读卡器，一代证的真伪还需要靠人工识别，要加大这方面的培训。

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

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要点：要针对不同的岗位特点，有针对性的制定预案，预案要有针对性，把握住重点环节。预案要及时进行修订。检查时，提供两年内制定（新网点）或修订（老网点）的预案。随机抽查员工对预案的熟悉程度。

8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分；

要点：1、案件发生后，要第一时间报案。2、对案件倒查和责任追究情况的报告。

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；

要点：警示教育可以结合法律法规教育以及业务规范学习开展，一年不少于一次。必要时，可以请公安机关予以支持。

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

要点：这项内容主要通过随即抽查员工对规章制度的熟悉程度进行检查。同时，实地检查时，如果发现有违章操作的，现场指出、记录后，扣分。

九、安全保卫基础工作（10分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分；

要点：1、我们的要求是一个季度要研究一次安全保卫工作，遇有重大问题，随时召开会议。2、安全保卫工作的领导分工要以内部

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文件形式明确。领导工作变动的，要及时调整。

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

要点：这是《企业事业单位内部治安保卫条例》的规定。专、兼职保卫机构要以内部文件形式明确、定人、定岗、定责。

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分； 要点：同上。

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分；

要点：鉴于此项标准较为务虚，我们研究了一个考核标准：检查时发现安全防范设施明显老化、年久失修不能正常使用，或明显不能满足安全防范需要的，视为安全防范设施建设资金存在重大缺口。没有新建改建计划和落实资金的，视为年度内未得到解决。

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分； 要点：1、查看工作考核、评比和奖惩制度。2、两年内组织开展工作的情况。

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分； 要点：同上。

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

要点：提供负有管辖责任的公安机关、银监部门开具的隐患整改通知书和隐患整改报告。

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8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；

要点：根据《企业事业单位内部治安保卫条例》第八条规

定，银行业金融机构应建立以下制度：（1）门卫、值班、巡查制度；（2）工作、经营场所的安全管理制度；（3）金库的安全管理制度；（4）单位的消防安全管理制度；（5）治安防范教育培训制度；（6）单位内部发生治安案件、涉嫌刑事案件的报告制度；（7）治安保卫工作检查、考核及奖惩制度；（8）枪弹管理制度。银行业金融机构可根据本单位实际情况，建立健全各项安全保卫制度。希望银行业金融机构把各项

规章制度汇编成册。检查时，重点检查安全评估9项内容中的规章制度建设情况。

9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分； 要点：同上。

10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；

要点：提供两年内签订的上级与本级、本级与下级的治安保卫责任书。

11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

要点：进入营业场所后，营业场所负责人或安全员（或兼职安全员）应对营业场所进行安全检查。主要内容包括：1、营业场所内有无异常迹象。2、撤防防盗报警系统。3、报警、监控系统是否处于正常工作状态。4、自卫器械是否放在便于取用的位置。5、消防器材是否处于完好状态。6、通信线路是否畅通。7、有无存放有违安全的

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物品。同时，消防、技防、物防等设施定期巡检，也要做专门记录。

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 要点：查看交接记录和钥匙或密码保管情况。 13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 要点：提供文字、图片、视频资料，要能反映时间。 14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

要点：随即抽查，现场操演。

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分； 要点：随即抽查。

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。 要点：随即抽查。

确保银行业金融机构安全是公安机关、银监部门和银行业金融机构的共同责任，希望在今后的工作中，相关部门和单位加强协作，相互配合，形成安全保卫工作的合力。

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物品。同时，消防、技防、物防等设施定期巡检，也要做专门记录。

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 要点：查看交接记录和钥匙或密码保管情况。 13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 要点：提供文字、图片、视频资料，要能反映时间。 14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

要点：随即抽查，现场操演。

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分； 要点：随即抽查。

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。 要点：随即抽查。

确保银行业金融机构安全是公安机关、银监部门和银行业金融机构的共同责任，希望在今后的工作中，相关部门和单位加强协作，相互配合，形成安全保卫工作的合力。

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