推广话术-资产委托管理常见问题集锦

资产委托理财常见问题集锦

1、什么是委托理财？

委托理财就是投资者将投资账户的操作权交给第三方专业理财机构代为操作，以实现委托资产的增值目的。

2、你们公司的背景？你们公司成立多久了？有什么业

绩？团队组成？

a.公司由国内上市公司参股。成立于2011年4月。其前身是从业近二十年的我国第

一代国际期货交易员、智猎人（BHTT）系列交易系统创始人张星先生于1996年创立的金融工作室。

建立了国内最早的程序化交易b.该工作室一直以来致力于专业的金融投资策略研究，

系统测试数据库，该工作室于2000年4月3日开始在业内对国内主要期货品种公开进行动态演示，2003年其客户曾在国内商品期货市场创下三个月20倍盈利的业绩，在2006年9月18日中国金融期货交易所成立后的第一个全国性股指期货高级论坛大会――“当前宏观背景下金融衍生品市场的新机遇”上公开发表了“沪深300指数程序化交易模拟演示”演讲报告，产生轰动效应。

c.团队主要成员由……

3、你们公司的优势是什么？

我们公司拥有先进的投资理念，丰富的实战经验，成熟的程序化交易模式，长期稳定的获利回报，业内最严格的风控措施，并且在业内最早进行实战动态公开演示。

4、为什么要委托专业机构进行理财？为什么要委托骏胜

资产进行理财？

a.专业机构相对于个人来说具有更先进的投资理念，更丰富的实战经验，更成熟的交

易模式，同时在投资的各个环节的组织管理、分工协作、执行能力等方面的优势，个人操作者是不具备的。

b.骏胜资产的优势：我们以程序化交易为主要盈利手段，所有的决策交易都来源于公

开的信息；我们以投资组合作为资产管理的方式，不参与坐庄形式的交易；我们追求的效果是投资资产的长期稳定获利，而非短期暴利；我们通过全自动化的交易模式，规避了可能发生的人为风险；我们用更严厉的风控手段，避免基金经理人的非理性行为，从而保证客户的资金安全。

5、骏胜和其它私募公司有什么不同？

a.我们以程序化交易为主要盈利手段，所有的决策交易都来源于公开的信息；b.我们以投资组合作为资产管理的方式，不参与坐庄形式的交易；

c.我们追求的效果是投资资产的长期稳定获利，而非短期暴利；

d.我们通过全自动化的交易模式，规避了可能发生的人为风险；

e.我们用更严厉的风控手段，避免基金经理人的非理性行为，从而保证客户的资金安全。

6、什么是程序化交易？

程序化交易就是将我们的投资理念和实战经验，转换成数字模型，然后通过电脑程序自动执行决策、交易、风控、资金管理的一种交易形式。

7、为什么程序化交易会赚钱？

能够确保执行力的实施，能规避人性的弱点，有效的控制了由此带来的风险。

8、你们有没有保底收益？做不做配资？

a.根据我国《证券法》规定，接受客户委托时，不得以任何方式对客户的收益做出承诺。所以，收益保底条款不具有法律效力，一旦发生亏损和争议，不受法律保护。我们不做承诺但是我们具备很强的风险控制能力，这在合同中我们都有体现。b.国际上所有成熟的基金都不做保底。保底就是忽悠人的。04年股市大熊市光陆家嘴证券私募人间蒸发了几百家的典型案例？为什么蒸发？因为和客户都签订了保底协议。实际上它们并不具备风险控制能力。

c.配资实际上就是保底的一种形式。所以保底和配资我们都不做。

9、你们如何管理风险？资产托管的风险控制是在多少？

a.首先，我们和客户在委托协议上有明确地风险控制限度。其次，我们公司的风险控制制度是目前行业内最严格的，控制手段是最先进的，有多达6道的风控环节来保障合同的执行。

b.资产托管的风险额度我们一般建议在30%左右。因为追求相对高的收益必须要有相对高的风险承受能力。如果风险额度过小，就很容易触碰风险控制线而导致终止操作。

10、什么是风险控制限度？到达最大回撤后如何操作？

a.风险控制限度就是你能承受的资产权益最大回撤。因为不能保证每一笔操作都是赚钱的。相应的也就不能保证你刚开始进去就马上赚钱。如果运气不好，刚好进去的时候市场出现不利的波动，那么就有可能出现暂时的权益回撤。b.如果到达风险额度控制线，我们将终止操作，按协议处理。

11、要求客户的最低入金量是多少？如何追加资金？

要求300万人民币以上。任何时间都可追加资金，但是追加资金将另外单独立项进行操作。

12、如何结算？收益分成比率？

投资盈亏状况由证券或期货公司提供每日结算账单，管理费结算一般为3个月为一周期。在25%到35%之间。

13、请问开户流程是什么？

a.先到指定证券或期货公司开户；

b.携带客户本人身份证、银行卡（股指期货还需要大专以上学历文凭、银行信用证明）；c.法人户；

d.与骏胜签订委托协议提供相关资料

14、资产托管协议由谁负责签署？

a.由客户本人同骏胜公司签订。

b.中辉期货公司客户统一由营业部负责人与骏胜公司接洽。

15、投资的周期一般是多长？

一年以上。

16、协议期间如何退出？

按协议约定执行。

17、做期货风险大吗？想做但不懂，怎么做？

a.期货投资对专业化的要求非常高，对一般投资者和专业投资者来说，风险是不一样的。

b.要么成为专家，要么委托给专家。

18、赚钱的概率是多少？投资收益能达到多少？a.到目前为止我们管理的账户都是盈利的。

收益的高低和当年度的行情的波动大小有关。

19、你们公司做了吗？赚钱了没有？你自己做了吗？如何

避免私下对冲？

a.自营盘是我们公司的主要收入来源。

b.公司不允许个人操作，个人的资金放在自营盘内由公司统一操作。

c.我们自营账户的交易模型和客户账户的交易模型都是一样的。同时是由电脑自动执行的，不存在私下对冲的问题。

20、现在的行情你们怎么看？

对行情我们是通过程序化交易系统自动判断的，具体品种的行情请到我们公司现场来看。

21、你们管理什么样的资产？投资什么样的品种？

闲散资金，企业的套保资金。

证券、期货、外汇、贵金属。

22、你们资产管理的规模有多大？

商业秘密。

23、你们如何保护客户隐私？

我们与客户须签订保密协议，同时内部员工与公司也有保密守则和签订保密协议。

24、如何证明你们有赔偿能力？

首先我们的风控措施比其它公司更加严格，同时在交易程序的建立过程中我们已经把绝大多数的不利情况考虑在内，因此发生这样的情况概率是极小的，除非在非常极端的情况下，我们按照协议在公司资产范围内，我们负有限责任。

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