山西省农村信用社合规文化建设年活动方案

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山西省农村信用社“合规文化建设年”活动实施方案

为深入贯彻落实省联社党委2011年“强服务、促转型、谋跨越”的总体工作思路，促进我省农村信用社建立和完善合规管理机制，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化，建立与自身相适应的合规管理机制，根据山西银监局《关于转发银监会办公厅农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（晋银监办 2011 104号）的要求，结合全省农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，下同）工作实际，制定本方案。

一、指导思想

以科学发展观为指导，紧紧围绕“强服务、促转型、谋跨越”的总体工作思路，认真落实“三个转变”重要指示，对照监管部门的具体要求，积极推行“合规要从高层做起”、“合规人人有责”和“合规创造价值”等合规管理理念，通过进一步完善组织体系、重塑制度流程、强化教育培训和全面自查自纠，着力加强和规范各项基础工作，积极构建全面有效的风险管理体系和业务合规操作机制，推动全省农村信用社实现转型跨越发展。

二、总体目标

建立与我省农村信用社相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。

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三、组织领导

为加强“合规文化建设年”活动的组织领导，省联社成立“合规文化建设年”活动领导小组：

组 长：王 亚 省联社党委书记、理事长

副组长：邢亮喜 省联社主任

王再升 省联社党委副书记

张转芳 省联社副主任

蒋桂荣 省联社副主任

高之岩 省联社副主任

王忠泽 省联社纪委书记

王俊飚 省联社副主任

袁思义 省联社总审计师

成员：省联社各处（室）、直属中心的负责人

领导小组主要履行如下职责：

（一）贯彻落实监管部门关于“合规文化建设年”活动的文件精神；

（二）研究部署全省农村信用社“合规文化建设年”活动的相关工作；

（三）对全省农村信用社“合规文化建设年”活动的进展与落实情况进行指导、检查、督促、评估和考核。

领导小组下设办公室，设在风险合规处，办公室主任由省联社副主任高之岩兼任。办公室主要履行如下职责：

（一）牵头组织实施“合规文化建设年”活动的工作部署和安排；

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（二）牵头组织对“合规文化建设年”活动实施检查、督促；

（三）按有关规定及时向监管部门报送材料；

（四）省联社“合规文化建设年”活动领导小组交办的其他工作。

各办事处（市联社）、县级联社也要进一步加强组织领导，层层成立由“一把手”任组长、各部门负责人为成员的“合规文化建设年”活动推动小组，切实组织好辖内的活动开展工作，把各项措施落到实处。

四、主要工作任务

合规文化建设是企业文化建设的核心内容之一，是实施全面风险管理的重要基础。近年来，在各级机构和全体员工的共同努力下，合规管理机制日益健全，合规管理水平不断提升，合规文化建设取得明显成果，但存在的问题也不容忽视，面对复杂多变的经济金融形势和激烈的市场竞争，全省各级农村信用社要充分认识此次“合规文化建设年”活动的重要性和必要性，认真研究和学习文件精神要求，深刻理解和把握合规文化内涵，切实开展好“合规文化建设年”活动的各项工作。

（一）完善组织体系。健全的合规管理组织体系是合规管理各项工作有效开展的基础和保障。为此，全省各级农村信用社都要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构。省联社风险管理委员会、审计委员会要进一步增强履职职能的发挥，准确、

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及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助理事会做好相关工作。省联社各业务条线要进一步督促指导本条线合规管理机制和合规文化建设。办事处（市联社）要明确合规岗位设置，县级联社要明确合规部门设置。市、县两级机构要按照监管部门的要求和《山西省农村信用社合规管理办法（试行）》等制度，进一步明确合规部门（岗位）的职责权限，细化工作流程和管理措施，并理顺报告路线、监督评价等内容，做到合规管理工作有部门（岗位）、有人员、有制度。

（二）重塑制度流程。建立和完善内控制度体系是合规管理工作的重要内容和抓手。要通过对现有规章制度的系统梳理、评估工作，进一步完善内控制度体系，查漏补缺，确保各项内控制度的合规性、系统性和有效性。同时，要进一步提升违规行为处理办法、违规举报办法、案件查处报告等制度的执行力，进一步完善对合规管理工作的考核评价，确保各项合规要求落到实处，发挥内控制度在合规管理中的积极作用。

（三）强化教育培训。充分结合员工岗位特点，扎实有效地开展全方位、多层次的合规教育培训。在培训内容上，应当涵盖国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度、流程规范；在培训方式上，要将案件防控教育培训、整肃行业风纪活动与合规教育紧密结合，充分利用业务专项培训、思想道德教育、案例警示教育等多种形式；在培训对象上，要做到“有点有面”，既要重视全员的培训教育，也要

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重点做好对新进员工、新任管理人员、高风险部门和关键岗位人员以及合规专业人员的教育培训。

（四）全面自查自纠。本次活动以所有机构网点、所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题，针对发现问题，分门别类制定详细整改方案，强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。实施过程中，要重点对盗支客户存款、账外吸收存款、借冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用联行资金等案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重点机构、重点业务、重点人员、重点岗位和关键环节进行精细化合规检查。

五、总体安排和实施步骤

“合规文化建设年”活动，主要分四个阶段进行：

（一）宣传发动、部署动员阶段（5月下旬——6月上旬）。重点工作内容：省、市、县三级机构要层层成立“合规文化建设年”活动领导小组，召开动员大会，深入进行思想发动，认真部署工作目标、工作措施及要求。各级“合规文化建设年”领导机构要加强督导，确保各级农村信用社层层落实，有效保证活动扎实开展。同时，各级机构要通过《山西信合》、《山西农村合作金融》、省联社门户网站以及内部简报等载体，宣传介绍合规管理理念、内涵及“合规文化建设年”活动情况，增强全员对合规工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。

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（二）全面自查、发现问题阶段（6月中旬——7月中旬）。重点工作内容： 所有机构网点、所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题。全面自查的重点是：合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规。在自查阶段，应充分结合大额贷款检查、账户管理检查等专项检查以及按月开展的合规性检查，深入查找违规事实、情节、行为，分析违规原因。

每一位员工及部门都要写出本人及本部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。各级机构要对自查发现问题建立台账，对发现问题进行书面记录、分类汇总。

（三）整改完善、培训教育阶段（7月下旬——11月）。 重点工作内容：办事处（市联社）要独立设立风险合规岗位，县级联社要独立设置风险合规部门，配备专职合规人员，承担合规管理工作。各级机构要针对自查阶段暴露出的问题，区别情况，分类整改，并在台账中记录整改情况。属于现有流程、制度存在风险的，应对流程、制度进行改进、完善；属于具体操作层面的，具备整改条件的问题马上整改，对通过努力能够解决的问题限期整改，对于受制于客观条件一时难以解决的问题要明确解决步骤、逐步解决。属于全省

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行业管理制度存在风险的，应及时向省联社提出修改建议和意见。在整改阶段，对违规行为要理清行为性质、严肃处理，强化管理。同时，要做好培训教育工作，组织检测考核。

（四）及时总结、促进提高阶段（12月）。重点工作内容：各县级联社要在前期自查、整改、培训教育的基础上，对活动的实施情况、取得的经验和成效、存在的问题及困难等进行认真总结，并提出今后合规管理工作的思路。各市办事处（市联社）要在辖内县级联社总结的基础上，对活动实施情况进行检查评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路，同时要上报省联社。

六、工作要求

（一）抓好结合，做到统筹安排。在活动开展中，各级农村信用社要紧紧围绕2011年省联社党委提出的“强服务、促转型、谋跨越”总体工作思路，以“三个转变”重要思想为指导，将“合规文化建设年”活动与当前正在开展的案件防控教育培训、风险管理机制建设活动等工作有机结合，既要把握好各自侧重点，又要通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进。

（二）完善机构，健全条线体系。各办事处（市联社）、各县级联社要在8月底前将风险合规部门（岗位）设置、人员配备情况向省联社书面报备。其中，风险合规部门须是正式成立的部门，风险合规岗位应当是专职岗位。报备内容包括部门（岗位）名称、人员组成、联系方式。部门（岗位）设置、人员配备情况如发生变动的，应当及时告知省联社，

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确保条线上下沟通清晰、明确。同时，风险合规组织机构体系建设情况已列入省联社年度综合考核范围，市、县两级机构务必要加强重视，认真做好此项工作。

（三）加强沟通，定时报送信息。各级风险合规部门（岗位）应当加强上下沟通联系，及时交流信息。自6月份起，建立合规工作信息报送工作机制，各办事处（市联社）风险合规部门（岗位）要按月向省联社风险合规处报送工作信息。合规工作信息应当包括辖内合规工作开展情况的总结，同时可以介绍辖内一些好的经验和做法，反映工作中存在的问题和困难，并可以提出合规管理建议。每月的合规工作信息要于次月10日前以电子版形式报送省联社风险合规处（sxsncxyslhs@）。同时，在活动开展过程中，各办事处（市联社）要分别于6月20日、9月20日、12月20日前将辖内活动开展情况书面报送省联社。

（四）加强督导，确保活动实效。此次活动开展过程中，监管部门、省联社均将对活动开展情况组织督导检查工作。11月份，山西银监局将就“合规文化建设年”活动的整改完善情况和实施效果组织抽查。其中，抽查机构面将不低于30%，且各市办（市联社）属于必查范围。为保证活动切实收到实效，各办事处（市联社）、县级联社也要采取多种形式加强对本单位活动开展情况的检查指导，发现问题的，要及时整改，取得成绩的，要予以肯定、鼓励。

（五）与监管部门进行积极沟通交流。在活动开展过程中，要加强与当地监管部门的联系沟通，主动汇报工作情况，

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及时上报有关材料。对于存在的问题和困难，也积极交流，取得监管部门的指导和支持，构建双方良好的工作关系。

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/uijm.html