2013年安徽省金融运行报告

2013年中国区域金融运行报告 各省份

2013年安徽省金融运行报告

中国人民银行合肥中心支行

货币政策分析小组

[内容摘要]

2013年，安徽省积极应对经济下行压力，坚持稳中求进的工作总基调，统筹稳增长、调结构、促改革、惠民生，以自主创新驱动产业转型升级，深化各项改革激发市场活力，经济发展内生动力进一步增强，经济运行呈现稳中有进、稳中向好的发展态势，地区生产总值连续十年保持两位数增长。金融运行总体平稳，社会融资规模进一步扩大，各项存贷款保持合理增长，信贷结构继续优化，证券市场融资活跃，债务融资创新取得新突破，保险保障与服务能力有效发挥，金融改革深入推进，支持实体经济的能力明显提升。

2014年，安徽加快发展、加速转型的总体趋势没有改变，改革创新将贯穿经济社会发展各个领域和环节，经济有望保持健康较快发展；全省金融业将继续落实稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长，积极发展普惠金融，全面深化金融改革，优化金融资源配置，助推经济提质增效升级。

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目 录

一、金融运行情况....................................................1

（一）银行业运行稳健，支持实体经济力度增强...............................（二）证券市场融资活跃，场外市场建设取得突破.............................（三）保险市场运行平稳，保障水平不断提升.................................（四）社会融资规模稳步增长，金融市场交易下降.............................（五）金融生态环境建设进一步加强，金融基础设施建设有序推进...............

1 4 4 4 5

二、经济运行情况....................................................5

（一）内需稳定增长，对外开放进一步扩大...................................6 （二）产业结构调整优化，民营经济占比提升.................................7 （三）居民消费价格保持稳定，生产类价格持续负增长.........................8 （四）财政收入稳定增长，民生投入力度加大.................................9 （五）节能减排和环境保护力度加大，高耗能行业调控压力较大.................9 （六）房地产市场呈现回升态势，现代农业发展势头良好.......................9 （七）皖江城市带承接产业转移由“重量”向“量效”转变....................10

三、预测与展望.....................................................11 附录：.............................................................12

（一）安徽省经济金融大事记..............................................12 （二）2013年安徽省主要经济金融指标.....................................13

专 栏

专栏 1 总结试点经验 探索全面启动农村金融改革之路........................3 专栏 2 金融全方位支持安徽小微企业发展...................................7

表

表 1 2013年安徽省银行类金融机构情况....................................表 2 2013年安徽省金融机构人民币贷款各利率区间占比......................表 3 2013年安徽省证券业基本情况........................................表 4 2013年安徽省保险业基本情况........................................表 5 2013年安徽省金融机构票据业务量统计..................................表 6 2013年安徽省金融机构票据贴现、转贴现利率..........................

1 2 4 4 5 5

图

图 1 2012-2013年安徽省金融机构人民币存款增长变化.......................图 2 2012-2013年安徽省金融机构人民币贷款增长变化.......................图 3 2012-2013年安徽省金融机构本外币存、贷款增速变化...................图 4 2012-2013年安徽省金融机构外币存款余额及外币存款利率...............图 5 2013年安徽省社会融资规模分布......................................

1 1 2 2 5

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图 6 1978-2013年安徽省地区生产总值及其增长率...........................6 图 7 1980-2013年安徽省固定资产投资（不含农户）及其增长率...............6 图 8 1978-2013年安徽省社会消费品零售总额及其增长率.....................6 图 9 1978-2013年安徽省外贸进出口变动情况.................................6 图 10 1985-2013年安徽省外商直接投资额及其增长率........................7 图 11 1978-2013年安徽省规模以上工业增加值增长率........................7 图 12 2001-2013年安徽省居民消费价格和生产者价格变动趋势................9 图 13 1978-2013年安徽省财政收支状况....................................9 图 14 2002-2013年安徽省商品房施工和销售变动趋势........................9 图 15 2013年合肥市新建住宅销售价格变动趋势............................10

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一、金融运行情况

2013年，安徽省金融业认真贯彻落实稳健的货币政策，信贷总量适度增长，贷款结构持续优化；证券市场融资活跃，保险保障能力有效发挥；外币存款增加3719.8亿元，同比多增55亿元。前三季度存款季末冲高、季初回落特征依然存在，3月、6月、9月新增存款分别达900.8亿元、599.1亿元和312.2亿元，均为当季增量最多的月份；受银行间市场流动性趋紧、理财产品和互联网金融分流等因素影响，下半年存款增长明显放缓，融资总量稳步增长，金融服务水平明显提升。

（一）银行业运行稳健，支持实体经济力度增强

1.银行业平稳运行，组织体系建设有序推进。2013年，安徽省银行业资产总额和利润总额分别增长17.6%和15.6%，比上年回落4.0个和4.1个百分点。年末全省银行业金融机构不良贷款余额比年初减少24.2亿元；不良贷款率比年初下降0.4个百分点，连续六年实现“双降”。全省银行业金融机构营业网点7664个，法人机构达到145个；瑞穗银行合肥分行、瑞福德汽车金融公司新设成立（见表1）。 表 1 2013年安徽省银行业金融机构情况

注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行和农村资金互助社；“其他”包含金融租赁公司和汽车金融公司。

数据来源：安徽银监局。

2.存款增长波动较大，下半年分流现象明显。2013年末，安徽省本外币各项存款余额同比增长16.1%，比上年末回落2.7个百分点，其中人民币各项存款余额同比增长16.4%（见图1）；全年本

仅增加608.1亿元，其中四季度下降93.4亿元。

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

图 1 2012-2013年安徽省金融机构

人民币存款增长变化 3.各项贷款适度增长，信贷结构持续优化。2013年末，安徽省本外币各项贷款余额同比增长17.2%，比上年末回落1.5个百分点，其中人民币各项贷款余额同比增长17.2%（见图2、图3）。全年本外币贷款增加2859.2亿元，同比多增209.7亿元，贷款投放节奏较为均衡，四个季度新增贷

款分别占全年的30.5%、30.5%、24.6%和14.4%。

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

图 2 2012-2013年安徽省金融机构

人民币贷款增长变化

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数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

图 3 2012-2013年安徽省金融机构

本外币存、贷款增速变化 信贷结构调整“稳中提质”，积极推进普惠金融发展，金融服务实体经济的能力进一步提升。一是重点领域支持有力。全年贷款新增量前三大行业为制造业、批发零售业和房地产业,分别增加454.6、324.8和211.1亿元。二是“三农”和小微企业信贷扶持力度加大。2013年末，全省县域贷款、涉农贷款余额分别同比增长21.1%和23.6%，分别高于各项贷款3.9个和6.4个百分点。全年小微企业贷款增量占全部企业贷款增量的53%，占比较上年提高12.2个百分点，小微企业贷款增速高于大中型企业2.8个百分点。三是首套住房信贷服务切实改善。全年累计发放个人住房贷款956.1亿元，其中，首套房贷款占比达94.6%，执行基准及下浮利率占比达95.3%。四是民生金融服务能力进一步提升。全年累计发放小额担保贷款41.7亿元，同比多增17.5亿元；累计发放助学贷款11.1亿元，其中生源地助学贷款累计发放10.9亿元，同比多增1.4亿元。五是高耗能行业贷款占比下降。2013年末，全省六大高耗能行业贷款余额比上年末下降41.5亿元，占各项贷款余额的比重较上年末下降0.9个百分点。

4.贷款利率水平有所下降，利率市场化程度进一步提高。2013年，全省银行业金融机构人民币贷款加权平均利率为7.51%，比上年下降31个基点。从贷款浮动区间分布看，全年执行上浮利率贷款占比为67.4%，比上年下降0.6个百分点（见表2）。1年期以上小额美元存款利率走势平稳，3个月以内大额美元存款利率年初波动下行，下半年逐渐回升（见图4）。

表 2 2013年安徽省金融机构 人民币贷款各利率区间占比

单位：%

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

图 4 2012-2013年安徽省金融机构 外币存款余额及外币存款利率 随着利率市场化推进，各家银行存款利率上浮比例均有所提高，定价策略差异性增强，中小银行存款增长明显快于大型银行，全国性大型银行全年新增人民币存款占全省存款增量的45.7%，比上年下降10.4个百分点。年末银行业金融机构净息差收窄，比年初下降0.2个百分点。

5．金融改革稳步推进。农村信用社改制工作步伐加快，全年新组建开业农村商业银行15家。大力推进金寨县、凤台县农村金融综合改革试点；

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开展石台县等国家级贫困县金融帮扶工作；启动家庭农场“直管直贷”试点工作，由试点金融机构在全省每个县至少联系1户家庭农场，探索金融服务家庭农场新模式。徽商银行成为中部地区首家在香港上市的城市商业银行。

6．跨境人民币业务快速发展。2013年，全

省跨境人民币实际收付金额358.8亿元，为上年的2.5倍。跨境人民币业务覆盖范围进一步扩大，全年共有690家涉外企业办理跨境人民币结算业务，比上年增长1.6倍；跨境人民币业务往来国家和地区由上年末的106个增至133个。

专栏 1 总结试点经验 探索全面启动农村金融改革之路

2012年6月以来，安徽省金寨县、凤台县先后被全国人大、安徽省政府确定为“农村金融综合改革试点县”。一年多来，试点成效显现，两县金融组织体系建设、社会信用环境、金融基础设施、金融产品创新等均有显著变化，信贷投放实现较快增长。2013年末，金寨县各项贷款余额同比增长34.4%，高于全省17.3个百分点，全年增量存贷比较改革前提高22.5个百分点；凤台县贷款余额105.9亿元，全年增量存贷比较上年提高18个百分点。同时，两县的改革试点工作也为安徽省全面启动农村金融改革探索出一系列易推广、可复制、好操作的经验和做法。

一是完善改革的相关制度和配套政策，强化制度引领和政策导向作用。改革启动以来，安徽省相继出台金寨、凤台县农村金融综合改革实施方案，两县均成立了改革领导小组，设立了改革发展专项资金，制定了系列配套措施。在改革推进过程中，全省各级人民银行加强与政府部门、监管机构的协调配合，充分发挥职能作用，在农村信用体系、现代支付服务体系、金融知识宣传培训和风险防控等方面主动作为，有效促进改革实施。

二是通过对上争取、对外引进、对内完善，逐步健全多层次、广覆盖的县域金融组织体系。金寨县农村信用社成功改制为六安市首家农村商业银行，凤台县农村商业银行已获批筹建；金寨县组建了徽银、江淮村镇银行，成为全国唯一设有两家村镇银行的县；安徽省信用担保集团金寨县分公司挂牌成立，国元农业保险金寨分公司正式营业,华夏人寿保险公司凤台支公司已设立。试点以来，多家金融机构在两县新设或增设支行、营业网点或自助银行。

三是积极搭建农村信用信息服务平台，农村信用体系建设取得显著进展。两县均被确定为安徽省农村信用体系建设实验区，并在较短时间内搭建了农村信用信息服务平台，截至2013年末，金寨、凤台两县农户信用信息采集率分别达87.3%和88.6%。同时，建立了信用信息评价运用机制，提高涉农主体贷款的可获得性和便利性。

四是优化支付服务环境，农村金融基础设施建设得到较大改善。大小额支付系统全面接入乡镇网点，税款基本实现网上缴纳，国库集中支付向乡镇延伸；实现了ATM乡镇全覆盖和助农取款服务点行政村全覆盖；手机银行、电话银行业务较快拓展，其中金寨县被中国人民银行批准为农村地区手机支付试点县；银行卡发放基本实现一人一卡；通过设立村级金融服务室，使农户足不出村即可享受现代金融服务。

五是体现地方特色，金融产品和服务创新得到有效推进。两县金融综合改革既有共性也有差异。金寨县是国家级贫困县，改革目的在于探索出一条金融扶贫的道路；凤台县经济实力相对较强，在吸收借鉴了金寨县经验做法的基础上，赋予了改革更多新内涵。两县在改革中，能够结合当地经济金融发展特点，创新改革思路，推出各具地方特色的金融创新产品。金寨县各银行业金融机构围绕抵押难、担保难等问题，已开办或即将申请开办增加的新业务品种达15个。如中国农业发展银行安徽省分行会同安徽省担保集团推出的“万亩茶叶、万亩油茶富民工程”，采取“担保机构+金融机构+政策性支农机构+龙头企业+农户”的“五位一体”模式，已发放贷款1000万元。凤台县为做好粮食产业金融服务工作，创新开设了“粮食银行”，运作成效明显。截至2013年末已收存粮食近3万吨、覆盖农户1300余户，开展投资贷粮业务价值240万元，并引入贷款保险机制，创新开办了由银行、保险公司、融资性担保公司及地方财政等四方合作的“银保贷”模式。

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（二）证券市场融资活跃，场外市场建设取得突破

1．证券期货经营机构发展较快。2013年末，安徽省共有证券分公司7家，比上年末增加5家，表 4 2013年安徽省保险业基本情况

证券营业部202家，比上年末增加44家；期货营业部38家，比上年末增加5家。全年证券市场交易额17461.5亿元，同比增长59.4%；实现营业收入18.6亿元，同比增长50.0%。期货市场交易额18.5万亿元，同比增长27.2%。

表 3 2013年安徽省证券业基本情况

数据来源：安徽证监局。

2．市场融资和并购重组趋于活跃。2013年末，全省境内上市公司78家，全年实现再融资17家次，融资额244.6亿元，创历史新高。上市公司并购重组金额90亿元，是上年的3.8倍。

3．场外市场建设取得突破。13家企业跻身“新三板”首批挂牌行列；安徽省股权托管交易中心正式运行，挂牌企业22家、托管企业127家。

（三）保险市场运行平稳，保障水平不断提升

1．保险业经营机构稳定发展。截至2013年末，安徽省共有保险法人机构1家、省级保险机构48家（见表4）。其中，财产保险机构23家，人身保险机构25家；信用险、农险、汽车保险、健康险、养老险等专业保险机构8家，外资公司2家。此外，全省专业保险中介机构183家，兼业代理机构6677家。保险营销人员人数12.8万人，同比下降7.3%；保险机构资产总额1109.9亿元，同比增长5.1%。

数据来源：安徽保监局。

2．保险市场平稳运行。2013年，全省保险业累计实现保费收入483亿元，同比增长6.5%，增幅同比提高1.6个百分点。其中，财产险业务保费收入203.9亿元，同比增长20.6%；人身险业务保费收入279.2亿元，同比下降1.9%。保险业险种结构继续改善，财产险方面，保证保险、家庭财产保险、责任保险和工程保险保费收入同比分别增长96.7%、87.8%、33.0%、28.8%；人身险方面，健康险、意外险保费收入同比分别增长42.3%和24.0%。

3．服务能力不断提升。2013年，全省保险业累计支付保险赔款和给付223亿元，同比增长46.1%。全省5市、11县启动大病保险试点工作；大力发展森林保险，年末试点地区的承保覆盖率超过60%；推进环境污染责任保险试点，年末参与试点企业117家。

（四）社会融资规模稳步增长，金融市场交易下降

1．社会融资规模稳步增长。2013年，全省社会融资规模达4968.9亿元，同比多增710亿元。其中，本外币贷款占比57.9%，较上年下降4.4个百分点；为适应存贷利差空间缩小、开拓新的利润增长点等，金融机构加快发展表外业务，信托贷款、委托贷款及未贴现银行承兑汇票合计占比28.9%，较上年提高16.1个百分点；债券融资占比7.2%，较上年下降11.4个百分点；股票融资占比2.4%，较上年提高1.5个百分点（见图5）。

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数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

图 5 2013年安徽省社会融资规模分布 2.同业拆借和债券交易量下降，资金净融入格局明显。2013年，受债券市场规范、监管持续加强和金融市场利率波动等因素影响，全省银行间市场成员债券回购、现券交易和同业拆借分别为5.9万亿元、1.4万亿元和1089.3亿元，同比分别下降3.2%、52.7%和50.8%；通过债券回购和同业拆借净融入资金1.8万亿元，同比增长52.4%。

3．票据融资余额下降，银票承兑业务增长放缓。2013年，受银行间市场整体流动性偏紧和金融机构压缩票据融资规模等因素影响，全省金融机构票据融资净下降70.4亿元。三季度以来，票据贴现利率一路上扬，年末达到较高水平，12月全省金融机构票据直贴、买断转贴、回购转贴加权平均利率分别达到7.5%、6.7%、7.2%，同比分别提高1.9个、1.6个、2.2个百分点。由于票据贴现难度增加，市场对银票承兑的接受程度降低，金融机构银行承兑汇票业务增长放缓，2013年末，全省银票承兑余额同比增长11.5%，较同期贷款增速低5.7个百分点。

表 5 2013年安徽省金融机构

票据业务量统计

单位：亿元

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。 表 6 2013年安徽省金融机构

票据贴现、转贴现利率

单位：%

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

4.债券融资渠道创新取得新突破。2013年全省实现超短期融资券、小微企业专项金融债的首次发行，安徽高速控股公司成为全国首批发行超短期融资券的地方性国企之一，芜湖扬子农村商业银行是全国第四家获准发行小微企业专项金融债的农村金融机构，华安证券短期融资券通过审批。

（五）金融生态环境建设进一步加强，金融基础设施建设有序推进

1.信用体系建设取得新进展。2013年，中国人民银行合肥中心支行加快农村信用体系试验区建设，选择凤台、阜南等5个县扩大试验区覆盖范围；与共青团安徽省委共同推进农村青年信用示范创建工作，与安徽省商务厅开展全省诚信示范企业评选活动。

2.征信系统服务范围不断拓展。截至2013年末，个人征信系统收录全省自然人3209.7万人，全年累计查询541.8万次，同比增长13%；企业征信系统收录企业和其他组织19.0万户，全年累计查询101.2万次。

3.支付系统建设扎实推进。圆满完成第二代支付系统上线、同城清算系统优化和银行卡刷卡手续费标准调整工作。开展农村手机支付试点工作，在全省推广村级金融服务室，助农取款服务点实现了村级全覆盖。

4.金融消费者权益保护渠道进一步畅通。全省人民银行系统完善辖区金融消费争议受理渠道建设，全年共受理消费者投诉462件，办结率89.4%。

二、经济运行情况

2013年，面对经济下行的严峻形势，安徽省以提高经济发展质量和效益为中心，统筹稳增长、调结构、促改革、惠民生，努力化解经济运行中

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的突出矛盾，保持了经济社会平稳较快发展。全年实现地区生产总值19038.9亿元，同比增长10.4%，增幅比上年回落1.7个百分点，连续十年保持两位数增长（见图6）。

数据来源：安徽省统计局。

图 6 1978-2013年安徽省 地区生产总值及其增长率

（一）内需稳定增长，对外开放进一步扩大

1.投资平稳增长，新开工项目增长放缓。全年完成固定资产投资18090.9亿元，同比增长21.1%，增幅比上年回落3.1个百分点，比全国高1.6个百分点（见图7）。分行业看，一、三产投资增长较快，同比分别增长28.9%和23.0%。从项目开工情况看，全年新开工项目完成投资增长16.4%，低于全部投资增幅4.7个百分点，新开工

项目增长放缓可能影响后续投资增长的稳定性。

数据来源：安徽省统计局。 图 7 1980-2013年安徽省

固定资产投资（不含农户）及其增长率 2．消费市场平稳运行，消费结构升级加快。2013年，全社会消费品零售总额同比增长14%（见图8）。分城乡看，乡村消费品零售额增长14.2%，高于城镇0.3个百分点。分产品看，耐用消费品零售额增长较快，其中家具增长29.1%，金银珠宝增长28.9%，汽车增长19.9%，家用电器和音像器材增长

16.7%。

数据来源：安徽省统计局。

图 8 1978-2013年安徽省 社会消费品零售总额及其增长率

3．出口波动增长，对外开放水平提高。全年进出口总额456.3亿美元，同比增长16.2%，增幅比全国高8.6个百分点。其中，出口同比增长5.6%；进口同比增长38.6%（见图9）。年初由市场采购贸易大幅增长等拉动，1-4月全省出口增长达79.8%，但之后受上年同期基数提高和国家控制市场采购贸易等因素影响，全年出口增速出现明显回落。

数据来源：安徽省统计局。

图 9 1978-2013年安徽省 外贸进出口变动情况

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着力提高招商引资质量和开放型经济水平，亿元以上省外投资项目实际到位资金6796.7亿元，同比增长28.6%；实际利用外商直接投资106.9亿美元，同比增长23.7%，增幅高于全国18.4个百分点（见图10）；新增4个国家级经济技术开发区。全年实际对外投资6.9亿美元，同比增长26.6%。

比增长23.4%，比全部规模以上工业高8.4个百分点，占规模以上工业比重达20.8%。全年规模以上工业企业实现利润同比增长16.9%，增幅比上年高5.6个百分点，比全国高4.7个百分点。

数据来源：安徽省统计局。

图 11 1978-2013年安徽省 规模以上工业增加值增长率

3．服务业增长贡献提升，现代服务业较快增长。2013年全省服务业增加值同比增长9.5%，增幅高于全国1.2个百分点；服务业拉动经济增长3.2个百分点，贡献率达30%。物流、金融、信息服务、文化创意等现代服务业增加值同比增长10.7%，增幅快于服务业1.2个百分点；占服务业增加值的50.7%，比上年提高0.6个百分点。

4.民营经济发展态势良好，民间投资较为活跃。全年民营经济实现增加值同比增长10.7%，增幅比地区生产总值高0.3个百分点；占地区生产总值比重由上年的56%提高到57%。民间投资较为活跃，完成投资同比增长25.6%，增幅高出全部投资4.5个百分点。

数据来源：安徽省统计局。

图 10 1985-2013年安徽省 外商直接投资额及其增长率

（二）产业结构调整优化，民营经济占比提升

2013年，安徽省地区生产总值中三次产业比例由上年的12.7：54.6：32.7调整为12.3：54.6：33.1，其中工业占比提高0.3个百分点，服务业占比提高0.4个百分点。

1．粮食生产实现“十连丰”，农产品加工业发展较快。2013年，安徽省积极应对低温冻害、高温干旱和禽流感疫情等多重灾害，粮食总产量655.9亿斤，比上年减产1.9亿斤，仍连续两年超过650亿斤，为历史上次高产年；畜禽规模养殖比重达64%。全年农产品加工产值达7221

亿元，同比增长16.9%。

2．工业生产较快增长，质量效益提升。全年规模以上工业增加值同比增长13.7%，比全国高4个百分点(见图11)。其中高新技术产业、装备制造业增加值同比均增长15.7%，增幅高于全部规模以上工业2个百分点；战略性新兴产业产值同

专栏 2 金融全方位支持安徽小微企业发展

近年来，在破解小微企业融资难问题上，安徽省主动作为，多措并举，通过积极完善金融体制机制、

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加强政策引导与支持、着力发挥担保保险增信作用等方式，鼓励金融机构优化发展战略、调整信贷结构、加大金融创新、提升服务能力，走出了一条具有鲜明安徽特色的小微企业发展之路。2013年末，全省银行业金融机构小微企业贷款余额4283.9亿元，同比增长17.4%，持续高于各项贷款增速；全年小微企业贷款新增837.1亿元，同比多增291.7亿元，占企业新增贷款的53.0%，较上年提高12.2个百分点；直接融资方面，2013年小微企业专项金融债券在安徽实现首发。

一、注引导。2009年，安徽省政府出台《关于进一步加强对小企业个体工商户和农户金融服务意见》（皖政〔2009〕59号），随后中国人民银行合肥中心支行及相关部门先后制定7个具体实施办法，形成了全面支持小微企业发展的“1+7”政策体系。2010年《关于进一步促进非公有制经济和中小企业加快发展的实施意见》、2011年《关于发挥财政引导作用支持中小企业和“三农”发展的意见》、2013年《关于大力发展民营经济的意见》等，一系列政策的出台实施为安徽中小企业发展提供了保障。近年来，中国人民银行合肥中心支行在引导金融机构加大小微企业金融服务方面也做出了积极努力。一是持续推进中小企业信贷政策导向评估工作。制定评估实施细则，自主开发评估系统并在全国范围推广使用，注重评估结果的宣传与运用，努力改进信贷政策实施方式，不断提升政策实施效果，辖内金融机构服务小微企业的责任感和大局意识不断增强。二是加强再贴现管理，充分发挥货币政策工具的调控导向作用。优化再贴现分布结构，提高使用效率；通过票据选择明确支持重点，确保再贴现用于支农支小。2013年末全省再贴现余额83.7亿元，其中小微企业票据再贴现余额占59.6%，同比提高11.3个百分点。

二、重创新。面对外部环境的变化和内在发展的要求，银行业金融机构也面临转型压力。随着党中央、国务院把支持小微企业发展作为推进经济结构战略性调整、加快转型升级的必要举措，小微企业也成为银行业金融机构探索转型的普遍选择。针对小微企业融资需求特点，辖内各金融机构坚持差异化、特色化发展，不断加大资源投入和创新力度，小微企业金融服务的专业化水平明显提升。截至2013年末，全省已设立各级小微企业专业机构近400家，中国农业银行安徽省分行在62个县域支行设立了“三农”金融事业部；面向小微企业的金融创新产品达200余种，服务范围覆盖生产、加工、贸易流通等各个环节等。

三、排后忧。针对小微企业抵押品不足、信息不对称、贷款风险高等特点，为解决金融机构支持小微企业的后顾之忧，全省上下加强协调，凝心聚力，为金融机构构筑风险防线。一是设立风险补偿资金，降低金融机构经营风险。2008年，安徽省财政安排10亿元建立中小企业贷款风险补偿资金，专项用于中小企业贷款风险补偿和贷款贴息；2013年起建立省、市、县三级小微企业担保风险补偿基金，用于融资性担保机构发生的小微企业担保代偿损失的风险补偿。二是推进多层次融资担保体系建设，增强分险增信作用。2011年3月安徽提前完成国家部署的担保机构规范整顿工作；2013年初安徽省委省政府决定自当年起连续5年，省级财政每年安排11亿元用于增加担保机构国有资本金；之后又专项安排20亿元，通过安徽省担保集团对县域担保机构注资参股，不断增强县域担保机构实力，带动提升行业担保能力和经营管理水平。截至2013年末，全省融资性担保机构378家，平均注册资本达1.3亿元，为小微企业提供融资性担保余额620.6亿元，占全部在保余额的44.7%。三是加强小微企业信用体系建设，有效缓解银企信息不对称问题。2012年安徽省被确定为改进小微企业征信服务试点省，以此为契机，中国人民银行合肥中心支行积极拓展小微企业信息采集范围，加大非银行信息采集力度，充分发挥信用信息“辅助银行、助推企业”的作用。截至2013年末，安徽省累计建立中小企业信用档案4.9万户，其中1.7万户取得银行授信意向。

2.生产类价格持续负增长。受经济下行压力

（三）居民消费价格保持稳定，生产

较大、部分行业产能利用率较低等影响，全年工

类价格持续负增长

业生产者出厂价格同比下降1.8%，工业生产者购进价格同比下降3.1%，分别比上年低0.1个和1.31.居民消费价格保持稳定。2013年，安徽省

个百分点。 居民消费价格上涨2.4%，高于上年0.1个百分点

3．劳动力价格持续上涨。2013年7月，安（见图12）。其中，食品价格上涨4.7%，是拉动

徽省调整全省最低工资标准，月最低工资标准由居民消费价格增长的主要因素。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

原680-1010元上调至860-1260元。2013年安徽省外出农民工月均收入为2909元，比上年增长15.9%。

数据来源：安徽省统计局。

图 12 2001-2013年安徽省 居民消费价格和生产者价格变动趋势

（四）财政收入稳定增长，民生投入力度加大

2013年，安徽省财政收入3365.1亿元，增长11.2%，其中地方财政收入增长15.8%；财政支出增长9.9%（见图13）。社会保障与就业、城乡社区事务、科学技术、医疗卫生、农林水事务等重点民生支出得到较好保障，占总支出比重由上年的41.7%提高到44.4%。“营改增”试点稳步实施，减轻企业负担32.7亿元。落实强农惠农富农政策，发放涉农补贴223.5亿元，同比增长14.3%。

数据来源：安徽省统计局。

图 13 1978-2013年安徽省财政收支状况

（五）节能减排和环境保护力度加大，高耗能行业调控压力较大

1.节能降耗完成年初目标。2013年，安徽省单位工业增加值能耗下降7%，完成年度目标任务。加强以大气、水为重点的污染防治和城乡环境综合整治，新增污水处理配套管网1400公里，新增造林304万亩，建成城市绿道430公里。池州市荣获“中国人居环境奖”。

2.高耗能行业调控难度较大。规模以上工业综合能耗增长5.7%，增幅比上年上升0.6个百分点。其中，六大高耗能行业能耗增长6.3%，与上年持平，拉动全部规模以上工业能耗增长5.4个百分点，能耗占全部规模以上工业比重达85%，由于高耗能行业多属于全省经济基础性行业，影响面广，节能降耗难度较大。

（六）房地产市场呈现回升态势，现代农业发展势头良好

1.房地产市场呈现回升态势

（1）房地产开发投资总体稳中有升。2013年，安徽省房地产开发投资完成3946.2亿元，同比增长25.2%，比上年提高4.5个百分点；其中省会合肥市同比增长21%，比上年提高17.2个百分点。

（2）商品房供给充足。全年全省商品房施工面积和竣工面积同比分别增长21.7%和30.6%，比上年分别提高2.2和21.3个百分点（见图14）。

数据来源：安徽省统计局。

图 14 2002-2013年安徽省 商品房施工和销售变动趋势

2013年中国区域金融运行报告 各省份

从先行指标情况看，后续供给充足，全年购置土地面积和新开工面积同比分别增长5.4%和28.0%，比上年提高25.9和37.1个百分点。

（3）商品房销售快速增长。全年全省商品房销售面积同比增长29.8%，比上年提高24.9个百分点；商品房销售额同比增长36.6%，比上年提高30.7个百分点。合肥市商品房销售面积和销售额增速比上年分别提高31和33.8个百分点。

（4）新建商品住房价格平稳增长。全年全省市区新建商品住房均价5473.6元，比上年增长5.7%，同比提高1.7个百分点。合肥市12月新建住宅销售价格同比上涨9.9%（见图15）。

数据来源：国家统计局《中国经济景气月报》。

图 15 2013年合肥市新建住宅

销售价格变动趋势

（5）保障房建设加速推进。全年全省新开工保障性安居工程建设41.5万套、3409.4万平方米，是当年计划新开工的104.9%；基本建成22.7万套、1582.8万平方米，当年完成投资538.2亿元。

（6）金融支持保障房建设力度增强。全年全省房地产贷款同比增长29.8%，比上年提高5.9个百分点。其中房地产开发贷款同比增长41.6%，个人住房贷款同比增长26.9%。开发贷款增量的62.5%用于保障房建设，全年新发放保障房贷款137.5亿元。全省多地还积极通过其他融资渠道支持保障房建设。截至2013年末，共发行企业债券94.1亿元、利用公积金贷款余额29.5亿元、信托余额15亿元、金融租赁融资20亿元、私募基金3.9亿元。

2．现代农业加快发展 （1）现代农业发展势头良好。一是新型经营主体显著增加。2013年末，全省农民合作社达到

4.18万个，同比增长42.7%；经工商部门登记注册的家庭农场7305个；规模以上农产品加工企业4942家，新增648家。二是土地流转稳步开展。2013年末，全省农村土地流转面积2855.9万亩，新增803万亩，其中耕地流转2012.4万亩，占全省耕地总面积的32.2%，比上年提高11.7个百分点，全年共完成2个部级、8个省级试点土地确权登记颁证任务。三是农业信息化扎实推进，初步建成了集省农业生产指挥调度中心和三个大田生产物联网子系统为一体的大田生产物联网省级平台框架。

（2）金融支持力度持续加大。一是信贷支持有力。2013年末，全省金融机构涉农贷款余额同比增长23.6%，高于各项贷款增速6.4个百分点。二是金融产品不断创新。全省金融机构积极探索适合现代农业生产经营主体需求的金融产品和服务方式，年末创新产品贷款余额511.3亿元，同比增长12.0%，受益农户数达66万户。三是农村金融改革稳步开展。在金寨、凤台两县农村金融综合改革取得阶段性成效基础上，将“加快推进农村金融综合改革”作为全省农村综合改革示范点建设的重要内容，确定在全省20个县（区）开展试点工作。积极推进金融支持家庭农场“直管直贷”试点工作，2013年末，落实试点家庭农场259家，贷款余额9697.3万元。四是农业保险覆盖面明显增加。2013年全省农业保险金额499.0亿元，同比增长53.7%；农业保险品种数达51个，比上年增加14个。

（七）皖江城市带承接产业转移由“重量”向“量效”转变

随着招商引资竞争日益激烈，沿海地区向外产业转移步伐放缓，安徽省承接产业转移的增速有所放缓。2013年，安徽省及时调整招商引资政策和考核评价方式，注重集群式承接、“绿色”承接，把承接产业转移和培育主导产业紧密结合，提高了承接产业转移的质量和效益。

1.承接产业转移数量持续较快增长。2013年，皖江城市带示范区在建亿元以上省外投资项目实际到位资金4403.5亿元，同比增长24.5%，占全省实际到位资金的64.8%。吸引外商直接投资74.6亿美元，同比增长22.7%，占全省外商直接投资的69.8%。新建亿元以上项目1709个，占全省新建项目的66%，比上年多149个。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

2.承接产业转移质量进一步提高。2013年，示范区亿元以上省外投资战略性新兴产业项目913个，占示范区亿元以上省外投资项目的25.1%，比上年提高16.7个百分点。实际到位资金1259.4亿元，占示范区亿元以上省外投资项目到位资金的28.6%，比上年提高15.6个百分点，其中高端装备制造和电子信息产业到位资金分别为353.9亿元和311.2亿元，分别为上年的4.8倍和3倍。

三、预测与展望

2014年，安徽省经济金融发展仍处于重要战略机遇期。一是支撑经济较快发展的基本面没有改变，新型工业化和城镇化双轮驱动动力强劲，仍有较大发展潜力。二是正处于转型升级的战略推动期。作为创新型省份建设试点，合芜蚌自主创新实验区的示范效应将进一步发挥，全省战略性新兴产业、高新技术产业等将保持良好发展态势。三是面临深化改革的重要窗口期。近年来，安徽实现了皖江城市带、皖北振兴、皖南国际文化旅游、大别山扶贫等重大战略全覆盖，全面深化改革将为全省经济发展注入强大活力。

但是，当前经济企稳回升的基础还不稳固。作为发展中省份，安徽经济长期高速发展也积累了一些矛盾，如部分传统行业产能利用率低、高耗能行业节能降耗难度加大，生态环境承载压力增加；自主创新能力总体不强，多数企业缺乏核心技术、知识产权和自主品牌；新开工项目规模

中国人民银行合肥中心支行货币政策分析小组 总 纂：刘兴亚 戴季宁

统 稿：樊 军 骆盛强 毛瑞丰

执 笔：毛瑞丰 周 麟 沈 祥 季 军 王春贤 陈得文 方锡华 周 浩 贺 静 汪昊旻 提供材料的还有：汪守宏 余 峰 姚 丰 吴玮玮 李 建 许媛媛 吴旭东 赵志富 刘楠

偏小、资金约束偏紧，一定程度上影响后续投资稳定增长；消费增长动力不足，财政收支矛盾进一步加大等。金融支持转型升级的任务依然艰巨。总体判断，2014年安徽加快发展、加速转型的总体趋势没有改变，经济有望继续保持健康较快发展，增速可能略低于上年。

2014年，安徽省金融业将继续认真落实稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长，积极发展普惠金融，继续深化金融改革，优化金融资源配置，防范化解金融风险，为经济平稳较快发展营造良好的货币金融环境。在信贷投放方面，积极支持先进制造业、战略性新兴产业、现代服务业及传统产业升级改造，推动经济转型升级；支持皖江示范区、皖北发展等重大战略，推动区域均衡发展；支持保障房建设、扶贫开发等民生领域和薄弱环节发展，推动经济社会和谐发展。在直接融资方面，强化“大融资”理念，继续推动债务融资工具“翻两番”计划，力争实现16个地市全覆盖，债券品种创新取得积极进展。在金融改革创新方面，积极适应利率、汇率市场化改革新要求，继续深化推进家庭农场“直管直贷”试点、农场金融综合改革试点、集中连片地区发展、扶贫开发等工作，力争实现新突破。在金融风险防范方面，密切关注重点领域、创新业务等风险因素，加强金融风险的监测、评估、预警和化解工作，坚守不发生系统性区域性金融风险底线。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

附录：

（一）安徽省经济金融大事记

1月，凤台县被安徽省政府确定为农村金融综合改革试点县，一年来改革工作有序推进。 9月，中国人民银行合肥中心支行被总行确定为全国唯一一个金融业综合统计试点省份。

10月，财政部启动美丽乡村建设试点，安徽省成为首批7个重点推进省份之一；11月，农业部确定1100个乡村为全国“美丽乡村”创建试点乡村，安徽省有48个村入选。

11月，安徽省政府出台《关于深化农村综合改革示范试点工作的指导意见》（皖政〔2013〕69号），在20个县(区)开展农村综合改革示范试点，试点将重点围绕市场主体培育、土地市场建设等六个方面开展。

11月12日，徽商银行在香港联交所主板挂牌交易，成为国内首批、中部首家登陆H股的城市商业银行，也是近三年来香港最大的一笔银行业IPO。

11月25日，科技部致函安徽省政府，原则同意《安徽省创新型省份建设方案》，标志着安徽省成为全国第二个开展创新型省份建设试点工作的省份。

12月，中国人民银行合肥中心支行与武汉分行、郑州中心支行联合下发《关于实施大别山片区“金融扶贫雨露工程”的意见》及金融扶贫联动协调机制实施细则，提出加强区域联动协调，推动金融扶贫创新。

2013年，安徽省实现超短期融资券、小微企业专项金融债的首次发行。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

（二）2013年安徽省主要经济金融指标

表1 2013年安徽省主要存贷款指标

数据来源：中国人民银行合肥中心支行。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

表2 2001～2013年安徽省各类价格指数

单位：%

数据来源：安徽省统计局、国家统计局安徽调查总队。

2013年中国区域金融运行报告 各省份

表3 2013年安徽省主要经济指标

数据来源：安徽省统计局。

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